建行參數(shù)管理辦法中國建設(shè)銀行參數(shù)管理辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范中國建設(shè)銀行（以下簡稱“本行”）參數(shù)管理工作，確保各類業(yè)務(wù)參數(shù)的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求制定。通過科學(xué)有效的參數(shù)管理，保障本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平，滿足客戶多樣化需求，增強(qiáng)市場競爭力。第二條適用范圍本辦法適用于本行各級機(jī)構(gòu)在各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)中涉及的參數(shù)管理活動(dòng)，包括但不限于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、渠道服務(wù)系統(tǒng)等。涵蓋了從參數(shù)的定義、維護(hù)、變更到廢止的全生命周期管理過程。第三條定義與術(shù)語1.參數(shù)：指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用于控制業(yè)務(wù)流程、影響業(yè)務(wù)決策、確定業(yè)務(wù)規(guī)則或描述業(yè)務(wù)屬性等的各類數(shù)據(jù)項(xiàng)或數(shù)據(jù)集合。參數(shù)具有明確的業(yè)務(wù)含義和用途，是業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)處理的重要依據(jù)。2.參數(shù)管理：是對業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行全生命周期管理的過程，包括參數(shù)的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、錄入、審核、維護(hù)、監(jiān)控、變更以及廢止等一系列活動(dòng)，確保參數(shù)與業(yè)務(wù)實(shí)際需求相符，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的合規(guī)開展。3.參數(shù)維護(hù)人員：指負(fù)責(zé)具體參數(shù)維護(hù)工作的本行員工，包括系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)操作人員、技術(shù)支持人員等，他們在各自職責(zé)范圍內(nèi)對參數(shù)進(jìn)行維護(hù)和管理。第四條基本原則1.合規(guī)性原則：參數(shù)管理必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保參數(shù)設(shè)置和使用符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。2.準(zhǔn)確性原則：參數(shù)應(yīng)準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)實(shí)際情況和規(guī)則，避免因參數(shù)錯(cuò)誤導(dǎo)致業(yè)務(wù)處理失誤或風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.完整性原則：涵蓋業(yè)務(wù)所需的各類參數(shù)，確保參數(shù)體系完整，不出現(xiàn)關(guān)鍵參數(shù)缺失或遺漏的情況。4.安全性原則：采取必要的安全措施，保護(hù)參數(shù)的保密性、完整性和可用性，防止參數(shù)泄露、篡改或非法訪問。5.可審計(jì)性原則：參數(shù)管理過程應(yīng)具備可追溯性和可審計(jì)性，以便在需要時(shí)能夠?qū)?shù)的變更歷史、使用情況等進(jìn)行查詢和審查。第二章參數(shù)管理組織架構(gòu)與職責(zé)第五條管理委員會(huì)1.組成：本行成立參數(shù)管理委員會(huì)，由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任，成員包括各相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人等。2.職責(zé)負(fù)責(zé)審議和決策參數(shù)管理的重大事項(xiàng)，包括參數(shù)管理政策、制度的制定與修訂。審批參數(shù)管理的年度工作計(jì)劃和預(yù)算安排。協(xié)調(diào)解決參數(shù)管理過程中涉及的跨部門問題和重大爭議事項(xiàng)。對參數(shù)管理工作的整體情況進(jìn)行監(jiān)督和評估。第六條業(yè)務(wù)部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)提出本部門業(yè)務(wù)相關(guān)參數(shù)的需求，明確參數(shù)的業(yè)務(wù)含義、使用規(guī)則和取值范圍等。參與參數(shù)的設(shè)計(jì)、審核和驗(yàn)收工作，確保參數(shù)符合業(yè)務(wù)實(shí)際需求和合規(guī)要求。在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，對參數(shù)的使用情況進(jìn)行監(jiān)測和反饋，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并提出參數(shù)調(diào)整或優(yōu)化的建議。配合信息技術(shù)部門進(jìn)行參數(shù)的維護(hù)、變更等管理工作。第七條信息技術(shù)部門1.職責(zé)負(fù)責(zé)參數(shù)管理系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和優(yōu)化，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。根據(jù)業(yè)務(wù)部門需求，進(jìn)行參數(shù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)，包括參數(shù)的錄入、存儲、查詢、修改等功能開發(fā)。制定參數(shù)維護(hù)的操作規(guī)程和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，對參數(shù)維護(hù)人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。負(fù)責(zé)參數(shù)變更的技術(shù)實(shí)施和測試工作，確保變更后的系統(tǒng)功能正常。對參數(shù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行備份、恢復(fù)和監(jiān)控，保障數(shù)據(jù)的完整性和可用性。第八條參數(shù)維護(hù)人員1.職責(zé)按照規(guī)定的操作規(guī)程和業(yè)務(wù)要求，負(fù)責(zé)具體參數(shù)的錄入、修改、刪除等維護(hù)工作。在參數(shù)維護(hù)過程中，對參數(shù)的準(zhǔn)確性和合規(guī)性進(jìn)行初步檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告。記錄參數(shù)維護(hù)的操作過程和結(jié)果，填寫相關(guān)維護(hù)記錄表單。協(xié)助業(yè)務(wù)部門和信息技術(shù)部門進(jìn)行參數(shù)的測試、驗(yàn)證等工作。第三章參數(shù)規(guī)劃與設(shè)計(jì)第九條規(guī)劃原則1.依據(jù)本行戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合市場環(huán)境變化和監(jiān)管要求，制定參數(shù)管理的長期規(guī)劃和短期計(jì)劃。2.確保參數(shù)體系的前瞻性和適應(yīng)性，能夠滿足未來業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新的需求。3.統(tǒng)籌考慮全行各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的參數(shù)需求，避免參數(shù)重復(fù)設(shè)置或沖突。第十條需求收集與分析1.業(yè)務(wù)部門定期梳理本部門業(yè)務(wù)流程和規(guī)則，收集參數(shù)需求，并提交至參數(shù)管理牽頭部門。2.參數(shù)管理牽頭部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門和信息技術(shù)部門對需求進(jìn)行聯(lián)合分析，明確參數(shù)的業(yè)務(wù)含義、功能用途、數(shù)據(jù)類型、取值范圍等詳細(xì)信息。3.對收集到的參數(shù)需求進(jìn)行分類整理，區(qū)分核心參數(shù)、一般參數(shù)和臨時(shí)參數(shù)，明確不同類型參數(shù)的管理級別和維護(hù)要求。第十一條設(shè)計(jì)原則1.參數(shù)設(shè)計(jì)應(yīng)遵循簡單、清晰、易維護(hù)的原則，避免參數(shù)設(shè)置過于復(fù)雜導(dǎo)致管理難度增加。2.考慮參數(shù)的擴(kuò)展性和兼容性，便于在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中進(jìn)行參數(shù)的調(diào)整和新增，以及與其他系統(tǒng)的對接。3.確保參數(shù)之間的邏輯一致性，避免出現(xiàn)相互矛盾或沖突的參數(shù)設(shè)置。第十二條設(shè)計(jì)流程1.信息技術(shù)部門根據(jù)需求分析結(jié)果，進(jìn)行參數(shù)的技術(shù)設(shè)計(jì)，包括數(shù)據(jù)庫表結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、參數(shù)存儲方式設(shè)計(jì)、參數(shù)接口設(shè)計(jì)等。2.設(shè)計(jì)方案應(yīng)提交至參數(shù)管理委員會(huì)進(jìn)行審議，經(jīng)批準(zhǔn)后實(shí)施。3.在參數(shù)設(shè)計(jì)過程中，充分征求業(yè)務(wù)部門意見，確保設(shè)計(jì)方案符合業(yè)務(wù)實(shí)際需求。第四章參數(shù)錄入與審核第十三條錄入要求1.參數(shù)維護(hù)人員應(yīng)嚴(yán)格按照參數(shù)設(shè)計(jì)方案和操作規(guī)程進(jìn)行參數(shù)錄入，確保錄入數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。2.錄入前應(yīng)對參數(shù)數(shù)據(jù)進(jìn)行仔細(xì)核對，避免錄入錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。對于重要參數(shù)，應(yīng)實(shí)行雙人錄入核對機(jī)制。3.記錄參數(shù)錄入的時(shí)間、錄入人員、錄入內(nèi)容等詳細(xì)信息，以便進(jìn)行追溯和查詢。第十四條審核流程1.參數(shù)錄入完成后，由業(yè)務(wù)部門進(jìn)行初審，審核參數(shù)是否符合業(yè)務(wù)規(guī)則和實(shí)際需求。2.初審?fù)ㄟ^后，提交至信息技術(shù)部門進(jìn)行技術(shù)審核，檢查參數(shù)的格式、數(shù)據(jù)類型、邏輯關(guān)系等是否符合技術(shù)要求。3.對于重要參數(shù)或涉及重大業(yè)務(wù)決策的參數(shù)，需提交至參數(shù)管理委員會(huì)進(jìn)行終審，確保參數(shù)的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。4.審核過程中如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)反饋給參數(shù)錄入人員進(jìn)行修改，修改后重新提交審核，直至審核通過。第五章參數(shù)維護(hù)與監(jiān)控第十五條日常維護(hù)1.參數(shù)維護(hù)人員應(yīng)定期對參數(shù)進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保參數(shù)的準(zhǔn)確性和有效性。2.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場變化情況，及時(shí)調(diào)整參數(shù)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)實(shí)際需求。3.對參數(shù)維護(hù)過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行記錄和處理，對于影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的重大問題，應(yīng)立即報(bào)告并采取應(yīng)急措施。第十六條監(jiān)控機(jī)制1.建立參數(shù)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測參數(shù)的運(yùn)行狀態(tài)和使用情況，包括參數(shù)的取值范圍、變化趨勢、與業(yè)務(wù)指標(biāo)的關(guān)聯(lián)等。2.設(shè)定參數(shù)監(jiān)控閾值，當(dāng)參數(shù)超出正常范圍時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信息，提示相關(guān)人員進(jìn)行關(guān)注和處理。3.業(yè)務(wù)部門和信息技術(shù)部門應(yīng)定期對參數(shù)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行分析，評估參數(shù)對業(yè)務(wù)的影響，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)和問題，并提出改進(jìn)措施。第十七條版本管理1.對參數(shù)進(jìn)行版本管理，記錄參數(shù)的每次變更情況，包括變更時(shí)間、變更內(nèi)容、變更原因、變更人員等。2.不同版本的參數(shù)應(yīng)進(jìn)行有效存儲，以便在需要時(shí)能夠追溯歷史版本和進(jìn)行版本對比分析。3.在參數(shù)變更過程中，應(yīng)確保新版本參數(shù)的穩(wěn)定性和兼容性，避免因版本更替導(dǎo)致業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障或業(yè)務(wù)處理異常。第六章參數(shù)變更管理第十八條變更需求提出1.業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有參數(shù)不能滿足業(yè)務(wù)需求或存在問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)提出參數(shù)變更需求。2.變更需求應(yīng)明確變更的內(nèi)容、原因、預(yù)期效果以及對相關(guān)業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)功能的影響等。第十九條變更申請與審批1.業(yè)務(wù)部門填寫參數(shù)變更申請表，詳細(xì)說明變更需求，并提交至參數(shù)管理牽頭部門。2.參數(shù)管理牽頭部門組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門和信息技術(shù)部門對變更申請進(jìn)行聯(lián)合評估，分析變更的必要性、可行性和風(fēng)險(xiǎn)影響。3.根據(jù)評估結(jié)果，確定變更的審批流程和審批層級。對于一般變更，由參數(shù)管理委員會(huì)授權(quán)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行審批；對于重大變更，需提交至參數(shù)管理委員會(huì)進(jìn)行審議和批準(zhǔn)。第二十條變更實(shí)施1.信息技術(shù)部門根據(jù)批準(zhǔn)的變更申請，制定詳細(xì)的變更實(shí)施方案，包括變更步驟、測試計(jì)劃、回滾方案等。2.在實(shí)施變更前，應(yīng)對變更方案進(jìn)行嚴(yán)格的測試，確保變更后的參數(shù)能夠正常運(yùn)行，不影響其他業(yè)務(wù)功能和系統(tǒng)穩(wěn)定性。3.變更實(shí)施過程中，應(yīng)安排專人進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督和記錄，確保變更操作按照預(yù)定方案執(zhí)行。第二十一條變更驗(yàn)證與確認(rèn)1.變更實(shí)施完成后，由業(yè)務(wù)部門和信息技術(shù)部門共同對變更效果進(jìn)行驗(yàn)證，檢查參數(shù)是否符合變更要求，業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否正常運(yùn)行。2.驗(yàn)證通過后，由業(yè)務(wù)部門出具變更確認(rèn)書，確認(rèn)變更已成功實(shí)施且對業(yè)務(wù)無不良影響。3.將變更相關(guān)的文檔資料進(jìn)行整理歸檔，包括變更申請表、變更實(shí)施方案、測試報(bào)告、變更確認(rèn)書等，以便后續(xù)查閱和審計(jì)。第七章參數(shù)廢止管理第二十二條廢止情形1.參數(shù)所對應(yīng)的業(yè)務(wù)不再開展或已被新的業(yè)務(wù)規(guī)則所替代。2.參數(shù)存在錯(cuò)誤或不再適用，經(jīng)評估確認(rèn)需要廢止。3.因系統(tǒng)升級、改造等原因，原參數(shù)已不再使用。第二十三條廢止流程1.業(yè)務(wù)部門或信息技術(shù)部門提出參數(shù)廢止申請，說明廢止的原因和依據(jù)。2.參數(shù)管理牽頭部門組織相關(guān)部門對廢止申請進(jìn)行審核，確認(rèn)廢止的必要性和影響范圍。3.審核通過后，由信息技術(shù)部門按照規(guī)定的程序進(jìn)行參數(shù)廢止操作，并在參數(shù)管理系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)記和記錄。4.對廢止的參數(shù)進(jìn)行備份，保存一定期限后按照規(guī)定的方式進(jìn)行銷毀，確保數(shù)據(jù)安全。第八章數(shù)據(jù)安全與保密第二十四條安全措施1.采用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，保障參數(shù)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)存儲安全和訪問安全。2.對參數(shù)管理系統(tǒng)進(jìn)行定期的安全評估和漏洞掃描，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)安全隱患。3.建立數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，定期對參數(shù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并進(jìn)行異地存儲，確保在數(shù)據(jù)丟失或損壞時(shí)能夠及時(shí)恢復(fù)。第二十五條保密要求1.所有參與參數(shù)管理的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守本行的保密制度，對參數(shù)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和相關(guān)信息予以保密。2.限制參數(shù)數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限，根據(jù)人員職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，授予相應(yīng)的系統(tǒng)操作權(quán)限，防止無關(guān)人員獲取參數(shù)數(shù)據(jù)。3.在對外提供參數(shù)相關(guān)信息時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定的審批流程進(jìn)行，確保信息的合法合規(guī)使用。第九章監(jiān)督與檢查第二十六條內(nèi)部監(jiān)督1.本行內(nèi)部審計(jì)部門定期對參數(shù)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查參數(shù)管理的各項(xiàng)制度、流程是否執(zhí)行到位，參數(shù)的準(zhǔn)確性、完整性和安全性是否得到保障。2.審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情