基金考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人的主要職能不包括以下哪一項(xiàng)？

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.基金銷售

D.基金托管

2.以下哪個(gè)不是基金的分類？

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.股票基金

D.固定基金

3.基金的凈值（NAV）是指？

A.基金的總資產(chǎn)

B.基金的總負(fù)債

C.基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債

D.基金的總資產(chǎn)加上總負(fù)債

4.以下哪一項(xiàng)不是基金投資的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.收益風(fēng)險(xiǎn)

5.基金的申購(gòu)和贖回價(jià)格通常基于以下哪個(gè)值？

A.基金的購(gòu)買價(jià)格

B.基金的賣出價(jià)格

C.基金的凈值

D.基金的預(yù)期收益

6.以下哪個(gè)不是基金的投資策略？

A.價(jià)值投資

B.成長(zhǎng)投資

C.指數(shù)投資

D.套利投資

7.基金的托管人主要負(fù)責(zé)什么？

A.基金的投資決策

B.基金的資產(chǎn)保管

C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

8.基金的分紅通常是基于以下哪個(gè)指標(biāo)？

A.基金的凈值

B.基金的總資產(chǎn)

C.基金的總負(fù)債

D.基金的收益

9.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指？

A.基金的資產(chǎn)流動(dòng)性

B.基金的負(fù)債流動(dòng)性

C.基金的投資者流動(dòng)性

D.基金的管理者流動(dòng)性

10.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)通常是什么？

A.市場(chǎng)指數(shù)

B.同類基金的平均收益

C.基金的預(yù)期收益

D.基金的凈值增長(zhǎng)率

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人需要具備以下哪些資質(zhì)？

A.專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)

B.良好的歷史業(yè)績(jī)

C.嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制體系

D.豐富的市場(chǎng)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)

2.基金的分類可以基于以下哪些標(biāo)準(zhǔn)？

A.投資對(duì)象

B.投資策略

C.基金的組織形式

D.基金的運(yùn)作方式

3.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括以下哪些？

A.資產(chǎn)分散化

B.風(fēng)險(xiǎn)限額

C.定期審計(jì)

D.市場(chǎng)預(yù)測(cè)

4.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪些？

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

5.基金的凈值計(jì)算需要考慮以下哪些因素？

A.基金的總資產(chǎn)

B.基金的總負(fù)債

C.基金的分紅

D.基金的費(fèi)用

6.基金的投資策略可以包括以下哪些？

A.價(jià)值投資

B.成長(zhǎng)投資

C.指數(shù)投資

D.套利投資

7.基金的托管人需要履行以下哪些職責(zé)？

A.資產(chǎn)保管

B.監(jiān)督基金管理人

C.提供投資建議

D.定期報(bào)告

8.基金的分紅通?；谝韵履男┮蛩?？

A.基金的收益

B.基金的凈值

C.基金的總資產(chǎn)

D.基金的費(fèi)用

9.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可能包括以下哪些？

A.資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.投資者的贖回壓力

C.市場(chǎng)的流動(dòng)性

D.基金的負(fù)債流動(dòng)性

10.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以是以下哪些？

A.市場(chǎng)指數(shù)

B.同類基金的平均收益

C.基金的預(yù)期收益

D.基金的凈值增長(zhǎng)率

三、判斷題（每題2分，共20分）

1.基金管理人可以同時(shí)管理多個(gè)基金。（對(duì)）

2.基金的凈值每天都會(huì)公布。（對(duì)）

3.基金的分紅必須在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后進(jìn)行。（錯(cuò)）

4.基金的投資策略不能改變。（錯(cuò)）

5.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)只與基金的資產(chǎn)有關(guān)。（錯(cuò)）

6.基金的托管人可以是銀行或證券公司。（對(duì)）

7.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是固定的。（錯(cuò)）

8.基金的凈值計(jì)算不考慮基金的費(fèi)用。（錯(cuò)）

9.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括資產(chǎn)分散化。（對(duì)）

10.基金的分紅只能基于基金的收益。（錯(cuò)）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職能。

答：基金管理人的主要職能包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資決策和基金運(yùn)作管理等。

2.描述基金凈值的計(jì)算方法。

答：基金凈值的計(jì)算方法是將基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債，然后除以基金的份額總數(shù)。

3.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有哪些？

答：基金的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括資產(chǎn)分散化、風(fēng)險(xiǎn)限額、定期審計(jì)和市場(chǎng)預(yù)測(cè)等。

4.基金分紅的依據(jù)是什么？

答：基金分紅的依據(jù)通常是基金的收益，但也可以考慮基金的凈值和總資產(chǎn)。

五、討論題（每題5分，共20分）

1.討論基金管理人如何通過(guò)資產(chǎn)配置來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。

答：基金管理人通過(guò)資產(chǎn)配置來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，主要是通過(guò)分散投資于不同資產(chǎn)類別、不同行業(yè)和不同地區(qū)，以降低單一資產(chǎn)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.討論基金凈值對(duì)投資者的意義。

答：基金凈值對(duì)投資者的意義在于它反映了投資者持有基金份額的價(jià)值，是投資者申購(gòu)和贖回基金的依據(jù)，也是衡量基金業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)。

3.討論基金托管人在基金運(yùn)作中的作用。

答：基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要是保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的行為、確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性，并定期向投資者報(bào)告基金的運(yùn)作情況。

4.討論基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選擇對(duì)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的影響。

答：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選擇對(duì)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)有重要影響，基準(zhǔn)的選擇決定了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基準(zhǔn)線，不同的基準(zhǔn)可能導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果的差異。

答案

一、單項(xiàng)選擇題答案

1.C

2.D

3.C

4.D

5.C

6.D

7.B

8.A

9.A

10.A

二、多項(xiàng)選擇題答案

1.ABC

2.ABCD

3.ABC

4.