第頁(yè)農(nóng)村商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)及法律法規(guī)相關(guān)考試試卷1.跨年度發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬，應(yīng)填制（）憑證，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。A、藍(lán)字反方向B、紅字反方向C、藍(lán)字同方向D、紅字同方向【正確答案】：A2.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部憑證管理員與普通柜員之間的重要憑證調(diào)撥由()發(fā)起。A、現(xiàn)金管理員B、會(huì)計(jì)主管C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：C3.休班一般指離崗（）。A、不滿1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1個(gè)月（含）【正確答案】：C4.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月【正確答案】：A5.與人行國(guó)庫(kù)集中支付清算額度對(duì)賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：A7.（）是指柜員除名下掛靠的正常庫(kù)箱之外，對(duì)當(dāng)日（或暫時(shí)）無(wú)人使用的其他庫(kù)箱代為保管的行為。A、庫(kù)箱掛靠B、庫(kù)箱代保管C、移交D、庫(kù)箱管理【正確答案】：B8.對(duì)于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告，報(bào)送路徑與案件確認(rèn)報(bào)告一致。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)（）。A、8個(gè)月，3個(gè)月B、9個(gè)月，3個(gè)月C、6個(gè)月，3個(gè)月D、9個(gè)月，6個(gè)月【正確答案】：A9.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向上級(jí)部門領(lǐng)取個(gè)人名章時(shí)，由（）登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》并預(yù)留印模。A、法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理部門B、會(huì)計(jì)主管C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、行長(zhǎng)【正確答案】：A10.農(nóng)村商業(yè)銀行開展單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)，應(yīng)提前（）天向所在地人民銀行中心支行報(bào)告，提交相關(guān)管理規(guī)定、章程和協(xié)議范本等資料。A、10天B、20天C、30天D、7天【正確答案】：C11.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，對(duì)貨幣真?zhèn)舞b定過(guò)程中形成的紙質(zhì)資料和電子資料進(jìn)行歸檔管理，且保存期限不低于（）年。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C12.清算備付金賬戶，系統(tǒng)按照以上級(jí)清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進(jìn)行計(jì)息、結(jié)息，（）同時(shí)入賬。A、四邊B、三邊C、單邊D、雙邊【正確答案】：D13.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、

高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是【正確答案】：A14.農(nóng)商銀行簽發(fā)的電子銀行承兌匯票單張出票金額原則上不得超過(guò)()(含)。A、500萬(wàn)元B、1000萬(wàn)元C、1500萬(wàn)元D、2000萬(wàn)元【正確答案】：B15.小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間（），日切時(shí)間為每日的16:00。A、7*24B、5*12C、7*12D、國(guó)家法定工作日【正確答案】：A16.憲法是國(guó)家根本大法，具有最高法律效力。下列表述正確的是（）。A、在不成文憲法國(guó)家中，憲法法律效力高于其他法律B、在我國(guó)，任何法律規(guī)范都不得與憲法規(guī)范、憲法原則和憲法精神相抵觸C、憲法的相對(duì)人主要是公民D、憲法的法律效力不具有任何強(qiáng)制性【正確答案】：B17.柜員庫(kù)箱限額設(shè)置后，系統(tǒng)控制同一機(jī)構(gòu)的柜員同一幣種均執(zhí)行統(tǒng)一限額，（）不受柜員庫(kù)箱限額控制。A、會(huì)計(jì)主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B18.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長(zhǎng)返回時(shí)間不得超過(guò)（）。A、1個(gè)法定工作日B、2個(gè)法定工作日C、3個(gè)法定工作日D、5個(gè)法定工作日【正確答案】：D19.柜員交接時(shí)，涉及到金庫(kù)鑰匙、業(yè)務(wù)印章等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)交接記錄的，應(yīng)登記（）。A、柜員分工交接登記簿B、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿C、營(yíng)業(yè)日志D、人員分工交接登記簿【正確答案】：A20.農(nóng)村商業(yè)銀行要建立特約商戶管理臺(tái)賬，對(duì)于特約商戶經(jīng)營(yíng)地址、結(jié)算賬戶、法定代表人等信息發(fā)生變動(dòng)的，要及時(shí)進(jìn)行更新。對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。對(duì)于連續(xù)()個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1,3B、1,6C、3,6D、3,12【正確答案】：D21.各級(jí)審計(jì)部門要將互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)納入審計(jì)范圍，（）進(jìn)行審計(jì)。A、按季B、按年C、定期D、定期或不定期【正確答案】：D22.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫(kù)存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過(guò)200份。A、1周B、10天C、15天D、1個(gè)月【正確答案】：A23.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新建日期對(duì)日后推（）年對(duì)應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A24.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等、自愿、公平、公正B、平等、自愿、公平、互惠互利C、平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用D、平等、自愿、公平、為客戶保密【正確答案】：C25.組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國(guó)民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。A、紀(jì)律責(zé)任B、法律責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任【正確答案】：C26.（）作為第二道防線應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問(wèn)責(zé)等職責(zé)。A、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線B、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線C、審計(jì)監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：A27.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A、質(zhì)押貸款B、抵押貸款C、保證貸款D、信用貸款【正確答案】：D28.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號(hào)），會(huì)計(jì)事后監(jiān)督以防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為為重點(diǎn)，以下應(yīng)遵循原則的中描述不正確的是（）。A、獨(dú)立性原則。事后監(jiān)督必須堅(jiān)持機(jī)構(gòu)、人員、空間上的分離，監(jiān)督人員在權(quán)限范圍內(nèi)獨(dú)立開展事后監(jiān)督工作，特殊情況下，可以參與被監(jiān)督業(yè)務(wù)的辦理。B、連續(xù)性原則。事后監(jiān)督逐日序時(shí)進(jìn)行，保持監(jiān)督的連續(xù)性。C、及時(shí)性原則。及時(shí)傳送紙質(zhì)和電子會(huì)計(jì)檔案資料，及時(shí)實(shí)施事后監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，及時(shí)督促整改，確保資金安全及業(yè)務(wù)操作合規(guī)。D、全面性原則。事后監(jiān)督應(yīng)涵蓋農(nóng)村商業(yè)銀行辦理的各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)。E、重點(diǎn)性原則。在全面監(jiān)督的基礎(chǔ)上，以防范風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，對(duì)易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督?！菊_答案】：A29.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法【正確答案】：B30.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶進(jìn)行核對(duì)，核實(shí)無(wú)誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個(gè)人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B31.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C32.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D33.貸款發(fā)放時(shí)應(yīng)設(shè)定自動(dòng)扣款賬號(hào)，一筆單位貸款可以設(shè)置()自動(dòng)扣款賬號(hào)，一筆個(gè)人貸款可以設(shè)置()自動(dòng)扣款賬號(hào)。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正確答案】：B34.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變【正確答案】：D35.《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》自（）起施行。A、2019年1月1日B、2019年3月1日C、2019年7月1日D、2020年1月1日【正確答案】：A36.銀企對(duì)賬管理系統(tǒng)中，產(chǎn)品的對(duì)賬頻率由（）修改。A、法人機(jī)構(gòu)級(jí)對(duì)賬操作員B、非法人會(huì)計(jì)主體對(duì)賬操作員C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員D、省聯(lián)社管理員【正確答案】：D37.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，支行組織至少（）工作人員對(duì)擬準(zhǔn)入人員進(jìn)行考察，走訪至少2名村委成員和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正確答案】：C38.《訴訟費(fèi)退費(fèi)資金分成明細(xì)表（跨行劃出）》是通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中（）交易打印。A、4137-分成B、4144-清分C、4138-分成結(jié)果上傳D、4147-財(cái)政資金到賬通知上傳【正確答案】：A39.有價(jià)單證視同（）。A、重要空白憑證管理B、印章管理C、密押管理D、現(xiàn)金管理【正確答案】：D40.農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)不包括（）A、個(gè)人賬戶通存B、個(gè)人賬戶通兌C、對(duì)公賬戶通存D、對(duì)公賬戶通兌【正確答案】：D41.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A42.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正確答案】：C43.計(jì)息類賬戶錯(cuò)賬沖正的，應(yīng)同時(shí)調(diào)整計(jì)息積數(shù)。對(duì)于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計(jì)利息的賬戶，錯(cuò)賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計(jì)的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進(jìn)行補(bǔ)收或退回。A、上次結(jié)息日B、本次結(jié)息日C、下次結(jié)息日D、上上次結(jié)息日【正確答案】：A44.系統(tǒng)對(duì)貸款狀態(tài)是()貸款才能辦理貸款核銷。A、非應(yīng)計(jì)B、應(yīng)計(jì)C、逾期D、損失【正確答案】：A45.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過(guò)（）個(gè)。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：C46.對(duì)私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請(qǐng)產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權(quán)賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A47.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯(cuò)誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報(bào)告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D48.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A49.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、5年B、10年C、30年D、永久【正確答案】：B50.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)；被收繳人對(duì)作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D1.嚴(yán)格執(zhí)行“兩禁兩限”要求，即除銀團(tuán)貸款外，不得對(duì)小微企業(yè)貸款收?。ǎǎ瑖?yán)格限制對(duì)小微企業(yè)及其增信機(jī)構(gòu)收?。ǎǎ┑荣M(fèi)用。A、承諾費(fèi)B、資金管理費(fèi)C、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)D、咨詢費(fèi)【正確答案】：ABCD2.一般存款賬戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬存入D、轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：ACD3.農(nóng)商行與人民銀行往來(lái)業(yè)務(wù)包括()。A、準(zhǔn)備金存款B、繳存中央銀行財(cái)政性存款C、存放中央銀行特種存款D、向中央銀行借款等【正確答案】：ABCD4.借記卡處于下列哪些狀態(tài)時(shí)，不能辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)簽約。（）A、掛失B、凍結(jié)C、質(zhì)押D、銷戶【正確答案】：ABCD5.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理【正確答案】：ABCD6.單位存款人開立的下列存款賬戶需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開戶許可證的有（）？A、事業(yè)單位開立的基本存款賬戶B、企業(yè)開立的一般存款賬戶C、預(yù)算單位開立的專用存款賬戶D、企業(yè)開立的臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：AC7.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)開戶申請(qǐng)人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC8.有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任：()。A、偽造、變?cè)炱睋?jù)的、故意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的C、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的【正確答案】：ABCD9.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取【正確答案】：AB10.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷毀清單等均應(yīng)按照會(huì)計(jì)檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機(jī)構(gòu)購(gòu)買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應(yīng)加強(qiáng)管理，按規(guī)定做好銷號(hào)和核對(duì)工作?！菊_答案】：BCD11.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風(fēng)控主管員D、風(fēng)控員E、核查員【正確答案】：CE12.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是：（）A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值。D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值?！菊_答案】：ABCD13.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的法人D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他組織【正確答案】：CD14.下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B、

偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。D、

臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)?！菊_答案】：ABD15.下列對(duì)銀行承兌匯票保證金的說(shuō)法正確的是（）A、銀行承兌匯票保證金只能用于支付對(duì)應(yīng)的到期銀行承兌匯票，不得挪作他用。B、不得將保證金專戶與出票人其他賬戶串用。C、可以提前支取保證金。D、承兌申請(qǐng)人提供100%保證金的，可以只開立臨時(shí)存款賬戶。【正確答案】：ABD16.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號(hào)D、匯款人的姓名或者名稱【正確答案】：BCD17.柜員身份認(rèn)證分為（）模式。A、指紋+密碼B、柜員卡+指紋C、柜員卡+虹膜D、柜員卡+密碼【正確答案】：BD18.任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，下列說(shuō)法正確的是A、出售、提供個(gè)人信息B、幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢C、其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為D、出售、提供個(gè)人信息只要不收傭金就不違法【正確答案】：ABC19.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項(xiàng)：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD20.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實(shí)際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時(shí)【正確答案】：ABCD21.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計(jì)表D、結(jié)算憑證【正確答案】：ABC22.以下（）狀態(tài)的質(zhì)物不得進(jìn)行質(zhì)押。A、已質(zhì)押B、凍結(jié)C、正常D、掛失【正確答案】：ABD23.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生誤收、誤付假幣時(shí)，農(nóng)商銀行應(yīng)采取的措施包括（）。A、檢測(cè)所用現(xiàn)金處理設(shè)備對(duì)假幣的鑒別能力。如設(shè)備已不能有效堵截假幣，應(yīng)立即維修和升級(jí)。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應(yīng)停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務(wù)。C、誤付機(jī)構(gòu)等值賠付客戶，并取得客戶諒解。若發(fā)生負(fù)面輿情，應(yīng)按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應(yīng)由清分整點(diǎn)機(jī)構(gòu)按照以上規(guī)則查找原因，并補(bǔ)齊賠付款項(xiàng)?！菊_答案】：ABCD24.17.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員有以下行為且構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、濫用職權(quán)B、玩忽職守C、徇私舞弊D、或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD25.代收政府非稅收入業(yè)務(wù)目前支持（）等多種渠道繳費(fèi)。A、柜面B、網(wǎng)銀C、POSD、手機(jī)銀行【正確答案】：ABCD26.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型（）。A、實(shí)時(shí)B、批量C、輔助D、對(duì)賬E、調(diào)賬【正確答案】：ABCDE27.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過(guò)程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關(guān)規(guī)定程序收繳假幣的C、應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)【正確答案】：ABCD28.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD29.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號(hào)），各級(jí)（）用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會(huì)計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會(huì)計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。A、報(bào)表查詢員B、操作員C、審批員D、庫(kù)房維護(hù)員【正確答案】：AB30.對(duì)于疑點(diǎn)數(shù)據(jù)核查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商銀行未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處置包括（）A、完善規(guī)章制度B、健全內(nèi)部控制機(jī)制C、厘清業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)部門的管理、監(jiān)督、檢查等責(zé)任，及時(shí)問(wèn)責(zé)D、涉及高管人員管理失職的一并追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任【正確答案】：ABCD31.會(huì)計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到（）。A、不混亂B、不掉頁(yè)C、不壓字D、不妨礙查閱【正確答案】：BCD32.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ〢、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類E、身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼F、身份證件或者身份證明文件的有效期限【正確答案】：ABDEF33.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的，不得（），查閱完畢及時(shí)歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換【正確答案】：ABCD34.下列說(shuō)法不正確的是（）A、

客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、

客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程【正確答案】：ABC35.與客戶信息保護(hù)工作相關(guān)重要信息的（）等均視同原件管理。A、打印件B、復(fù)印件C、影印件D、電子文檔【正確答案】：ABCD36.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是（）。A、行號(hào)為同一行號(hào)，行號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)號(hào)有一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號(hào)統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個(gè)收費(fèi)賬戶【正確答案】：ABCD37.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題線索、風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、上報(bào)可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC38.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。A、

負(fù)責(zé)人B、高級(jí)管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD39.信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金圈存【正確答案】：BC40.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說(shuō)法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷毀【正確答案】：ACD41.本票必須記載下列事項(xiàng)：()。A、表明“本票”的字樣B、無(wú)條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCD42.《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》（金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示2019年第11期）中，山東省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心向人民銀行濟(jì)南分行轉(zhuǎn)交了246戶可疑賬戶，經(jīng)相關(guān)銀行分析，認(rèn)定其可疑，并采取了控制交易措施或銷戶處理，以下屬于可疑賬戶特征的是（）A、賬戶所屬開戶單位的法定代表人