第頁(yè)銀行金融業(yè)務(wù)知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)測(cè)試試卷1.各類印章停用后，應(yīng)及時(shí)交由印章管理部門進(jìn)行（）A、銷毀B、封存C、上繳D、保管【正確答案】：B2.嚴(yán)禁私自刻制、保存印章，嚴(yán)禁使用（）的印章，嚴(yán)禁保留應(yīng)銷毀的印章，嚴(yán)禁私自制作、掃描印模。A、已廢止B、未審批C、已保管D、已停用【正確答案】：D3.商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的（）。A、10%B、15%C、20%D、50%【正確答案】：C4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自收到申請(qǐng)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：B5.以滾動(dòng)屏幕顯示、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼（）等方式，告知客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、私售產(chǎn)品的主要表現(xiàn)形式及危害A、公告B、宣傳海報(bào)C、風(fēng)險(xiǎn)告示書D、風(fēng)險(xiǎn)提示書【正確答案】：D6.銀行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的（），以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性A、一致性B、真實(shí)性C、合規(guī)性D、唯一性【正確答案】：A7.（）用于加蓋在與客戶簽訂的貸款合同、銀行承兌協(xié)議、貸款抵押登記協(xié)議上。A、貸款合同專用章B、個(gè)人名章C、業(yè)務(wù)用章D、匯票專用章【正確答案】：A解析：

這道題考察的是銀行業(yè)務(wù)印章的使用規(guī)定。在銀行業(yè)務(wù)中，不同類型的印章有其特定的使用場(chǎng)景。貸款合同專用章，顧名思義，是專門用于與貸款相關(guān)的合同和協(xié)議上的，這包括了貸款合同、銀行承兌協(xié)議以及貸款抵押登記協(xié)議等。根據(jù)銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，這類印章的使用是嚴(yán)格限定的，以確保合同的正式性和法律效力。因此，對(duì)于這道題目，正確的選擇是A，即貸款合同專用章。8.要設(shè)立獨(dú)立的（）崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立（），并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明。A、審核、審核B、審查、審查C、復(fù)核、復(fù)核D、審計(jì)、審計(jì)【正確答案】：A9.（）擁有新建、修改、刪除圖片上傳時(shí)間的權(quán)限，系統(tǒng)初始化時(shí)已設(shè)定上報(bào)時(shí)間;A、省聯(lián)社管理員B、法人行管理員C、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理員D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作員【正確答案】：A10.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要回歸風(fēng)險(xiǎn)保障本源，發(fā)揮經(jīng)濟(jì)"（）"和社會(huì)"（）"作用，更好地為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供風(fēng)險(xiǎn)保障和長(zhǎng)期穩(wěn)定資金。A、平衡器減震器B、減震器固定器C、減震器穩(wěn)定器D、固定器穩(wěn)定器【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)中作用的理解。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)中主要起到緩沖或減輕經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的作用，類似于“減震器”。而在社會(huì)中，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則起到穩(wěn)定社會(huì)、提供長(zhǎng)期資金支持的作用，類似于“穩(wěn)定器”。根據(jù)這些知識(shí)點(diǎn)，我們可以分析每個(gè)選項(xiàng)：*A選項(xiàng)的“平衡器”并不準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)中的作用。*B選項(xiàng)的“固定器”同樣不適合描述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在社會(huì)中的作用。*C選項(xiàng)“減震器”和“穩(wěn)定器”分別準(zhǔn)確描述了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)中的作用。*D選項(xiàng)的“固定器”也不適合描述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的作用。綜上所述，C選項(xiàng)最準(zhǔn)確地描述了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)中的雙重作用。11.機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、柜員尾箱現(xiàn)金嚴(yán)格實(shí)行（），超出核定限額必須按照規(guī)定程序繳存。A、動(dòng)態(tài)管理B、限額管理C、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)D、大額預(yù)約管理【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理規(guī)定的理解。在金融機(jī)構(gòu)中，為了保障資金安全和運(yùn)營(yíng)效率，會(huì)對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金和柜員尾箱現(xiàn)金進(jìn)行嚴(yán)格的管理。根據(jù)現(xiàn)金管理的常規(guī)做法，這些現(xiàn)金會(huì)實(shí)行限額管理，即設(shè)定一個(gè)核定限額，超出這個(gè)限額的現(xiàn)金必須按照規(guī)定程序繳存。因此，選項(xiàng)B“限額管理”是正確的。12.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)公章的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書，到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名【正確答案】：B13.對(duì)系統(tǒng)根據(jù)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)提取的可疑交易，農(nóng)商銀行要在可疑交易登記之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成交易要素補(bǔ)錄A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B14.下列說法不正確的是（）A、根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力、合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況、代銷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，合理確定代銷業(yè)務(wù)品種和限額；B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)對(duì)代銷業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行名雙制管理，對(duì)擬代銷產(chǎn)品應(yīng)開展盡職調(diào)查，不得僅依據(jù)合作機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品審批資料作為產(chǎn)品審批依據(jù)；C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明示代銷產(chǎn)品的代銷屬性，不得將代銷產(chǎn)品與存款或自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品混淆銷售。【正確答案】：B15.（）名以上舉報(bào)人擬采取面談方式共同提出舉報(bào)的，應(yīng)當(dāng)推選一至二名代表。A、三B、四C、五D、六【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)舉報(bào)人面談方式提出舉報(bào)時(shí)的人數(shù)規(guī)定。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，當(dāng)有一定數(shù)量的舉報(bào)人打算以面談的方式共同提出舉報(bào)時(shí)，他們需要推選代表來進(jìn)行。這個(gè)“一定數(shù)量”具體指的是五人或五人以上。因此，正確答案是C，即五名或五名以上的舉報(bào)人在采取面談方式共同提出舉報(bào)時(shí)，應(yīng)當(dāng)推選一至二名代表。16.預(yù)警系統(tǒng)將所有的預(yù)警信息劃分為四個(gè)預(yù)警級(jí)別，分別用紅橙黃藍(lán)四種顏色標(biāo)識(shí)，一級(jí)（）為一般異常交易信息預(yù)警A、紅色B、橙色C、黃色D、藍(lán)色【正確答案】：C17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)（）管理的制度，確保全面風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)領(lǐng)性、各類風(fēng)險(xiǎn)管理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、統(tǒng)一集中B、集中統(tǒng)一C、分類分散D、分散分類【正確答案】：A18.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，（）作為第一道防線應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任。A、基層柜面B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線C、審計(jì)監(jiān)督條線D、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線【正確答案】：D19.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張(含)以上，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。A、5張B、10張C、20張D、30張【正確答案】：A20.電子驗(yàn)印業(yè)務(wù)的組織管理遵循"統(tǒng)一組織、分級(jí)管理、（）"的原則。A、分工負(fù)責(zé)B、責(zé)任到人C、驗(yàn)印復(fù)核D、分類制定【正確答案】：A21.印鑒卡上預(yù)留印鑒必須蓋正，不可壓線、重影、沾污、交叉，保證印模清晰，同一枚印章不得重復(fù)加蓋，每聯(lián)印鑒卡背面必須加蓋（）。A、公章B、財(cái)務(wù)章C、個(gè)人名章D、稅務(wù)章【正確答案】：A22.現(xiàn)行的《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)支付清算管理辦法》是（）時(shí)候開始實(shí)行A、2019年11月26日B、2019年12月25日C、2019年12月26日D、2019年12月30日【正確答案】：C23.災(zāi)備體系還未建立，關(guān)鍵技術(shù)人員不足，連續(xù)性管理不到位，其風(fēng)險(xiǎn)控制能力無法匹配目前較高的（）風(fēng)險(xiǎn)A、固有B、零散C、穩(wěn)定D、不穩(wěn)定【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制能力與風(fēng)險(xiǎn)類型匹配的理解。題干描述了災(zāi)備體系、技術(shù)人員和連續(xù)性管理的問題，暗示了組織在面對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可能缺乏足夠的應(yīng)對(duì)能力?？紤]到這些問題通常與組織的固有特性或基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)有關(guān)，因此它們更可能影響到“固有”風(fēng)險(xiǎn)，即組織因其性質(zhì)、位置或活動(dòng)而固有的風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A“固有”符合這一邏輯，而其他選項(xiàng)B“零散”、C“穩(wěn)定”、D“不穩(wěn)定”均不符合題干描述的情境。因此，正確答案是A。24.貸款合同專用章用于加蓋在與客戶簽訂的貸款合同、銀行承兌協(xié)議、貸款抵押登記協(xié)議上。A、貸款合同專用章B、個(gè)人名章C、業(yè)務(wù)用章D、匯票專用章【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)銀行業(yè)務(wù)用章的了解。在銀行業(yè)務(wù)中，不同類型的印章有其特定的使用場(chǎng)景。貸款合同專用章，顧名思義，是專門用于加蓋在與客戶簽訂的貸款合同、銀行承兌協(xié)議、貸款抵押登記協(xié)議等文件上的。這是為了確保這些法律文件的正式性和有效性。根據(jù)題目描述，我們可以明確知道，用于這些特定文件的印章就是貸款合同專用章。因此，正確答案是A。25.修改單位賬戶的賬戶標(biāo)簽、轉(zhuǎn)存方式、賬戶到期日、通兌標(biāo)識(shí)、取現(xiàn)標(biāo)志及透支額度等信息，應(yīng)使用（）交易A、單位賬戶維護(hù)B、對(duì)公客戶信息查詢C、個(gè)人信息維護(hù)D、對(duì)公綜合簽約【正確答案】：A26.預(yù)警系統(tǒng)將所有的預(yù)警信息劃分為四個(gè)預(yù)警級(jí)別，分別用紅橙黃藍(lán)四種顏色標(biāo)識(shí)，三級(jí)（）為重大異常交易信息預(yù)警。A、紅色B、橙色C、黃色D、藍(lán)色【正確答案】：A27.嚴(yán)禁不執(zhí)行（）在監(jiān)控下清點(diǎn)自助設(shè)備。A、單人B、雙人C、三人D、四人【正確答案】：B28.預(yù)警系統(tǒng)將所有的預(yù)警信息劃分為四個(gè)預(yù)警級(jí)別，分別用紅橙黃藍(lán)四種顏色標(biāo)識(shí)，二級(jí)（）為較重大異常交易信息預(yù)警A、紅色B、橙色C、黃色D、藍(lán)色【正確答案】：B29.每日業(yè)務(wù)截止前半小時(shí)，仍存在查而未復(fù)或退回申請(qǐng)未應(yīng)答的，應(yīng)在業(yè)務(wù)截止前或最遲于下一個(gè)工作日（）前按規(guī)范格式進(jìn)行查復(fù)和應(yīng)答A、8：00B、9：00C、10：00D、11：00【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)銀行業(yè)務(wù)處理時(shí)間規(guī)定的了解。在銀行業(yè)務(wù)中，對(duì)于每日業(yè)務(wù)截止前半小時(shí)仍未處理的查詢或退回申請(qǐng)，有明確的時(shí)間要求來進(jìn)行查復(fù)和應(yīng)答。根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定和慣例，這個(gè)時(shí)間點(diǎn)通常被設(shè)定為下一個(gè)工作日的11:00前，以確保業(yè)務(wù)的及時(shí)處理和客戶服務(wù)的連續(xù)性。因此，正確答案是D。30.下列非關(guān)鍵印章的是（）A、行政章B、合同專用章C、財(cái)務(wù)專用章D、個(gè)人名章【正確答案】：D31.（）負(fù)責(zé)新增農(nóng)商銀行異地支行指紋采集員工作。A、省聯(lián)社管理員B、農(nóng)商銀行管理員C、異地支行管理員D、以上都可以【正確答案】：B32.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)，審核企業(yè)基本存款賬戶()，未通過審核的不得為其開立基本存款賬戶。A、合法性B、真實(shí)性C、合規(guī)性D、唯一性【正確答案】：D33.農(nóng)信銀資金清算中心在IT系統(tǒng)運(yùn)維與安全保障方面存在諸多缺陷與問題，導(dǎo)致其重大突發(fā)事件頻發(fā)02012年，農(nóng)信銀資金清算中心多個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)出現(xiàn)二級(jí)或二級(jí)以上重大突發(fā)事件（）次A、1B、3C、5D、7【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)農(nóng)信銀資金清算中心在特定年份內(nèi)重大突發(fā)事件次數(shù)的了解。根據(jù)公開資料或相關(guān)報(bào)道，2012年農(nóng)信銀資金清算中心確實(shí)遭遇了多個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)的重大突發(fā)事件。具體地，這些事件被分類為二級(jí)或二級(jí)以上的重大突發(fā)事件，并且發(fā)生的次數(shù)是5次。這一數(shù)據(jù)點(diǎn)反映了該中心在IT系統(tǒng)運(yùn)維與安全保障方面存在的問題。34.重要空白憑證納入（）科目核算，采用（）記賬法，以每份1元人民幣的假定價(jià)格，按憑證種類記賬，同時(shí)登記重要空白憑證數(shù)量、起訖號(hào)碼、出入庫(kù)日期等內(nèi)容。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立"有價(jià)單證及重要空白憑證登記簿"，輔助登記重要空白憑證的領(lǐng)用、調(diào)撥及庫(kù)存情況。A、表外、單式B、表外、復(fù)式C、表內(nèi)、單式D、表內(nèi)、復(fù)式【正確答案】：A35.全系統(tǒng)要積極協(xié)助做好反洗錢調(diào)查工作，確保及時(shí)、如實(shí)提供相關(guān)文件和資料。對(duì)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)（）。A、法律責(zé)任B、社會(huì)責(zé)任C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任D、主要責(zé)任【正確答案】：A36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行A、每年B、每季度C、每半年D、每?jī)赡辍菊_答案】：A37.圖片上報(bào)可分為自動(dòng)上報(bào)和手動(dòng)上報(bào)兩種模式。圖片自動(dòng)上報(bào)時(shí)需保持連接印控儀的電腦處于開機(jī)狀態(tài)，如果當(dāng)日因故造成自動(dòng)上傳失敗，（）在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)可以進(jìn)行手動(dòng)上傳，也可以和（）的圖片一起自動(dòng)上傳。A、當(dāng)日B、次日C、2日后D、3日后【正確答案】：B38.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)設(shè)置依據(jù)為（）內(nèi)容，根據(jù)指標(biāo)重要程度的不同，設(shè)置為不同的分值。A、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估B、非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估C、自評(píng)估D、外部評(píng)估【正確答案】：C解析：

這道題考察的是洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)設(shè)置的依據(jù)。洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估是一個(gè)機(jī)構(gòu)或組織自我審視和評(píng)估其業(yè)務(wù)活動(dòng)中潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)的過程。在這個(gè)過程中，機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，設(shè)置一系列的自評(píng)估指標(biāo)，并根據(jù)這些指標(biāo)的重要程度賦予不同的分值。選項(xiàng)A“現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估”通常指的是評(píng)估人員親自到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行觀察和評(píng)估，這與洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的定義不符。選項(xiàng)B“非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估”則是指通過收集和分析相關(guān)資料、數(shù)據(jù)等進(jìn)行的評(píng)估，雖然與評(píng)估有關(guān)，但并非洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的依據(jù)。選項(xiàng)D“外部評(píng)估”是由外部機(jī)構(gòu)或?qū)＜疫M(jìn)行的評(píng)估，同樣不是洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的依據(jù)。而選項(xiàng)C“自評(píng)估”正是洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的核心，即機(jī)構(gòu)或組織自我進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，這與題目中的“洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)設(shè)置依據(jù)”完全吻合。因此，正確答案是C。39.全系統(tǒng)要建立內(nèi)部不同（）的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理信息報(bào)告制度和路徑。A、層次B、規(guī)則C、目的D、方式【正確答案】：A40.采取面談方式提出消費(fèi)投訴的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以要求投訴人在其指定的接待場(chǎng)所提出。多名投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不超過（）名。A、3B、4C、5D、7【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處理消費(fèi)投訴相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)多名投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴時(shí)，他們需要推選代表，并且這個(gè)代表的人數(shù)是有限制的，具體是不超過5名。這一規(guī)定旨在確保投訴處理過程的效率和有序性。因此，正確答案是C。41.產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值劃分為高、次高、一般、較低、低五個(gè)等級(jí)，評(píng)估得分40分(含)至55分為（）"A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品"【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值的理解。根據(jù)題目描述，產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度被劃分為五個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)一個(gè)特定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值范圍。評(píng)估得分40分(含)至55分，根據(jù)這個(gè)范圍，我們可以確定這個(gè)分值區(qū)間對(duì)應(yīng)的是“較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品”。42.農(nóng)商銀行在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，須在（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、當(dāng)場(chǎng)B、辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前C、辦結(jié)業(yè)務(wù)后D、客戶離開后【正確答案】：B43.（）是適用簡(jiǎn)化現(xiàn)場(chǎng)檢查流程對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。A、臨時(shí)檢查B、常規(guī)檢查C、稽核調(diào)查【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)特定調(diào)查活動(dòng)名稱的理解。在各類檢查活動(dòng)中，不同名稱的檢查往往對(duì)應(yīng)著不同的流程和目的。根據(jù)專業(yè)知識(shí)，稽核調(diào)查是一種特定類型的檢查活動(dòng)，它采用簡(jiǎn)化現(xiàn)場(chǎng)檢查流程，針對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查。這與選項(xiàng)C的描述相符，因此C是正確答案。44.要建立與該客戶（）以上主管熱線聯(lián)系查證制度A、兩個(gè)B、一個(gè)C、三個(gè)D、四個(gè)【正確答案】：A45.產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值劃分為高、次高、一般、較低、低五個(gè)等級(jí)，評(píng)估得分65分(含)至75分為（）"A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品"【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值的理解。根據(jù)題目描述，產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度被劃分為五個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)一個(gè)特定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值范圍。評(píng)估得分65分(含)至75分，根據(jù)這個(gè)分值范圍，可以確定這個(gè)得分區(qū)間對(duì)應(yīng)的是次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。46.農(nóng)商銀行對(duì)假外幣紙幣及假硬幣，要當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，（）加蓋"假幣"字樣戳記。A、左上角B、右上角C、中間處D、封口處【正確答案】：D47.農(nóng)商銀行要妥善處理客戶冠字號(hào)碼查詢事項(xiàng)，應(yīng)受理（）個(gè)工作日內(nèi)(含取款當(dāng)日)客戶通過柜面或自助設(shè)備取出的存在異議的紙幣查詢申請(qǐng)。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D48.指紋驗(yàn)證管理是指利用指紋系統(tǒng)對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員進(jìn)行（）管理，完成操作員驗(yàn)證身份的過程。A、業(yè)務(wù)B、操作C、姓名D、身份【正確答案】：D49.（）是法人風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的第一責(zé)任人A、負(fù)責(zé)法人監(jiān)管的機(jī)構(gòu)B、單位C、行長(zhǎng)D、董事長(zhǎng)【正確答案】：A解析：

這道題考察的是對(duì)法人風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管責(zé)任的理解。在法人風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系中，第一責(zé)任人的確定是關(guān)鍵。根據(jù)監(jiān)管實(shí)踐和法規(guī)要求，負(fù)責(zé)法人監(jiān)管的機(jī)構(gòu)被明確指定為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的第一責(zé)任人，它承擔(dān)著確保法人機(jī)構(gòu)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要職責(zé)。因此，選項(xiàng)A“負(fù)責(zé)法人監(jiān)管的機(jī)構(gòu)”是正確答案。其他選項(xiàng)如單位、行長(zhǎng)、董事長(zhǎng)雖然在法人治理結(jié)構(gòu)中扮演重要角色，但并非風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的第一責(zé)任人。50.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中貫徹反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求，現(xiàn)場(chǎng)檢查工作要重點(diǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)（）進(jìn)行檢查。A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度建立和執(zhí)行情況B、反洗錢制度建立C、反恐怖融資制度建立D、反洗錢執(zhí)行情況【正確答案】：A51.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（）管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)檢查資源共享，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查【正確答案】：A52.農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在城市省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定，事后報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。決定機(jī)關(guān)自受理之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。A、1B、3C、4D、6【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行籌建申請(qǐng)審批流程的了解。根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的相關(guān)規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行的籌建申請(qǐng)由地市級(jí)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理，并由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查決定。關(guān)鍵在于決定機(jī)關(guān)需要在特定時(shí)間內(nèi)作出決定。根據(jù)規(guī)定，這個(gè)時(shí)間期限是自受理之日起4個(gè)月內(nèi)。因此，正確答案是C，即4個(gè)月。53.商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度，建立對(duì)員工異常行為的（）。A、行為排查制度B、內(nèi)部舉報(bào)制度C、行為管理制度D、內(nèi)控管理制度【正確答案】：B54.全系統(tǒng)要根據(jù)（）原則，建立客戶、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)一體化的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，定期對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程和方法進(jìn)行審查和調(diào)整，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估常態(tài)化工作機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用，確保對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、客戶為本C、效益為本D、內(nèi)控為本【正確答案】：A55.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作要求，因婚姻、職務(wù)變化等新形成任職回避關(guān)系的，本人應(yīng)在（）天內(nèi)向所在單位報(bào)告，并在6個(gè)月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴(yán)格實(shí)行業(yè)務(wù)回避。A、10B、20C、30D、60【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作要求的了解。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，員工因婚姻、職務(wù)變化等原因新形成任職回避關(guān)系的，需要在一定時(shí)間內(nèi)向所在單位報(bào)告，并完成任職回避調(diào)整。具體到這個(gè)時(shí)間，規(guī)定是30天內(nèi)報(bào)告，6個(gè)月內(nèi)完成調(diào)整。因此，正確答案是C，即30天。56.下列說法不正確的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立交叉金融業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，準(zhǔn)確掌握業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)品種、基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本和撥備等相關(guān)信息。B、新開展的同業(yè)投資業(yè)務(wù)需進(jìn)行多層嵌套，要根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，足額計(jì)提資本和撥備。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面排查存量同業(yè)業(yè)務(wù)，對(duì)多層架構(gòu)、復(fù)雜程度高的業(yè)務(wù)要制定整改計(jì)劃。D、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的同業(yè)投資業(yè)務(wù)，要制定應(yīng)對(duì)策略和退出時(shí)間表。【正確答案】：B57.銀行匯票的提示付款期限自出票日起（）。持票人超過付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。A、2個(gè)月B、1個(gè)月C、15個(gè)工作日D、30天【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)銀行匯票提示付款期限的理解。根據(jù)《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限自出票日起通常為1個(gè)月。這意味著持票人需要在出票后的1個(gè)月內(nèi)提示付款，否則代理付款人有權(quán)不予受理。因此，正確答案是B。58."柜員輪班、臨時(shí)請(qǐng)假、公差外出(不超過20天內(nèi))必須將保管的現(xiàn)金、重要單證在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理柜員尾箱交接，由營(yíng)

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管監(jiān)交并登記有關(guān)登記簿;柜員請(qǐng)長(zhǎng)假、調(diào)離之前必須辦理交接手續(xù)外，須在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將柜員狀態(tài)設(shè)置為

（），還應(yīng)編列移交清冊(cè)，對(duì)待辦事項(xiàng)、賬務(wù)差錯(cuò)等情況提供書面說明，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人監(jiān)交并登記有關(guān)登記簿。

"A、啟用B、停用C、離崗D、注銷【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)銀行業(yè)務(wù)操作流程的理解。在銀行業(yè)務(wù)中，柜員因各種原因需要暫時(shí)或長(zhǎng)期離開崗位時(shí)，必須按照規(guī)定的流程進(jìn)行交接。特別是當(dāng)柜員請(qǐng)長(zhǎng)假或調(diào)離時(shí)，除了辦理交接手續(xù)，還需要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中將其狀態(tài)設(shè)置為“停用”，以確保業(yè)務(wù)的安全和連續(xù)性。因此，正確答案是B。59.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作要求各機(jī)構(gòu)應(yīng)在依法合規(guī)的前提下，持續(xù)優(yōu)化對(duì)員工應(yīng)回避親屬信息的獲取和核實(shí)手段，加強(qiáng)與（）的信息共享和交叉核驗(yàn)，探索建立應(yīng)回避親屬關(guān)系的個(gè)人申報(bào)制度。A、人事部門B、管理部門C、總部部門D、紀(jì)檢監(jiān)察等部門【正確答案】：D60.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系，加強(qiáng)債券交易的合規(guī)性審查和風(fēng)險(xiǎn)控制。堅(jiān)持"穿透管理"和"實(shí)質(zhì)重于形式"的原則，將（）納入統(tǒng)一授信。A、債券交易B、債券發(fā)行C、債券買賣D、債券投資【正確答案】：D61.（）是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查。A、臨時(shí)檢查B、常規(guī)檢查C、稽核調(diào)查【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)不同類型的檢查及其屬性的理解。在各類檢查中，每種檢查都有其特定的目的和計(jì)劃性。根據(jù)行業(yè)慣例和規(guī)定，“常規(guī)檢查”通常是按照預(yù)定的年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃進(jìn)行的，旨在確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和標(biāo)準(zhǔn)性。而“臨時(shí)檢查”和“稽核調(diào)查”則可能基于特定需求或事件觸發(fā)，不一定納入年度計(jì)劃。因此，根據(jù)這些知識(shí)點(diǎn)，可以確定“常規(guī)檢查”是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查。62.單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)在事項(xiàng)發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向金融監(jiān)管局報(bào)告A、5B、3C、10D、7【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)管規(guī)定的了解。根據(jù)相關(guān)的金融監(jiān)管政策，商業(yè)保理企業(yè)在發(fā)生單筆金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易后，有義務(wù)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向金融監(jiān)管局報(bào)告。具體來說，這個(gè)報(bào)告時(shí)限是10個(gè)工作日內(nèi)。因此，正確答案是C，即10個(gè)工作日內(nèi)。63.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日;情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)30日。A、7B、10C、15D、30【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處理消費(fèi)投訴時(shí)限的了解。根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在收到事實(shí)清楚、爭(zhēng)議簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴后，應(yīng)在一定期限內(nèi)作出處理決定并告知投訴人。這個(gè)期限是15日，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日，特別復(fù)雜或有特殊原因的，經(jīng)過審批可以再延長(zhǎng)30日。因此，正確答案是C，即15日。64.（）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行董事會(huì)決議，并將執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì)A、獨(dú)立董事B、董事長(zhǎng)C、行長(zhǎng)D、執(zhí)行董事【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)及其職責(zé)的理解。在董事會(huì)決策后，需要有人負(fù)責(zé)執(zhí)行這些決策，并將執(zhí)行情況反饋給董事會(huì)。根據(jù)公司治理的常規(guī)結(jié)構(gòu)，執(zhí)行董事是負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決議并報(bào)告執(zhí)行情況的合適人選。獨(dú)立董事主要負(fù)責(zé)提供獨(dú)立意見，董事長(zhǎng)是董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)，而行長(zhǎng)通常指銀行的高級(jí)管理人員，他們并不直接負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決議并報(bào)告。因此，根據(jù)這些職責(zé)分配，答案是D，即執(zhí)行董事。65.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)下列屬于職責(zé)范圍的信訪事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)予以受理，并在收到完備材料之日起（）日內(nèi)向信訪人出具受理告知書。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：B解析：

本題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)信訪事項(xiàng)處理流程的了解。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)定，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在收到完備材料后，需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向信訪人出具受理告知書。這一時(shí)間限制通常為15日，以確保信訪事項(xiàng)得到及時(shí)、有效的處理。因此，正確答案為B。66.農(nóng)商銀行需定期對(duì)（）進(jìn)行檢查驗(yàn)證。ATMB、現(xiàn)金設(shè)備CRSD、點(diǎn)鈔機(jī)【正確答案】：B67.警系統(tǒng)的應(yīng)用監(jiān)督。農(nóng)商銀行應(yīng)每（）對(duì)預(yù)警系統(tǒng)的應(yīng)用情況進(jìn)行一次全面檢查，省聯(lián)社每年不定期對(duì)各農(nóng)商銀行進(jìn)行抽查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改，提高系統(tǒng)應(yīng)用效率。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：B68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)負(fù)債穩(wěn)定性管理，確保負(fù)債總量適度、來源穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)多元、期限匹配;完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，定期開展（）;加強(qiáng)向央行的報(bào)告溝通，運(yùn)用"臨時(shí)流動(dòng)性便利"等工具，滿足流動(dòng)性需求。A、資產(chǎn)流動(dòng)性壓力測(cè)試B、負(fù)債流動(dòng)性壓力測(cè)試C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試【正確答案】：C69.農(nóng)商銀行辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，通過（）清點(diǎn)的現(xiàn)金A、點(diǎn)鈔機(jī)B、A類點(diǎn)鈔機(jī)C、清分機(jī)D、驗(yàn)鈔機(jī)【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)農(nóng)商銀行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)相關(guān)設(shè)備的了解。在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，銀行需要使用特定的設(shè)備來清點(diǎn)現(xiàn)金。根據(jù)銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定和實(shí)際操作流程，A類點(diǎn)鈔機(jī)是專門用于這一目的的機(jī)器，它能夠滿足銀行對(duì)于現(xiàn)金清點(diǎn)的準(zhǔn)確性和安全性的要求。因此，正確答案是B，即農(nóng)商銀行在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)通過A類點(diǎn)鈔機(jī)來清點(diǎn)現(xiàn)金。70.客戶通過柜面渠道或電話銀行、網(wǎng)上銀行等自助渠道申請(qǐng)口頭掛失，掛失有效期為（）A、1日B、3日C、5日D、7日【正確答案】：C71.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)將結(jié)構(gòu)性存款納入（）核算，按照存款管理，納入存款準(zhǔn)備金和存款保險(xiǎn)保費(fèi)的繳納范圍，相關(guān)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定計(jì)提資本和撥備。A、表外B、理財(cái)產(chǎn)品C、表內(nèi)D、貸款【正確答案】：C72.下列哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行壓力測(cè)試體系的基本要素？A、治理結(jié)構(gòu)B、政策文檔C、方法流程D、運(yùn)用結(jié)果【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)商業(yè)銀行壓力測(cè)試體系基本要素的理解。商業(yè)銀行的壓力測(cè)試體系主要包括治理結(jié)構(gòu)、政策文檔和方法流程這三個(gè)基本要素，它們共同構(gòu)成了壓力測(cè)試的基礎(chǔ)框架。而“運(yùn)用結(jié)果”是壓力測(cè)試實(shí)施后的輸出，不屬于體系的基本要素。因此，根據(jù)這個(gè)邏輯，選項(xiàng)D“運(yùn)用結(jié)果”不是商業(yè)銀行壓力測(cè)試體系的基本要素，是正確答案。73."商業(yè)匯票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兌的匯票時(shí)，應(yīng)當(dāng)向出票人或持票人簽發(fā)收到匯票的回單，記明匯票提示承兌日期并簽章。付款人應(yīng)當(dāng)在自收到提示承兌的匯票之日起（）內(nèi)承兌或者拒絕承兌。付款人拒絕承兌的，必須出具拒絕承兌的證明。"A、2個(gè)工作日B、2日C、3日D、3個(gè)工作日【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)商業(yè)匯票承兌期限的理解。根據(jù)《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)匯票的付款人在接到出票人或持票人的承兌提示后，應(yīng)在3日內(nèi)作出承兌或拒絕承兌的決定。這是法定的期限，付款人必須遵守。因此，正確答案是C，即3日。74.商業(yè)銀行應(yīng)至少（）對(duì)關(guān)鍵客戶行為假設(shè)進(jìn)行評(píng)估，就其對(duì)經(jīng)濟(jì)價(jià)值和收益的影響進(jìn)行敏感性分析，并在市場(chǎng)環(huán)境快速變化時(shí)提高評(píng)估頻率。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D75.現(xiàn)金柜員進(jìn)行自助設(shè)備加鈔操作時(shí)，協(xié)助辦理的其他崗位人員（）現(xiàn)金。A、嚴(yán)禁接觸B、協(xié)助清點(diǎn)C、協(xié)助操作【正確答案】：A76.商業(yè)銀行應(yīng)確定獨(dú)立的驗(yàn)證部門或團(tuán)隊(duì)對(duì)壓力測(cè)試的有效性進(jìn)行持續(xù)評(píng)估，評(píng)估原則上不少于（）一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D77.柜面電子印章機(jī)構(gòu)維護(hù)中農(nóng)商銀行法人機(jī)構(gòu)全稱和分支機(jī)構(gòu)要與（）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致。A、經(jīng)營(yíng)許可證B、組織代碼證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、金融許可證【正確答案】：D78.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件管理辦法要求起草部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)合法性審核意見對(duì)規(guī)范性文件草案進(jìn)行相應(yīng)修改或補(bǔ)充。起草部門未完全采納合法性審核意見的，應(yīng)當(dāng)在提交（）時(shí)說明理由和依據(jù)。A、集體審議B、專家C、公職律師D、檢察院【正確答案】：A79.電子對(duì)賬根據(jù)對(duì)賬參數(shù)設(shè)置規(guī)則，系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送電子對(duì)賬單至客戶端，由（）提醒客戶及時(shí)進(jìn)行電子對(duì)賬。A、柜面人員B、客戶經(jīng)理C、對(duì)賬人員D、會(huì)計(jì)主管【正確答案】：C80.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確舉報(bào)處理工作的管理部門和承辦部門，分別負(fù)責(zé)對(duì)舉報(bào)處理工作進(jìn)行（）。A、管理和辦理B、監(jiān)督和管理C、監(jiān)督和檢查D、管理和監(jiān)督【正確答案】：A解析：

本題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的理解。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)需設(shè)立專門的管理部門和承辦部門來處理舉報(bào)工作。其中，管理部門負(fù)責(zé)整體規(guī)劃和指導(dǎo)，即“管理”職能；而承辦部門則具體執(zhí)行舉報(bào)的處理工作，即“辦理”職能。選項(xiàng)A“管理和辦理”準(zhǔn)確反映了這兩個(gè)部門的不同職責(zé)，符合題意。選項(xiàng)B“監(jiān)督和管理”中，“監(jiān)督”一詞通常指對(duì)執(zhí)行情況的監(jiān)察，而題干中并未提及監(jiān)督部門，故不符合。選項(xiàng)C“監(jiān)督和檢查”同樣強(qiáng)調(diào)了“監(jiān)督”和“檢查”的職能，但并未準(zhǔn)確對(duì)應(yīng)題干中的管理部門和承辦部門的職責(zé)劃分，故排除。選項(xiàng)D“管理和監(jiān)督”雖然包含了“管理”，但“監(jiān)督”并不符合承辦部門的具體執(zhí)行職能，因此也不正確。綜上所述，正確答案為A，即管理部門負(fù)責(zé)“管理”，承辦部門負(fù)責(zé)“辦理”。81.為不在同一農(nóng)商銀行范圍內(nèi)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）萬元以上或者外幣等值1000美元以上的外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)(含手持外幣現(xiàn)鈔付匯、人民幣與外幣現(xiàn)鈔兌換等)的，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證明文件或者其它身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其它身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A、0.5B、1C、2D、5【正確答案】：B82.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，至少每（）評(píng)估一次其有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)反映風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)變化，并在銀行內(nèi)部得到充分傳導(dǎo)。A、年B、季度C、旬D、月【正確答案】：A83.為深入貫徹落實(shí)以習(xí)近平同志為核心的黨中央的決策部署，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)，發(fā)展目標(biāo)是到（）年，實(shí)現(xiàn)金融結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化，形成多層次、廣覆蓋、有差異的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)體系。A、2022B、2025C、2028D、2030【正確答案】：B84.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估保理業(yè)務(wù)政策和程序的（），加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。A、時(shí)效性B、可控性C、有效性D、收益性【正確答案】：C解析：

這道題考察的是商業(yè)銀行對(duì)保理業(yè)務(wù)政策和程序評(píng)估的重點(diǎn)。在商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)中，對(duì)于保理業(yè)務(wù)政策和程序的評(píng)估，關(guān)鍵在于它們是否能有效地支持業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。選項(xiàng)A的“時(shí)效性”指的是政策或程序的更新速度，并非評(píng)估的核心；B的“可控性”關(guān)注的是業(yè)務(wù)操作的可控程度，并非直接關(guān)聯(lián)到政策和程序的評(píng)估；D的“收益性”則側(cè)重于業(yè)務(wù)的盈利情況，同樣不是評(píng)估政策和程序的主要標(biāo)準(zhǔn)。而C的“有效性”直接指向政策和程序是否能有效支持業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，是商業(yè)銀行定期評(píng)估的重點(diǎn)。因此，正確答案是C。85.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與（）的溝通協(xié)作，在規(guī)則制定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及行政處罰工作中加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)形成監(jiān)管合力。A、市場(chǎng)監(jiān)督管理局B、工商管理部門C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行【正確答案】：C86.省聯(lián)社在支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行督促農(nóng)商銀行對(duì)清算賬戶按（）對(duì)賬A、年B、月C、季D、旬【正確答案】：D87.農(nóng)商銀行總部系統(tǒng)管理員密碼需重置，應(yīng)當(dāng)提交工單至（）。A、總行運(yùn)營(yíng)部B、人民銀行C、營(yíng)業(yè)部D、省聯(lián)社【正確答案】：D88.關(guān)鍵印章應(yīng)至少包括各級(jí)機(jī)構(gòu)的（）章。A、個(gè)人名章、財(cái)務(wù)專用章、合同章B、行政章、個(gè)人名章、合同章C、行政章、財(cái)務(wù)專用章、合同章D、行政章、個(gè)人名章、合同章【正確答案】：C89.省聯(lián)社在系統(tǒng)里新建、修改、刪除柜面電子印章模板，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)登記《柜面電子印章模板維護(hù)登記簿》，登記簿內(nèi)容包括印模編號(hào)、印模名稱、印模、啟用日期、啟用時(shí)間、停用日期、停用時(shí)間。無論新建或修改，均生成新的印模編號(hào)，電子登記簿永久可查，維護(hù)人員應(yīng)將登記簿導(dǎo)出并打印，（）檔案保管。在新印模生效或舊印模失效前，省聯(lián)社應(yīng)下發(fā)正式文件告知農(nóng)商銀行。A、1年B、2年C、5年D、永久【正確答案】：D90.商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮監(jiān)事的作用，評(píng)價(jià)工作可以包括董事自評(píng)、（）、董事會(huì)評(píng)價(jià)、監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)，由監(jiān)事會(huì)形成最終評(píng)價(jià)結(jié)果。A、監(jiān)事自評(píng)B、董事互評(píng)C、股東自評(píng)D、股東互評(píng)【正確答案】：B91.產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值劃分為高、次高、一般、較低、低五個(gè)等級(jí)，評(píng)估得分55分(含)至65分（）"A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品"【正確答案】：C解析：

這道題考察的是對(duì)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)的理解。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的分值范圍，產(chǎn)品被劃分為五個(gè)等級(jí)。具體來說，評(píng)估得分在55分(含)至65分之間的產(chǎn)品，被歸類為一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。因此，根據(jù)題目給出的評(píng)估得分范圍，可以確定答案為C，即一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。92.客戶查詢存款資信證明時(shí)，只能查詢（）名下的個(gè)人存款證明。A、本人B、父母C、子女D、配偶【正確答案】：A93.有序化解影子銀行風(fēng)險(xiǎn)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要落實(shí)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見，推動(dòng)業(yè)務(wù)（）過渡、（）轉(zhuǎn)型。A、高速規(guī)范B、平穩(wěn)扎實(shí)C、高速扎實(shí)D、平穩(wěn)規(guī)范【正確答案】：D解析：

本題考察的是對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的理解。在有序化解影子銀行風(fēng)險(xiǎn)的過程中，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需遵循特定指導(dǎo)原則。根據(jù)指導(dǎo)意見，業(yè)務(wù)過渡需確保“平穩(wěn)”，以避免市場(chǎng)動(dòng)蕩；同時(shí)，轉(zhuǎn)型過程則需“規(guī)范”，以確保合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控。因此，結(jié)合兩者，選項(xiàng)D“平穩(wěn)規(guī)范”最符合題意。94.在產(chǎn)品或者服務(wù)合約中，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供（）或者其他投訴渠道信息。A、官方網(wǎng)站B、聯(lián)系方式C、詳細(xì)地址D、投訴電話【正確答案】：D95.工作人員須在監(jiān)控視野范圍下進(jìn)行假幣收繳，監(jiān)控記錄保存不少于（）A、30天B、60天C、90天D、180天【正確答案】：C96.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、開立之日D、七個(gè)工作日【正確答案】：C97.出現(xiàn)隔日透支省聯(lián)社將約談農(nóng)商銀行主要負(fù)責(zé)人，提高該行的預(yù)警限額，按照日利率（）計(jì)算透支利息，并追究相關(guān)人員責(zé)任A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五【正確答案】：D解析：

這道題考察的是對(duì)金融機(jī)構(gòu)透支利息計(jì)算規(guī)則的了解。在金融行業(yè)中，透支利息的計(jì)算通常遵循特定的日利率標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)銀行業(yè)的一般規(guī)定和實(shí)際操作，透支利息的日利率通常為萬分之五。這一標(biāo)準(zhǔn)廣泛應(yīng)用于各類金融機(jī)構(gòu)，用以計(jì)算因資金透支而產(chǎn)生的利息費(fèi)用。因此，根據(jù)這一知識(shí)點(diǎn)，可以確定答案為D選項(xiàng)，即日利率為萬分之五。98.商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，應(yīng)當(dāng)本著互利共贏、（）、保護(hù)消費(fèi)者利益的原則，共同促進(jìn)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。A、誠(chéng)信B、共同發(fā)展C、互惠協(xié)作D、守約【正確答案】：B99.單位預(yù)留印鑒采集聯(lián)集中上繳（），由總行指定部門專人管理，預(yù)留印鑒卡應(yīng)按照一戶一檔的管理要求編制建檔。A、總行B、會(huì)計(jì)主管C、印鑒卡保管員【正確答案】：A100.商業(yè)銀行應(yīng)按照（）扣除減值準(zhǔn)備計(jì)算一般風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、賬面價(jià)值B、公允價(jià)值C、市場(chǎng)價(jià)值D、歷史成本【正確答案】：A1.符合下列（）條件時(shí)，可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、農(nóng)商銀行能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息B、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律要求C、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合行政法規(guī)要求D、農(nóng)商行保存的客戶信息在10年以上【正確答案】：ABCD2.各級(jí)反洗錢牽頭部門應(yīng)按照整改方案要求，做好整改工作的（）工作。A、督促B、跟蹤C(jī)、評(píng)價(jià)D、整改【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是對(duì)反洗錢整改工作流程的理解。在反洗錢整改工作中，牽頭部門負(fù)責(zé)確保整改措施的有效執(zhí)行。督促意味著推動(dòng)相關(guān)部門或人員按時(shí)完成整改任務(wù)；跟蹤涉及對(duì)整改進(jìn)度的持續(xù)監(jiān)控，確保按計(jì)劃進(jìn)行；評(píng)價(jià)則是對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)估，驗(yàn)證是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。這三項(xiàng)都是牽頭部門在整改工作中應(yīng)做的。而“整改”本身是一個(gè)總體過程，不是牽頭部門在此過程中的一個(gè)具體工作環(huán)節(jié)，因此不選D。3.有權(quán)機(jī)關(guān)要求農(nóng)商銀行協(xié)助執(zhí)行時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)審核兩名申請(qǐng)執(zhí)行人的（）。A、工作證B、公務(wù)證C、警官證D、有權(quán)機(jī)關(guān)公章的法律文書【正確答案】：ABC4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或者指定部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，牽頭履行全面風(fēng)險(xiǎn)的日常管理，包括但不限于以下職責(zé)："A、實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)；B、牽頭協(xié)調(diào)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制或緩釋全面風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向高級(jí)管理人員報(bào)告；C、持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況，對(duì)突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況及時(shí)預(yù)警、報(bào)告并提出處理建議；D、組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理的及時(shí)性。

"【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門需負(fù)責(zé)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，協(xié)調(diào)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估等風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并向高級(jí)管理人員報(bào)告。同時(shí)，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好等的執(zhí)行情況，對(duì)突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、限額等及時(shí)預(yù)警、報(bào)告。選項(xiàng)D描述的是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的及時(shí)性提高，并非全面風(fēng)險(xiǎn)管理部門的直接職責(zé)，故不選。5.加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行（）與（）之間的適時(shí)對(duì)賬制度A、內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬B、會(huì)計(jì)賬C、內(nèi)部賬D、往來賬【正確答案】：AB6.柜員不得私自代客戶保管（）、（）、（）和（）等。A、有價(jià)單證B、存單（折、卡)C、身份證件（含復(fù)印件)D、印章【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查的是柜員職業(yè)操守中關(guān)于客戶財(cái)物保管的規(guī)定。柜員不得私自代客戶保管任何財(cái)物，這是為了保障客戶財(cái)產(chǎn)安全，防止濫用或誤用。有價(jià)單證、存單（折、卡）、身份證件（含復(fù)印件）以及印章都屬于客戶的重要財(cái)物，柜員不能私自代保管，以維護(hù)客戶權(quán)益和自身職業(yè)操守。7.商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門與其他部門應(yīng)保持獨(dú)立，協(xié)助其他部門（）操作風(fēng)險(xiǎn)A、識(shí)別B、評(píng)估C、監(jiān)測(cè)D、解決【正確答案】：ABC8.加強(qiáng)新開戶企業(yè)、企業(yè)注冊(cè)地與對(duì)賬地址不一致、短期內(nèi)資金異動(dòng)等賬戶的對(duì)賬工作，必要時(shí)應(yīng)（）進(jìn)行對(duì)賬核實(shí)。A、上門B、打電話C、面對(duì)面D、走訪【正確答案】：AC9.系統(tǒng)支持尾箱號(hào)與（）、（）唯一關(guān)聯(lián)，在尾箱號(hào)與柜員、機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)關(guān)系解除時(shí)，不影響尾箱與尾箱號(hào)的關(guān)聯(lián)關(guān)系。A、柜員B、機(jī)構(gòu)C、身份證號(hào)碼D、密碼【正確答案】：AB10.農(nóng)信銀資金清算中心風(fēng)險(xiǎn)管控制度建設(shè)滯后，不能滿足現(xiàn)行系統(tǒng)和業(yè)務(wù)日益增長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管控需要，尤其是在（）方面的風(fēng)控制度建設(shè)還很不完善，風(fēng)險(xiǎn)管控制度不能有效覆蓋各系統(tǒng)和操作流程。A、業(yè)務(wù)管理B、資金運(yùn)用C、系統(tǒng)運(yùn)行D、與成員單位合作【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對(duì)農(nóng)信銀資金清算中心風(fēng)險(xiǎn)管控制度建設(shè)的理解。風(fēng)險(xiǎn)管控制度需全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，題干指出制度建設(shè)滯后，尤其在某些方面不完善。業(yè)務(wù)管理、資金運(yùn)用、系統(tǒng)運(yùn)行和與成員單位合作均為關(guān)鍵領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管控制度應(yīng)涵蓋這些方面以確保全面性和有效性。選項(xiàng)均正確反映了題干所述的風(fēng)險(xiǎn)管控制度不足之處。11.企業(yè)的（）實(shí)行備案制。A、開立本存款賬戶B、變更本存款賬戶C、撤銷基本存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD12.根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》，下列說法正確的是（）A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則。B、商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度C、商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。D、商業(yè)銀行應(yīng)培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想?！菊_答案】：ABCD13.重要空白憑證管理員因崗位變動(dòng)需辦理移交，應(yīng)列明交接清單，經(jīng)（）共同清點(diǎn)核對(duì)無誤后辦理交接手續(xù)。A、移交人B、接收人C、監(jiān)交人D、負(fù)責(zé)人【正確答案】：BC14.對(duì)賬工作原則是（）A、真實(shí)性原則B、及時(shí)性原則C、動(dòng)態(tài)性原則D、差異性原則【正確答案】：ABCD15.對(duì)單位執(zhí)意使用的非規(guī)范化印章，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員須向客戶提示和告知風(fēng)險(xiǎn)，且由其（）或其（）簽字確認(rèn)。A、單位法人代表B、授權(quán)人C、代賬會(huì)計(jì)D、經(jīng)辦人【正確答案】：AB16.電子印章由業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)內(nèi)嵌業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)碼，實(shí)現(xiàn)交易可驗(yàn)、用印留痕，有章必有碼，有碼必可驗(yàn)。A、交易可驗(yàn)B、用印留痕C、有章必有碼D、有碼必可驗(yàn)【正確答案】：ABCD17.嚴(yán)禁將等資料掃描存儲(chǔ)個(gè)人電腦，對(duì)無權(quán)或越權(quán)辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)接受和提供擔(dān)保等實(shí)行“零容忍”A、證B、照C、電子印鑒D、授權(quán)書【正確答案】：ABCD18.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照與合格投資者約定的方式和頻率，披露以下哪些理財(cái)產(chǎn)品信息（）。A、銷售文件，包括說明書、銷售協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書和投資者權(quán)益須知B、定期報(bào)告，至少包括季度、半年和年度報(bào)告C、重大事項(xiàng)報(bào)告D、臨時(shí)性信息披露【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品時(shí)的信息披露要求。商業(yè)銀行在發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要遵循與合格投資者之間的約定，披露包括銷售文件、定期報(bào)告、重大事項(xiàng)報(bào)告以及臨時(shí)性信息披露在內(nèi)的產(chǎn)品信息。這些披露要求確保了投資者的知情權(quán)和產(chǎn)品的透明度。19.商業(yè)銀行根據(jù)債權(quán)人的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應(yīng)收賬款的（），協(xié)助其進(jìn)行應(yīng)收賬款管理。A、回收情況B、逾期賬款情況C、對(duì)賬單等財(cái)務(wù)D、統(tǒng)計(jì)報(bào)表【正確答案】：ABCD20.全系統(tǒng)新設(shè)立機(jī)構(gòu)及參股法人金融機(jī)構(gòu)的，要嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，提交相應(yīng)的反洗錢審查材料。包括但不限于（）A、建立滿足監(jiān)管要求的反洗錢制度體系、管理架構(gòu)及信息系統(tǒng)B、配備數(shù)量充足的適崗反洗錢崗位人員，并且開展了必要的反洗錢培訓(xùn)C、其他反洗錢準(zhǔn)入要求D、以上都對(duì)【正確答案】：ABCD21.總行及相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)（）性、（）性和獨(dú)立性。A、有效B、準(zhǔn)確C、完整D、嚴(yán)肅【正確答案】：AD22.董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)B、客觀公正C、科學(xué)有效D、風(fēng)險(xiǎn)管控【正確答案】：ABC解析：

這道題考查的是董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則。依法合規(guī)是基本要求，確保評(píng)價(jià)過程符合法律規(guī)定；客觀公正要求評(píng)價(jià)不受主觀偏見影響，真實(shí)反映董事履職情況；科學(xué)有效強(qiáng)調(diào)評(píng)價(jià)方法和結(jié)果的科學(xué)性和實(shí)用性。風(fēng)險(xiǎn)管控雖重要，但在此題上下文中，更側(cè)重于評(píng)價(jià)原則而非管理原則，故不選D。23.各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)履職回避情況進(jìn)行摸排清理，按照"（）"的原則，嚴(yán)禁在崗位調(diào)整、職務(wù)晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應(yīng)回避未回避情形。A、管住增量B、消化存量C、管住存量D、消化增量【正確答案】：AB24.農(nóng)商銀行在假幣系統(tǒng)中設(shè)置柜員崗位要符合（）（）（）的原則。A、崗位分離B、相互制約C、定期監(jiān)督D、分級(jí)管理【正確答案】：ABD25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列措施（）"A、詢問有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明；B、查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；C、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。D、凍結(jié)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損的相關(guān)資產(chǎn)"【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的檢查權(quán)限。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在檢查時(shí)有權(quán)詢問相關(guān)單位和個(gè)人，并要求其對(duì)情況作出說明；有權(quán)查閱、復(fù)制相關(guān)文件、資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或偽造的文件、資料，有權(quán)先行登記保存。而凍結(jié)資產(chǎn)通常需要法律程序，不屬于一般檢查措施。因此，選項(xiàng)A、B、C正確，D錯(cuò)誤。26.普通授權(quán)崗(一級(jí)授權(quán)員)主要職責(zé)有（）A、負(fù)責(zé)落實(shí)遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)流程審核標(biāo)準(zhǔn)B、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人傳輸?shù)慕灰仔畔⒑陀跋褓Y料及時(shí)進(jìn)行審核授權(quán)C、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人傳輸?shù)膽{證要素以及相關(guān)資料的合規(guī)性、完整性進(jìn)行審核，對(duì)影像資料要素與交易信息的一致性進(jìn)行審核，對(duì)所授權(quán)業(yè)務(wù)的完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)D、負(fù)責(zé)對(duì)達(dá)到授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)【正確答案】：ABC27.結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持"（）、（），（）、（）"的原則及時(shí)進(jìn)行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)處理。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、查必及時(shí)D、復(fù)必詳盡【正確答案】：ABCD28.商業(yè)銀行壓力測(cè)試體系的基本要素包括（）A、治理結(jié)構(gòu)B、政策文檔C、方法流程D、情景設(shè)計(jì)【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察商業(yè)銀行壓力測(cè)試體系的基本構(gòu)成。商業(yè)銀行進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)，需要明確的治理結(jié)構(gòu)來確保測(cè)試的有效實(shí)施；政策文檔為測(cè)試提供指導(dǎo)和依據(jù)；方法流程則是執(zhí)行測(cè)試的具體步驟；情景設(shè)計(jì)則是模擬各種可能的風(fēng)險(xiǎn)情況。這些要素共同構(gòu)成了壓力測(cè)試體系的基礎(chǔ)。29.第十八條產(chǎn)品按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分值劃分為高、次高、一般、較低、低五個(gè)等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和評(píng)估得分之間的映射關(guān)系如下："A、高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：評(píng)估得分75分(含)以上。B、次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：評(píng)估得分65分(含)至75分。C、一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：評(píng)估得分55分(含)至65分。D、)較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：評(píng)估得分40分(含)至55分。E、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：評(píng)估得分40分以下。"【正確答案】：ABCDE解析：

這道題考察的是對(duì)產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)估得分之間關(guān)系的理解。根據(jù)規(guī)定，產(chǎn)品確實(shí)按其洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度劃分為五個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)特定的評(píng)估得分范圍。高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)75分及以上，次高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)65分至75分，一般風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)55分至65分，較低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)40分至55分，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)40分以下。所有選項(xiàng)均正確反映了這一映射關(guān)系。30.商業(yè)保理業(yè)務(wù)是供應(yīng)商將其基于真實(shí)交易的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理企業(yè)，由商業(yè)保理企業(yè)向其提供的以下哪些服務(wù)：A、保理融資B、銷售分戶（分類）賬管理C、應(yīng)收賬款催收D、非商業(yè)性壞賬擔(dān)?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考查商業(yè)保理業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容。商業(yè)保理業(yè)務(wù)涉及的服務(wù)多樣，包括為供應(yīng)商提供保理融資，幫助解決資金問題；進(jìn)行銷售分戶賬管理，優(yōu)化賬務(wù)處理；催收應(yīng)收賬款，確保資金回籠；以及提供非商業(yè)性壞賬擔(dān)保，降低風(fēng)險(xiǎn)。這些服務(wù)共同構(gòu)成了商業(yè)保理業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容。31.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，加強(qiáng)"三道防線"建設(shè)。"三道防線"分別為（）A、業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線C、柜面業(yè)務(wù)條線D、審計(jì)監(jiān)督條線【正確答案】：ABD32.對(duì)賬方式分為哪幾種？（）A、紙質(zhì)對(duì)賬B、電子對(duì)賬C、柜臺(tái)對(duì)賬D、面對(duì)面對(duì)賬【正確答案】：AB33.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請(qǐng)書，并出具下列開戶證明文件：（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件?！菊_答案】：ABCD34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善（）交易核查制度，對(duì)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的異常交易或潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，應(yīng)明確核查、反饋和處理工作機(jī)制。A、大額B、異常C、可疑D、重點(diǎn)【正確答案】：BC35.對(duì)公活期戶可以轉(zhuǎn)向（）、（）、（），同時(shí)其它待銷賬也可轉(zhuǎn)入對(duì)公活期。A、對(duì)公活期戶B、個(gè)人結(jié)算戶C、其它待銷賬D、內(nèi)部賬戶【正確答案】：ABCD36.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告本單位消費(fèi)投訴數(shù)據(jù)、消費(fèi)投訴處理工作情況，并對(duì)報(bào)送的數(shù)據(jù)、文件、資料的（）負(fù)責(zé)。A、真實(shí)性B、完整性C、準(zhǔn)確性D、正確性【正確答案】：ABC解析：

這道題考察的是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)告消費(fèi)投訴數(shù)據(jù)及相關(guān)工作情況責(zé)任的理解。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在報(bào)告時(shí)，需要保證所報(bào)送的數(shù)據(jù)、文件、資料的質(zhì)量。這包括真實(shí)性，即數(shù)據(jù)必須真實(shí)無誤；完整性，即提供的信息要全面無缺；準(zhǔn)確性，即數(shù)據(jù)和描述要精確無誤。而“正確性”一詞，通常涵蓋在“真實(shí)性”和“準(zhǔn)確性”之中，不是獨(dú)立的要求，故不選D。37.農(nóng)商銀行在收到客戶提交的申請(qǐng)材料后，應(yīng)審核：（）等與申請(qǐng)書填寫是否一致;核驗(yàn)單位公章、法定代表人簽章與預(yù)留印章。A、存款人名稱B、存款金額C、存款期限D(zhuǎn)、有效身份證件【正確答案】：ABCD38.有權(quán)機(jī)關(guān)無法提供具體賬號(hào)時(shí)，農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)提供的（）等信息積極協(xié)助查詢A、客戶名稱B、身份證件號(hào)碼C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼【正確答案】：ABCD39.農(nóng)商銀行對(duì)可疑交易報(bào)告工作要實(shí)施"事前、事中、事后"全流程管控，后續(xù)控制措施包括哪些（）？A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告。B、經(jīng)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)或分管反洗錢工作的行領(lǐng)導(dǎo)審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。C、向所在地人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。D、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?！菊_答案】：ABCD40.農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的（）及限額管理。A、現(xiàn)金用款計(jì)劃B、現(xiàn)金上繳C、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)D、查庫(kù)【正確答案】：ABCD41.農(nóng)商銀行需定期對(duì)現(xiàn)金設(shè)備進(jìn)行檢查驗(yàn)證。查看（）等。A、現(xiàn)金設(shè)備是否正常采集B、上傳冠字號(hào)碼C、采集的冠字號(hào)碼要素是否齊全D、冠字號(hào)圖片是否清晰【正確答案】：ABCD42.銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)依照（）確定的職責(zé)、權(quán)限和程序進(jìn)行。A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件【正確答案】：ABCD43.以下屬于省聯(lián)社運(yùn)行管理部職責(zé)。A、負(fù)責(zé)牽頭制定、維護(hù)、完善全省預(yù)警規(guī)則;B、定期監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)、分析、匯總、報(bào)告全省預(yù)警信息的預(yù)警及處理情況C、負(fù)責(zé)預(yù)警系統(tǒng)操作、管理的相關(guān)培訓(xùn)工作D、負(fù)責(zé)制定本行預(yù)警業(yè)務(wù)的有關(guān)制度、辦法及實(shí)施細(xì)則【正確答案】：ABC解析：

這道題考查省聯(lián)社運(yùn)行管理部的職責(zé)范圍。運(yùn)行管理部主要負(fù)責(zé)預(yù)警規(guī)則的制定與維護(hù)，這包括A項(xiàng)的牽頭制定、維護(hù)、完善全省預(yù)警規(guī)則。同時(shí)，他們也負(fù)責(zé)預(yù)警信息的監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)、分析等工作，對(duì)應(yīng)B項(xiàng)。C項(xiàng)的預(yù)警系統(tǒng)操作、管理培訓(xùn)也是其職責(zé)之一。而D項(xiàng)提到的制定本行預(yù)警業(yè)務(wù)的制度、辦法等，更偏向于高層管理或制度建設(shè)部門的職責(zé)，不屬于運(yùn)行管理部的直接職責(zé)。44.全系統(tǒng)要按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料、交易記錄及各項(xiàng)反洗錢工作記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD45.下列說法正確的是（）A、印章審批人應(yīng)嚴(yán)格依照授權(quán)范圍履行審批職責(zé)，嚴(yán)禁越權(quán)審批;B、應(yīng)認(rèn)真復(fù)核審批鏈條的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性，確保用印文件要素與審批內(nèi)容完全一致.C、嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過期使用印章.D、嚴(yán)禁在空白頁(yè)、空白表格，以及審批手續(xù)不完整、關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章【正確答案】：ABCD46.農(nóng)商銀行需要在收繳假幣專用袋上標(biāo)明（）等。A、幣種B、劵別C、冠字號(hào)碼D、收繳人【正確答案】：ABCD47.銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的()。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD48.農(nóng)商銀行依法依規(guī)做好假幣（）等工作。A、鑒別B、收繳C、宣傳D、培訓(xùn)【正確答案】：ABCD49.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站公開受理舉報(bào)的（）等信息。A、通訊地址B、通信地址C、聯(lián)系電話D、舉報(bào)受理范圍【正確答案】：BCD50.農(nóng)信銀資金清算中心運(yùn)行的支付清算系統(tǒng)及七個(gè)共享電子渠道支付系統(tǒng)均不同程度承擔(dān)客戶資料、交易數(shù)據(jù)等敏感信息的批量服務(wù).服務(wù)的法人，滿足重點(diǎn)外包服務(wù)（）機(jī)構(gòu)特性，具有較高的集中度風(fēng)險(xiǎn)A、機(jī)構(gòu)數(shù)量較多B、范圍較廣C、規(guī)模較大D、規(guī)模小【正確答案】：ABC解析：

這道題考查的是對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)特性的理解。外包服務(wù)機(jī)構(gòu)通常具備機(jī)構(gòu)數(shù)量多、服務(wù)范圍廣、規(guī)模較大的特點(diǎn)，這使得它們能滿足批量處理敏感信息的需求，但同時(shí)也帶來較高的集中度風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)A“機(jī)構(gòu)數(shù)量較多”、B“范圍較廣”、C“規(guī)模較大”均符合這一描述。而D“規(guī)模小”與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)特性相悖，因此不正確。51.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金庫(kù)尾箱安全防范措施包括（）A、要進(jìn)一步完善內(nèi)部崗位設(shè)置，規(guī)范操作流程，健全安保設(shè)施，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施。B、各崗位人員明確分工、各司其職、履職到位。C、流程制約崗位、事后監(jiān)督崗位必須分設(shè).D、禁止“一人多崗”、“相互兼崗”和“一手清”，嚴(yán)禁違規(guī)頂崗、代辦，切實(shí)提高人防、物防、技防水平【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金庫(kù)尾箱安全防范的措施。首先，完善內(nèi)部崗位設(shè)置、規(guī)范操作流程、健全安保設(shè)施是基本的安全要求。其次，各崗位人員需明確分工、各司其職，確保履職到位。再者，流程制約崗位與事后監(jiān)督崗位的分設(shè)，能有效防止錯(cuò)誤和舞弊。最后，禁止“一人多崗”等規(guī)定，旨在提高整體安全防范水平，包括人防、物防、技防。52.省聯(lián)社在支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行和清算賬戶資金管理中承擔(dān)（）職責(zé)？A、負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)加入、變更、退出支付清算系統(tǒng)的管理。B、負(fù)責(zé)農(nóng)商銀行清算賬戶管理以及資金清算。C、監(jiān)控農(nóng)商銀行清算賬戶頭寸，資金不足及時(shí)通知籌措資金D、負(fù)責(zé)牽頭處理支付清算業(yè)務(wù)中的差錯(cuò)?！菊_答案】：ABCD53.下列哪項(xiàng)是商業(yè)銀行的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)："A、根據(jù)外部監(jiān)管和董事會(huì)要求，制定并修訂壓力測(cè)試政策，提交董事會(huì)審核批準(zhǔn)。B、確定壓力測(cè)試組織結(jié)構(gòu)，明確各部門職責(zé)分工，建立保障支持體系，保證銀行壓力測(cè)試工作的順利開展。C、審議壓力情景設(shè)定，定期組織開展壓力測(cè)試，評(píng)估壓力測(cè)試結(jié)果對(duì)銀行的影響，制定和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)措施，將壓力測(cè)試結(jié)果運(yùn)用到銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理決策中。D、向董事會(huì)報(bào)告壓力測(cè)試開展情況。"【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察商業(yè)銀行高級(jí)管理層的職責(zé)。高級(jí)管理層需根據(jù)監(jiān)管和董事會(huì)要求制定壓力測(cè)試政策，并確保其組織結(jié)構(gòu)、部門分工明確，以保障測(cè)試順利進(jìn)行。他們還需審議情景設(shè)定，組織測(cè)試，評(píng)估結(jié)果，制定改進(jìn)措施，并將結(jié)果用于決策。同時(shí)，向董事會(huì)報(bào)告測(cè)試情況也是其職責(zé)之一。54.以下屬于農(nóng)商銀行預(yù)警中心職責(zé)A、負(fù)責(zé)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)、分析預(yù)警信息及相關(guān)工作，定期向本行的高管層、省聯(lián)社報(bào)告相關(guān)情況.B、負(fù)責(zé)牽頭制定和維護(hù)本行監(jiān)測(cè)預(yù)警黑名單，監(jiān)測(cè)、落實(shí)和執(zhí)行黑名單預(yù)警工作;C、結(jié)合實(shí)際，定期向省聯(lián)社提出完善、增補(bǔ)預(yù)警規(guī)則的建議和意見D、其他實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)管理職責(zé)【正確答案】：ABCD解析：

農(nóng)商銀行預(yù)警中心的職責(zé)涉及多個(gè)方面：首先要負(fù)責(zé)預(yù)警信息的報(bào)告、統(tǒng)計(jì)與分析，并向高管層和省聯(lián)社報(bào)告。其次，要牽頭制定和維護(hù)監(jiān)測(cè)預(yù)警黑名單，并負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)、落實(shí)和執(zhí)行。再次，結(jié)合實(shí)際向省聯(lián)社提出完善、增補(bǔ)預(yù)警規(guī)則的建議。最后，還包括其他實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)管理職責(zé)。這些均體現(xiàn)了預(yù)警中心在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制中的重要作用。55.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)（）和（），并通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見。A、監(jiān)事會(huì)B、董事會(huì)C、股東大會(huì)D、黨委會(huì)【正確答案】：BC解析：

這道題考察的是公司治理結(jié)構(gòu)中的職責(zé)與信息傳遞。監(jiān)事會(huì)的職責(zé)之一是評(píng)價(jià)董事的工作，并將結(jié)果通報(bào)給相關(guān)方。董事會(huì)是監(jiān)事會(huì)直接報(bào)告的對(duì)象，負(fù)責(zé)公司的戰(zhàn)略決策和監(jiān)督管理層。股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，有權(quán)了解并監(jiān)督公司運(yùn)營(yíng)。因此，監(jiān)事會(huì)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)給董事會(huì)和股東大會(huì)是合理的。而監(jiān)事會(huì)自身和黨委會(huì)并非此信息的必要接收方。56.保理業(yè)務(wù)規(guī)模較大、復(fù)雜度較高的商業(yè)銀行，必須設(shè)立專門的保理業(yè)務(wù)部門或團(tuán)隊(duì)，配備專業(yè)的從業(yè)人員，負(fù)責(zé)（）等工作。A、產(chǎn)品研發(fā)B、業(yè)務(wù)操作C、日常管理D、風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：ABCD57.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合本單位、本系統(tǒng)實(shí)際，嚴(yán)格執(zhí)行本指導(dǎo)意見關(guān)于員工履職回避的各項(xiàng)要求，發(fā)現(xiàn)（）、（）、（）、（）親屬信息，以及通過其它不正當(dāng)手段逃避履職回避管理等問題的，依據(jù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部有關(guān)員工管理規(guī)章制度進(jìn)行處理。A、遲報(bào)B、瞞報(bào)C、漏報(bào)D、錯(cuò)報(bào)【正確答案】：ABCD58.嚴(yán)禁將訂購(gòu)或調(diào)撥的重要空白憑證或有價(jià)單證不按規(guī)定（）。A、清點(diǎn)B、登記C、入庫(kù)D、造冊(cè)【正確答案】：ABC59.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）等報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并至少按年報(bào)送全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。A、風(fēng)險(xiǎn)管理策略B、風(fēng)險(xiǎn)偏好C、重大風(fēng)險(xiǎn)管理政策D、重大風(fēng)險(xiǎn)管理程序【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理信息，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好，這些定義了機(jī)構(gòu)如何管理和接受風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，重大風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序也是必報(bào)內(nèi)容，它們具體指導(dǎo)如何操作和管理重大風(fēng)險(xiǎn)。因此，所有選項(xiàng)均正確。60.下列情況不得對(duì)外出具存款資信證明A、已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的存款B、已質(zhì)押的存款C、已被掛失的存款D、保證金存款【正確答案】：ABCD61.柜面特殊業(yè)務(wù)包括（）A、掛失與解掛B、賬戶維護(hù)與激活C、司法查凍扣D、憑證互轉(zhuǎn)【正確答案】：ABCD62.對(duì)賬工作有（）模式A、集中B、分散C、混合D、交叉【正確答案】：ABC63.商業(yè)銀行應(yīng)做好銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的文檔記錄，至少包括哪些信息（）A、利率沖擊和壓力情景B、計(jì)量模型的基本框架和具體內(nèi)容C、數(shù)據(jù)管理政策和流程D、壓力測(cè)試結(jié)果【正確答案】：ABC64.票據(jù)有以下哪些A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、銀行本票D、支票【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對(duì)票據(jù)種類的了解。在財(cái)務(wù)和金融領(lǐng)域，票據(jù)是重要的支付和結(jié)算工具。銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票和支票都是票據(jù)的不同類型，各自在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中扮演著不同的角色，均屬于票據(jù)的范疇。65.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，明確()等在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、業(yè)務(wù)部門E、反洗錢和反恐怖融資管理部門F、內(nèi)審部門【正確答案】：ABCDE66.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作遵循以下原則（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、客觀性C、分工協(xié)作D、保密【正確答案】：ABCD解析：

洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作的核心在于準(zhǔn)確識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)。遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”意味著評(píng)估應(yīng)以識(shí)別和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為主導(dǎo)。保持“客觀性”確保評(píng)估不受主觀偏見影響。通過“分工協(xié)作”，不同部門和專業(yè)人員能共同參與，提高評(píng)估的全面性和有效性。而“保密”原則則是保護(hù)評(píng)估過程中涉及的敏感信息不被泄露，確保評(píng)估的公正性和安全性。67.全系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括但不限于（）。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、考核和獎(jiǎng)懲D、協(xié)助調(diào)查和配合監(jiān)管【正確答案】：ABCD68.一下加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格債券信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，做好債券投資久期管理。B、高度關(guān)注債券集中到期的企業(yè)、出現(xiàn)債券違約的企業(yè)，防控債券違約風(fēng)險(xiǎn)向信貸業(yè)務(wù)傳導(dǎo)。C、各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要督促風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱、債券投資占比高的銀行合理控制持債余額。D堅(jiān)持“穿透管理”和“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，D、將債券投資納入統(tǒng)一授信。【正確答案】：ABC解析：

這道題考查風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控的策略。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需嚴(yán)格債券信用評(píng)級(jí)準(zhǔn)入，管理債券投資久期，以防控風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要關(guān)注債券集中到期和違約企業(yè)，防止風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至信貸業(yè)務(wù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)督促風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱、債券投資占比高的銀行控制持債余額。選項(xiàng)D的“穿透管理”和“實(shí)質(zhì)重于形式”原則雖重要，但本題中未直接體現(xiàn)其在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控方面的作用，故不選。69.指紋系統(tǒng)管理和驗(yàn)證原則（）。A、操作員身份唯一性B、系統(tǒng)管控安全性C、操作便捷性D、指紋采集嚴(yán)密性【正確答案】：ABCD70.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中為其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。執(zhí)業(yè)登記應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容：（）"A、姓名、性別、身份證號(hào)碼、學(xué)歷、照片B、所在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)名稱C、所在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)地址D、執(zhí)業(yè)登記編號(hào)E、執(zhí)業(yè)登記日期"【正確答案】：ABDE解析：

這道題考察的是商業(yè)銀行為保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的內(nèi)容。根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，執(zhí)業(yè)登記需包含從業(yè)人員的基本信息，如姓名、性別、身份證號(hào)碼等，以及所在商業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)名稱等，用以確保銷售行為可追溯。登記編號(hào)和日期也是重要的管理信息。地址雖重要，但不屬于執(zhí)業(yè)登記的必要內(nèi)容。因此，正確選項(xiàng)包括基本信息、網(wǎng)點(diǎn)名稱、登記編號(hào)和日期。71.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，建立健全舉報(bào)處理工作機(jī)制。A、依法B、公正C、公開D、及時(shí)【正確答案】：ACD解析：

本題考察的是銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處理舉報(bào)時(shí)應(yīng)遵循的原則。依法原則是基本要求，確保所有行為符合法律規(guī)定；公正原則體現(xiàn)在處理舉報(bào)時(shí)要不偏不倚，保持中立；及時(shí)原則強(qiáng)調(diào)處理舉報(bào)的高效性，避免延誤。這三者共同構(gòu)成了舉報(bào)處理工作機(jī)制的核心原則。公開原則在此情境下并不直接適用，更側(cè)重于信息透明，而非舉報(bào)處理機(jī)制的核心要素。72."單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則："A、恪守信用，履約付款B、先收款后記賬C、銀行不墊款D、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的帳，由誰(shuí)支配【正確答案】：ACD解析：

這道題考查支付結(jié)算的基本原則。辦理支付結(jié)算時(shí)，單位、個(gè)人和銀行都應(yīng)恪守信用，確保履約付款。銀行在結(jié)算中不承擔(dān)墊款責(zé)任，確保資金安全。同時(shí)，資金必須進(jìn)入相應(yīng)賬戶，并由賬戶所有者支配，保障資金歸屬清晰。B選項(xiàng)“先收款后記賬”不符合常規(guī)結(jié)算流程，通常為先記賬后收款，故不選。73.收入現(xiàn)金假幣流程（）A、須由經(jīng)辦柜員當(dāng)面予以收繳.B、加蓋有統(tǒng)一編號(hào)和“假幣”字樣的戳記C、向持有人出具假幣收繳憑證D、登記“假幣收繳登記簿”【正確答案】：BCD74.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件管理辦法要求制定規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行評(píng)估論證、（）、（）、（）、（）等程序。A、征求意見B、合法性審核C、集體審議決定D、公開發(fā)布【正確答案】：ABCD解析：

這道題考察的是對(duì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件管理程序的理解。根據(jù)規(guī)定，制定規(guī)范性文件需執(zhí)行一系列程序，包括評(píng)估論證、征求意見以確保廣泛參與和反饋、合法性審核以確保文件合規(guī)、集體審議決定以保證決策的科學(xué)性和公正性，以及公開發(fā)布以確保透明度和公眾知曉。這些步驟共同構(gòu)成了規(guī)范性文件的制定流程。75.反洗錢系統(tǒng)根據(jù)可疑交易模型抓取可疑案例后，由編輯崗人員進(jìn)行甄別。編輯崗人員應(yīng)（）。A、根據(jù)掌握的客戶信息和交易情況B、分析、判斷系統(tǒng)抓取的可疑案例數(shù)據(jù)是否存在"與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符"、"原因不明"等可疑情形C、對(duì)甄別后需上報(bào)的可疑案例，應(yīng)詳細(xì)填寫可疑案例分析內(nèi)容，準(zhǔn)確描述可疑交易的相關(guān)客戶、交易等信息及判斷可疑交易的依據(jù)D、對(duì)經(jīng)分析判斷不需上報(bào)的可疑案例，應(yīng)予以排除，并注明排除理由，審核崗對(duì)排除的可疑交易進(jìn)行逐筆復(fù)核?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考查的是反洗錢系統(tǒng)中編輯崗人員的職責(zé)。編輯崗人員需根據(jù)客戶信息和交易情況，分析、判斷系統(tǒng)抓取的可疑案例數(shù)據(jù)是否存在可疑情形。對(duì)于需上報(bào)的案例，要詳細(xì)填寫分析內(nèi)容，描述相關(guān)客戶、交易等信息及判斷依據(jù)。不需上報(bào)的則排除，并注明理由，由審核崗復(fù)核。這些都是編輯崗人員在反洗錢工作中的重要職責(zé)。76.電子轉(zhuǎn)賬是指交叉辦理系統(tǒng)內(nèi)的（）、（）、（）等各賬戶之間的電子轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，所有業(yè)務(wù)資金來源和資金去向賬戶須是安徽省轄內(nèi)農(nóng)商銀行系統(tǒng)內(nèi)的賬戶(轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)除外)。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、對(duì)公活期賬戶C、系統(tǒng)內(nèi)待銷賬D、內(nèi)部賬戶【正確答案】：ABC77.本辦法所稱農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)包括（）A、農(nóng)村商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村信用社、D、村鎮(zhèn)銀行E、貸款公司F、農(nóng)村資金互助社以及經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCDEF解析：

這道題考查的是對(duì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)類別的理解。根據(jù)規(guī)定，農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)涵蓋了多種類型，具體包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司，以及農(nóng)村資金互助社等，還包括經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)。所有這些選項(xiàng)均符合農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的定義。78.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作對(duì)回避工作的要求有：（）A、人事管理權(quán)限屬于一級(jí)分支機(jī)構(gòu)及以上的，應(yīng)由總部黨組織批準(zhǔn)；B、人事管理權(quán)限屬于一級(jí)分支機(jī)構(gòu)以下的，應(yīng)由一級(jí)分支機(jī)構(gòu)黨組織批準(zhǔn)；C、總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)未設(shè)黨組織的，由相應(yīng)高管層批準(zhǔn)。D、豁免人員相關(guān)信息應(yīng)按季度報(bào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部以及對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)?！菊_答案】：ABCD解析：

這道題考查銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的要求。根據(jù)規(guī)定，不同層級(jí)的人事管理權(quán)限對(duì)應(yīng)不同的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)，A、B、C選項(xiàng)分別說明了這一點(diǎn)。D選項(xiàng)提到豁免人員信息需定期上報(bào)，這符合履職回避工作的透明度和監(jiān)管要求。所有選項(xiàng)均正確反映了回避工作的具體規(guī)定。79.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，依據(jù)（）四類風(fēng)險(xiǎn)要素及每一風(fēng)險(xiǎn)要素項(xiàng)下細(xì)分的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行綜合評(píng)定等級(jí)。A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)(含金融產(chǎn)品、金融服