銀行合規(guī)考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的主要目的是（）A.避免監(jiān)管處罰B.保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.提高銀行利潤(rùn)D.樹立良好形象答案：B2.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）A.因監(jiān)管政策變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.因違反內(nèi)部規(guī)定導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.因違反法律法規(guī)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)答案：B3.銀行合規(guī)部門的主要職責(zé)不包括（）A.制定合規(guī)政策B.審批貸款業(yè)務(wù)C.監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.開展合規(guī)培訓(xùn)答案：B4.銀行員工在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（）A.夸大收益B.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)C.如實(shí)告知風(fēng)險(xiǎn)與收益D.承諾保本保息答案：C5.銀行合規(guī)文化建設(shè)的核心是（）A.制度建設(shè)B.員工自覺遵守C.高層推動(dòng)D.獎(jiǎng)懲機(jī)制答案：B6.對(duì)于新出臺(tái)的監(jiān)管規(guī)定，銀行應(yīng)（）A.選擇性執(zhí)行B.拖延執(zhí)行C.及時(shí)貫徹執(zhí)行D.等待上級(jí)行通知答案：C7.銀行內(nèi)部合規(guī)檢查的頻率一般（）A.每年一次B.每半年一次C.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況確定D.每?jī)赡暌淮未鸢福篊8.以下哪種行為可能導(dǎo)致銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）A.嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)B.未經(jīng)授權(quán)使用客戶信息C.定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.積極配合監(jiān)管檢查答案：B9.銀行合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則不包括（）A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.靈活性原則D.及時(shí)性原則答案：C10.銀行合規(guī)報(bào)告應(yīng)（）向上級(jí)行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。A.定期B.不定期C.根據(jù)要求D.無需答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來源包括（）A.法律法規(guī)B.監(jiān)管政策C.內(nèi)部規(guī)章制度D.行業(yè)自律規(guī)則答案：ABCD2.銀行合規(guī)管理的要素有（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)部門C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：ABCD3.銀行員工應(yīng)遵守的合規(guī)要求有（）A.法律法規(guī)B.監(jiān)管規(guī)定C.職業(yè)道德D.內(nèi)部制度答案：ABCD4.銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)包括（）A.全員性B.長(zhǎng)期性C.系統(tǒng)性D.動(dòng)態(tài)性答案：ABCD5.以下屬于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的有（）A.違規(guī)次數(shù)B.違規(guī)金額C.合規(guī)培訓(xùn)參與率D.員工滿意度答案：ABC6.銀行在進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮的因素有（）A.業(yè)務(wù)規(guī)模B.業(yè)務(wù)復(fù)雜程度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.外部環(huán)境答案：ABCD7.有效的銀行合規(guī)管理體系應(yīng)具備（）A.良好的合規(guī)政策B.獨(dú)立的合規(guī)部門C.有效的合規(guī)監(jiān)督D.完善的合規(guī)培訓(xùn)答案：ABCD8.銀行合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門的區(qū)別在于（）A.職能不同B.工作重點(diǎn)不同C.獨(dú)立性要求不同D.報(bào)告對(duì)象不同答案：ABCD9.銀行在應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采取的措施有（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)接受D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：ABC10.銀行合規(guī)管理的意義包括（）A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.提升聲譽(yù)C.保障穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)D.滿足監(jiān)管要求答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理只需要關(guān)注法律法規(guī)，不需要關(guān)注內(nèi)部規(guī)章制度。（×）2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一種特殊風(fēng)險(xiǎn)，與其他風(fēng)險(xiǎn)沒有關(guān)聯(lián)。（×）3.銀行合規(guī)部門應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門開展工作。（√）4.只要沒有被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，銀行違規(guī)操作就不會(huì)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（×）5.銀行的合規(guī)文化建設(shè)主要依靠高層領(lǐng)導(dǎo)，與基層員工無關(guān)。（×）6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是可以完全消除的。（×）7.銀行內(nèi)部合規(guī)檢查可以由業(yè)務(wù)部門自行開展。（√）8.銀行在開展新業(yè)務(wù)時(shí)，無需考慮合規(guī)性問題。（×）9.合規(guī)管理的好壞不會(huì)影響銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。（×）10.銀行員工的個(gè)人行為不會(huì)影響銀行的合規(guī)形象。（×）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行合規(guī)管理的重要性。答案：銀行合規(guī)管理重要性體現(xiàn)在：防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，避免因違法違規(guī)受處罰；保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展；提升銀行聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信任；滿足監(jiān)管要求，避免監(jiān)管制裁。2.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式有哪些？答案：主要表現(xiàn)為違反法律法規(guī)，如洗錢相關(guān)法律；違反監(jiān)管政策，如資本充足率要求；違反內(nèi)部規(guī)章制度，如操作流程；違反行業(yè)自律規(guī)則，如服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。3.簡(jiǎn)述銀行合規(guī)文化建設(shè)的途徑。答案：一是加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)；二是建立完善的合規(guī)制度并嚴(yán)格執(zhí)行；三是高層以身作則，積極倡導(dǎo)合規(guī)文化；四是通過案例分析等方式強(qiáng)化員工對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)。4.銀行合規(guī)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用是什么？答案：制定合規(guī)政策；識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；開展合規(guī)培訓(xùn)；協(xié)調(diào)處理合規(guī)問題并向管理層報(bào)告。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何提高銀行員工的合規(guī)意識(shí)？答案：通過定期培訓(xùn)讓員工熟悉合規(guī)要求；建立獎(jiǎng)懲機(jī)制，獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)行為，處罰違規(guī)行為；分享違規(guī)案例，警示員工；營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)成為員工自覺行為。2.銀行如何在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中確保合規(guī)？答案：在創(chuàng)新前進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估；制定新業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；對(duì)涉及創(chuàng)新業(yè)務(wù)的員工進(jìn)行專門合規(guī)培訓(xùn)；在創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展過程中持續(xù)監(jiān)測(cè)合規(guī)性。3.討論銀行合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。答案：合規(guī)管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的保障，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)，避免風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展促使合規(guī)管理不斷