代理人員責(zé)任追究辦法代理人員責(zé)任追究辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司代理人員管理，規(guī)范代理人員行為，明確代理人員責(zé)任，確保公司業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益，特制定本責(zé)任追究辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司全體代理人員，包括但不限于保險(xiǎn)代理人員、銷售代理人員、業(yè)務(wù)拓展代理人員等。代理人員在開展業(yè)務(wù)過程中，因故意或過失行為給公司造成損失或不良影響的，均適用本辦法進(jìn)行責(zé)任追究。（三）原則客觀公正原則：責(zé)任追究應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)和公司規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，確保責(zé)任認(rèn)定準(zhǔn)確，處理結(jié)果公正合理。過錯(cuò)與責(zé)任相適應(yīng)原則：根據(jù)代理人員的過錯(cuò)程度、情節(jié)輕重、損失大小等因素，確定相應(yīng)的責(zé)任追究方式，做到責(zé)任與過錯(cuò)相匹配。教育與懲戒相結(jié)合原則：在追究代理人員責(zé)任的同時(shí)，注重對(duì)其進(jìn)行教育引導(dǎo)，幫助其認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤、改正錯(cuò)誤，提高業(yè)務(wù)能力和職業(yè)素養(yǎng)，預(yù)防類似問題再次發(fā)生。及時(shí)性原則：對(duì)代理人員的違規(guī)行為應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理，避免問題擴(kuò)大化，減少對(duì)公司及客戶的影響。二、責(zé)任追究的范圍與情形（一）違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定代理人員在業(yè)務(wù)開展過程中，違反國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，如保險(xiǎn)法、合同法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法等，導(dǎo)致公司面臨法律訴訟、行政處罰或其他不利后果的，應(yīng)追究其責(zé)任。違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，如未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)、誤導(dǎo)客戶、違規(guī)銷售金融產(chǎn)品等行為，給公司造成聲譽(yù)損失或經(jīng)濟(jì)處罰的，需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。偽造、篡改客戶資料，或者利用職務(wù)之便侵占客戶資金、損害客戶利益，觸犯刑法的，除依法追究法律責(zé)任外，公司還將按照本辦法進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。（二）違反公司內(nèi)部管理制度未按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程開展工作，如未進(jìn)行客戶身份識(shí)別、未履行風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)、未按規(guī)定簽訂業(yè)務(wù)合同等，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加、客戶投訴或公司利益受損的，應(yīng)追究代理人員的責(zé)任。違反公司財(cái)務(wù)管理制度，如虛報(bào)費(fèi)用、侵占公司財(cái)產(chǎn)、挪用客戶資金等行為，一經(jīng)查實(shí)，將嚴(yán)肅處理，并追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。不遵守公司考勤制度、培訓(xùn)制度、考核制度等內(nèi)部管理規(guī)定，影響公司正常運(yùn)營(yíng)秩序，且屢教不改的代理人員，應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重進(jìn)行責(zé)任追究。（三）業(yè)務(wù)操作失誤或不當(dāng)行為因代理人員的疏忽或操作失誤，如錄入錯(cuò)誤信息、計(jì)算錯(cuò)誤保費(fèi)、錯(cuò)誤處理業(yè)務(wù)流程等，導(dǎo)致客戶權(quán)益受損或公司遭受經(jīng)濟(jì)損失的，需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并接受相應(yīng)的紀(jì)律處分。在業(yè)務(wù)推廣過程中，夸大產(chǎn)品收益、隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品，造成客戶投訴或公司聲譽(yù)受損的，應(yīng)追究代理人員的責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。代理人員未及時(shí)處理客戶咨詢、投訴或業(yè)務(wù)請(qǐng)求，導(dǎo)致客戶不滿、業(yè)務(wù)延誤或客戶流失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并接受相應(yīng)的處理。（四）違反職業(yè)道德與廉潔自律規(guī)定利用職務(wù)之便，接受客戶賄賂、回扣或其他不正當(dāng)利益，損害公司形象和利益的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即解除代理關(guān)系，并追究其法律責(zé)任。在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，如詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、惡意低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)、竊取商業(yè)機(jī)密等，給公司造成不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)追究代理人員的責(zé)任，并根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。違反公司廉潔自律規(guī)定，參與博、吸毒等違法活動(dòng)，或者有其他嚴(yán)重違反社會(huì)公德、職業(yè)道德的行為，影響公司聲譽(yù)和形象的，應(yīng)按照本辦法進(jìn)行責(zé)任追究。三、責(zé)任追究的方式與程序（一）責(zé)任追究方式警告：對(duì)代理人員的輕微違規(guī)行為或初次違規(guī)行為，給予警告處分，要求其立即改正錯(cuò)誤，并對(duì)其進(jìn)行教育引導(dǎo)，防止類似問題再次發(fā)生。罰款：根據(jù)代理人員違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)輕重和造成的損失大小，對(duì)其處以一定金額的罰款。罰款金額應(yīng)與違規(guī)行為的嚴(yán)重程度相匹配，具體標(biāo)準(zhǔn)由公司根據(jù)實(shí)際情況制定。暫停業(yè)務(wù)資格：對(duì)于情節(jié)較重的違規(guī)行為，暫停代理人員的業(yè)務(wù)資格，限期整改。在暫停期間，代理人員不得開展任何業(yè)務(wù)活動(dòng)，公司可根據(jù)整改情況決定是否恢復(fù)其業(yè)務(wù)資格。解除代理關(guān)系：對(duì)于嚴(yán)重違反法律法規(guī)、公司規(guī)章制度或職業(yè)道德的代理人員，立即解除代理關(guān)系，終止與其簽訂的代理合同，并依法追究其違約責(zé)任。移送機(jī)關(guān)：對(duì)于觸犯刑法的代理人員，如、侵占、挪用資金等犯罪行為，公司除按照本辦法進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究外，還將移送機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。（二）責(zé)任追究程序違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)：公司通過內(nèi)部審計(jì)、客戶投訴、業(yè)務(wù)檢查、監(jiān)控系統(tǒng)等途徑發(fā)現(xiàn)代理人員的違規(guī)行為。相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)收集證據(jù)，整理違規(guī)行為的相關(guān)材料，確保事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。調(diào)查核實(shí)：公司成立專門的調(diào)查小組，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。調(diào)查小組應(yīng)由公司內(nèi)部相關(guān)部門人員組成，如法務(wù)部門、合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門等，確保調(diào)查的公正性和客觀性。調(diào)查過程中，應(yīng)充分聽取代理人員的陳述和申辯，保障其合法權(quán)益。責(zé)任認(rèn)定：調(diào)查小組根據(jù)調(diào)查結(jié)果，結(jié)合法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，對(duì)代理人員的違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。責(zé)任認(rèn)定應(yīng)明確違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)輕重、造成的損失和影響等因素，為責(zé)任追究提供依據(jù)。處理決定：根據(jù)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，公司按照本辦法規(guī)定的責(zé)任追究方式，對(duì)代理人員作出相應(yīng)的處理決定。處理決定應(yīng)以書面形式通知代理人員，并告知其申訴的權(quán)利和期限。申訴與復(fù)核：代理人員對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起一定期限內(nèi)（如15個(gè)工作日內(nèi)）向公司提出申訴。公司應(yīng)設(shè)立專門的申訴受理部門，對(duì)代理人員的申訴進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核過程中，應(yīng)重新審查證據(jù)材料，核實(shí)事實(shí)情況，必要時(shí)可重新調(diào)查取證。復(fù)核決定應(yīng)以書面形式通知代理人員，復(fù)核決定為最終決定。責(zé)任追究執(zhí)行：公司相關(guān)部門按照處理決定，對(duì)代理人員實(shí)施責(zé)任追究措施。對(duì)于罰款、賠償損失等經(jīng)濟(jì)責(zé)任，代理人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)繳納相關(guān)款項(xiàng)；對(duì)于暫停業(yè)務(wù)資格、解除代理關(guān)系等紀(jì)律處分，應(yīng)按照公司規(guī)定的程序辦理相關(guān)手續(xù)，并通知相關(guān)部門和人員。四、責(zé)任追究的監(jiān)督與管理（一）建立責(zé)任追究檔案公司應(yīng)為每位代理人員建立責(zé)任追究檔案，詳細(xì)記錄其違規(guī)行為、責(zé)任認(rèn)定結(jié)果、處理決定及執(zhí)行情況等信息。責(zé)任追究檔案應(yīng)作為代理人員考核、晉升、評(píng)優(yōu)等的重要依據(jù)，確保責(zé)任追究的嚴(yán)肅性和有效性。（二）定期檢查與評(píng)估公司應(yīng)定期對(duì)責(zé)任追究辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決執(zhí)行過程中存在的問題。檢查和評(píng)估工作可由公司內(nèi)部審計(jì)部門、合規(guī)部門等聯(lián)合開展，重點(diǎn)檢查責(zé)任追究程序的規(guī)范性、處理決定的公正性、執(zhí)行情況的完整性等。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改建議，并督促相關(guān)部門和人員進(jìn)行整改落實(shí)。（三）責(zé)任追究的公開與透明公司應(yīng)建立責(zé)任追究信息公開制度，定期向全體員工通報(bào)責(zé)任追究的典型案例，發(fā)揮警示作用，增強(qiáng)代理人員的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，對(duì)于責(zé)任追究的程序、標(biāo)準(zhǔn)、依據(jù)等應(yīng)向代理人員進(jìn)行公開透明，確保代理人員了解責(zé)任追究的相關(guān)規(guī)定，保障其知情權(quán)和參與權(quán)。（四）責(zé)任追究的持續(xù)改進(jìn)公司應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的變化、業(yè)務(wù)發(fā)展的需要以及責(zé)任追究執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)對(duì)責(zé)任追究辦法進(jìn)行修訂和完善，確保責(zé)任追究辦法的科學(xué)性、合理性和有效性。同時(shí)，公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)代理人員的培訓(xùn)教育，提高其業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德水平，從源頭上預(yù)防違規(guī)行為的發(fā)生，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定發(fā)展。五、附則（一）本辦法由公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。（二）本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，如與公司其他規(guī)章制度存在沖突或不一致之處，以本辦法為準(zhǔn)。四、特殊情況的責(zé)任追究（一）集體違規(guī)行為的責(zé)任追究當(dāng)出現(xiàn)集體違規(guī)行為時(shí)，如一個(gè)團(tuán)隊(duì)或部門的代理人員共同參與違規(guī)操作，公司將根據(jù)具體情況對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。對(duì)于集體違規(guī)行為的牽頭人或主要策劃者，將從重處理，可能包括解除代理關(guān)系、移送機(jī)關(guān)等嚴(yán)厲措施。對(duì)于參與集體違規(guī)行為的其他代理人員，將根據(jù)其參與程度、所起作用以及是否主動(dòng)配合調(diào)查等因素，分別給予相應(yīng)的處罰。對(duì)于主動(dòng)交代問題、積極配合調(diào)查并有悔改表現(xiàn)的代理人員，可酌情從輕處理；而對(duì)于隱瞞事實(shí)、逃避責(zé)任的代理人員，將加重處罰。集體違規(guī)行為涉及的團(tuán)隊(duì)或部門負(fù)責(zé)人，若存在管理失職、監(jiān)督不力等情況，也將承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任，可能面臨警告、罰款、降職甚至解除職務(wù)等處罰。（二）不可抗力因素下的責(zé)任追究在不可抗力因素（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、社會(huì)動(dòng)蕩等）導(dǎo)致的業(yè)務(wù)損失或客戶投訴中，代理人員若已按照公司規(guī)定履行了必要的職責(zé)和義務(wù)，但因不可抗力因素仍無法避免問題發(fā)生，公司將根據(jù)具體情況減輕或免除其責(zé)任。然而，若代理人員在不可抗力因素發(fā)生后，未采取合理的應(yīng)急措施或未及時(shí)向公司報(bào)告情況，導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大或問題加劇的，仍需承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。公司將根據(jù)其未采取合理措施或未及時(shí)報(bào)告所導(dǎo)致的損失程度，給予相應(yīng)的處罰。對(duì)于因不可抗力因素導(dǎo)致的特殊情況，公司將在責(zé)任追究過程中充分考慮不可抗力因素的影響范圍、程度以及代理人員的應(yīng)對(duì)措施等因素，確保責(zé)任追究的公正性和合理性。（三）責(zé)任追究中的連帶責(zé)任在某些情況下，代理人員的違規(guī)行為可能涉及公司內(nèi)部其他人員或部門的協(xié)助或默許。對(duì)于明知代理人員違規(guī)而未制止、甚至提供便利或協(xié)助的其他人員或部門，公司將追究其連帶責(zé)任。連帶責(zé)任的追究將根據(jù)相關(guān)人員或部門在違規(guī)行為中的參與程度、所起作用以及是否從中獲利等因素進(jìn)行判定。對(duì)于協(xié)助或默許代理人員違規(guī)的人員或部門，將根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、罰款、降職、解除職務(wù)等。若代理人員的違規(guī)行為涉及外部合作伙伴或第三方機(jī)構(gòu)，公司將根據(jù)合作協(xié)議及相關(guān)法律法規(guī)追究外部合作伙伴或第三方機(jī)構(gòu)的責(zé)任，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。同時(shí)，公司內(nèi)部涉及該合作項(xiàng)目的相關(guān)人員或部門，若存在管理不善或監(jiān)督不到位的情況，也將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。五、責(zé)任追究的申訴與復(fù)核機(jī)制（一）申訴受理代理人員對(duì)責(zé)任追究決定不服的，可在收到處理決定之日起15個(gè)工作日內(nèi)向公司申訴會(huì)提出書面申訴。申訴會(huì)由公司管理層、法務(wù)部門、合規(guī)部門、人力資源部門等組成，負(fù)責(zé)對(duì)代理人員的申訴進(jìn)行受理和復(fù)核。申訴會(huì)在收到代理人員的申訴后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申訴材料進(jìn)行初步審查。對(duì)于符合申訴條件的，應(yīng)予以受理，并通知代理人員；對(duì)于不符合申訴條件的，應(yīng)書面告知代理人員不予受理的原因。代理人員在提出申訴時(shí)，應(yīng)提交詳細(xì)的申訴書，說明申訴的理由、依據(jù)以及要求重新審查的事實(shí)和證據(jù)。申訴書應(yīng)由代理人員本人簽字確認(rèn)，并附上相關(guān)證明材料。（二）復(fù)核程序申訴會(huì)受理申訴后，應(yīng)組織專門的復(fù)核小組對(duì)原責(zé)任追究決定進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核小組應(yīng)重新審查原調(diào)查過程中的證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定依據(jù)以及處理決定的合理性等。復(fù)核過程中，復(fù)核小組應(yīng)充分聽取代理人員的陳述和申辯，必要時(shí)可重新調(diào)查取證，以確保復(fù)核結(jié)果的公正性和準(zhǔn)確性。復(fù)核小組應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核工作，并形成復(fù)核報(bào)告。復(fù)核報(bào)告應(yīng)包括復(fù)核過程、復(fù)核結(jié)果以及對(duì)原責(zé)任追究決定的維持、變更或撤銷意見。復(fù)核報(bào)告需經(jīng)申訴會(huì)全體成員討論通過后，形成最終的復(fù)核決定。（三）復(fù)核決定申訴會(huì)應(yīng)在復(fù)核報(bào)告通過后的5個(gè)工作日內(nèi)，將復(fù)核決定書面通知代理人員及相關(guān)責(zé)任部門。復(fù)核決定為最終決定，代理人員應(yīng)無條件接受并執(zhí)行。若復(fù)核決定維持原責(zé)任追究決定，代理人員應(yīng)按照原處理決定繼續(xù)履行相關(guān)義務(wù)；若復(fù)核決定變更或撤銷原責(zé)任追究決定，公司應(yīng)按照復(fù)核決定對(duì)代理人員重新作出處理，并及時(shí)糾正原處理決定中不當(dāng)?shù)牟糠?。在申訴和復(fù)核期間，原責(zé)任追究決定原則上不停止執(zhí)行，但申訴會(huì)可根據(jù)具體情況決定是否暫停執(zhí)行部分或全部處理措施，以避免對(duì)代理人員造成不必要的損失或影響公司正常運(yùn)營(yíng)。六、責(zé)任追究的預(yù)防與教育（一）加強(qiáng)培訓(xùn)教育公司應(yīng)定期組織代理人員進(jìn)行法律法規(guī)、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的培訓(xùn)教育，提高代理人員的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)結(jié)合實(shí)際案例，深入淺出地講解違規(guī)行為的危害和后果，增強(qiáng)代理人員的責(zé)任感和使命感。培訓(xùn)教育應(yīng)采取多種方式，包括集中授課、在線學(xué)習(xí)、案例分析、模擬演練等，確保培訓(xùn)效果。公司應(yīng)建立培訓(xùn)檔案，記錄代理人員的培訓(xùn)情況，作為其考核和晉升的重要依據(jù)之一。對(duì)于新入職的代理人員，公司應(yīng)在入職培訓(xùn)中重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)責(zé)任追究辦法及相關(guān)規(guī)章制度，確保其從入職之初就樹立正確的合規(guī)意識(shí)和職業(yè)操守。同時(shí)，公司應(yīng)為新代理人員配備經(jīng)驗(yàn)豐富的導(dǎo)師，對(duì)其進(jìn)行一對(duì)一的指導(dǎo)和監(jiān)督，幫助其盡快熟悉業(yè)務(wù)流程和公司文化。（二）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制公司應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，通過數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)控、客戶反饋等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)操作、財(cái)務(wù)管理、客戶服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保全方位、多層次的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門和人員發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒其關(guān)注并采取相應(yīng)的措施。相關(guān)部門應(yīng)迅速對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行核實(shí)和處理，防止違規(guī)行為的發(fā)生或擴(kuò)大。公司應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的有效性進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整預(yù)警指標(biāo)和預(yù)警閾值，確保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的靈敏性和準(zhǔn)確性。（三）強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)工作，定期對(duì)代理人員的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注代理人員是否遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度，是否存在違規(guī)操作、利益輸送、損害客戶利益等行為。內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)于業(yè)務(wù)部門，確保監(jiān)督與審計(jì)的客觀性和公正性。監(jiān)督與審計(jì)人員應(yīng)具備專業(yè)的知識(shí)和技能，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)開展工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行記錄和報(bào)告。對(duì)于內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，公司應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí)，公司應(yīng)將監(jiān)督與審計(jì)結(jié)果作為代理人員考核、獎(jiǎng)懲的重要依據(jù)，促進(jìn)代理人員自覺遵守公司規(guī)定，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。（四）營(yíng)造合規(guī)文化氛圍公司應(yīng)積極營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，通過宣傳欄、內(nèi)部刊物、公司網(wǎng)站、企業(yè)文化活動(dòng)等多種渠道，廣泛宣傳法律法規(guī)、公司規(guī)章制度和責(zé)任追究辦法，使合規(guī)意識(shí)深入人心。公司應(yīng)樹立正確的價(jià)值觀和經(jīng)營(yíng)理念，倡導(dǎo)誠(chéng)信、守法、廉潔、高效的企業(yè)文化，引導(dǎo)代理人員自覺遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范。公司領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)以身作則，帶頭遵守公司規(guī)定，為代理人員樹立良好的榜樣。公司應(yīng)鼓勵(lì)代理人員積極舉報(bào)違規(guī)行為，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的代理人員給予一定的