演講人：日期:銀?？蛻艚?jīng)理工作日常目CONTENTS錄02客戶拜訪執(zhí)行01晨會(huì)工作準(zhǔn)備03產(chǎn)品資料處理04業(yè)務(wù)跟進(jìn)管理05跨部門協(xié)同作業(yè)06全天工作復(fù)盤01晨會(huì)工作準(zhǔn)備當(dāng)日業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)檢視存款余額及變動(dòng)情況理財(cái)產(chǎn)品銷售情況貸款業(yè)務(wù)狀況手續(xù)費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)分析各類存款產(chǎn)品的余額及當(dāng)日變動(dòng)情況，包括定期存款、活期存款等。查看貸款余額、新增貸款、逾期貸款及不良貸款等指標(biāo)，了解貸款業(yè)務(wù)整體狀況。分析各類理財(cái)產(chǎn)品的銷售情況，包括預(yù)期收益率、銷售數(shù)量及客戶反饋等。統(tǒng)計(jì)銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)等手續(xù)費(fèi)收入情況，尋找增收途徑。重點(diǎn)客戶業(yè)績(jī)目標(biāo)確認(rèn)客戶分類及目標(biāo)根據(jù)客戶貢獻(xiàn)度、行業(yè)特點(diǎn)等因素，將客戶劃分為不同類別，并設(shè)定相應(yīng)的業(yè)績(jī)目標(biāo)。01重點(diǎn)客戶維護(hù)計(jì)劃針對(duì)重點(diǎn)客戶，制定個(gè)性化的維護(hù)計(jì)劃，包括拜訪頻次、服務(wù)內(nèi)容、產(chǎn)品推薦等。02潛在客戶挖掘梳理潛在客戶信息，確定潛在客戶的拓展方向及營(yíng)銷策略，提高客戶轉(zhuǎn)化率。03外出拜訪路線規(guī)劃拜訪優(yōu)先級(jí)排序根據(jù)客戶需求、業(yè)務(wù)緊急程度等因素，合理安排拜訪順序，確保重要客戶得到及時(shí)有效的服務(wù)。拜訪準(zhǔn)備提前準(zhǔn)備好拜訪所需的資料、禮品、名片等，確保拜訪過(guò)程順利。拜訪行程安排制定詳細(xì)的拜訪行程表，包括出發(fā)時(shí)間、到達(dá)時(shí)間、客戶名稱、拜訪目的等，提高拜訪效率。02客戶拜訪執(zhí)行預(yù)約客戶行程確認(rèn)電話或郵件預(yù)約使用電話或郵件與客戶進(jìn)行預(yù)約，并確認(rèn)客戶的拜訪時(shí)間和地點(diǎn)。行程確認(rèn)與提醒在拜訪前一天或當(dāng)天再次確認(rèn)客戶的行程安排，并提醒客戶注意相關(guān)事項(xiàng)。拜訪前準(zhǔn)備提前了解客戶的基本信息、需求以及行業(yè)背景，為拜訪做好充分準(zhǔn)備。個(gè)性化解決方案講解解答疑惑及時(shí)解答客戶提出的疑問(wèn)和顧慮，增強(qiáng)客戶對(duì)解決方案的信任感。03詳細(xì)、清晰地向客戶講解解決方案的內(nèi)容、優(yōu)勢(shì)和實(shí)施步驟，確保客戶充分理解。02方案講解方案設(shè)計(jì)根據(jù)客戶的需求和實(shí)際情況，為客戶量身定制個(gè)性化的解決方案，并準(zhǔn)備相關(guān)資料。01潛在需求深度挖掘提問(wèn)與傾聽(tīng)通過(guò)巧妙的提問(wèn)，引導(dǎo)客戶深入闡述自身需求，挖掘潛在的合作機(jī)會(huì)。01需求分析對(duì)客戶的需求進(jìn)行詳細(xì)分析，結(jié)合公司的產(chǎn)品和服務(wù)，為客戶提供更有針對(duì)性的解決方案。02持續(xù)跟進(jìn)對(duì)挖掘到的潛在需求進(jìn)行持續(xù)跟進(jìn)，為客戶提供持續(xù)的服務(wù)和支持，促進(jìn)業(yè)務(wù)合作。0303產(chǎn)品資料處理確認(rèn)其身份、年齡、職業(yè)等信息是否符合投保要求。投保材料合規(guī)審核審核投保人、被保險(xiǎn)人的資質(zhì)核對(duì)投保單、身份證明、健康告知等相關(guān)資料是否完整。審核投保資料是否齊全確保保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款、繳費(fèi)方式等重要內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤。審核保單條款系統(tǒng)錄入與狀態(tài)跟蹤錄入保單信息將審核通過(guò)的保單信息錄入公司系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無(wú)誤。跟蹤保單狀態(tài)及時(shí)關(guān)注保單生效、續(xù)保、終止等狀態(tài)變化，確保系統(tǒng)信息與實(shí)際情況一致。定期維護(hù)保單數(shù)據(jù)對(duì)保單數(shù)據(jù)進(jìn)行定期清理和維護(hù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。異常件問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)對(duì)于核保、理賠等過(guò)程中出現(xiàn)的異常件，要迅速作出反應(yīng)并處理。及時(shí)處理異常件與核保、理賠等部門密切溝通，協(xié)同處理異常件問(wèn)題。協(xié)調(diào)相關(guān)部門及時(shí)將異常件處理結(jié)果反饋給客戶或業(yè)務(wù)員，確保問(wèn)題得到妥善解決。反饋處理結(jié)果04業(yè)務(wù)跟進(jìn)管理客戶反饋實(shí)時(shí)記錄反饋內(nèi)容分類反饋問(wèn)題處理反饋結(jié)果記錄反饋趨勢(shì)分析將客戶反饋的信息進(jìn)行分類，如產(chǎn)品功能、服務(wù)質(zhì)量、價(jià)格等，便于后續(xù)分析和處理。及時(shí)跟進(jìn)客戶反饋的問(wèn)題，協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，確保問(wèn)題得到妥善解決。將處理結(jié)果記錄在客戶檔案中，作為后續(xù)服務(wù)的重要參考。定期匯總客戶反饋信息，分析客戶需求的變化和趨勢(shì)，為產(chǎn)品改進(jìn)和服務(wù)優(yōu)化提供依據(jù)。搜集信息渠道通過(guò)行業(yè)報(bào)告、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手網(wǎng)站、社交媒體等途徑，及時(shí)獲取同業(yè)動(dòng)態(tài)信息。信息篩選與分類對(duì)搜集到的信息進(jìn)行篩選和分類，提取出對(duì)客戶和本公司有用的信息。信息分析與報(bào)告對(duì)篩選后的信息進(jìn)行分析，形成報(bào)告或簡(jiǎn)報(bào)，供決策層參考。信息保密與共享確保信息的保密性，同時(shí)與內(nèi)部相關(guān)部門共享，提高整體競(jìng)爭(zhēng)力。同業(yè)動(dòng)態(tài)信息整理定期對(duì)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)估，了解產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和客戶需求滿足情況。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，結(jié)合客戶實(shí)際需求和市場(chǎng)趨勢(shì)，對(duì)保險(xiǎn)方案進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)。組織方案推廣和培訓(xùn)活動(dòng)，確保銷售人員和客戶能夠充分了解新方案的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。跟蹤新方案的市場(chǎng)反饋和客戶接受情況，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化方案，提高客戶滿意度和公司業(yè)績(jī)。保險(xiǎn)方案優(yōu)化迭代保險(xiǎn)產(chǎn)品評(píng)估方案優(yōu)化設(shè)計(jì)方案推廣與培訓(xùn)方案效果跟蹤05跨部門協(xié)同作業(yè)核保理賠事項(xiàng)對(duì)接理賠進(jìn)度跟蹤與客戶保持溝通，及時(shí)反饋理賠進(jìn)展情況，協(xié)助解決理賠過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。03協(xié)助客戶收集理賠申請(qǐng)材料，對(duì)材料進(jìn)行初步審核，確保理賠申請(qǐng)的完整性和合規(guī)性。02理賠材料收集與審核與核保部門溝通了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的核保政策和流程，協(xié)助客戶完成核保手續(xù)，確保核保結(jié)果的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。01產(chǎn)品培訓(xùn)知識(shí)更新參加產(chǎn)品培訓(xùn)定期參加銀行或保險(xiǎn)公司組織的產(chǎn)品培訓(xùn)，了解產(chǎn)品特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)、費(fèi)用及風(fēng)險(xiǎn)等信息。01自主學(xué)習(xí)與研究利用業(yè)余時(shí)間自主學(xué)習(xí)和研究市場(chǎng)上同類產(chǎn)品，進(jìn)行對(duì)比分析，提升自身產(chǎn)品知識(shí)和競(jìng)爭(zhēng)力。02培訓(xùn)同事將所學(xué)知識(shí)與同事分享，定期組織內(nèi)部培訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)整體產(chǎn)品知識(shí)水平。03風(fēng)控合規(guī)問(wèn)題協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施和應(yīng)急預(yù)案。合規(guī)審查與監(jiān)督負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合規(guī)審查和監(jiān)督，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度要求。風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題報(bào)告與解決及時(shí)報(bào)告和協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，為業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。06全天工作復(fù)盤通過(guò)數(shù)據(jù)系統(tǒng)分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，找出業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)和不足之處。分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)客戶資料，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性和完整性。核實(shí)客戶資料01020304包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)的完成情況，如存款、貸款、理財(cái)產(chǎn)品等。核對(duì)各項(xiàng)任務(wù)完成情況根據(jù)核對(duì)結(jié)果，整理出當(dāng)日的業(yè)績(jī)報(bào)表。整理業(yè)績(jī)報(bào)表業(yè)績(jī)達(dá)成情況核驗(yàn)次日工作計(jì)劃排定根據(jù)今日的工作情況和未完成的工作，制定次日的工作計(jì)劃。制定工作計(jì)劃與團(tuán)隊(duì)成員溝通，協(xié)調(diào)次日的工作安排，確保團(tuán)隊(duì)工作的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。協(xié)調(diào)團(tuán)隊(duì)工作根據(jù)客戶的需要，安排次日的客戶拜訪時(shí)間和內(nèi)容。安排客戶拜訪010302根據(jù)業(yè)務(wù)需要，準(zhǔn)備相關(guān)的營(yíng)銷材料，如產(chǎn)品介紹、宣傳資料等。準(zhǔn)備營(yíng)銷材料04客戶關(guān)系維護(hù)提醒發(fā)送節(jié)日祝福在重要節(jié)日或客戶生日時(shí)，向客戶發(fā)送祝福，表達(dá)關(guān)心。01關(guān)注客戶動(dòng)態(tài)關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)