銀行公司營業(yè)執(zhí)照管理規(guī)章

一、總則本銀行秉持“誠信、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏”的企業(yè)文化，以“為客戶提供卓越金融服務(wù)，助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展”為經(jīng)營理念。營業(yè)執(zhí)照作為公司合法經(jīng)營的重要憑證，對其進(jìn)行規(guī)范管理意義重大。為加強銀行公司營業(yè)執(zhí)照的管理，維護(hù)公司合法權(quán)益，確保公司經(jīng)營活動的正常開展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本銀行實際情況，特制定本規(guī)章。二、適用范圍本規(guī)章適用于銀行公司全體員工以及涉及營業(yè)執(zhí)照使用的相關(guān)客戶業(yè)務(wù)場景。全體員工在涉及營業(yè)執(zhí)照的保管、使用、變更等環(huán)節(jié)需嚴(yán)格遵守本規(guī)章；客戶在辦理特定業(yè)務(wù)涉及營業(yè)執(zhí)照相關(guān)證明或協(xié)助銀行完成執(zhí)照相關(guān)查驗等事項時，應(yīng)遵循本規(guī)章相關(guān)要求配合銀行工作。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.行政管理部門：作為營業(yè)執(zhí)照管理的核心部門，負(fù)責(zé)營業(yè)執(zhí)照的日常保管、登記、備案工作。定期對營業(yè)執(zhí)照的存放情況進(jìn)行檢查，確保執(zhí)照的安全與完整。2.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)審核營業(yè)執(zhí)照使用過程中的法律合規(guī)性，對涉及營業(yè)執(zhí)照的變更、注銷等法律程序提供專業(yè)指導(dǎo)，規(guī)避潛在法律風(fēng)險。3.業(yè)務(wù)部門：在開展業(yè)務(wù)過程中，如需使用營業(yè)執(zhí)照，應(yīng)按照規(guī)定流程向行政管理部門提出申請，并確保執(zhí)照使用符合業(yè)務(wù)規(guī)范和本規(guī)章要求。在與客戶涉及營業(yè)執(zhí)照相關(guān)業(yè)務(wù)對接時，負(fù)責(zé)準(zhǔn)確傳達(dá)銀行要求并做好解釋工作。4.審計部門：對營業(yè)執(zhí)照的管理情況進(jìn)行定期審計，檢查執(zhí)照使用、保管等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見并監(jiān)督落實。四、管理內(nèi)容與流程1.執(zhí)照領(lǐng)取與初始登記-銀行在完成注冊登記后，由行政管理部門指定專人負(fù)責(zé)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照正、副本。領(lǐng)取后，立即在專門的登記臺賬上記錄執(zhí)照的領(lǐng)取日期、執(zhí)照編號、頒發(fā)機(jī)關(guān)等詳細(xì)信息。-將營業(yè)執(zhí)照原件妥善存放于專門的保險柜中，保險柜鑰匙和密碼分別由不同人員保管，確保安全。同時，制作營業(yè)執(zhí)照副本的掃描件，進(jìn)行電子存檔，并在銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)中錄入相關(guān)信息，便于查詢和管理。2.執(zhí)照使用申請與審批-業(yè)務(wù)部門或其他需要使用營業(yè)執(zhí)照的部門，應(yīng)提前填寫《營業(yè)執(zhí)照使用申請表》，詳細(xì)說明使用目的、使用時間、預(yù)計歸還時間等信息。申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至行政管理部門。-行政管理部門收到申請后，對申請內(nèi)容進(jìn)行審核。如申請事項符合規(guī)定，提交銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批；如申請存在疑問或不符合規(guī)定，行政管理部門應(yīng)及時與申請部門溝通，要求其補充或修改申請內(nèi)容。-分管領(lǐng)導(dǎo)審批通過后，行政管理部門通知申請部門領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照副本。發(fā)放時，在登記臺賬上記錄領(lǐng)取人、領(lǐng)取時間等信息，并要求領(lǐng)取人簽字確認(rèn)。3.執(zhí)照使用規(guī)范-執(zhí)照使用人必須嚴(yán)格按照申請用途使用營業(yè)執(zhí)照，不得擅自轉(zhuǎn)借、出租、涂改、偽造執(zhí)照。在使用過程中，要確保執(zhí)照的安全，防止執(zhí)照損壞、丟失。-如因業(yè)務(wù)需要，需將營業(yè)執(zhí)照副本帶出銀行辦公場所，使用人應(yīng)采取必要的安全措施，如使用專門的文件袋封裝，并妥善保管。使用完畢后，應(yīng)立即歸還至行政管理部門。-在涉及營業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件使用時，必須在復(fù)印件上注明“僅供[具體用途]使用，再次復(fù)印無效”等字樣，防止復(fù)印件被濫用。4.執(zhí)照變更管理-當(dāng)銀行發(fā)生名稱、經(jīng)營范圍、法定代表人等事項變更時，由行政管理部門牽頭，會同法務(wù)部門按照相關(guān)法律法規(guī)和工商行政管理部門的要求，準(zhǔn)備變更所需的材料。-變更材料準(zhǔn)備齊全后，由專人負(fù)責(zé)向工商行政管理部門提交變更申請。在變更過程中，及時跟進(jìn)辦理進(jìn)度，確保變更手續(xù)順利完成。-變更完成后，行政管理部門負(fù)責(zé)領(lǐng)取新的營業(yè)執(zhí)照，并按照本規(guī)章的規(guī)定進(jìn)行登記、保管和存檔。同時，及時更新銀行內(nèi)部信息系統(tǒng)中關(guān)于營業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息。5.執(zhí)照注銷管理-如銀行因合并、分立、解散或其他原因需要注銷營業(yè)執(zhí)照時，由行政管理部門會同法務(wù)部門制定注銷計劃，明確注銷流程和責(zé)任分工。-按照工商行政管理部門和稅務(wù)部門的要求，完成相關(guān)清算、申報等手續(xù)。在完成所有注銷手續(xù)后，將營業(yè)執(zhí)照正、副本交回工商行政管理部門，并在登記臺賬上記錄注銷日期、注銷原因等信息。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-員工有權(quán)在符合規(guī)定的情況下，按照流程申請使用營業(yè)執(zhí)照，以開展正常的業(yè)務(wù)工作。對于在執(zhí)照管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題，員工有權(quán)向相關(guān)管理部門提出意見和建議。2.員工義務(wù)-嚴(yán)格遵守本規(guī)章的各項規(guī)定，不得違規(guī)使用、保管營業(yè)執(zhí)照。在執(zhí)照使用過程中，如發(fā)現(xiàn)執(zhí)照存在問題或可能存在風(fēng)險，應(yīng)及時向行政管理部門報告。妥善保管所使用的營業(yè)執(zhí)照副本，不得遺失、損壞。3.客戶權(quán)利-客戶有權(quán)要求銀行在涉及營業(yè)執(zhí)照相關(guān)業(yè)務(wù)操作時，遵循合法、合規(guī)、公開的原則進(jìn)行。在辦理業(yè)務(wù)過程中，如對銀行關(guān)于營業(yè)執(zhí)照的要求存在疑問，客戶有權(quán)要求銀行進(jìn)行解釋說明。4.客戶義務(wù)-客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中，如銀行要求提供營業(yè)執(zhí)照相關(guān)證明材料，客戶應(yīng)如實提供，并確保材料的真實性和合法性。積極配合銀行完成與營業(yè)執(zhí)照相關(guān)的查驗、核實等工作。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-審計部門定期對營業(yè)執(zhí)照的管理情況進(jìn)行全面審計，審計內(nèi)容包括執(zhí)照的保管、使用、變更、注銷等各個環(huán)節(jié)。檢查登記臺賬是否記錄準(zhǔn)確、完整，執(zhí)照實際存放情況與登記信息是否一致等。-行政管理部門內(nèi)部應(yīng)建立定期自查制度，對執(zhí)照的日常管理工作進(jìn)行自我檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正可能存在的問題。同時，鼓勵員工對執(zhí)照管理過程中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報，對于舉報屬實的員工給予一定獎勵。2.考核機(jī)制-將營業(yè)執(zhí)照管理工作納入員工績效考核體系。對于嚴(yán)格遵守本規(guī)章，在執(zhí)照管理工作中表現(xiàn)出色的員工，給予績效加分或其他形式的獎勵；對于違反本規(guī)章的員工，視情節(jié)輕重給予績效扣分、警告、罰款等處罰。-對于因違規(guī)使用或管理不善導(dǎo)致營業(yè)執(zhí)照出現(xiàn)問題，給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或不良社會影響的部門和個人，將進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，并根據(jù)損失情況要求相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。七、附則1.本規(guī)章如與國家法律法規(guī)或上級監(jiān)管部門的規(guī)定相沖突，以國家法律法規(guī)和上級監(jiān)管部門的