基金從業(yè)證券投資基金試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)最高（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金答案：C2.基金份額凈值是指（）A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金負(fù)債總值除以基金總份額D.基金負(fù)債凈值除以基金總份額答案：B3.開放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）A.基金總資產(chǎn)B.基金負(fù)債C.基金份額凈值D.供求關(guān)系答案：C4.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.基金資產(chǎn)保管B.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)C.基金市場營銷D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D5.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶答案：C6.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A7.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品的收益C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品的規(guī)模答案：A9.以下關(guān)于基金估值的說法，錯(cuò)誤的是（）A.估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則B.估值方法的公開性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披露C.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值D.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值答案：A10.基金進(jìn)行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（）A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B11.以下哪種費(fèi)用不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用（）A.托管費(fèi)B.銷售服務(wù)費(fèi)C.交易傭金D.管理費(fèi)答案：C12.基金的投資收益不包括（）A.資產(chǎn)支持證券利息收入B.衍生工具收益C.因股票、基金投資等獲得的股利收益D.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動答案：D13.基金份額持有人大會一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A14.以下關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是（）A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C.采用被動管理方法，結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)D.是一種封閉式基金答案：D15.以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）A.住房按揭支持證券B.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券C.所有的公募基金D.銀行存款答案：C16.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B17.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C18.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行匹配的方法答案：D19.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法，錯(cuò)誤的是（）A.大盤風(fēng)格的基金主要投資于大盤藍(lán)籌股B.成長風(fēng)格的基金注重公司的長期成長潛力C.價(jià)值風(fēng)格的基金關(guān)注股票的市盈率等估值指標(biāo)D.平衡風(fēng)格的基金投資于股票和債券的比例基本相同答案：D20.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮的因素不包括（）A.基金管理規(guī)模B.時(shí)間區(qū)間C.綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益D.基金的投資目標(biāo)答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的前臺管理答案：ABC3.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：ABC4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估體系，主要評估（）A.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)B.投資者的財(cái)務(wù)狀況C.投資者的投資目標(biāo)D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：ABCD5.基金估值的目的是（）A.客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值B.計(jì)算基金份額凈值C.確定基金的交易價(jià)格D.衡量基金的收益水平答案：AB6.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用答案：ABCD7.基金的投資收益來源包括（）A.股票投資收益B.債券投資收益C.資產(chǎn)支持證券投資收益D.衍生工具收益答案：ABCD8.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案：ABCD9.以下關(guān)于LOF的說法，正確的是（）A.可以在場外市場進(jìn)行基金份額的申購、贖回B.可以在場內(nèi)市場進(jìn)行基金份額的申購、贖回C.申購、贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.申購、贖回均以一籃子股票進(jìn)行答案：ABC10.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。（）答案：√2.開放式基金的交易價(jià)格不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：√3.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：×4.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作，基金財(cái)產(chǎn)的保管由基金管理人負(fù)責(zé)。（）答案：×5.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。（）答案：×6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：√7.對不存在活躍市場的投資品種，基金管理人可以根據(jù)市場情況對基金估值的結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。（）答案：×8.基金進(jìn)行利潤分配會降低基金份額凈值。（）答案：√9.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：√10.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.基金按投資對象的不同可分為（）基金、債券基金、貨幣市場基金等。答案：股票2.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）個(gè)月結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告。答案：63.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。答案：0.5%4.基金的（）是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門。答案：投資部5.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。答案：基金銷售適用性6.基金的（）是指基金在一定會計(jì)期間的經(jīng)營成果。答案：利潤7.（）是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。答案：托管費(fèi)8.基金的（）是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。答案：封閉式基金9.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。答案：QDII基金10.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告。答案：90五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)。按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。2.簡述基金銷售適用性的原則。答案：投資人利益優(yōu)先原則：當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。全面性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評價(jià)?？陀^性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。及時(shí)性原則：基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。3.簡述基金信息披露的內(nèi)容。答案：基金招募說明書：介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金費(fèi)用等?；鸷贤阂?guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件?；鹜泄軈f(xié)議：明確基金托管人和基金管理人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系?；鸱蓊~發(fā)售公告：包括基金份額發(fā)售的基本情況、發(fā)售時(shí)間、發(fā)售方式、發(fā)售對象、發(fā)售價(jià)格、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等?；鸷贤Ч妫盒蓟鸷贤У墓妗；鸲ㄆ趫?bào)告：包括基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告。年度報(bào)告和半年度報(bào)告的內(nèi)容包括基金的基本情況、投資組合報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、投資收益分配和損失承擔(dān)情況、基金管理人報(bào)告、基金托管人報(bào)告等；季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。臨時(shí)報(bào)告：基金發(fā)生重大事件，如基金份額持有人大會召開、基金合同終止、基金合并、基金管理人或基金托管人的重大變更等，應(yīng)當(dāng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書?；鸱蓊~上市交易公告書：基金份額在證券交易所上市交易的，應(yīng)當(dāng)編制并披露基金份額上市交易公告書?；鹳Y產(chǎn)凈值、份額凈值公告：基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。基金投資組合公告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。4.簡述基金投資風(fēng)格分析的方法。答案：持倉集中度分析：通過計(jì)算前十大重倉股占基金凈值的比例，分析基金持倉的集中程度?；鸪謧}股本規(guī)模分析：通過對基金持有股票的股本規(guī)模分析，了解基金所投資股票的規(guī)模偏好?；鸪謧}成長性分析：通過分析基金所持有股票的成長性指標(biāo)，如市盈率、市凈率、凈利潤增長率等，了解基金投資股票的成長風(fēng)格。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述基金在金融體系中的作用。答案：為中小投資者拓寬投資渠道：基金通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理，為中小投資者提供了一種間接參與證券市場投資的方式，解決了中小投資者資金規(guī)模較小、投資經(jīng)驗(yàn)不足等問題，拓寬了他們的投資渠道。優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長：基金作為一種重要的金融中介機(jī)構(gòu)，通過將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為投資資金，促進(jìn)了金融資源的合理配置，優(yōu)化了金融結(jié)構(gòu)。同時(shí)，基金投資的增加也有助于推動資本市場的發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展：基金的投資行為相對理性，有助于穩(wěn)定證券市場的價(jià)格波動。基金通過分散投資，可以降低單個(gè)股票的風(fēng)險(xiǎn)，減少市場的投機(jī)性，促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。完善金融體系和社會保障體系：基金的發(fā)展豐富了金融產(chǎn)品的種類，完善了金融體系。同時(shí)，一些養(yǎng)老基金、社?；鸬鹊脑O(shè)立，也為社會保障體系的完善提供了支持，保障了社會成員的養(yǎng)老、醫(yī)療等需求。2.論述如何選擇適合自己的基金。答案：明確投資目標(biāo)：根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，確定投資目標(biāo)，如短期獲利、長期資產(chǎn)增值、養(yǎng)老儲備等。評估風(fēng)險(xiǎn)承受能力：通過風(fēng)險(xiǎn)測評問卷等方式，了解自己對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，包括風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受程度等。風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者適合選擇風(fēng)險(xiǎn)較低的基金，如貨幣基金、債券基金；風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者可以考慮股票基金、混合基金等。了解基金類型：熟悉不同類型基金的特點(diǎn)，如貨幣基金流動性強(qiáng)、收益穩(wěn)定但較低；債券基金主要投資債券，風(fēng)險(xiǎn)相對較低；股票基金風(fēng)險(xiǎn)較高但收益潛力較大；混合基金根據(jù)投資比例不同，風(fēng)險(xiǎn)和收益也有所不同?？疾旎鸸拘抛u(yù)：選擇信譽(yù)良好、實(shí)力較強(qiáng)的基金公司，基金公司的管理水平、投研能力等會影響基金的表現(xiàn)。查看基金業(yè)績表現(xiàn)：分析基金的歷史業(yè)績，包括收益率、