2025年反詐宣傳培訓試題及答案一、單項選擇題（每題3分，共30分）1.王女士接到自稱“某市公安局”的電話，稱其名下銀行卡涉及一起洗錢案件，需配合調查并將資金轉入“安全賬戶”。以下最合理的應對方式是？A.立即按照要求轉賬，避免法律責任B.要求對方提供警官證編號并通過110核實C.詢問具體案件細節(jié)以確認真實性D.下載對方推薦的“辦案APP”提交資料答案：B解析：公檢法機關不會通過電話要求轉賬至“安全賬戶”，更不會要求下載非官方APP。接到此類電話應第一時間通過官方渠道（如110）核實對方身份，切勿轉賬或提供個人信息。2.小李在社交平臺看到“兼職刷單，日賺300元，無需墊付”的廣告，添加客服后對方要求先支付100元“保證金”，承諾完成3單后返還。小李的正確做法是？A.支付保證金，嘗試第一單B.拒絕支付，并舉報該廣告C.要求客服提供成功案例再決定D.聯系平臺客服確認廣告真實性答案：B解析：刷單本身屬于違法行為，且“無需墊付”但要求支付保證金是典型詐騙套路。遇到此類兼職廣告應直接拒絕并舉報，避免財產損失。3.張大爺收到短信：“您購買的保健品因質量問題需召回，點擊鏈接登記退款”。張大爺的正確處理方式是？A.立即點擊鏈接填寫銀行卡信息B.撥打保健品官方客服電話核實C.轉發(fā)短信給子女幫忙操作D.忽略短信，認為是詐騙答案：B解析：退款需通過官方渠道操作，陌生鏈接可能攜帶病毒或用于竊取信息。應主動聯系商家官方客服確認，而非點擊短信鏈接。4.小趙在某投資平臺看到“區(qū)塊鏈貨幣投資，月收益20%，保本保息”的宣傳，客服稱“現在入場可享專屬優(yōu)惠”。小趙的正確判斷是？A.高收益符合投資規(guī)律，值得嘗試B.要求客服提供平臺金融牌照C.先投入少量資金測試平臺D.轉發(fā)給朋友一起參與答案：B解析：任何承諾“保本保息”“高收益低風險”的投資均不符合金融常識。正規(guī)金融機構需持有相關牌照，要求對方提供資質是識別詐騙的關鍵步驟。5.劉女士接到“快遞客服”電話，稱其包裹丟失，需添加“理賠專員”微信辦理賠償。添加后，對方要求提供銀行卡號、身份證號及短信驗證碼。劉女士應？A.提供信息，等待理賠B.拒絕提供，通過快遞公司官方渠道核實C.要求對方發(fā)送工作證件后再提供D.詢問賠償金額后決定是否配合答案：B解析：正規(guī)理賠不會索要銀行卡密碼、驗證碼等敏感信息。遇到此類情況應通過快遞公司官方客服或APP核實，避免信息泄露。6.陳先生收到“銀行客服”短信：“您的信用卡因異常交易被凍結，登錄解凍”。陳先生的正確操作是？A.點擊鏈接輸入賬號密碼解凍B.撥打銀行官方客服電話核實凍結情況C.轉發(fā)短信至銀行官方郵箱咨詢D.聯系短信中的“客服”QQ進一步確認答案：B解析：銀行不會通過短信鏈接要求用戶輸入賬號密碼，異常交易凍結需通過官方客服確認。點擊陌生鏈接可能導致賬號被盜。7.周女士在婚戀網站結識一名“海歸精英”，對方頻繁表達好感并推薦“內部投資項目”，稱“穩(wěn)賺不賠”。周女士的正確應對是？A.信任對方，投入全部積蓄B.要求查看項目合同及收益記錄C.拒絕投資，保持正常交往D.先投入少量資金驗證項目真實性答案：C解析：婚戀詐騙常以感情為誘餌引導投資，“穩(wěn)賺不賠”的項目違背投資規(guī)律。應保持警惕，避免因情感因素參與不明投資。8.學生小吳在二手平臺出售閑置手機，買家稱已付款但未到賬，要求小吳添加“平臺客服”QQ處理?！翱头狈Q需小吳轉賬500元“驗證金”，確認后退回。小吳應？A.轉賬驗證，完成交易B.聯系二手平臺官方客服核實C.要求買家提供付款截圖D.降低售價盡快成交答案：B解析：正規(guī)平臺不會通過QQ等私人賬號處理交易問題，“驗證金”是常見詐騙手段。應通過平臺官方渠道核實交易狀態(tài)，避免轉賬。9.李奶奶接到“孫子”電話：“奶奶，我打架被拘留了，需要交5000元保釋金，別告訴爸媽”。李奶奶的正確做法是？A.立即轉賬，避免孫子受苦B.詢問孫子學校、班級等細節(jié)核實身份C.聯系兒子確認孫子近況D.要求“孫子”發(fā)送現場照片答案：C解析：冒充親屬詐騙常利用老人急于幫助的心理，應通過其他親屬（如兒子）確認孫子實際情況，切勿直接轉賬。10.王先生收到“社保局”電話，稱其醫(yī)保賬戶因異常被凍結，需提供身份證號及銀行卡信息解封。王先生應？A.提供信息，解封賬戶B.掛斷電話，撥打12333社保熱線核實C.要求對方發(fā)送書面通知D.詢問異常原因后再決定答案：B解析：社保賬戶凍結不會通過電話要求提供銀行卡信息，應通過官方熱線（12333）核實，避免信息泄露。二、多項選擇題（每題4分，共20分，少選、錯選均不得分）1.以下哪些行為可能是詐騙的典型特征？A.要求“保密”，禁止告知他人B.以“手續(xù)費”“保證金”等名義要求轉賬C.提供官方客服電話（非官方公布號碼）D.承諾“高收益、零風險”的投資答案：ABCD解析：詐騙分子常通過“保密”防止受害者核實，以各種名義索要錢財，偽造官方電話增加可信度，用“高收益”誘導投資，均為典型特征。2.遇到疑似詐騙時，正確的應對措施包括？A.保留聊天記錄、轉賬憑證等證據B.立即撥打110報警C.與對方周旋，試圖追回損失D.通過官方渠道核實信息答案：ABD解析：保留證據有助于后續(xù)維權，報警是必要手段，官方核實可確認信息真?zhèn)?。與對方周旋可能導致更多損失，不建議。3.以下哪些信息屬于個人敏感信息，不應隨意提供？A.銀行卡號及密碼B.手機短信驗證碼C.身份證號D.家庭住址答案：ABCD解析：以上信息均可能被用于盜刷、偽造身份等違法行為，需嚴格保護。4.關于“冒充公檢法”詐騙，以下說法正確的是？A.公檢法機關不會通過電話要求轉賬B.所謂“安全賬戶”實為詐騙分子賬戶C.要求下載“辦案APP”是為了監(jiān)控手機D.提供“警官證編號”可作為信任依據答案：ABC解析：公檢法機關辦案不會通過電話要求轉賬或下載APP，“安全賬戶”是詐騙手段，“警官證編號”可偽造，不能作為信任依據。5.網絡兼職詐騙的常見套路包括？A.以“輕松賺錢”“日結工資”為誘餌B.前期小額返現獲取信任，后期大額墊付不返C.要求繳納“培訓費”“設備費”D.提供正規(guī)公司營業(yè)執(zhí)照增加可信度答案：ABCD解析：以上均為網絡兼職詐騙的常見手段，通過誘餌、信任建立、收費、偽造資質等方式實施詐騙。三、判斷題（每題2分，共10分）1.陌生來電自稱“快遞客服”，準確報出你的訂單信息，說明對方是正規(guī)人員，可以信任。（）答案：×解析：訂單信息可能通過非法渠道獲取，不能僅憑信息準確判斷對方身份，需通過官方渠道核實。2.收到“中獎信息”，要求先繳納“個人所得稅”才能領取獎金，這是合法流程。（）答案：×解析：正規(guī)中獎不會要求先繳費，“稅費”是常見詐騙話術。3.網上投資平臺顯示盈利但無法提現，可能是詐騙分子操控平臺導致。（）答案：√解析：虛假投資平臺常通過“盈利”誘導追加投資，最終以各種理由限制提現，實為詐騙。4.熟人通過微信、QQ借錢，需電話或視頻確認對方身份后再轉賬。（）答案：√解析：社交賬號可能被盜用，需通過其他方式確認借款真實性。5.銀行客服電話索要短信驗證碼是為了驗證賬戶安全，應配合提供。（）答案：×解析：銀行不會索要短信驗證碼，驗證碼是資金交易的最后一道防線，切勿提供。四、案例分析題（每題15分，共30分）案例一：李女士接到00開頭的境外電話，對方自稱“市社保局”工作人員，稱其醫(yī)?？ㄒ虍惓１粌鼋Y，需轉接“市公安局”處理。轉接后，“民警”稱李女士涉及一起洗錢案，需配合調查，要求其下載“安全辦案”APP并將銀行卡資金轉入“監(jiān)管賬戶”以自證清白。李女士下載APP后，按提示輸入了銀行卡號、密碼及短信驗證碼，隨后發(fā)現賬戶資金被轉走。問題：1.案例中涉及哪些詐騙手段？2.李女士應如何識別此類詐騙？3.若已轉賬，正確的補救措施是什么？答案：1.詐騙手段：冒充公檢法機關（社保局、公安局）制造恐慌；誘導下載非官方APP；索要銀行卡敏感信息（密碼、驗證碼）；以“自證清白”為由要求轉賬。2.識別方法：公檢法機關不會通過電話辦案或要求轉賬；社保局不會轉接“公安局”處理醫(yī)保問題；官方辦案不會要求下載非官方APP；敏感信息（密碼、驗證碼）不可泄露。3.補救措施：立即撥打110報警，提供轉賬時間、對方賬戶等信息；聯系銀行凍結賬戶（如有可能）；保留通話記錄、APP信息、轉賬憑證等證據。案例二：張先生在社交群看到“股神”推薦“內部虛擬貨幣”，稱“平臺由海外團隊運營，已獲得多國牌照，投資10萬月賺3萬”。張先生添加“股神”微信后，被拉進“盈利群”，群內多人曬出“收益截圖”。張先生嘗試投資2萬元，平臺顯示盈利5000元并成功提現。隨后，“股神”稱“加大投資可享更高收益”，張先生追加30萬元，平臺突然顯示“系統維護”無法登錄，“股神”及群成員均失聯。問題：1.案例中詐騙分子使用了哪些套路？2.張先生應如何避免此類詐騙？3.若發(fā)現平臺失聯，張先生應采取哪些措施？答案：1.詐騙套路：包裝“股神”身份獲取信任；偽造“盈利群”及收益截圖誘導投資；前期小額提現降低警惕；后期大額投資后卷款跑路。2.避免方法：不相信“高收益低風險”的投資宣傳；核實平臺是否持有國內正規(guī)金融牌照；不輕易跟隨“內部消息”投資；對“盈利群”內的“用戶”保持警惕（可能為托）。3.應對措施：立即收集聊天記錄、轉賬憑證、平臺信息等證據；通過110或反詐中心（96110）報警；聯系銀行查詢轉賬路徑，嘗試止付；提醒親友警惕類似騙局。五、情景模擬題（每題10分，共20分）情景一：你是社區(qū)工作人員，在反詐宣傳活動中遇到一位老人，他說：“我接到電話，對方說我兒子出車禍了，要交5萬元手術費，我正準備轉賬。”請模擬你會如何勸阻老人，并說明具體步驟。答案：步驟1：立即阻止老人轉賬，安撫情緒：“大爺，您先別急，咱們先確認情況，別著急轉錢?！辈襟E2：詢問細節(jié)核實：“您接到電話的號碼是多少？對方說兒子在哪家醫(yī)院？您有兒子的電話嗎？”步驟3：聯系老人兒子驗證：“我?guī)湍鷵艽騼鹤拥碾娫?，咱們直接問問他現在在哪，情況怎么樣?！辈襟E4：普及反詐知識：“這類電話很可能是詐騙，騙子會冒充親屬制造緊急情況騙錢。以后遇到類似事情，一定要先通過電話或視頻確認對方