江西省2025年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、《關(guān)于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應(yīng)有____獨立董事。

A：一名以上

B：兩名以上

C：三名以上

D：五名以上2、我國基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。

A．南方寶元債券基金

B．南方積極配置基金

C．南方避險增值基金

D．國投瑞銀瑞福基金3、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333456.25萬元人民幣，基金負(fù)債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。

A．411546.12萬元；5.3481元

B．411546.12萬元；4.0957元

C．255366.38萬元；4.0957元

D．255366.38萬元；5.3481元4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機構(gòu)提供下列__信息。

A．基金日常交易情況、異常交易情況

B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報告

C．調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法

D．基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配的情況匯總5、下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。

A．基金公司的綜合實力

B．市場的系統(tǒng)性風(fēng)險

C．基金經(jīng)理個人的能力

D．基金公司的風(fēng)險控制流程6、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責(zé)是__。

A．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C．負(fù)責(zé)保護投資者的合法權(quán)益

D．對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場7、公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于____

A：借入資本

B：自有資本

C：國有資本

D：個人資本8、__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔(dān)保人9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3000萬

B．5000萬

C．1億

D．2億10、基金公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)安排必須堅持以____利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則。

A：基金份額持有人

B：基金管理人

C：基金托管人

D：基金監(jiān)管人

11、從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，__更容易做到絕對收益。

A．股票型基金

B．債券型基金

C．混合型基金

D．貨幣市場基金12、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2213、基金管理公司的__負(fù)責(zé)向交易部下達(dá)投資指令。

A．研究部

B．投資部

C．投資決策委員會

D．監(jiān)察稽核部14、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為____

A：網(wǎng)上認(rèn)購和網(wǎng)下認(rèn)購

B：集體認(rèn)購和個人認(rèn)購

C：公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

D：有償認(rèn)購和無償認(rèn)購15、基金投資運作不包括__。

A．交易管理

B．績效評估

C．基金估值

D．風(fēng)險控制16、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利17、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。

A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有

C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)18、目前，我國的基金主要投資于__等。

A．國債

B．企業(yè)債券

C．權(quán)證

D．貨幣市場工具19、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是__的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。

A．不確定

B．固定

C．隨公司盈利變化而變化

D．浮動20、關(guān)于基金評級的運用，下列說法錯誤的有__。

A．應(yīng)重點關(guān)注基金的短期評級

B．基金評級具有預(yù)測性

C．可以直接根據(jù)基金等級進行投資

D．無論何種類型的基金進行對比，等級越高，說明基金表現(xiàn)越好21、____是基金進行收益分配后的剩余額。

A：基金凈收益

B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益22、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點

D．有利于提高證券市場的效率23、下列費用中，__不需要基金資產(chǎn)承擔(dān)。

A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費

C．基金托管費

D．基金認(rèn)購費24、代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應(yīng)至少提前____日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A：10

B：15

C：30

D：4525、、在公司型證券投資基金中是一個有形機構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個無形機構(gòu)。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：基金組織

D：基金份額持有人26、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____

A：20.6%

B：21.6%

C：22.8%

D：23.6%27、下列屬于基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)具有的特點的有__。

A．時效性

B．持續(xù)性

C．規(guī)范性

D．專業(yè)性28、我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是__。

A．《證券法》

B．《公司法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》29、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括__。

A．長期性原則

B．全面性原則

C．一致性原則

D．強制性原則30、______是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的______贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。__

A．部分延期贖回；全部

B．部分延期贖回；部分

C．接受全額贖回；全部

D．接受全額贖回；部分二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險。

A．利率風(fēng)險

B．信用風(fēng)險

C．經(jīng)營風(fēng)險

D．財務(wù)風(fēng)險32、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。

A．實物債券

B．憑證式債券

C．記賬式債券

D．息票累積債券33、QDⅡ基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事__證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

A．境內(nèi)

B．境外

C．境內(nèi)或境外

D．境內(nèi)和境外34、__應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。

A．基金投資者

B．基金份額持有人大會

C．基金托管人

D．基金管理公司35、LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在__。

A．申購、贖回的標(biāo)的不同

B．申購、贖回的場所不同

C．對申購、贖回限制不同

D．基金投資策略不同36、下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。

A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯37、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通

B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系38、下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約

B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨

C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等39、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

B．也面臨著信用風(fēng)險

C．所承受的利率風(fēng)險取決于所持有債券的平均剩余期限

D．分散了系統(tǒng)風(fēng)險40、基金市場營銷的管理過程包括__。

A．市場營銷計劃

B．市場營銷分析

C．市場營銷實施

D．市場營銷控制

41、基金運作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的__等信息。

A．份額發(fā)售

B．上市交易

C．投資運作

D．經(jīng)營業(yè)績42、根據(jù)《證券投資基金法》第29條對基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以____為基礎(chǔ)。

A：安全保管基金財產(chǎn)

B：保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

C：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D：復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格43、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)不包括__。

A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

C．基金管理人對該基金未來收益率的預(yù)測

D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生44、中國證監(jiān)會可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準(zhǔn)封閉式基金份額上市交易。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．基金托管銀行

C．證券交易所

D．各地區(qū)證監(jiān)局45、關(guān)于證券市場的發(fā)展階段，下列說法正確的有__。

A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段46、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本47、下列屬于證券交易所職責(zé)的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設(shè)施

B．對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處

C．制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則

D．對證券交易實行實時監(jiān)控，并對異常的交易情況提出報告48、我國《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____擔(dān)任。

A：商業(yè)銀行

B：保險公司

C：證券公司

D：信托投資公司49、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》，基金的會計核算對象包括__的核算。

A．資產(chǎn)類

B．負(fù)債類

C．資產(chǎn)負(fù)債共同類

D．所有者權(quán)益類和損益類50、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。

A．份額申購

B．金額申購

C．金額贖回

D．份額贖回51、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。

A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間

C．申購與贖回的程序、原則

D．巨額贖回的處理辦法52、用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險的金融衍生工具是__。

A．利率互換

B．現(xiàn)金互換

C．信用互換

D．保證金互換53、基金銷售機構(gòu)維護客戶關(guān)系的基本方法有__。

A．客戶追蹤

B．費率優(yōu)惠

C．客戶調(diào)查

D．業(yè)務(wù)跟進54、以下關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是__。

A．利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性

B．利率風(fēng)險是債券的主要風(fēng)險

C．利率風(fēng)險對長期債券的影響大于短期債券

D．利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利55、基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。

A．將投資人認(rèn)購款項加計利息退還投資人

B．補償投資人認(rèn)購損失

C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

D．重新發(fā)售該基金56、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣

B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄