建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)管控措施一、引言建筑工程具有周期長(zhǎng)、環(huán)節(jié)多、參與方復(fù)雜、不確定性高的特點(diǎn)，合同作為工程實(shí)施的核心依據(jù)，其風(fēng)險(xiǎn)貫穿于“簽訂-履行-結(jié)算”全生命周期。據(jù)住建部數(shù)據(jù)，近年來(lái)建筑工程糾紛中，合同風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的爭(zhēng)議占比超60%，主要涉及工期延誤、質(zhì)量缺陷、價(jià)款爭(zhēng)議、違約賠償?shù)葐?wèn)題。因此，構(gòu)建全流程、精細(xì)化的合同風(fēng)險(xiǎn)管控體系，是保障工程順利實(shí)施、維護(hù)各方合法權(quán)益的關(guān)鍵。本文結(jié)合建筑工程實(shí)踐，從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、執(zhí)行監(jiān)督及復(fù)盤(pán)改進(jìn)五大環(huán)節(jié)，提出專(zhuān)業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芸卮胧?，旨在為企業(yè)提供可操作的實(shí)踐指南。二、建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別：精準(zhǔn)定位潛在隱患風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是管控的基礎(chǔ)，需結(jié)合工程特點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，全面梳理合同各環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型如下：（一）合同主體風(fēng)險(xiǎn)：資質(zhì)與信用的雙重考驗(yàn)合同主體的合法性與履約能力直接影響合同效力與履行效果，主要風(fēng)險(xiǎn)包括：資質(zhì)不符：承包人無(wú)相應(yīng)施工資質(zhì)（如掛靠、越級(jí)承包），或資質(zhì)過(guò)期、被吊銷(xiāo)；信用不良：承包人存在失信記錄（如被執(zhí)行人、經(jīng)營(yíng)異常、拖欠貨款），或過(guò)往工程存在違約史；主體不適格：發(fā)包人未取得土地使用權(quán)、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等前置審批，導(dǎo)致合同無(wú)效。識(shí)別方法：核查主體資質(zhì)：要求對(duì)方提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)、安全生產(chǎn)許可證等原件，通過(guò)“全國(guó)建筑市場(chǎng)監(jiān)管公共服務(wù)平臺(tái)”驗(yàn)證資質(zhì)有效性；評(píng)估信用狀況：通過(guò)“天眼查”“企查查”等工具查詢(xún)企業(yè)信用報(bào)告，重點(diǎn)關(guān)注失信被執(zhí)行人、法律糾紛、經(jīng)營(yíng)異常等信息；核實(shí)授權(quán)權(quán)限：若簽約代表為代理人，需核查授權(quán)委托書(shū)的真實(shí)性、授權(quán)范圍及有效期。（二）合同條款風(fēng)險(xiǎn)：歧義與漏洞的隱性陷阱條款設(shè)計(jì)不完善是引發(fā)糾紛的主要原因，常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)包括：歧義條款：如“工程驗(yàn)收合格后支付款項(xiàng)”未明確“合格”的標(biāo)準(zhǔn)（如按國(guó)家規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或甲方要求）；遺漏關(guān)鍵條款：如未約定工期延誤的責(zé)任劃分、變更的審批流程、索賠的時(shí)效（如《民法典》規(guī)定，索賠需在知道或應(yīng)當(dāng)知道權(quán)益受損后一定期限內(nèi)提出，逾期喪失權(quán)利）；不公平條款：如“承包人承擔(dān)所有工程風(fēng)險(xiǎn)”的格式條款，排除發(fā)包人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（如地質(zhì)條件變化、政策調(diào)整）。識(shí)別方法：采用“條款逐條審查法”，重點(diǎn)審查工期、質(zhì)量、價(jià)款、變更、索賠、違約等核心條款；引入專(zhuān)業(yè)律師或合同專(zhuān)家參與審查，避免條款歧義；參考《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》（GF-____），確保條款覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（三）履約條件風(fēng)險(xiǎn)：環(huán)境與資源的不確定性工程實(shí)施過(guò)程中，外部環(huán)境與資源條件的變化可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：自然風(fēng)險(xiǎn)：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等不可抗力，導(dǎo)致工期延誤或工程損壞；地質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)：如地基承載力不足、地下管線未探明，需額外處理；資源風(fēng)險(xiǎn)：如材料價(jià)格大幅波動(dòng)（如鋼材、水泥價(jià)格上漲）、勞動(dòng)力短缺。識(shí)別方法：要求發(fā)包人提供詳細(xì)的地質(zhì)勘察報(bào)告、地下管線圖等資料，并約定“資料真實(shí)性”的責(zé)任條款（如因資料不準(zhǔn)確導(dǎo)致的費(fèi)用增加由發(fā)包人承擔(dān)）；對(duì)材料價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，可約定“價(jià)格調(diào)整機(jī)制”（如鋼材價(jià)格漲幅超過(guò)5%時(shí)，超出部分由發(fā)包人承擔(dān)）；針對(duì)不可抗力，明確風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方式（如工期順延，費(fèi)用由雙方合理分擔(dān)）。（四）變更與索賠風(fēng)險(xiǎn)：流程與證據(jù)的缺失工程變更與索賠是合同履行中的常見(jiàn)問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)主要包括：變更無(wú)依據(jù)：發(fā)包人口頭要求變更，未簽訂書(shū)面協(xié)議，導(dǎo)致承包人無(wú)法索賠；索賠時(shí)效過(guò)期：承包人未在合同約定的時(shí)間內(nèi)提交索賠報(bào)告（如28天內(nèi)），喪失索賠權(quán)利；證據(jù)不足：未保留變更指令、驗(yàn)收記錄、往來(lái)函件等證據(jù)，無(wú)法證明索賠的合理性。識(shí)別方法：約定“變更必須書(shū)面化”：所有變更需由發(fā)包人出具書(shū)面變更通知，承包人簽字確認(rèn)后實(shí)施；明確索賠流程：規(guī)定索賠的提交時(shí)間、資料要求（如簽證、照片、日志），并保留雙方往來(lái)記錄；建立變更臺(tái)賬：記錄變更原因、內(nèi)容、時(shí)間、費(fèi)用，確保數(shù)據(jù)可追溯。（五）違約風(fēng)險(xiǎn)：責(zé)任劃分的模糊性違約是合同風(fēng)險(xiǎn)的最終表現(xiàn)，主要包括：發(fā)包人違約：如逾期支付工程款、未提供施工條件、擅自變更設(shè)計(jì)；承包人違約：如逾期交工、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、擅自分包；第三方違約：如供應(yīng)商逾期供貨、分包商違約。識(shí)別方法：明確違約情形與責(zé)任：如約定“發(fā)包人逾期支付工程款，每天按未支付部分的0.1%支付違約金”；約定抗辯權(quán)：如“發(fā)包人未按約定支付進(jìn)度款，承包人有權(quán)暫停施工，工期順延”；要求擔(dān)保：如承包人提供履約保證金，發(fā)包人提供支付擔(dān)保，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。三、建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：科學(xué)量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后，需通過(guò)定性與定量結(jié)合的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定管控優(yōu)先級(jí)。（一）評(píng)估方法：定性與定量的融合1.定性評(píng)估：專(zhuān)家訪談法：邀請(qǐng)工程管理、法律、造價(jià)等領(lǐng)域?qū)＜?，?duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與影響程度進(jìn)行主觀判斷；風(fēng)險(xiǎn)矩陣法：將風(fēng)險(xiǎn)分為“高概率高影響”“高概率低影響”“低概率高影響”“低概率低影響”四類(lèi)，優(yōu)先處理高風(fēng)險(xiǎn)（如圖1所示）。影響程度\發(fā)生概率高中低高紅（高風(fēng)險(xiǎn)）橙（中風(fēng)險(xiǎn)）黃（低風(fēng)險(xiǎn)）中橙（中風(fēng)險(xiǎn)）黃（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)（極低風(fēng)險(xiǎn)）低黃（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)（極低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)（極低風(fēng)險(xiǎn)）圖1風(fēng)險(xiǎn)矩陣示例2.定量評(píng)估：概率-影響分析法：對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)賦予“發(fā)生概率（P）”與“影響程度（I）”的數(shù)值（如0-10分），計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值（R=P×I），風(fēng)險(xiǎn)值越高，優(yōu)先級(jí)越高；蒙特卡洛模擬：通過(guò)計(jì)算機(jī)模擬，預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工期、成本的影響（如模擬材料價(jià)格波動(dòng)對(duì)總成本的影響范圍）。（二）評(píng)估維度：概率、影響與可控性評(píng)估需覆蓋三個(gè)核心維度：發(fā)生概率：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（如“地質(zhì)條件變化”的概率為30%）；影響程度：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程目標(biāo)（工期、質(zhì)量、成本）的影響（如“材料價(jià)格上漲10%”導(dǎo)致成本增加5%）；可控性：企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制能力（如“發(fā)包人違約”的可控性低，“承包人質(zhì)量問(wèn)題”的可控性高）。（三）結(jié)果應(yīng)用：確定管控優(yōu)先級(jí)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)分為重大風(fēng)險(xiǎn)（R≥8）、較大風(fēng)險(xiǎn)（5≤R<8）、一般風(fēng)險(xiǎn)（3≤R<5）、輕微風(fēng)險(xiǎn)（R<3），優(yōu)先資源投入重大風(fēng)險(xiǎn)（如“發(fā)包人逾期支付工程款”“工程質(zhì)量不達(dá)標(biāo)”）。四、建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：針對(duì)性解決路徑風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)需結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與評(píng)估結(jié)果，選擇“規(guī)避、轉(zhuǎn)移、減輕、接受”四大策略（如表1所示）。表1建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略表風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型應(yīng)對(duì)策略具體措施示例主體資質(zhì)不符規(guī)避拒絕與無(wú)資質(zhì)企業(yè)合作材料價(jià)格波動(dòng)轉(zhuǎn)移簽訂材料價(jià)格保險(xiǎn)合同；約定價(jià)格調(diào)整條款地質(zhì)條件變化減輕要求發(fā)包人提供詳細(xì)地質(zhì)資料；約定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例輕微違約（如逾期1天）接受預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金（如合同價(jià)的1%）（一）規(guī)避策略：從源頭上消除風(fēng)險(xiǎn)適用于重大且不可控的風(fēng)險(xiǎn)（如主體資質(zhì)不符、違法工程）。案例：某企業(yè)在投標(biāo)前發(fā)現(xiàn)發(fā)包人未取得建設(shè)工程規(guī)劃許可證，果斷放棄投標(biāo)，避免后續(xù)合同無(wú)效風(fēng)險(xiǎn)。（二）轉(zhuǎn)移策略：將風(fēng)險(xiǎn)分散至第三方適用于可控但影響大的風(fēng)險(xiǎn)（如工程質(zhì)量、工期延誤）。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：購(gòu)買(mǎi)“工程一切險(xiǎn)”“第三方責(zé)任險(xiǎn)”“履約保證保險(xiǎn)”，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；合同轉(zhuǎn)移：通過(guò)分包合同將專(zhuān)業(yè)工程（如消防、弱電）分包給有資質(zhì)的單位，約定“分包商違約由其承擔(dān)責(zé)任”；擔(dān)保轉(zhuǎn)移：要求發(fā)包人提供支付擔(dān)保（如銀行保函），承包人提供履約擔(dān)保，降低違約風(fēng)險(xiǎn)。（三）減輕策略：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響適用于中等風(fēng)險(xiǎn)（如條款歧義、變更流程不規(guī)范）。完善條款：將歧義條款明確化（如“工程驗(yàn)收合格”約定為“符合《建筑工程施工質(zhì)量驗(yàn)收統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)》GB____”）；加強(qiáng)監(jiān)督：建立質(zhì)量管控體系（如“三檢制”），降低質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)；優(yōu)化流程：制定《變更管理辦法》，規(guī)范變更申請(qǐng)、審批、實(shí)施流程，減少變更糾紛。（四）接受策略：合理承擔(dān)輕微風(fēng)險(xiǎn)適用于輕微且可控的風(fēng)險(xiǎn)（如小范圍的工期延誤、小額材料價(jià)格波動(dòng)）。措施：預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金（如合同價(jià)的1%-2%），用于覆蓋輕微風(fēng)險(xiǎn)的損失；注意：接受風(fēng)險(xiǎn)需經(jīng)企業(yè)決策層批準(zhǔn)，且風(fēng)險(xiǎn)損失在企業(yè)承受范圍內(nèi)。五、建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)的執(zhí)行與監(jiān)督：確保措施落地風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略需通過(guò)執(zhí)行與監(jiān)督轉(zhuǎn)化為實(shí)際效果，關(guān)鍵在于流程化、標(biāo)準(zhǔn)化、責(zé)任化。（一）合同交底：打通條款與執(zhí)行的最后一公里參與人員：項(xiàng)目經(jīng)理、技術(shù)員、預(yù)算員、材料員、安全員；內(nèi)容：講解合同核心條款（工期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、付款節(jié)點(diǎn)、變更流程、索賠時(shí)效）、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)措施；形式：書(shū)面交底（簽訂《合同交底記錄》）+現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)（案例分析）。案例：某項(xiàng)目通過(guò)合同交底，讓技術(shù)員明確“變更必須書(shū)面申請(qǐng)”，避免了因口頭變更導(dǎo)致的索賠糾紛。（二）動(dòng)態(tài)監(jiān)控：建立全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制監(jiān)控內(nèi)容：工程進(jìn)度（對(duì)比合同工期）、質(zhì)量（檢查驗(yàn)收記錄）、成本（對(duì)比預(yù)算）、付款（跟蹤發(fā)包人支付情況）；監(jiān)控工具：采用“BIM+合同管理系統(tǒng)”，實(shí)時(shí)查看工程狀態(tài)，自動(dòng)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)（如“工期延誤3天”觸發(fā)警報(bào)）；監(jiān)控頻率：每周召開(kāi)項(xiàng)目例會(huì)，每月提交《合同履行情況報(bào)告》，季度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（三）變更管理：規(guī)范流程避免隨意性流程：發(fā)包人提出變更→承包人提交《變更費(fèi)用估算書(shū)》→雙方協(xié)商一致→簽訂《變更協(xié)議》→實(shí)施變更→驗(yàn)收→結(jié)算；要求：變更協(xié)議需明確“變更內(nèi)容、費(fèi)用、工期調(diào)整”，避免后續(xù)爭(zhēng)議；臺(tái)賬：建立《變更臺(tái)賬》，記錄變更編號(hào)、原因、時(shí)間、費(fèi)用、責(zé)任人，確保可追溯。（四）索賠管理：證據(jù)鏈與時(shí)效性的雙重保障證據(jù)收集：保留變更指令、簽證、驗(yàn)收記錄、往來(lái)函件、照片、日志等證據(jù)，證明索賠的合理性；時(shí)效要求：按合同約定的時(shí)間提交索賠報(bào)告（如《示范文本》規(guī)定“索賠事件發(fā)生后28天內(nèi)提交”）；談判技巧：基于證據(jù)與合同條款，理性協(xié)商，避免激化矛盾（如“材料價(jià)格上漲10%”，按合同約定的調(diào)整機(jī)制索賠）。（五）違約處理：依法維護(hù)權(quán)益發(fā)包人違約：如逾期支付工程款，承包人可采取“暫停施工”“主張違約金”“解除合同”等措施（需符合《民法典》規(guī)定）；承包人違約：如質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，需承擔(dān)“修復(fù)費(fèi)用”“違約金”“賠償損失”等責(zé)任；第三方違約：如分包商逾期交工，可依據(jù)分包合同向其索賠（需保留證據(jù)）。六、事后復(fù)盤(pán)與持續(xù)改進(jìn)：構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管控閉環(huán)風(fēng)險(xiǎn)管控并非一次性活動(dòng)，需通過(guò)事后復(fù)盤(pán)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)改進(jìn)完善體系。（一）復(fù)盤(pán)流程：從經(jīng)驗(yàn)中提取教訓(xùn)1.收集資料：整理合同履行過(guò)程中的資料（變更記錄、索賠資料、違約情況、會(huì)議紀(jì)要）；2.分析原因：找出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的根源（如“變更糾紛”因“未書(shū)面約定”）；3.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)：哪些風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有效？哪些應(yīng)對(duì)措施成功？哪些需要改進(jìn)？（如“需完善變更流程”）。（二）持續(xù)改進(jìn)：更新體系與能力1.更新風(fēng)險(xiǎn)清單：將復(fù)盤(pán)發(fā)現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)（如“疫情導(dǎo)致勞動(dòng)力短缺”）加入風(fēng)險(xiǎn)清單；2.完善合同模板：將常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)條款（如“變更書(shū)面化”“索賠時(shí)效”）納入模板，避免重復(fù)錯(cuò)誤；3.加強(qiáng)培訓(xùn)：針對(duì)復(fù)盤(pán)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題（如“證據(jù)收集不足”），開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)（如“合同證據(jù)管理”）；4.信息化升級(jí)：采用“智能合同管理系統(tǒng)”（如法大大、契約鎖），實(shí)現(xiàn)合同全生命周期管理，提升管控效率。（三）案例：某企業(yè)的復(fù)盤(pán)與改進(jìn)某企業(yè)在某項(xiàng)目中因“發(fā)包人未提供地質(zhì)資料”導(dǎo)致地基處理費(fèi)用增加，通過(guò)復(fù)盤(pán)發(fā)現(xiàn)“合同未約定地質(zhì)資料責(zé)任”，于是在后續(xù)合同模板中加入“發(fā)包人提供的地質(zhì)資料真實(shí)準(zhǔn)確，若有誤導(dǎo)致的費(fèi)用增加由發(fā)包人承擔(dān)”條款，有效避免了類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)。七、結(jié)論建筑工程合同風(fēng)險(xiǎn)管控是全流程、動(dòng)態(tài)、系統(tǒng)性的工作，需從“識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-執(zhí)行-復(fù)盤(pán)”五大環(huán)節(jié)入手，結(jié)合專(zhuān)業(yè)工具（風(fēng)險(xiǎn)矩陣、BIM）、標(biāo)準(zhǔn)化流程（合同交底、變更管理）、信息化手段（智能合同系統(tǒng)），才能有效降低風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)踐中，企業(yè)需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（全員參與）、完善制度體系（合同管理辦法、風(fēng)險(xiǎn)管控流程）、提升專(zhuān)業(yè)能力（法律、工程、造價(jià)知識(shí)），才能在復(fù)雜的工程環(huán)境中保障自身權(quán)益，實(shí)現(xiàn)工程目標(biāo)。未來(lái)趨勢(shì)：隨著“數(shù)字建筑”的發(fā)展