高級(jí)證券面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低？（）A.股票B.公司債券C.國債答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.貨物交換功能答案：C3.下列哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的內(nèi)部因素？（）A.公司盈利水平B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.公司的股利政策答案：B4.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.委托代理C.債權(quán)債務(wù)答案：B5.股票的發(fā)行價(jià)格不得（）票面金額。A.高于B.低于C.等于答案：B6.按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為（）。A.公募證券和私募證券B.政府證券和公司證券C.上市證券和非上市證券答案：A7.證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是（）。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)答案：B8.我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)答案：C9.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股息率固定B.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)C.具有表決權(quán)答案：C10.證券投資的收益不包括（）。A.資本利得B.紅利C.利息D.工資答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD2.股票的特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.償還期限C.利率D.發(fā)行人名稱答案：ABCD4.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長(zhǎng)短D.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)答案：ABC5.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD6.以下屬于金融衍生工具的是（）。A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)答案：ABCD8.我國的證券交易所包括（）。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.香港證券交易所D.臺(tái)灣證券交易所答案：AB9.按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金答案：ABCD10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（×）2.債券的票面利率越高，其發(fā)行價(jià)格就越高。（×）3.開放式基金的規(guī)模是固定的。（×）4.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（×）5.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上優(yōu)先于普通股股東。（√）6.期貨交易是一種標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易。（√）7.證券的收益性是指證券能夠隨時(shí)變現(xiàn)的特性。（×）8.我國股票發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制。（×）9.所有的證券投資都有風(fēng)險(xiǎn)。（√）10.上市公司必須按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況及重大訴訟等信息。（√）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券投資的基本原則。答案：分散投資原則，避免將所有資金集中于一種證券；理性投資原則，依據(jù)基本面和市場(chǎng)情況理智決策；風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則，高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)權(quán)衡。2.簡(jiǎn)述債券和股票的區(qū)別。答案：債券是債權(quán)債務(wù)憑證，股票是所有權(quán)憑證；債券有固定的利息和到期日，股票股息不固定；債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，股票風(fēng)險(xiǎn)較高；債券持有人優(yōu)先于股東分配公司剩余財(cái)產(chǎn)。3.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。答案：保護(hù)投資者利益，確保市場(chǎng)的公平、公正、公開，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。4.簡(jiǎn)述證券投資基金的優(yōu)勢(shì)。答案：由專業(yè)人員管理，投資決策更科學(xué)；組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)；集合資金可投資多種證券；監(jiān)管嚴(yán)格，信息披露較完善。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待證券市場(chǎng)的波動(dòng)？答案：證券市場(chǎng)波動(dòng)正常且不可避免。受經(jīng)濟(jì)、政治、公司業(yè)績(jī)等因素影響。投資者應(yīng)利用波動(dòng)合理布局，長(zhǎng)期投資者可忽略短期波動(dòng)，短期投資者可利用波動(dòng)賺取差價(jià)。2.討論金融衍生工具在證券市場(chǎng)中的作用。答案：一方面可用于套期保值規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，另一方面也可用于投機(jī)獲取高額收益。但過度投機(jī)可能引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需合理監(jiān)管和利用。3.分析影響股票市場(chǎng)發(fā)展的主要因素。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)狀況影響整體預(yù)期，公司業(yè)績(jī)決定個(gè)股價(jià)值，政策法規(guī)影響