江西省2025年基金從業(yè)資格：衍生工具的分類(lèi)考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、在基金合同生效的____，基金管理人在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A：當(dāng)日

B：次日

C：第三日

D：第五日2、足額向__支付基金收益。

A．基金自律組織

B．基金監(jiān)管部門(mén)

C．基金托管人

D．基金份額持有人3、下列說(shuō)法不正確的是__。

A．基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人

B．基金份額持有人享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)

C．基金的一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來(lái)考慮的

D．基金托管人是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是__。

A．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整

B．保證基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全

D．利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行5、按照____來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。

A：金融創(chuàng)新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

C：基礎(chǔ)工具種類(lèi)

D：產(chǎn)品形態(tài)和交易場(chǎng)所6、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。

A．中國(guó)債券指數(shù)

B．中證全債指數(shù)

C．上證國(guó)債指數(shù)

D．上證企業(yè)債指數(shù)7、股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的____

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

D：C百分之五十8、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的有__。

A．開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤(rùn)現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開(kāi)放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配

D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅9、股票具有的特征包括__。

A．收益性、風(fēng)險(xiǎn)性

B．流動(dòng)性

C．參與性

D．永久性10、證券市場(chǎng)是____，也是資金供求的中心。

A：證券公司辦公的場(chǎng)所

B：證券交易的場(chǎng)所

C：證券監(jiān)管部門(mén)

D：證券交易所

11、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。

A．公開(kāi)管理原則

B．實(shí)質(zhì)管理原則

C．成本控制原則

D．質(zhì)量控制原則12、出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)形式基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回

B．拒絕全額贖回

C．全部延遲贖回

D．部分延遲贖回13、目前，我國(guó)債券型基金的管理費(fèi)率一般在__之間。

A．0.5%～1.0%

B．0.25%～1.0%

C．0.25%～0.5%

D．0.5%～0.75%14、下列關(guān)于基金托管運(yùn)作管理的說(shuō)法，正確的有__。

A．在簽署基金合同階段，基金托管人與募集基金的管理公司商談基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)

C．在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥

D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算15、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬(wàn)股、500萬(wàn)股和1000萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為5000萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為5000萬(wàn)元，基金份額為2億份。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。

A．1.09

B．1.12

C．1.15

D．1.2516、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

A．國(guó)債利息收入

B．股票的股息收入

C．企業(yè)債券的利息收入

D．買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入17、關(guān)于媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述正確的有__。

A．宣傳手冊(cè)可作為一種廣告資料運(yùn)用于銷(xiāo)售過(guò)程中

B．當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)，及時(shí)利用媒體的影響力可以減少非理性行為的發(fā)生

C．新基金發(fā)行前，對(duì)公司形象的宣傳和對(duì)新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．通過(guò)媒體可以定期或不定期地向投資者傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸正確的投資理念18、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有__等。

A．保險(xiǎn)公司

B．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C．主權(quán)財(cái)富基金

D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者19、依照產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)原因的不同，基金銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)主要包括__。

A．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B．操作風(fēng)險(xiǎn)

C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)20、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%。那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是____元。

A：2397

B：2406

C：2431

D：243921、指數(shù)型基金中，導(dǎo)致跟蹤偏離度產(chǎn)生的因素不包括__。

A．倉(cāng)位

B．基金管理費(fèi)用

C．復(fù)制誤差

D．久期22、基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．9023、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．5

B．10

C．15

D．2024、貨幣市場(chǎng)基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。

A．投資組合報(bào)告

B．年度報(bào)告

C．季度報(bào)告

D．臨時(shí)報(bào)告25、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是__，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。

A．華安創(chuàng)新

B．富島基金

C．南方積極配置基金

D．華安現(xiàn)金富利基金26、證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有__。

A．政府機(jī)構(gòu)

B．金融機(jī)構(gòu)

C．企業(yè)和事業(yè)法人

D．各類(lèi)基金27、____中，賣(mài)出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入，并按應(yīng)收取的全部?jī)r(jià)款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬

A：股票差價(jià)收入

B：債券差價(jià)收入

C：債券利息收入

D：證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入28、我國(guó)《證券投資基金法》于__開(kāi)始實(shí)施。

A．2025年7月14日

B．2025年1月1日

C．2025年8月1日

D．2025年6月1日29、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金，對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。

A．主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備

B．2025年10月29日，中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立，成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端

C．中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開(kāi)展多元投資

D．中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元，主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值30、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A．資產(chǎn)池

B．投資組合

C．償債資產(chǎn)

D．債務(wù)池二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比__。

A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定32、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_(kāi)_。

A．認(rèn)股權(quán)證

B．認(rèn)購(gòu)權(quán)證

C．認(rèn)沽權(quán)證

D．備兌權(quán)證33、下列關(guān)于開(kāi)放式股票型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．開(kāi)放式股票型基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格

C．股票型基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成

D．與其他類(lèi)型基金相比，股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高34、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。

A．募集基金的申請(qǐng)報(bào)告

B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案

D．招募說(shuō)明書(shū)草案35、證券投資基金的主要投資方向是__。

A．實(shí)業(yè)

B．上市公司的投資項(xiàng)目

C．信貸

D．有價(jià)證券36、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是__。

A．金融衍生工具的價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動(dòng)

B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個(gè)相對(duì)的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性37、買(mǎi)人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括____

A：支付模式

B：收益方式

C：有利的市場(chǎng)環(huán)境

D：對(duì)流動(dòng)性的要求38、股票最基本的特征是__。

A．收益性

B．風(fēng)險(xiǎn)性

C．流動(dòng)性

D．永久性39、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A．5

B．3

C．8

D．1040、基金銷(xiāo)售由__負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。

A．基金管理人

B．商業(yè)銀行

C．證券公司

D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

41、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_(kāi)_。

A．金融期權(quán)

B．金融期貨

C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具42、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是__。

A．時(shí)間加權(quán)收益率

B．算術(shù)平均收益率

C．幾何平均收益率

D．簡(jiǎn)單收益率43、可以通過(guò)把握買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制的跟蹤誤差有__。

A．倉(cāng)位型跟蹤誤差

B．費(fèi)用型跟蹤誤差

C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D．交易型跟蹤誤差44、根據(jù)《證券法》，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有__。

A．發(fā)行人的首席執(zhí)行官

B．持有公司1%股份的股東

C．保薦人

D．從股民論壇看到內(nèi)幕信息的人45、QDⅡ基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事__證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

A．境內(nèi)

B．境外

C．境內(nèi)或境外

D．境內(nèi)和境外46、以下屬于自律性組織的是__。

A．托管銀行

B．證券公司

C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D．基金管理公司47、____年，中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。

A：1992

B：1993

C：1994

D：199548、__的特點(diǎn)是在開(kāi)放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購(gòu)和贖回，因此其營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。

A．混合基金

B．開(kāi)放式基金

C．封閉式基金

D．股票基金49、根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。

A．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人

B．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人

C．基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣

D．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣50、目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____

A：中國(guó)工商銀行

B：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C：中國(guó)進(jìn)出口銀行

D：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行51、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。

A．融資比例

B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況

D．投資組合平均剩余期限52、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)____

A：3%

B：2.5%

C：10%

D：5%53、我國(guó)基金信息披露制度中，基金信息披露應(yīng)遵守的規(guī)范性文件主要包括__。

A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則

C．證券投資基金上市規(guī)則

D．交易型開(kāi)放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則54、《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門(mén)的____

A：基金托管部

B：基金管理部

C：財(cái)產(chǎn)托管部

D：資產(chǎn)管理部55、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有__。

A．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

B．公司客戶服務(wù)情況

C．公司危機(jī)處理情況

D．公司信息披露情況56、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷(xiāo)渠道的是__。

A．證券公司

B．保險(xiǎn)公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷(xiāo)中心57、股價(jià)的漲跌與公司的盈利的變化__。

A．同時(shí)發(fā)生，變化幅度也相同

B．不同時(shí)發(fā)生，但變化幅度相同

C．同時(shí)發(fā)生，但變化幅度不相同

D