銀行法務(wù)筆試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于我國(guó)根本大法的是（）A.刑法B.憲法C.民法D.商法2.訴訟時(shí)效一般為（）A.1年B.2年C.3年D.4年3.銀行與客戶的法律關(guān)系本質(zhì)是（）A.合作關(guān)系B.信托關(guān)系C.債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.贈(zèng)與關(guān)系4.合同成立的時(shí)間是（）A.要約發(fā)出時(shí)B.要約到達(dá)時(shí)C.承諾發(fā)出時(shí)D.承諾生效時(shí)5.有限責(zé)任公司的股東以（）為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。A.個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)B.認(rèn)繳的出資額C.家庭財(cái)產(chǎn)D.實(shí)繳的出資額6.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）A.出票人B.承兌人C.付款人D.收款人7.以下哪種行為不屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（）A.假冒他人商標(biāo)B.降價(jià)銷售商品C.虛假宣傳D.商業(yè)賄賂8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.制定規(guī)章B.市場(chǎng)準(zhǔn)入管理C.監(jiān)督檢查D.經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)9.抵押合同生效的時(shí)間是（）A.簽訂時(shí)B.抵押物登記時(shí)C.主合同生效時(shí)D.債務(wù)履行期屆滿時(shí)10.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B.企業(yè)存款C.同業(yè)拆借資金D.國(guó)家稅款二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國(guó)的法律體系包括（）A.憲法B.法律C.行政法規(guī)D.地方性法規(guī)2.合同的訂立形式有（）A.書面形式B.口頭形式C.默示形式D.公證形式3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管措施有（）A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.監(jiān)管談話4.擔(dān)保的方式有（）A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置5.以下屬于金融犯罪的有（）A.集資詐騙罪B.貸款詐騙罪C.信用卡詐騙罪D.洗錢罪6.公司的治理結(jié)構(gòu)包括（）A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層7.銀行在審查貸款申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）A.借款人的信用狀況B.還款能力C.貸款用途D.擔(dān)保情況8.知識(shí)產(chǎn)權(quán)包括（）A.商標(biāo)權(quán)B.專利權(quán)C.著作權(quán)D.商業(yè)秘密權(quán)9.以下哪些屬于無(wú)效合同（）A.一方以欺詐、脅迫手段訂立的合同B.惡意串通，損害國(guó)家、集體或第三人利益的合同C.以合法形式掩蓋非法目的的合同D.損害社會(huì)公共利益的合同10.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)包括（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)三、判斷題（每題2分，共10題）1.法律都是由全國(guó)人大制定的。（）2.合同一旦簽訂就不能變更。（）3.銀行對(duì)存款人負(fù)有保密義務(wù)。（）4.有限責(zé)任公司不能發(fā)行股票。（）5.票據(jù)的無(wú)因性意味著票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系完全分離。（）6.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。（）7.違約責(zé)任的承擔(dān)方式只能是支付違約金。（）8.企業(yè)破產(chǎn)后，所有債務(wù)都無(wú)需償還。（）9.知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)期限都是10年。（）10.銀行業(yè)協(xié)會(huì)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行法務(wù)工作的主要內(nèi)容。答：審查合同合規(guī)性，處理法律糾紛，參與業(yè)務(wù)決策提供法律意見，開展法律培訓(xùn)宣傳，管理法律文件檔案等，保障銀行依法穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。2.簡(jiǎn)述擔(dān)保對(duì)于銀行貸款的重要性。答：擔(dān)?？山档唾J款風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)借款人無(wú)法償還貸款時(shí)，銀行可通過(guò)處置擔(dān)保物或向擔(dān)保人追償獲得補(bǔ)償，保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)，提高貸款安全性。3.簡(jiǎn)述金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容。答：包括保障金融消費(fèi)者的知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為。4.簡(jiǎn)述銀行在反洗錢工作中的義務(wù)。答：履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳等工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。答：面臨網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、電子合同等法律風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)措施有完善內(nèi)部法律合規(guī)制度，加強(qiáng)技術(shù)安全保障，規(guī)范數(shù)據(jù)處理流程，開展法律培訓(xùn)提高人員意識(shí)，及時(shí)關(guān)注法律政策變化。2.探討如何平衡銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新之間的關(guān)系。答：合規(guī)是創(chuàng)新基礎(chǔ)，創(chuàng)新是發(fā)展動(dòng)力。要在合規(guī)框架內(nèi)創(chuàng)新，通過(guò)制度建設(shè)確保合規(guī)，同時(shí)積極研究新業(yè)務(wù)法律空間，建立創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)二者協(xié)調(diào)共進(jìn)。3.分析銀行業(yè)務(wù)國(guó)際化趨勢(shì)下，銀行法務(wù)工作面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答：挑戰(zhàn)有不同國(guó)家法律差異、跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)等。策略包括培養(yǎng)國(guó)際化法務(wù)人才，加強(qiáng)與國(guó)際法律機(jī)構(gòu)合作，深入研究國(guó)際規(guī)則和各國(guó)法律，建立跨境法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。4.談?wù)勩y行法務(wù)如何在防范金融詐騙中發(fā)揮作用。答：制定完善防范制度和流程，從法律角度審核業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；參與設(shè)計(jì)客戶身份驗(yàn)證和交易安全機(jī)制；處理詐騙糾紛案件，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)反饋業(yè)務(wù)部門，提高整體防范能力。答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.C4.D5.B6.B7.B8.D9.A10.A二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABC3.ABCD4.AB