信托資金規(guī)劃合同

第一篇范文：合同或協(xié)議編號(hào)：

一、定義與釋義

1.2附件一為本合同組成部分，具有同等法律效力。

（1）信托資金：指甲方委托乙方管理的資金。

（2）信托計(jì)劃：指甲方與乙方共同制定的資金管理方案。

（3）受益人：指甲方指定的享有信托利益的自然人、法人或

其他組織。

（4）信托財(cái)產(chǎn)：指甲方委托乙方管理的資金及其增值部分。

二、信托資金的管理

2.1甲方同意將信托資金委托給乙方進(jìn)行管理，乙方應(yīng)按照甲方

的指示和信托計(jì)劃履行管理職責(zé)。

2.2乙方有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃對(duì)信托資金進(jìn)行投資、運(yùn)作和管理，

但不得違反法律法規(guī)及本合同的約定。

2.3乙方應(yīng)確保信托資金的安全，采取合理措施防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)

甲方利益。

三、信托利益的分配

3.1信托利益按照信托計(jì)劃及甲方指定的受益人進(jìn)行分配。

3.2乙方應(yīng)在信托利益分配日將相應(yīng)收益支付給受益人，分配方

式及時(shí)間由雙方約定。

3.3信托利益分配的具體金額及方式，以信托計(jì)劃為準(zhǔn)。

四、信托費(fèi)用的承擔(dān)

4.1信托管理過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于托管費(fèi)、管理費(fèi)、

稅費(fèi)等，由信托資金承擔(dān)。

4.2乙方有權(quán)從信托資金中扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用，但需向甲方提

供詳細(xì)費(fèi)用清單。

五、合同期限

5.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同期限為一

年。

5.2合同期滿后，如雙方無異議，合同自動(dòng)續(xù)約一年。

六、違約責(zé)任

6.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本合同各項(xiàng)約定，如一方違反合同，應(yīng)承擔(dān)

違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償損失。

6.2違約金金額為信托資金總額的—%o

七、爭(zhēng)議解決

7.1雙方在履行合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成

的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、附件

8.1附件一：信托計(jì)劃

8.2附件二：信托資金投資運(yùn)作說明書

8.3附件三：受益人信息表

本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：____________________

法定代表人（簽字）：

簽訂日期：____________________

乙方（蓋章）：____________________

法定代表人（簽字）：

簽訂日期：____________________

一、特殊應(yīng)用場(chǎng)景一：企業(yè)年金信托

應(yīng)用場(chǎng)合：企業(yè)為員工提供退休福利，通過信托資金規(guī)劃合同設(shè)

立企業(yè)年金信托。

注意事項(xiàng)及修正：

1.在合同第二條中，應(yīng)明確信托資金的投資策略需符合企業(yè)年金

的安全性、收益性和流動(dòng)性要求。

2.第三條中，應(yīng)增加企業(yè)年金分配的具體條件，如員工退休、離

職等情況下的利益分配。

3.第四條中，需明確企業(yè)年金信托的管理費(fèi)用不得高于行業(yè)平均

水平。

條款修正：在第五條中，合同期限應(yīng)與企業(yè)年金的預(yù)設(shè)服務(wù)期限

相匹配。

二、特殊應(yīng)用場(chǎng)景二：家族財(cái)富傳承信托

應(yīng)用場(chǎng)合：高凈值個(gè)人或家族為保障財(cái)富傳承，通過信托資金規(guī)

劃合同設(shè)立家族信托。

注意事項(xiàng)及修正：

1.在合同第二條中，應(yīng)強(qiáng)調(diào)信托資金的投資需考慮家族長(zhǎng)期利益,

避免高風(fēng)險(xiǎn)投資。

2.第三條中，應(yīng)詳細(xì)規(guī)定家族成員作為受益人的權(quán)利和義務(wù)。

3.第六條中，違約責(zé)任應(yīng)增加對(duì)家族成員間糾紛的處理機(jī)制。

條款修正：在第七條中，爭(zhēng)議解決方式可增加家族內(nèi)部調(diào)解程序。

三、特殊應(yīng)用場(chǎng)景三：慈善基金信托

應(yīng)用場(chǎng)合：慈善機(jī)構(gòu)或個(gè)人通過信托資金規(guī)劃合同設(shè)立慈善基金,

用于公益事業(yè)。

注意事項(xiàng)及修正：

1.在合同第二條中，應(yīng)明確信托資金的投資方向必須符合慈善目

的。

2.第二條中，應(yīng)規(guī)定慈善基金收益的分配比例和用途。

3.第四條中，慈善基金的管理費(fèi)用需透明公開。

條款修正：在第五條中，合同期限可根據(jù)慈善項(xiàng)目的實(shí)施周期進(jìn)

行調(diào)整。

四、特殊應(yīng)用場(chǎng)景四：房地產(chǎn)投資信托

應(yīng)用場(chǎng)合：投資者通過信托資金規(guī)劃合同投資房地產(chǎn)項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)

資產(chǎn)增值。

注意事項(xiàng)及修正：

L在合同第二條中，應(yīng)詳細(xì)說明房地產(chǎn)投資的策略、范圍和風(fēng)險(xiǎn)

控制措施。

2.第三條中，應(yīng)明確房地產(chǎn)投資收益的分配周期和方式。

3.第六條中，應(yīng)增加對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和預(yù)警機(jī)制。

條款修正：在第七條中，爭(zhēng)議解決可考慮引入第三方專業(yè)評(píng)估機(jī)

構(gòu)。

五、特殊應(yīng)用場(chǎng)景五：教育信托

應(yīng)用場(chǎng)合：家長(zhǎng)或教育機(jī)構(gòu)為子女教育設(shè)立信托基金，確保教育

資金安全。

注意事項(xiàng)及修正:

1.在合同第二條中，應(yīng)規(guī)定信托資金的投資必須穩(wěn)健，以保障教

育資金的安全性。

2.第三條中，應(yīng)明確教育基金的使用條件和范圍。

3.第四條中，教育信托的管理費(fèi)用應(yīng)盡量?jī)?yōu)惠，減輕家長(zhǎng)負(fù)擔(dān)。

條款修正：在第五條中，合同期限應(yīng)與子女的教育階段相匹配。

1.信托資金的投資風(fēng)險(xiǎn)控制：應(yīng)定期對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，

及時(shí)調(diào)整投資策略。

2.信托利益的分配公平性：確保受益人信息準(zhǔn)確，分配方案公正

透明。

3?信托管理費(fèi)用的合理性：對(duì)比行業(yè)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，確保管理費(fèi)用合

理。

4.合同條款的變更與終止：明確變更和終止的條件及程序，保障

雙方權(quán)益。

解決辦法：

1.建立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，定期審查投資組合。

2.制定詳細(xì)的分配規(guī)則，并公開執(zhí)行。

3.定期審計(jì)管理費(fèi)用，接受公眾監(jiān)督。

4.在合同中設(shè)立變更和終止條款，確保合同的可執(zhí)行性。

1.信托計(jì)劃：這份文件詳細(xì)說明了我們的資金將如何被投資和管

理。

2.信托資金投資運(yùn)作說明書：這份說明書讓我們了解資金的具體

運(yùn)作方式和預(yù)期收益。

3.受益人信息表：這份表格記錄了所有將從中受益的人的信息，

確保利益分配無誤。

多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明：

一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：

附加條款一：甲方?jīng)Q策權(quán)

1.甲方有權(quán)對(duì)信托資金的投資方向、策略和重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。

2.甲方作出的決策應(yīng)以書面形式通知乙方，乙方應(yīng)按照甲方的決

策執(zhí)行。

說明：此條款確保甲方在信托資金管理中擁有主導(dǎo)權(quán)，乙方需遵

循甲方的投資意愿。

附加條款二：甲方監(jiān)督權(quán)

1.甲方有權(quán)對(duì)乙方的管理行為進(jìn)行監(jiān)督，包括但不限于查閱相關(guān)

文件、記錄和報(bào)表。

2.乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告信托資金的管理情況，包括投資收益、

費(fèi)用支出等。

說明：此條款賦予甲方監(jiān)督乙方管理行為的權(quán)利，保障甲方對(duì)信

托資金狀況的知情權(quán)。

附加條款三：甲方優(yōu)先權(quán)

1.在信托利益分配時(shí)，甲方享有優(yōu)先分配權(quán)。

2.在信托計(jì)劃終止時(shí)，甲方有權(quán)優(yōu)先收回信托資金。

說明：此條款確保甲方在利益分配和信托終止時(shí)享有優(yōu)先權(quán)，保

護(hù)甲方利益。

二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：

附加條款一：乙方管理自主權(quán)

1.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和專業(yè)判斷，自主決定信托資金的投資

策略和操作。

2.甲方不得干預(yù)乙方的正常管理行為。

說明：此條款保障乙方在信托資金管理中的自主權(quán)，以便乙方能

夠充分發(fā)揮專業(yè)能力。

附加條款二：乙方風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)

1.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和風(fēng)險(xiǎn)狀況，調(diào)整投資組合和風(fēng)險(xiǎn)控制

措施。

2.甲方應(yīng)尊重乙方的風(fēng)險(xiǎn)控制決策，不得要求乙方進(jìn)行違反風(fēng)險(xiǎn)

控制原則的操作。

說明：此條款明確乙方在風(fēng)險(xiǎn)控制方面的權(quán)力，確保信托資金的

安全。

附加條款三：乙方費(fèi)用調(diào)整權(quán)

1.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和實(shí)際管理成本，調(diào)整管理費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

2.乙方調(diào)整管理費(fèi)用前，應(yīng)提前通知甲方，并說明調(diào)整理由。

說明：此條款允許乙方根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整管理費(fèi)用，同時(shí)要求乙

方保持透明度。

三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：

附加條款一：第三方中介職責(zé)

1.第三方中介應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲乙雙方的關(guān)系，確保合同順利執(zhí)行。

2.第三方中介應(yīng)監(jiān)督乙方履行合同義務(wù)，并向甲方報(bào)告。

說明：此條款明確第三方中介的職責(zé)，促進(jìn)合同執(zhí)行的順暢。

附加條款二：第三方中介權(quán)利

1.第三方中介有權(quán)查閱與合同執(zhí)行相關(guān)的所有文件和資料