入門證券考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最低？（）A.股票B.公司債券C.國債D.金融債券答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.規(guī)避風(fēng)險功能答案：C3.股票的內(nèi)在價值取決于（）。A.股票的發(fā)行量B.股票的供求關(guān)系C.股票的預(yù)期股息和市場利率D.股票的賬面價值答案：C4.我國證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B5.以下哪項不是影響債券利率的因素？（）A.借貸資金市場利率水平B.債券的期限長短C.債券的發(fā)行者信譽D.債券的面值大小答案：D6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)答案：C7.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.有面額股票和無面額股票B.記名股票和不記名股票C.普通股票和優(yōu)先股票D.藍籌股票和成長股票答案：C8.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A9.在我國，證券公司的設(shè)立需要經(jīng)過（）的批準。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院答案：C10.以下哪種交易方式是在證券交易所場外進行的？（）A.集中競價交易B.大宗交易C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓D.連續(xù)競價交易答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券市場中介機構(gòu)的有（）。A.證券公司B.會計師事務(wù)所C.證券交易所D.資產(chǎn)評估機構(gòu)答案：ABD2.股票的基本特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.債券的票面要素有（）。A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者名稱答案：ABCD4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.以下哪些屬于證券市場的自律性組織？（）A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.中國證監(jiān)會答案：ABC6.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素包括（）。A.經(jīng)濟增長B.貨幣政策C.財政政策D.國際收支狀況答案：ABCD7.證券交易的原則有（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠信原則答案：ABC8.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠期D.互換答案：ABCD9.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD10.股票發(fā)行的定價方式有（）。A.協(xié)商定價B.一般詢價C.累計投標詢價D.上網(wǎng)競價答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的收益只來源于股息和紅利。（）答案：錯誤2.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：正確3.債券的價格與市場利率呈同向變動關(guān)系。（）答案：錯誤4.證券投資基金的托管人負責(zé)基金的投資運作。（）答案：錯誤5.中國證券業(yè)協(xié)會是證券市場的監(jiān)管機構(gòu)。（）答案：錯誤6.股票的賬面價值等于股票的市場價格。（）答案：錯誤7.證券交易所本身不參與證券的買賣。（）答案：正確8.所有的債券都可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯誤9.證券公司可以用自有資金進行證券投資。（）答案：正確10.金融衍生工具具有高風(fēng)險性。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的分類。答案：證券投資基金按基金的組織形式可分為契約型基金和公司型基金；按基金運作方式可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標的可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票收益不確定，債券有固定利息。再者，股票沒有到期日，債券有到期日。最后，股票風(fēng)險較高，債券風(fēng)險相對較低。3.簡述證券市場的監(jiān)管目標。答案：一是保護投資者利益；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。4.簡述證券公司的作用。答案：證券公司是證券市場的重要中介機構(gòu)。它為投資者提供證券買賣的經(jīng)紀服務(wù)，為企業(yè)提供證券發(fā)行承銷保薦服務(wù)，還進行自營證券投資和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，促進證券市場的資金融通等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資風(fēng)險的種類及應(yīng)對措施。答案：證券投資風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險（如市場風(fēng)險、利率風(fēng)險等）和非系統(tǒng)性風(fēng)險（如公司經(jīng)營風(fēng)險等）。應(yīng)對系統(tǒng)性風(fēng)險可通過分散投資組合難以完全消除，可利用套期保值等。應(yīng)對非系統(tǒng)性風(fēng)險可通過分散投資不同公司股票等方式。2.如何看待證券市場在國民經(jīng)濟中的地位？答案：證券市場是國民經(jīng)濟的重要組成部分。它為企業(yè)提供融資渠道，促進企業(yè)發(fā)展。同時，它也是投資者投資的重要場所，能合理配置資源，反映宏觀經(jīng)濟狀況，對國民經(jīng)濟發(fā)展有重要的推動和導(dǎo)向作用。3.討論證券發(fā)行制度的類型及特點。答案：證券發(fā)行制度有核準制和注冊制。核準制下，政府對證券發(fā)行進行實質(zhì)審核，注重發(fā)行