基金考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要收益來源不包括（）A.利息收入B.投資收益C.管理費(fèi)用D.其他收入2.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金3.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金收益分配方案D.發(fā)放紅利4.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作5.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（）A.25%B.30%C.40%D.50%6.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人7.以下不屬于基金監(jiān)管原則的是（）A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.集中監(jiān)管原則D.高效監(jiān)管原則8.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則9.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)10.以下關(guān)于基金分類的說法，錯(cuò)誤的是（）A.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票型基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券型基金C.投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的，為混合型基金D.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明2.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)3.基金托管人的職責(zé)有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格4.基金的費(fèi)用包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易費(fèi)用5.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告6.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則有（）A.客觀性原則B.可比性原則C.長(zhǎng)期性原則D.全面性原則7.影響基金類產(chǎn)品收益的因素有（）A.基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)B.基金自身的因素C.基金管理人的投資水平D.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境8.以下屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性的是（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性9.基金合同應(yīng)當(dāng)約定的事項(xiàng)包括（）A.基金運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例10.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)挪作他用。（）2.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu)或贖回。（）3.基金銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用。（）4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）5.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。（）6.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定為1元。（）7.基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。（）8.開放式基金的交易價(jià)格取決于基金每單位凈資產(chǎn)值的大小。（）9.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金份額持有人共同承擔(dān)。（）10.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金管理人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答：基金是間接投資工具，股票是股份憑證，債券是債務(wù)憑證。收益與風(fēng)險(xiǎn)方面，股票＞基金＞債券。股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系。2.基金托管人的作用有哪些？答：保障基金資產(chǎn)安全，按規(guī)定開設(shè)賬戶并分別管理不同基金財(cái)產(chǎn)。監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，復(fù)核審查資產(chǎn)凈值及價(jià)格等，確保基金運(yùn)作合法合規(guī)、公平公正。3.基金信息披露的意義是什么？答：有利于投資者進(jìn)行投資決策，使投資者了解基金運(yùn)作情況。增強(qiáng)市場(chǎng)透明度，防止利益沖突與暗箱操作。有助于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的有效監(jiān)管，維護(hù)市場(chǎng)秩序。4.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容有哪些？答：包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定，根據(jù)投資者需求細(xì)分市場(chǎng)。設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合，涵蓋產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷策略。營(yíng)銷過程管理，涉及分析、計(jì)劃、實(shí)施和控制。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答：要先明確投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，如短期穩(wěn)健選貨幣、債券基金，長(zhǎng)期增值可選股票、混合基金。了解基金過往業(yè)績(jī)、基金經(jīng)理能力及投資策略。關(guān)注基金規(guī)模、費(fèi)用等因素，綜合考量后挑選。2.談?wù)劵饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)對(duì)投資者的重要性。答：能助投資者了解基金過往表現(xiàn)，判斷投資能力。通過對(duì)比不同基金業(yè)績(jī)，篩選優(yōu)質(zhì)基金。分析業(yè)績(jī)穩(wěn)定性，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)收益特征，為投資決策提供依據(jù)，降低投資盲目性。3.探討基金監(jiān)管的必要性。答：維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止欺詐、操縱市場(chǎng)等行為，保護(hù)投資者權(quán)益。確?；鹦袠I(yè)合法合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)。保障金融體系穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展。4.說說基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售過程中應(yīng)注意的問題。答：需具備專業(yè)銷售能力，準(zhǔn)確介紹基金產(chǎn)品。充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者了解風(fēng)險(xiǎn)收益特征。遵循適當(dāng)性原則，匹配產(chǎn)品與投資者需求。做好客戶服務(wù)，保障投資者權(quán)益。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.D3.C4.D5.A6.B7.C8.A9.A10.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.