第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試教學(xué)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》要求的？（）

A.在社交媒體上公開(kāi)披露客戶(hù)投資組合的具體信息

B.在與客戶(hù)溝通時(shí)，偶爾提及其他客戶(hù)的投資業(yè)績(jī)作為參考

C.對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行保密，未經(jīng)客戶(hù)授權(quán)不向第三方泄露

D.在內(nèi)部會(huì)議上討論個(gè)別客戶(hù)的投資偏好以?xún)?yōu)化服務(wù)

2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，投資者無(wú)需承擔(dān)

B.基金托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不直接影響基金凈值

C.申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)是基金運(yùn)作過(guò)程中必不可少的費(fèi)用，用于覆蓋基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常用于基金管理人的市場(chǎng)推廣和銷(xiāo)售費(fèi)用

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？（）

A.C級(jí)（穩(wěn)健型）

B.B級(jí)（平衡型）

C.A級(jí)（進(jìn)取型）

D.D級(jí)（激進(jìn)型）

4.基金份額凈值計(jì)算的公式是？（）

A.基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額

B.基金凈資產(chǎn)÷基金負(fù)債

C.基金資產(chǎn)總值÷基金負(fù)債

D.基金凈資產(chǎn)÷基金總份額

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于定期報(bào)告的披露內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金份額持有人權(quán)益變動(dòng)報(bào)告

6.基金從業(yè)人員在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金銷(xiāo)售管理辦法》？（）

A.向客戶(hù)如實(shí)介紹基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.以承諾保本保收益的方式吸引客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)基金

C.提供專(zhuān)業(yè)的投資建議，幫助客戶(hù)做出合理的投資決策

D.在銷(xiāo)售過(guò)程中充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

7.基金托管人在基金運(yùn)作中扮演的角色是？（）

A.基金的投資決策者

B.基金的銷(xiāo)售渠道

C.基金的資產(chǎn)保管者

D.基金的收益分配者

8.下列關(guān)于基金投資的表述中，正確的是？（）

A.基金投資只能通過(guò)基金管理人進(jìn)行

B.基金投資不需要承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)

C.基金投資是一種分散投資的工具

D.基金投資只能投資于股票市場(chǎng)

9.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金合同的必備條款？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人及托管人的職責(zé)

D.基金的投資策略和投資范圍

10.基金從業(yè)人員在離職后，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？（）

A.向原基金公司保守商業(yè)秘密

B.接受原基金公司提供的合理報(bào)酬

C.在離職后一年內(nèi)，直接或間接代理原基金公司的業(yè)務(wù)

D.在離職后，以個(gè)人名義為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)服務(wù)

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.避免利益沖突

12.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的有？（）

A.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果需要經(jīng)過(guò)審計(jì)

D.基金份額凈值會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響

13.基金信息披露的披露原則包括？（）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

14.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

15.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范包括？（）

A.禁止虛假宣傳

B.禁止誤導(dǎo)客戶(hù)

C.禁止挪用客戶(hù)資金

D.禁止利益輸送

16.基金運(yùn)作的費(fèi)用包括？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.申購(gòu)費(fèi)

D.贖回費(fèi)

17.基金合同的主要內(nèi)容有？（）

A.基金名稱(chēng)

B.基金運(yùn)作方式

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人及托管人的職責(zé)

18.基金投資的基本原則包括？（）

A.分散投資原則

B.風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則

C.長(zhǎng)期投資原則

D.高收益原則

19.基金信息披露的披露對(duì)象包括？（）

A.基金份額持有人

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金管理人

D.媒體機(jī)構(gòu)

20.基金從業(yè)人員的禁止行為包括？（）

A.利用基金份額信息謀取不正當(dāng)利益

B.泄露基金份額持有人的商業(yè)秘密

C.未經(jīng)客戶(hù)同意，動(dòng)用客戶(hù)資金

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中損害基金份額持有人的利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

21.基金管理人是指負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的管理和投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。（）

22.基金托管費(fèi)是基金管理人支付給基金托管人的費(fèi)用。（）

23.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

24.基金信息披露是指基金管理人向基金份額持有人披露基金相關(guān)信息的行為。（）

25.基金投資是一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資方式。（）

26.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范。（）

27.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

28.基金份額持有人是指持有基金份額的自然人和法人。（）

29.基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。（）

30.基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用基金份額信息謀取不正當(dāng)利益。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________的職業(yè)道德規(guī)范。

32.基金份額凈值計(jì)算的公式是__________÷__________。

33.基金信息披露的披露原則包括__________、__________、__________和__________。

34.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括__________、__________、__________和__________。

35.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范包括__________、__________、__________和__________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

36.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。（10分）

37.簡(jiǎn)述基金信息披露的披露原則及其意義。（10分）

38.簡(jiǎn)述基金投資的基本原則及其應(yīng)用。（10分）

六、案例分析題（共15分）

39.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理在離職后，未經(jīng)原基金公司授權(quán)，直接或間接代理原基金公司的業(yè)務(wù)，并向客戶(hù)承諾保本保收益。請(qǐng)分析該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。（15分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.A

4.D

5.B

6.B

7.C

8.C

9.D

10.C

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

12.ABD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABC

19.AB

20.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

21.√

22.√

23.√

24.√

25.×

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

31.勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信

32.基金資產(chǎn)凈值，基金總份額

33.真實(shí)性，準(zhǔn)確性，完整性，及時(shí)性

34.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)

35.禁止虛假宣傳，禁止誤導(dǎo)客戶(hù)，禁止挪用客戶(hù)資金，禁止利益輸送

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

36.答：

①勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡職盡責(zé)，以專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和技能為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

②誠(chéng)實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶(hù)，不得利用基金份額信息謀取不正當(dāng)利益。

③客戶(hù)至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客戶(hù)至上，將客戶(hù)的利益放在首位，不得損害客戶(hù)的利益。

④避免利益沖突：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

⑤遵守法律法規(guī)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)的行為。

37.答：

①真實(shí)性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②準(zhǔn)確性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須準(zhǔn)確，不得含有任何虛假或者誤導(dǎo)性的信息。

③完整性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須完整，不得遺漏任何對(duì)投資者做出投資決策有重大影響的信息。

④及時(shí)性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須及時(shí)，不得延遲披露信息。

38.答：

①分散投資原則：基金投資應(yīng)當(dāng)分散投資，避免將資金集中投資于單一證券或單一市場(chǎng)，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

②風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配原則：基金投資應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的投資策略，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配。

③長(zhǎng)期投資原則：基金投資應(yīng)當(dāng)長(zhǎng)期投資，避免短期投機(jī)行為，以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。

六、案例分析題（共15分）

案例背景分析：該基金經(jīng)理在離職后，未經(jīng)原基金公司授權(quán)，直接或間接代理原基金公司的業(yè)務(wù)，并向客戶(hù)承諾保本保收益。這種行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)行為。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？

答：①該基金經(jīng)理的行為違反了《基金從業(yè)人