2025理財(cái)合同范本合同編號(hào)：[具體編號(hào)]甲方（理財(cái)服務(wù)提供方）：名稱：[公司全稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[具體代碼]乙方（理財(cái)服務(wù)接受方）：姓名：[姓名]身份證號(hào)碼：[具體號(hào)碼]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]鑒于甲方是一家具有合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的專業(yè)理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，擁有豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)知識(shí)；乙方有理財(cái)需求，希望委托甲方為其提供理財(cái)服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)平等、自愿、充分協(xié)商，就甲方為乙方提供理財(cái)服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo)1.1服務(wù)內(nèi)容甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素，為乙方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，并提供以下理財(cái)服務(wù)：1.資產(chǎn)配置建議：對(duì)乙方的資產(chǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)市場(chǎng)情況和乙方需求，提供合理的資產(chǎn)配置建議，包括但不限于銀行存款、債券、基金、股票等投資產(chǎn)品的配置比例。2.投資產(chǎn)品推薦：根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo)，為乙方推薦合適的投資產(chǎn)品，并提供相關(guān)的產(chǎn)品信息和分析報(bào)告。3.投資組合管理：對(duì)乙方的投資組合進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和調(diào)整，根據(jù)市場(chǎng)變化和乙方需求，及時(shí)優(yōu)化投資組合，以實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。4.理財(cái)咨詢服務(wù)：為乙方提供理財(cái)咨詢服務(wù)，解答乙方在理財(cái)過程中遇到的問題，提供專業(yè)的理財(cái)建議和意見。1.2理財(cái)目標(biāo)乙方的理財(cái)目標(biāo)為：在[具體期限]內(nèi)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的[具體增值目標(biāo)]，并降低投資風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)根據(jù)乙方的理財(cái)目標(biāo)，制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案，并努力實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)。第二條服務(wù)期限本合同的服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。合同期滿后，雙方如無異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)期限]。第三條費(fèi)用及支付方式3.1服務(wù)費(fèi)用乙方應(yīng)向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)用按照乙方委托理財(cái)資產(chǎn)的[具體比例]收取。服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算基數(shù)為乙方委托理財(cái)資產(chǎn)的初始金額，服務(wù)費(fèi)用按[支付周期]支付。3.2支付方式乙方應(yīng)在本合同簽訂后的[具體天數(shù)]內(nèi)，將首期服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的銀行賬戶。后續(xù)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在每個(gè)支付周期結(jié)束后的[具體天數(shù)]內(nèi)支付至甲方指定的銀行賬戶。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利1.按照本合同的約定收取服務(wù)費(fèi)用。2.根據(jù)市場(chǎng)情況和乙方需求，對(duì)乙方的投資組合進(jìn)行調(diào)整。3.對(duì)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資情況等信息進(jìn)行保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或本合同另有約定的除外。義務(wù)1.遵守法律法規(guī)和本合同的約定，為乙方提供專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉的理財(cái)服務(wù)。2.根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素，制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案，并及時(shí)向乙方披露相關(guān)信息。3.定期向乙方提供投資組合的報(bào)告，包括投資收益情況、資產(chǎn)配置情況等信息。4.保守乙方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得向任何第三方披露乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資情況等信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或本合同另有約定的除外。5.在理財(cái)服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)乙方的投資行為存在風(fēng)險(xiǎn)或違反本合同的約定，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并采取相應(yīng)的措施。4.2乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利1.了解甲方的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容和流程，要求甲方提供相關(guān)的信息和資料。2.對(duì)甲方的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，要求甲方按照本合同的約定提供服務(wù)。3.獲得甲方為其制定的理財(cái)規(guī)劃方案和投資組合報(bào)告。4.在本合同約定的服務(wù)期限內(nèi)，有權(quán)提前終止本合同，但應(yīng)提前[具體天數(shù)]書面通知甲方，并按照本合同的約定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。義務(wù)1.如實(shí)向甲方提供本人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用。3.遵守本合同的約定，不得擅自變更或解除本合同。4.配合甲方的工作，按照甲方的建議和意見進(jìn)行投資操作。5.對(duì)甲方提供的理財(cái)規(guī)劃方案和投資組合報(bào)告進(jìn)行保密，不得向任何第三方披露相關(guān)信息。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示理財(cái)投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)導(dǎo)致本金損失。甲方已向乙方充分揭示了理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，制定了相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃方案。乙方應(yīng)充分了解理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身情況做出投資決策。第六條違約責(zé)任6.1甲方違約責(zé)任如甲方未按照本合同的約定為乙方提供理財(cái)服務(wù)，或提供的理財(cái)服務(wù)不符合本合同的約定，甲方應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：1.退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。2.賠償乙方因此遭受的損失。6.2乙方違約責(zé)任如乙方未按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用，或違反本合同的其他約定，乙方應(yīng)承擔(dān)以下違約責(zé)任：1.按照未支付金額的[具體比例]向甲方支付違約金。2.賠償甲方因此遭受的損失。第七條爭(zhēng)議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條其他條款8.1合同變更與解除本合同的變更或解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得擅自變更或解除本合同。8.2保密條款雙方應(yīng)對(duì)在本合同履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人隱私予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。8.3通知與送達(dá)雙方在本合同履行過程中的通知和送達(dá)均應(yīng)以書面形式進(jìn)行。通知和送達(dá)的地址以本合同中雙方預(yù)留的地址為準(zhǔn)。如一方地址發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方