銀行從業(yè)資格-商業(yè)銀行合規(guī)管理題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理的最終目標(biāo)是（）A.實(shí)現(xiàn)盈利B.確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.提升知名度D.擴(kuò)大市場(chǎng)份額答案：B2.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人是（）A.董事長(zhǎng)B.行長(zhǎng)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人D.監(jiān)事會(huì)主席答案：A3.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.審計(jì)部門(mén)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)答案：B4.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律可能遭受法律制裁B.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰C.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循道德準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失D.商業(yè)銀行因操作失誤導(dǎo)致的損失答案：D5.合規(guī)管理體系不包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)答案：D6.商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要性在于（）A.提高員工收入B.增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力C.應(yīng)付監(jiān)管檢查D.增加業(yè)務(wù)品種答案：B7.合規(guī)管理的流程不包括（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量答案：D8.商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)合規(guī)管理人員的（）機(jī)制。A.薪酬激勵(lì)B.定期輪崗C.培訓(xùn)考核D.強(qiáng)制休假答案：C9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容不包括（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況B.已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷C.業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)績(jī)情況D.采取的或建議采取的糾正措施答案：C10.合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是（）A.相互獨(dú)立B.合規(guī)管理包含風(fēng)險(xiǎn)管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理包含合規(guī)管理D.相互關(guān)聯(lián)又各有側(cè)重答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度答案：ABCDE2.商業(yè)銀行合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）A.誠(chéng)實(shí)信用B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.員工對(duì)合規(guī)的認(rèn)同感D.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值E.有效互動(dòng)答案：ABCDE3.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行的職責(zé)有（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南E.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）A.問(wèn)卷調(diào)查B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.數(shù)據(jù)分析D.內(nèi)部審計(jì)E.外部審計(jì)答案：ABCD5.商業(yè)銀行合規(guī)政策應(yīng)包括（）A.合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等其他部門(mén)之間的協(xié)作關(guān)系答案：ABCDE6.合規(guī)培訓(xùn)的對(duì)象包括（）A.新員工B.業(yè)務(wù)骨干C.高級(jí)管理人員D.基層員工E.監(jiān)管人員答案：ABCD7.以下屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（）A.違規(guī)授信B.賬外經(jīng)營(yíng)C.不當(dāng)銷(xiāo)售D.泄露客戶信息E.未按規(guī)定進(jìn)行信息披露答案：ABCDE8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容包括（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)影響程度C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的分布答案：ABCDE9.合規(guī)管理的目標(biāo)包括（）A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D.確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)E.提升銀行盈利能力答案：ABCD10.合規(guī)管理部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的關(guān)系是（）A.相互獨(dú)立B.相互制約C.相互支持D.職責(zé)相同E.工作重點(diǎn)不同答案：ACE三、判斷題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理主要是合規(guī)管理部門(mén)的工作，與其他部門(mén)無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確3.商業(yè)銀行合規(guī)政策應(yīng)由董事會(huì)審議通過(guò)。（）答案：正確4.合規(guī)培訓(xùn)只針對(duì)新員工。（）答案：錯(cuò)誤5.合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。（）答案：正確6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別只需要關(guān)注法律法規(guī)的變化。（）答案：錯(cuò)誤7.合規(guī)文化建設(shè)有助于提升商業(yè)銀行的品牌形象。（）答案：正確8.合規(guī)管理的流程中不包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)。（）答案：錯(cuò)誤9.商業(yè)銀行合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)保持獨(dú)立性。（）答案：正確10.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可以只向高級(jí)管理層匯報(bào)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述合規(guī)管理的重要性。答案：合規(guī)管理能確保銀行依法經(jīng)營(yíng)，避免法律制裁和監(jiān)管處罰；提升銀行聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信任；促進(jìn)內(nèi)部管理規(guī)范，降低運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)包含哪些內(nèi)容？答案：應(yīng)包含合規(guī)管理目標(biāo)、重點(diǎn)工作、措施安排；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)方法；合規(guī)培訓(xùn)與教育計(jì)劃；資源配置等內(nèi)容。3.如何加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)？答案：高層帶頭樹(shù)立合規(guī)理念，制定完善合規(guī)制度并嚴(yán)格執(zhí)行；加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)；建立激勵(lì)約束機(jī)制，獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)、懲戒違規(guī)。4.合規(guī)管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)在合規(guī)管理中的職責(zé)區(qū)別是什么？答案：合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定合規(guī)政策、流程，識(shí)別評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提供咨詢培訓(xùn)等；業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)在日常業(yè)務(wù)中落實(shí)合規(guī)要求，及時(shí)反饋合規(guī)問(wèn)題。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論在數(shù)字化時(shí)代，商業(yè)銀行合規(guī)管理面臨哪些新挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：新挑戰(zhàn)如數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)、線上業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管難等。應(yīng)對(duì)策略包括加強(qiáng)技術(shù)投入保障數(shù)據(jù)安全，建立適應(yīng)線上業(yè)務(wù)的合規(guī)制度，培養(yǎng)數(shù)字化合規(guī)人才，加強(qiáng)與監(jiān)管溝通。2.談?wù)労弦?guī)管理與銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)系。答案：合規(guī)管理是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基石。合規(guī)能保障銀行合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)，避免重大風(fēng)險(xiǎn)損失；增強(qiáng)內(nèi)部管理有效性，提升運(yùn)營(yíng)效率；贏得客戶、投資者信任，為穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)營(yíng)造良好環(huán)境。3.如何建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制？答案：需明確監(jiān)測(cè)指標(biāo)，如違規(guī)事件發(fā)生率等；運(yùn)用大數(shù)據(jù)等技術(shù)實(shí)時(shí)收集分析數(shù)據(jù)；建