2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金金融法律法規(guī)與政策分析模擬試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本題型共60題，每題1分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將你認(rèn)為正確的答案選項(xiàng)字母填涂在答題卡相應(yīng)位置。）1.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬(wàn)元。A.5000B.1萬(wàn)C.2萬(wàn)D.5萬(wàn)2.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.買(mǎi)賣(mài)股票B.買(mǎi)賣(mài)債券C.投資房地產(chǎn)D.買(mǎi)賣(mài)期貨合約3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額C.基金份額凈值每日只計(jì)算一次D.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果需要經(jīng)過(guò)審計(jì)4.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金清算報(bào)告5.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算事宜D.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金信息6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無(wú)條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后執(zhí)行7.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的（）。A.安全B.流動(dòng)性C.盈利性D.效率8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.公開(kāi)透明B.客戶(hù)利益優(yōu)先C.合理定價(jià)D.誠(chéng)實(shí)守信9.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確告知投資者C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)用于基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入基金成本10.基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)，需要提供（）等材料。A.身份證明B.收入證明C.住址證明D.資產(chǎn)證明11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。A.知情權(quán)B.投票權(quán)C.收益分配權(quán)D.參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利12.基金合同是規(guī)范（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金凈值公告C.基金定期報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議15.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是16.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是17.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)（）次。A.1B.2C.3D.418.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露（）。A.基金凈值B.基金投資組合C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.以上都是19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.通知基金份額持有人D.以上都是20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.客戶(hù)服務(wù)D.以上都是21.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)（）。A.完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.了解基金產(chǎn)品特征D.以上都是22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是23.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）等內(nèi)容。A.基金名稱(chēng)B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作方式D.以上都是24.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是25.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是（）。A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金投資策略調(diào)整D.以上都是26.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是27.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是28.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)（）次。A.1B.2C.3D.429.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露（）。A.基金凈值B.基金投資組合C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.以上都是30.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.通知基金份額持有人D.以上都是31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.客戶(hù)服務(wù)D.以上都是32.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)（）。A.完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.了解基金產(chǎn)品特征D.以上都是33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是34.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）等內(nèi)容。A.基金名稱(chēng)B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作方式D.以上都是35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是36.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是（）。A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金投資策略調(diào)整D.以上都是37.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是38.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是39.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)（）次。A.1B.2C.3D.440.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露（）。A.基金凈值B.基金投資組合C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.以上都是41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.通知基金份額持有人D.以上都是42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.客戶(hù)服務(wù)D.以上都是43.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)（）。A.完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.了解基金產(chǎn)品特征D.以上都是44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是45.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）等內(nèi)容。A.基金名稱(chēng)B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作方式D.以上都是46.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是47.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是（）。A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金投資策略調(diào)整D.以上都是48.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是49.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是50.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)（）次。A.1B.2C.3D.451.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露（）。A.基金凈值B.基金投資組合C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.以上都是52.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.通知基金份額持有人D.以上都是53.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.客戶(hù)服務(wù)D.以上都是54.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)（）。A.完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)C.了解基金產(chǎn)品特征D.以上都是55.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是56.基金合同應(yīng)當(dāng)載明（）等內(nèi)容。A.基金名稱(chēng)B.基金投資目標(biāo)C.基金運(yùn)作方式D.以上都是57.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是58.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是（）。A.基金管理人變更B.基金托管人變更C.基金投資策略調(diào)整D.以上都是59.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是60.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（本題型共40題，每題1.5分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，請(qǐng)將你認(rèn)為正確的答案選項(xiàng)字母填涂在答題卡相應(yīng)位置。）1.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬(wàn)元。A.5000B.1萬(wàn)C.2萬(wàn)D.5萬(wàn)2.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.買(mǎi)賣(mài)股票B.買(mǎi)賣(mài)債券C.投資房地產(chǎn)D.買(mǎi)賣(mài)期貨合約3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額C.基金份額凈值每日只計(jì)算一次D.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果需要經(jīng)過(guò)審計(jì)4.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金凈值公告D.基金清算報(bào)告5.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金管理人應(yīng)當(dāng)辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算事宜D.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金信息6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無(wú)條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后執(zhí)行7.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的（）。A.安全B.流動(dòng)性C.盈利性D.效率8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.公開(kāi)透明B.客戶(hù)利益優(yōu)先C.合理定價(jià)D.誠(chéng)實(shí)守信9.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確告知投資者C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)用于基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入基金成本10.基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)，需要提供（）等材料。A.身份證明B.收入證明C.住址證明D.資產(chǎn)證明11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有（）等權(quán)利。A.知情權(quán)B.投票權(quán)C.收益分配權(quán)D.參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利12.基金合同是規(guī)范（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人B.拒絕執(zhí)行C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金凈值公告C.基金定期報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議15.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先告知基金份額持有人B.簽訂書(shū)面合同C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.以上都是16.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的（）。A.財(cái)產(chǎn)B.負(fù)債C.義務(wù)D.以上都是17.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)（）次。A.1B.2C.3D.418.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露（）。A.基金凈值B.基金投資組合C.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.以上都是19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.通知基金份額持有人D.以上都是20.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.信息披露C.客戶(hù)服務(wù)D.以上都是三、判斷題（本題型共20題，每題0.5分。請(qǐng)判斷下列各題是否正確，正確的填“是”，錯(cuò)誤的填“否”。）1.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值。（是）2.基金信息披露是指基金管理人向基金份額持有人提供有關(guān)基金運(yùn)作的信息。（否）3.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。（是）4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（是）5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。（是）6.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（是）7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（是）8.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。（是）9.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是基金管理人變更。（是）10.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人。（是）11.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。（是）12.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。（是）13.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。（是）14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。（是）15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。（是）16.基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。（是）17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告基金托管人。（否）18.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。（是）19.基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是基金托管人變更。（是）20.基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面合同。（是）四、簡(jiǎn)答題（本題型共5題，每題4分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題。）1.簡(jiǎn)述基金份額凈值計(jì)算公式。答：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。2.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？答：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)透明、真實(shí)準(zhǔn)確、及時(shí)完整、公平對(duì)待所有投資者等原則。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？答：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算事宜、定期披露基金信息等職責(zé)。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？答：基金托管人應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并拒絕執(zhí)行違反法律、行政法規(guī)等的投資指令，同時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？答：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。五、綜合題（本題型共5題，每題10分。請(qǐng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合回答下列問(wèn)題。）1.某基金投資者張三，擬投資某基金產(chǎn)品。請(qǐng)分析張三在投資前應(yīng)當(dāng)了解哪些信息，并說(shuō)明基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何履行告知義務(wù)。答：張三在投資前應(yīng)當(dāng)了解基金產(chǎn)品特征、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金費(fèi)用等信息?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向張三提供詳細(xì)的基金產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保張三在充分了解基金產(chǎn)品信息的基礎(chǔ)上做出投資決策。2.某基金管理人擬變更基金托管人，請(qǐng)說(shuō)明變更程序及信息披露要求。答：基金管理人應(yīng)當(dāng)提前通知基金托管人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。變更程序包括召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，就變更事項(xiàng)進(jìn)行表決。信息披露要求包括在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前，將變更事項(xiàng)報(bào)告基金份額持有人，并在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)后，披露變更結(jié)果。3.某基金托管人在履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為可能損害基金份額持有人利益，請(qǐng)說(shuō)明基金托管人應(yīng)當(dāng)如何處理。答：基金托管人應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并要求其對(duì)投資行為進(jìn)行說(shuō)明。如果基金管理人的投資行為確實(shí)損害了基金份額持有人利益，基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行該投資指令，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。4.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，請(qǐng)分析其可能承擔(dān)的法律責(zé)任。答：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能承擔(dān)的法律責(zé)任包括：責(zé)令改正、處以罰款、暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格等。5.某基金份額持有人大會(huì)擬就基金投資策略調(diào)整進(jìn)行表決，請(qǐng)說(shuō)明基金管理人應(yīng)當(dāng)如何履行信息披露義務(wù)。答：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前，將基金投資策略調(diào)整的詳細(xì)情況報(bào)告基金份額持有人，并說(shuō)明調(diào)整的原因及可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)后，披露表決結(jié)果及調(diào)整后的基金投資策略。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。2.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資房地產(chǎn)，投資房地產(chǎn)屬于禁止行為。3.D解析：基金份額凈值計(jì)算結(jié)果不需要經(jīng)過(guò)審計(jì)，只需要基金管理人計(jì)算并公告即可。4.B解析：基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，基金招募說(shuō)明書(shū)、基金凈值公告、基金清算報(bào)告屬于非定期報(bào)告。5.C解析：基金財(cái)產(chǎn)的清算事宜由基金托管人負(fù)責(zé)，不是基金管理人。6.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。7.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。8.D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信原則。9.A解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的2%，而不是3%。10.A解析：基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)，只需要提供身份證明即可。11.A解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有知情權(quán)。12.D解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要文件。13.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。14.D解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)報(bào)告。15.D解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人、簽訂書(shū)面合同、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。16.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。17.A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。18.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。19.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。20.D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。21.D解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、了解基金產(chǎn)品特征。22.A解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。23.D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。24.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。25.D解析：基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資策略調(diào)整都屬于重大事項(xiàng)。26.D解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人、簽訂書(shū)面合同、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。27.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。28.A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。29.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。30.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。31.D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。32.D解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、了解基金產(chǎn)品特征。33.A解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。34.D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。35.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。36.D解析：基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資策略調(diào)整都屬于重大事項(xiàng)。37.D解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人、簽訂書(shū)面合同、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。38.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。39.A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。40.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。41.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。42.D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。43.D解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、了解基金產(chǎn)品特征。44.A解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。45.D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。46.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。47.D解析：基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資策略調(diào)整都屬于重大事項(xiàng)。48.D解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人、簽訂書(shū)面合同、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。49.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。50.A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。51.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。52.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。53.D解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。54.D解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、了解基金產(chǎn)品特征。55.A解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。56.D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。57.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。58.D解析：基金管理人變更、基金托管人變更、基金投資策略調(diào)整都屬于重大事項(xiàng)。59.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。60.D解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.AD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。買(mǎi)賣(mài)股票和期貨合約都屬于禁止行為。2.CD解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資房地產(chǎn)和買(mǎi)賣(mài)期貨合約。3.BD解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。基金份額凈值計(jì)算結(jié)果不需要經(jīng)過(guò)審計(jì)，只需要基金管理人計(jì)算并公告即可。4.BD解析：基金季度報(bào)告和基金清算報(bào)告屬于定期報(bào)告，基金招募說(shuō)明書(shū)和基金凈值公告屬于非定期報(bào)告。5.CD解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算事宜等職責(zé)。6.AB解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并拒絕執(zhí)行。7.AB解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全和流動(dòng)性。8.BCD解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先、合理定價(jià)、誠(chéng)實(shí)守信等原則。9.AD解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的2%，而不是3%?；痄N(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入基金成本，而不是用于基金銷(xiāo)售活動(dòng)。10.AC解析：基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)，需要提供身份證明和住址證明等材料。11.ABCD解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有知情權(quán)、投票權(quán)、收益分配權(quán)、參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利等。12.D解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要文件。13.AD解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。14.CD解析：基金凈值公告和基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)報(bào)告，基金招募說(shuō)明書(shū)和基金定期報(bào)告屬于非臨時(shí)報(bào)告。15.ABD解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人、簽訂書(shū)面合同、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。16.ABD解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。17.A解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。18.ABD解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。19.ABD解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。20.ACD解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。三、判斷題答案及解析1.是解析：基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值。2.否解析：基金信息披露是指基金管理人向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金份額持有人提供有關(guān)基金運(yùn)作的信息。3.是解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。4.是解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。5.是解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則。6.是解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。7.是解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。8.是解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金名稱(chēng)、基金投資目標(biāo)、基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。9.是解析：基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是基金管理人變更。10.是解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)事先告知基金份額持有人。11.是解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的財(cái)產(chǎn)、負(fù)債、義務(wù)。12.是解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。13.是解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期向基金份額持有人披露基金凈值、基金投資組合、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。14.是解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)立即制止。15.是解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、客戶(hù)服務(wù)制度。16.是解析：基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額，應(yīng)當(dāng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。17.否解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，而不是基金托管人。18.是解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式等內(nèi)容。19.是解析：基金信息披露中，屬于重大事項(xiàng)的是基金托管人變更。20.是解析：基金管理人聘請(qǐng)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面合同。四、簡(jiǎn)答題答案及解析1.答：基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。解析：基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算公式如上所示。2.答：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)透明、真實(shí)準(zhǔn)確、及時(shí)完整、公平對(duì)待所有投資者等原則。解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)透明、真實(shí)準(zhǔn)確、及時(shí)完整、公平對(duì)待所有投資者等原則，確?；鸱蓊~持有人能夠充分了解基金運(yùn)作情況。3.答：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行