郵政銀行金庫(kù)管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)郵政銀行金庫(kù)管理，規(guī)范金庫(kù)業(yè)務(wù)操作，確保金庫(kù)資金安全、完整，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保障郵政銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。適用范圍本辦法適用于郵政銀行各級(jí)金庫(kù)，包括總行金庫(kù)、分行金庫(kù)、支行金庫(kù)以及其他經(jīng)授權(quán)設(shè)立的金庫(kù)。基本原則1.安全性原則：金庫(kù)管理應(yīng)以保障資金安全為首要目標(biāo)，采取有效措施防范各類(lèi)安全風(fēng)險(xiǎn)，確保金庫(kù)設(shè)施、設(shè)備及資金的絕對(duì)安全。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及郵政銀行內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范金庫(kù)業(yè)務(wù)操作流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)。3.保密性原則：金庫(kù)涉及的各類(lèi)信息屬于商業(yè)機(jī)密，必須嚴(yán)格保密，防止信息泄露，維護(hù)郵政銀行的聲譽(yù)和利益。4.效率性原則：在確保安全與合規(guī)的前提下，優(yōu)化金庫(kù)業(yè)務(wù)流程，提高資金運(yùn)營(yíng)效率，保障郵政銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展。金庫(kù)設(shè)置與人員管理金庫(kù)設(shè)置1.金庫(kù)選址：金庫(kù)應(yīng)選擇在安全、隱蔽、交通便利且符合安全防范要求的地點(diǎn)。金庫(kù)建筑應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲(chóng)、防鼠等功能，安裝必要的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、門(mén)禁系統(tǒng)等。2.金庫(kù)布局：金庫(kù)內(nèi)部應(yīng)合理劃分功能區(qū)域，包括現(xiàn)金區(qū)、貴金屬區(qū)、重要空白憑證區(qū)、設(shè)備存放區(qū)等。各區(qū)域應(yīng)設(shè)置明顯的標(biāo)識(shí)，確保物品存放有序，便于管理和操作。3.金庫(kù)設(shè)施設(shè)備：配備完善的金庫(kù)設(shè)施設(shè)備，如保險(xiǎn)柜、貨架、通風(fēng)設(shè)備、溫濕度調(diào)節(jié)設(shè)備等，并定期進(jìn)行維護(hù)、保養(yǎng)和更新，確保其正常運(yùn)行。人員管理1.人員配備：金庫(kù)應(yīng)配備足夠數(shù)量的管理人員和操作人員，人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，熟悉金庫(kù)業(yè)務(wù)操作流程和相關(guān)法律法規(guī)。2.人員資質(zhì)審查：對(duì)金庫(kù)工作人員進(jìn)行嚴(yán)格的資質(zhì)審查，包括背景調(diào)查、信用記錄查詢(xún)等，確保人員具備良好的品行和職業(yè)操守。3.人員培訓(xùn)：定期組織金庫(kù)工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和技能培訓(xùn)，包括安全防范知識(shí)、法律法規(guī)、操作流程等方面的培訓(xùn)，提高人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。4.人員輪崗制度：建立金庫(kù)工作人員輪崗制度，定期進(jìn)行崗位輪換，以防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)部控制。金庫(kù)業(yè)務(wù)操作管理現(xiàn)金收付管理1.現(xiàn)金收入：金庫(kù)接收現(xiàn)金收入時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。收款人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，與交款單位或個(gè)人辦理交接手續(xù)，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。現(xiàn)金收入應(yīng)及時(shí)繳存金庫(kù)，不得截留、挪用。2.現(xiàn)金付出：金庫(kù)支付現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)根據(jù)審批后的支付憑證進(jìn)行操作。付款人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)支付憑證的真實(shí)性、合法性和準(zhǔn)確性，按照規(guī)定的程序進(jìn)行現(xiàn)金支付，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)?，F(xiàn)金付出應(yīng)確保金額準(zhǔn)確、賬實(shí)相符，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)。3.現(xiàn)金清點(diǎn)與核對(duì)：金庫(kù)應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)和核對(duì)，確保賬實(shí)相符。每日營(yíng)業(yè)終了，應(yīng)對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行全面清點(diǎn)，并與現(xiàn)金日記賬進(jìn)行核對(duì)；每月末，應(yīng)對(duì)金庫(kù)現(xiàn)金進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)，并與總賬進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)的處理。貴金屬管理1.貴金屬入庫(kù)：貴金屬入庫(kù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。入庫(kù)人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)貴金屬的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量等，與送貨單位或個(gè)人辦理交接手續(xù)，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。貴金屬入庫(kù)應(yīng)及時(shí)登記入賬，確保賬實(shí)相符。2.貴金屬保管：貴金屬應(yīng)存放在專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)柜或貴金屬保管庫(kù)內(nèi)，實(shí)行雙人管庫(kù)制度。保管人員應(yīng)定期對(duì)貴金屬進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和核對(duì)，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貴金屬保管庫(kù)的安全防范，防止貴金屬被盜、被搶等事故的發(fā)生。3.貴金屬出庫(kù)：貴金屬出庫(kù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。出庫(kù)人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)出庫(kù)憑證的真實(shí)性、合法性和準(zhǔn)確性，按照規(guī)定的程序進(jìn)行貴金屬出庫(kù)，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。貴金屬出庫(kù)應(yīng)確保金額準(zhǔn)確、賬實(shí)相符，嚴(yán)禁擅自挪用或出借貴金屬。重要空白憑證管理1.重要空白憑證入庫(kù)：重要空白憑證入庫(kù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。入庫(kù)人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)重要空白憑證的品種、規(guī)格、數(shù)量等，與送貨單位或個(gè)人辦理交接手續(xù)，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。重要空白憑證入庫(kù)應(yīng)及時(shí)登記入賬，確保賬實(shí)相符。2.重要空白憑證保管：重要空白憑證應(yīng)存放在專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)柜或重要空白憑證保管庫(kù)內(nèi)，實(shí)行雙人管庫(kù)制度。保管人員應(yīng)定期對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)和核對(duì)，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證保管庫(kù)的安全防范，防止重要空白憑證被盜、被搶等事故的發(fā)生。3.重要空白憑證使用：重要空白憑證使用時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作。使用人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)重要空白憑證的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，按照規(guī)定的程序進(jìn)行重要空白憑證的使用，并在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)。重要空白憑證使用應(yīng)確保金額準(zhǔn)確、賬實(shí)相符，嚴(yán)禁擅自挪用或出借重要空白憑證。金庫(kù)賬務(wù)管理1.賬務(wù)設(shè)置：金庫(kù)應(yīng)建立健全賬務(wù)管理制度，設(shè)置現(xiàn)金日記賬、貴金屬日記賬、重要空白憑證登記簿等賬簿，如實(shí)記錄金庫(kù)業(yè)務(wù)的發(fā)生情況。2.賬務(wù)處理：金庫(kù)應(yīng)按照國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和郵政銀行內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行賬務(wù)處理。賬務(wù)處理應(yīng)做到日清月結(jié)，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。3.賬務(wù)核對(duì)：金庫(kù)應(yīng)定期對(duì)賬務(wù)進(jìn)行核對(duì)，包括賬賬核對(duì)、賬實(shí)核對(duì)等。如發(fā)現(xiàn)賬賬不符、賬實(shí)不符等情況，應(yīng)及時(shí)查明原因，并進(jìn)行相應(yīng)的處理。金庫(kù)安全管理安全防范設(shè)施建設(shè)1.監(jiān)控系統(tǒng)：金庫(kù)應(yīng)安裝全方位、多角度的監(jiān)控系統(tǒng)，確保金庫(kù)內(nèi)的所有區(qū)域都能被監(jiān)控到。監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)錄像、存儲(chǔ)和回放功能，錄像資料應(yīng)保存一定期限，以備查閱。2.報(bào)警系統(tǒng)：金庫(kù)應(yīng)安裝先進(jìn)的報(bào)警系統(tǒng)，包括入侵報(bào)警系統(tǒng)、緊急報(bào)警系統(tǒng)等。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)與公安機(jī)關(guān)的報(bào)警中心聯(lián)網(wǎng)，確保在發(fā)生緊急情況時(shí)能夠及時(shí)報(bào)警。3.門(mén)禁系統(tǒng)：金庫(kù)應(yīng)安裝門(mén)禁系統(tǒng)，嚴(yán)格控制人員進(jìn)出。門(mén)禁系統(tǒng)應(yīng)采用密碼、指紋、刷卡等多種驗(yàn)證方式，確保只有授權(quán)人員才能進(jìn)入金庫(kù)。安全管理制度1.人員出入管理：金庫(kù)工作人員應(yīng)憑有效證件出入金庫(kù)，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入金庫(kù)。人員出入金庫(kù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的登記和檢查，防止攜帶危險(xiǎn)物品進(jìn)入金庫(kù)。2.金庫(kù)鑰匙管理：金庫(kù)鑰匙應(yīng)實(shí)行雙人分管制度，分別由兩名管庫(kù)員保管。金庫(kù)鑰匙應(yīng)妥善保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。如遇特殊情況需要使用金庫(kù)鑰匙，應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批程序，并進(jìn)行詳細(xì)的登記。3.金庫(kù)密碼管理：金庫(kù)密碼應(yīng)定期更換，嚴(yán)禁將密碼透露給他人。金庫(kù)密碼應(yīng)采用字母、數(shù)字和特殊字符相結(jié)合的方式，確保密碼的復(fù)雜性和安全性。4.安全檢查制度：建立金庫(kù)安全檢查制度，定期對(duì)金庫(kù)進(jìn)行安全檢查。安全檢查應(yīng)包括金庫(kù)設(shè)施設(shè)備、安全防范措施、人員操作等方面的檢查。如發(fā)現(xiàn)安全隱患，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，確保金庫(kù)安全。應(yīng)急處置預(yù)案1.應(yīng)急預(yù)案制定：制定金庫(kù)應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程等內(nèi)容。應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練，確保在發(fā)生緊急情況時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置。2.應(yīng)急處置流程：在發(fā)生金庫(kù)安全事故時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，按照規(guī)定的流程進(jìn)行處置。首先，應(yīng)迅速報(bào)警，并采取必要的措施保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)；其次，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào)告事故情況，并配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和處理；最后，應(yīng)及時(shí)恢復(fù)金庫(kù)的正常運(yùn)營(yíng)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。金庫(kù)監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.審計(jì)監(jiān)督：郵政銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)金庫(kù)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查金庫(kù)管理制度的執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、賬務(wù)處理的準(zhǔn)確性等方面的內(nèi)容。審計(jì)監(jiān)督應(yīng)形成審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改情況。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)監(jiān)督：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，定期對(duì)金庫(kù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別和評(píng)估金庫(kù)面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)定期向管理層報(bào)告金庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，為管理層決策提供依據(jù)。外部監(jiān)管1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查：郵政銀行應(yīng)積極配合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)資料和信息。監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查主要包括金庫(kù)安全管理、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性等方面的內(nèi)容。郵政銀行應(yīng)認(rèn)真對(duì)待監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改，確保符合監(jiān)管要求。2.行業(yè)自律組織監(jiān)督：郵政銀行應(yīng)積極參加行業(yè)自律組織的活動(dòng)，接受行業(yè)自律組織的監(jiān)督。行業(yè)自律組織監(jiān)督主要包括對(duì)金庫(kù)管理行業(yè)規(guī)范的執(zhí)行情況、會(huì)員單位的自律情況等方面的內(nèi)容。郵政銀行應(yīng)遵守行業(yè)自律組織的規(guī)定，加強(qiáng)自身建設(shè)，提高行業(yè)整體形象。附則解釋權(quán)本辦法由郵政銀行總行負(fù)責(zé)解釋。修訂與廢止本辦法如有未盡事