基金從業(yè)考試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B2.以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回D.基金無(wú)固定存續(xù)期答案：D3.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.債券認(rèn)購(gòu)D.份額或金額認(rèn)購(gòu)答案：A4.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D5.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D6.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)答案：A7.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）A.基金信息披露可以提高基金運(yùn)作的透明度B.基金信息披露是防止基金欺詐和內(nèi)幕交易的有效手段C.基金信息披露不利于投資者的價(jià)值判斷D.基金信息披露有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作答案：C8.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.律師事務(wù)所B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.審計(jì)事務(wù)所D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)答案：B9.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A10.以下關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的是（）A.基金份額凈值是由基金托管人計(jì)算的B.基金份額凈值等于基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的發(fā)行量C.基金份額凈值是在每個(gè)工作日閉市后，計(jì)算并公布的D.基金份額凈值能反映基金在一定時(shí)期的經(jīng)營(yíng)成果答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.下列屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，具體包括（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)要了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力等B.基金管理人要了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)等C.基金管理人要了解基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力D.基金代銷機(jī)構(gòu)要了解基金管理人的投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力答案：ABCD4.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金運(yùn)作方式B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金管理人、基金托管人的名稱和住所答案：ABCD5.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD6.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD7.基金監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.高效監(jiān)管原則D.審慎監(jiān)管原則答案：ABCD8.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的有（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：ABCD9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD10.基金的重大事件包括（）A.基金份額持有人大會(huì)的召開B.提前終止基金合同C.更換基金管理人或托管人D.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.契約型基金依據(jù)基金合同成立，基金投資者是基金的股東。（）答案：錯(cuò)誤2.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤3.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）答案：正確4.基金托管人負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。（）答案：錯(cuò)誤5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：正確6.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。（）答案：正確7.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露。（）答案：正確8.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶。（）答案：正確9.基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷。（）答案：錯(cuò)誤10.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由基金管理人承擔(dān)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別。答案：性質(zhì)不同，基金是受益憑證，儲(chǔ)蓄是債權(quán)債務(wù)憑證；收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同，基金收益不確定、風(fēng)險(xiǎn)高，儲(chǔ)蓄收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)低；信息披露程度不同，基金需定期詳細(xì)披露，儲(chǔ)蓄信息披露少。2.基金管理人職責(zé)終止的情形有哪些？答案：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的作用。答案：有利于投資者價(jià)值判斷，幫助投資者了解基金運(yùn)作情況；有利于防止利益沖突與利益輸送，增強(qiáng)市場(chǎng)公信力；有利于提高證券市場(chǎng)效率，促進(jìn)資金合理流動(dòng)；有效防止基金欺詐和內(nèi)幕交易。4.基金客戶服務(wù)的流程包含哪些環(huán)節(jié)？答案：包含服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等環(huán)節(jié)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售適用性在實(shí)際操作中可能遇到的困難及解決辦法。答案：困難有客戶信息收集難、銷售人員專業(yè)度不夠、執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)難統(tǒng)一等。解決辦法：優(yōu)化信息收集流程，加強(qiáng)銷售人員培訓(xùn)，建立統(tǒng)一明確的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)并監(jiān)督。2.談?wù)勀銓?duì)基金監(jiān)管重要性的理解。答案：基金監(jiān)管能保護(hù)投資者權(quán)益，防止欺詐等損害投資者行為；規(guī)范基金行業(yè)發(fā)展，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境；維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，避免因基金問(wèn)題引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系健康運(yùn)行。3.如何提升基金客戶服務(wù)質(zhì)量？答案：建立完善服