第頁內(nèi)控合規(guī)管理勞動技能競賽復(fù)習(xí)測試題1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)由（）指定的部門組織實(shí)施。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、股東大會【正確答案】：A2.客戶身份資料及交易信息已在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后應(yīng)至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B3.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，職工自然人合計投資入股比例不得超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的（）。A、0.02B、0.05C、0.1D、0.2【正確答案】：D4.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險管理體系基本要素的（）A、合規(guī)政策；B、合規(guī)檢查C、合規(guī)風(fēng)險管理計劃；D、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度?！菊_答案】：B5.保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益是（）的共同責(zé)任。A、消費(fèi)者和生產(chǎn)者B、生產(chǎn)者和銷售者C、全社會D、所有組織【正確答案】：C6.下列行為中，涉嫌信用卡詐騙罪的是（）A、甲某使用已經(jīng)作廢的信用卡購物B、乙某使用信用卡透支C、丙某盜竊一張信用卡并使用D、丁某同時持有多家銀行發(fā)售的信用卡【正確答案】：A7.以關(guān)于聯(lián)合授信委員會授權(quán)牽頭銀行向銀行業(yè)協(xié)會備案事項(xiàng)描述錯誤的是（）A、聯(lián)合授信機(jī)制成立后應(yīng)在5個工作日內(nèi)報備B、修改銀企協(xié)議或成員銀行協(xié)議，做出調(diào)整聯(lián)合授信額度等重大決策的，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報備C、企業(yè)進(jìn)入風(fēng)險預(yù)警狀態(tài)應(yīng)立即報備D、企業(yè)新增授信應(yīng)立即報備【正確答案】：D8.以下哪項(xiàng)屬于操作風(fēng)險的外部因素?()A、自然災(zāi)害B、產(chǎn)品設(shè)計缺陷C、失職違規(guī)D、職員欺詐【正確答案】：C9.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得（）以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款。A、二十萬元B、五十萬元C、一百萬元D、一百五十萬元【正確答案】：B10.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事和高級管理人員的情形是（）。A、李某曾擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司的法定代表人B、王某曾擔(dān)任因經(jīng)營不善而破產(chǎn)清算的公司的經(jīng)理C、張某因犯有交通肇事罪被判處刑罰D、趙某個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償【正確答案】：D11.國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行解散由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起()個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。A、1B、3C、6D、9【正確答案】：B12.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)和管理活動的（）。A、前瞻性預(yù)測B、有效控制C、系統(tǒng)自動控制D、人工識別控制【正確答案】：C13.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，下列行為中正確的是（）。A、銀行員工借用別人賬戶過渡資金。B、銀行員工借銀行名義私自代客戶進(jìn)行投資理財。C、自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司。D、依照履職回避要求向不存在利害關(guān)系的朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保?！菊_答案】：D14.（）享有法律法規(guī)和企業(yè)章程規(guī)定的合法權(quán)利，依法行使企業(yè)經(jīng)營方針、籌資、投資、利潤分配等重大事項(xiàng)的表決權(quán)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、經(jīng)理層【正確答案】：A15.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的___原則。A、制衡性原則B、審慎性原則C、全覆蓋原則D、相匹配原則【正確答案】：D16.按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，被審貸委員會兩次否決的貸款申請（）內(nèi)不得提交審貸委員會審議。A、三個月B、半年C、一個月D、一年內(nèi)【正確答案】：B17.嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資的規(guī)定不包括禁止：A、向在校學(xué)生發(fā)放貸款B、高利轉(zhuǎn)貸C、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金D、組織或參與非法吸收公眾存款【正確答案】：A18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是（）。A、商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮短營業(yè)時間B、商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)C、商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單D、商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款【正確答案】：C19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有利于可持續(xù)發(fā)展的（），將職業(yè)道德修養(yǎng)和專業(yè)勝任能力作為選拔和聘用員工的重要標(biāo)準(zhǔn)，保證從業(yè)人員具備必要的專業(yè)資格和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)。A、績效考評體系B、人力資源政策C、信息溝通機(jī)制D、企業(yè)內(nèi)控文化【正確答案】：B20.商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理組織框架中，()。A、包括董事會、高級管理層和相關(guān)部門三個層級B、董事會負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風(fēng)險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程C、高級管理層承擔(dān)對市場風(fēng)險管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任D、承擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門可以同時是負(fù)責(zé)市場風(fēng)險管理的部門【正確答案】：A21.《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號）規(guī)定案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第2號），在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、有權(quán)更新資料D、有權(quán)上報交易【正確答案】：B23.行政處罰程序中，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）以內(nèi)完成調(diào)查工作。A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C24.（）是案件風(fēng)險防范的責(zé)任主體，（）是轄內(nèi)案防工作的第一責(zé)任人。A、各級機(jī)構(gòu)各級機(jī)構(gòu)員工B、各級機(jī)構(gòu)各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)條線管理人員D、各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人【正確答案】：B25.信用卡發(fā)卡銀行不得向未滿（）的客戶核發(fā)信用卡（附屬卡除外）A、16周歲B、18周歲C、14周歲D、20周歲【正確答案】：B26.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到不同層次的客戶、不同類型的個人理財顧問服務(wù)和個人理財顧問服務(wù)的不同渠道所面臨的主要風(fēng)險，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度、工作規(guī)范和（）。A、風(fēng)險控制措施B、預(yù)期盈利C、預(yù)計損失方案D、工作流程【正確答案】：D27.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，“愛國愛行”是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融路線方針政策，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門要求，認(rèn)真踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險、深化金融改革的任務(wù)；熱愛銀行業(yè)工作，忠誠金融事業(yè)，切實(shí)履行（），愛崗敬業(yè)，努力維護(hù)所在銀行商業(yè)信譽(yù)，為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻(xiàn)。A、管理要求B、崗位職責(zé)C、員工守則D、行為規(guī)范【正確答案】：B28.銀監(jiān)會各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)肅查處銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為，視情況采取暫停（）、暫停票據(jù)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。A、市場準(zhǔn)入B、行政許可C、高管任職D、業(yè)務(wù)受理【正確答案】：A29.以下（）符合市場化定價標(biāo)準(zhǔn)。A、融資類業(yè)務(wù)未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)而收取費(fèi)用B、適度減少低頻低投入服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)C、在基于外部成本定價時，收取顯著高于外部服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)的費(fèi)用D、服務(wù)項(xiàng)目重復(fù)收取費(fèi)用，或以降價為由降低服務(wù)質(zhì)量或數(shù)量E、在設(shè)置價格區(qū)間時，過度擴(kuò)大上下限間隔、規(guī)避價格管理要求【正確答案】：B30.下列關(guān)于民法的表述，正確的是（）A、民法調(diào)整所有法人之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系B、民法調(diào)整平等主體的自然人、法人和非法人組織之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系C、民法保障民事主體之間的自然人、法人和社會組織之間的人身關(guān)系和財產(chǎn)關(guān)系D、民法是為了保護(hù)平等主體之間的人身和財產(chǎn)關(guān)系的總稱【正確答案】：B31.（）是不動產(chǎn)物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)。A、不動產(chǎn)權(quán)屬證明B、不動產(chǎn)登記簿C、他項(xiàng)權(quán)證D、所有權(quán)證【正確答案】：B32.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于()A、操作風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險【正確答案】：A33.商業(yè)銀行（）承擔(dān)本行負(fù)債質(zhì)量管理最終責(zé)任。A、董事長B、行長室C、董事會D、行長【正確答案】：C34.關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，下列做法錯誤的是A、經(jīng)營用途貸款要根據(jù)借款人實(shí)際經(jīng)營需求合理確定授信總額，與實(shí)際經(jīng)營情況相匹配B、借款人抵押充足時可以放寬對貸款需求的審查C、要重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)成立時間短于一年，以及持有被抵押房產(chǎn)時間低于一年的借款人D、要根據(jù)貸款人實(shí)際需求合理確定貸款期限，對期限超過3年的經(jīng)營用途貸款，要進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理【正確答案】：B35.銀行保險機(jī)構(gòu)董事會監(jiān)事會和高級管理層分別承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的最終責(zé)任監(jiān)督責(zé)任和責(zé)任,董事長或主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。A、刑事B、法律C、行政D、管理【正確答案】：D36.各銀行用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)的是賬戶管理系統(tǒng)（）級操作員。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：D37.辦理境外匯款業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的信息不包括（）。A、姓名B、賬號C、婚姻D、住所【正確答案】：C38.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)評價遵循的原則A、定量與定性并行B、公平與公正并行C、總量與結(jié)構(gòu)并重D、激勵與約束并舉【正確答案】：B39.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實(shí)清楚、爭議情況簡單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至（）日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長（）日A、15，30，30B、15，15，20C、15，15，15D、30，30，30【正確答案】：A40.下列活動不屬于從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動的為（）。A、以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲。B、把高利貸機(jī)構(gòu)介紹給自身客戶幫助其放款C、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)。D、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力符合的個人擔(dān)保。E、借用自己的賬戶為社會關(guān)系人員過渡資金【正確答案】：D41.金融機(jī)構(gòu)有下列哪個行為的（），由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的C、其他不依法履行職責(zé)的行為D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的【正確答案】：D42.金融機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由（）按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴(yán)重后果的，處（）罰款A(yù)、國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)；100萬元以上500萬元以下B、地方各級人民政府；100萬元以上500萬元以下C、國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)；50萬元以上100萬元以下D、地方各級人民政府；50萬元以上100萬元以下【正確答案】：A43.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交（）報告.A、大額交易和可疑交易B、大額交易C、可疑交易D、綜合報告【正確答案】：A44.案件問責(zé)方式可以合并使用。應(yīng)予紀(jì)律處分的，不得以（）或其他問責(zé)方式替代。A、行政警告B、降級C、調(diào)離崗位D、經(jīng)濟(jì)處理【正確答案】：D45.下列活動不屬于從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動的為（）。A、以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲。B、把高利貸機(jī)構(gòu)介紹給自身客戶幫助其放款C、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)。D、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力符合的個人擔(dān)保。E、借用自己的賬戶為社會關(guān)系人員過渡資金【正確答案】：D46.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。A、財政部B、中國人民銀行C、銀保監(jiān)會D、市場監(jiān)督管理總局【正確答案】：C47.信訪人提出信訪事項(xiàng)，一般應(yīng)當(dāng)采用（）形式，應(yīng)載明信訪人的姓名（名稱）、住址、聯(lián)系方式，并提供有效的身份信息。A、口頭B、電子C、書面D、電話【正確答案】：C48.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指（）A、人民幣紙幣和人民幣硬幣B、人民幣紙幣、紀(jì)念鈔和流通硬幣C、流通人民幣和普通紀(jì)念幣D、人民幣主幣和人民幣輔幣【正確答案】：A49.小李是某銀行某支行員工，從第三方得知同業(yè)機(jī)構(gòu)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)接管的信息后，未予以證實(shí)立即利用朋友圈發(fā)布涉及被接管公司的言論，請問其是否違反了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引？若違反，是哪一條規(guī)則？A、違反，虛假宣傳B、未違反，屬于個人行為C、違反，貶低同業(yè)D、違反，違規(guī)宣傳【正確答案】：C50.商業(yè)銀行的哪個委員會負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告。（）A、風(fēng)險管理委員會B、薪酬委員會C、關(guān)聯(lián)交易控制委員會D、提名委員會【正確答案】：C51.商業(yè)銀行發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款應(yīng)當(dāng)具備普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，結(jié)構(gòu)性存款掛鉤的衍生產(chǎn)品交易應(yīng)當(dāng)足額計提交易對手信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險資本；從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易，其標(biāo)準(zhǔn)法下市場風(fēng)險資本不得超過本行一級資本的（）。A、0.01B、0.02C、0.03D、0.04【正確答案】：C52.以下有關(guān)搭橋貸款性質(zhì)或用途，符合監(jiān)管要求的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向項(xiàng)目發(fā)起人或股東發(fā)放的項(xiàng)目資本金搭橋貸款B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以企業(yè)應(yīng)收財政資金或補(bǔ)助為由，向借款人發(fā)放發(fā)展改革委安排的中央預(yù)算內(nèi)投資資金的搭橋貸款。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)發(fā)行債券提供搭橋貸款D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取得項(xiàng)目核準(zhǔn)手續(xù)后向非生產(chǎn)性項(xiàng)目發(fā)起人發(fā)放用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目建設(shè)的搭橋貸款【正確答案】：D53.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)“___”的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé)【正確答案】：B54.（）是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。A、集資詐騙罪B、貸款詐騙罪C、信用證詐騙罪D、信用卡詐騙罪【正確答案】：B55.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，應(yīng)給予行政處分，不包括：A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的。B、泄露因發(fā)洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的。C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。D、按照相關(guān)工作要求開展發(fā)洗錢工作的?！菊_答案】：D56.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第7條對報送時限作出規(guī)定：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告?！盇、2B、3C、4D、5【正確答案】：D57.港澳人民幣清算行通過全國銀行間同業(yè)拆借市場拆入和拆出資金的余額均不得超過該清算銀行所吸收人民幣存款上年末余額的（），期限不得超過（）個月A、8%，3B、8%，2C、10%，3D、10%，2【正確答案】：A58.監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況，（）是案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人。A、行長B、董事長C、監(jiān)事長D、總法律顧問【正確答案】：C59.金融機(jī)構(gòu)在共享和使用反洗錢和反恐怖融資信息方面應(yīng)當(dāng)依法提供信息并防止（）。A、客戶知曉B、資料丟失C、用作他途D、信息泄露【正確答案】：D60.“退票理由書”應(yīng)當(dāng)包括所退票據(jù)的種類、退票的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)、（）、退票人簽章。A、退票票號B、退票金額C、退票時間D、退票理由【正確答案】：C61.中資商業(yè)銀行變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定()個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告決定機(jī)關(guān)A、1B、3C、6D、9【正確答案】：C62.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的___原則。A、制衡性原則B、審慎性原則C、全覆蓋原則D、相匹配原則【正確答案】：D63.新巴塞爾協(xié)議的三大風(fēng)險包括（）、信用風(fēng)險和市場風(fēng)險。A、聲譽(yù)風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、合規(guī)風(fēng)險【正確答案】：B64.根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。以下涉及（）的職能可以外包。A、戰(zhàn)略管理B、風(fēng)險管理C、內(nèi)部審計D、信用卡銷售E、其他有關(guān)核心競爭力【正確答案】：D65.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》規(guī)定，對于應(yīng)當(dāng)受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，但是本人沒有擔(dān)任黨內(nèi)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)給予其（）處分。A、警告B、嚴(yán)重警告C、留黨察看D、開除黨籍【正確答案】：B66.根據(jù)處置非法集資的需要，（）可以采取查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；A、處置非法集資牽頭部門B、公安機(jī)關(guān)C、地方政府【正確答案】：A67.根據(jù)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》，下列哪項(xiàng)內(nèi)容是銀行、支付機(jī)構(gòu)可以以通知、聲明、告示等格式條款的方式向消費(fèi)者作出的規(guī)定？A、金融產(chǎn)品或者服務(wù)的數(shù)量、利率、費(fèi)用、履行期限B、減輕或者免除銀行、支付機(jī)構(gòu)造成金融消費(fèi)者財產(chǎn)損失的賠償責(zé)任C、規(guī)定金融消費(fèi)者承擔(dān)超過法定限額的違約金或者損害賠償金D、排除或者限制金融消費(fèi)者依法對其金融信息進(jìn)行查詢、刪除、修改的權(quán)利【正確答案】：A68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更營運(yùn)場所，向所在地銀保監(jiān)局或銀保監(jiān)分局報告時，應(yīng)該包含以下哪方面內(nèi)容A、變更營業(yè)場所涉及的新址和原址地點(diǎn)，及市場評估情況B、內(nèi)部審查決定意見C、新址營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料，符合安全、消費(fèi)設(shè)施要求的證明文件D、以上都包括【正確答案】：D69.人民銀行相關(guān)制度規(guī)定，對銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。A、一千元以上兩萬元以下B、五千元以上三萬元以下C、一萬以上五萬元以下D、三萬元以上七萬元以下【正確答案】：B70.自2017年1月1日期，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出借、出租、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,5B、3,3C、5,3D、3,5【正確答案】：C71.下列哪項(xiàng)屬于銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理的信訪事項(xiàng)A、舉報銀行保險機(jī)構(gòu)或其工作人員違反相關(guān)法律法規(guī)B、投訴與銀行保險機(jī)構(gòu)因因購買產(chǎn)品或接受相關(guān)服務(wù)而產(chǎn)生糾紛的C、檢舉、揭發(fā)銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其工作人員涉嫌違法違紀(jì)行為的D、以上都不屬于【正確答案】：D72.受到留黨察看處分的黨員，恢復(fù)黨員權(quán)利后()內(nèi)，不得在黨內(nèi)擔(dān)任和向黨外組織推薦擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)或者高于其原任職務(wù)的職務(wù)。A、半年B、一年C、一年半D、二年【正確答案】：D73.董事監(jiān)事履職評價應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)（）標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一科學(xué)有效問責(zé)嚴(yán)格的原則。A、客觀公正B、真實(shí)有效C、公平公道D、遵紀(jì)守法【正確答案】：A74.根據(jù)資管新規(guī)，固定收益類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）A、80%B、60%C、50%D、70%【正確答案】：A75.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對借款人的（）等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。A、借款用途、償還能力、還款來源B、借款期限、償還能力、還款方式C、借款用途、償還資金、還款方式D、借款用途、償還能力、還款方式【正確答案】：D76.商業(yè)銀行的經(jīng)營范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，應(yīng)報（）批準(zhǔn)。A、人民銀行B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、工商管理部門D、財政部【正確答案】：B77.案件風(fēng)險事件事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件風(fēng)險事件后，應(yīng)于（）工作日內(nèi)將案件風(fēng)險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機(jī)構(gòu)A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C78.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過()年，輪崗?fù)瑫r必須實(shí)施離任審計。A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】：C79.個人貸款支付后，貸款人應(yīng)采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進(jìn)行跟蹤檢查和（），確保貸款資產(chǎn)安全。A、資金流向監(jiān)測B、抵押物估值管理C、監(jiān)控分析D、資質(zhì)審核【正確答案】：C80.以下符合商業(yè)銀行委托貸款資金來源要求的是（）A、企業(yè)集團(tuán)發(fā)行債券籌集并用于集團(tuán)內(nèi)部的資金B(yǎng)、受托管理的他人資金C、銀行的授信資金D、無法證明來源的資金【正確答案】：A81.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）長、行長（主任）、分支行行長、專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任缺位時，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可以按照公司章程等規(guī)定指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，但代為履職的時間不得超過（）。A、2個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：C82.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，下列行為中正確的是（）。A、銀行員工借用別人賬戶過渡資金。B、銀行員工借銀行名義私自代客戶進(jìn)行投資理財。C、自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司。D、依照程序向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。【正確答案】：D83.固定收益類理財產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（），非主觀因素導(dǎo)致突破比例限制的，應(yīng)在恢復(fù)交易的（）個工作日內(nèi)將投資比例調(diào)整至符合要求A、80%；30B、80%；15C、90%；10D、90%；15【正確答案】：B84.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少（）開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。A、3個月B、6個月C、每年D、每2年【正確答案】：C85.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理;超過規(guī)定金額的，可以憑()在銀行辦理A、原兌換水單B、護(hù)照C、收入證明D、雇傭合同【正確答案】：A86.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證【正確答案】：C87.銀行保險機(jī)構(gòu)至少每（）年開展一次突發(fā)事件應(yīng)對預(yù)案的演練，檢驗(yàn)應(yīng)對預(yù)案的完整性、可操作性和有效性，驗(yàn)證應(yīng)對預(yù)案中有關(guān)資源的可用性，提高突發(fā)事件的綜合處置能力。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：B88.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、一年B、三年C、五年D、十年【正確答案】：C89.中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行針對本行()業(yè)務(wù)所設(shè)立、有別于傳統(tǒng)分支行的機(jī)構(gòu)。A、某一特定領(lǐng)域B、資產(chǎn)C、負(fù)債D、中間【正確答案】：A90.以下屬于信用證項(xiàng)下裝船前融資方式的是（）A、進(jìn)口信用證押匯B、福費(fèi)廷C、打包貸款D、出口信用證押匯【正確答案】：C91.各級（）要發(fā)揮自身優(yōu)勢，主動協(xié)助黨委組織推動清廉金融文化建設(shè)。A、行政部門B、紀(jì)委C、紀(jì)檢人員D、宣傳部門【正確答案】：B92.根據(jù)中國銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》提出的工作目標(biāo)，到（）年銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效A、2025B、2026C、2028D、2030【正確答案】：A93.2022年6月2日，共青團(tuán)中央表示，全國青年發(fā)展型城市建設(shè)試點(diǎn)和青年發(fā)展型縣域試點(diǎn)名單公布，包含（）個試點(diǎn)城市(含直轄市的市轄區(qū))和（）個試點(diǎn)縣域。A、40、80B、45、80C、45、99D、50、100【正確答案】：C94.商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（）。A、30%B、35%C、50%D、75%【正確答案】：C95.下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定的是（）？A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款【正確答案】：C96.針對偽造證件、憑證等騙取銀行資金或信用，以及假冒他人辦理業(yè)務(wù)等詐騙行為，商業(yè)銀行應(yīng)確定（）、賬戶開立、資金結(jié)算、信貸融資等業(yè)務(wù)處理的反欺詐策略機(jī)制，加強(qiáng)制度、流程與系統(tǒng)的反欺詐設(shè)計，積極應(yīng)用現(xiàn)代科技手段和風(fēng)險防控工具提升主動預(yù)防和智能防控外部欺詐能力。A、業(yè)務(wù)識別B、行業(yè)識別C、客戶識別D、用途識別【正確答案】：C97.《關(guān)于加強(qiáng)新時代廉潔文化建設(shè)的意見》指出：必須站在勇于自我革命、保持黨的（）的高度，把加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)作為一體推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐的基礎(chǔ)性工程抓緊抓實(shí)抓好，為推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展提供重要支撐。A、政治性和先進(jìn)性B、政治性和人民性C、先進(jìn)性和純潔性D、政治性和純潔性【正確答案】：C98.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款行為的通知》，在嚴(yán)禁利益輸送方面，對于銀行和員工有3項(xiàng)要求和3項(xiàng)禁令,以下哪項(xiàng)不是三項(xiàng)禁令的要求?A、不得向公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員贈送現(xiàn)金、有價證券與實(shí)物等B、不得通過安排公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員就業(yè)、升職方式進(jìn)行利益輸送C、按照公開、公平、公正原則與公款存放主體開展業(yè)務(wù)合作D、不得向公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員通過發(fā)放獎酬等方式進(jìn)行利益輸送【正確答案】：C99.022年3月13日晚，北京2022年冬殘奧會閉幕式在國家體育場舉行。中國體育代表團(tuán)奪得18枚金牌、20枚銀牌、23枚銅牌，位列金牌榜、獎牌榜第（）A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A100.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險暴露不得超過以及資本凈額的（）A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：C101.商業(yè)銀行通常采用（）的方法來評估操作風(fēng)險。A、定性B、定價C、定性與定量相結(jié)合D、定量【正確答案】：C102.下列情形中可能演化為案件，屬于案件風(fēng)險事件的是()。A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映誤操作導(dǎo)致賬戶資金出現(xiàn)異常的C、銀行機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報案并予以立案的D、以上全是【正確答案】：A103.在涉密崗位工作的人員（以下簡稱涉密人員），按照涉密程度分為（）涉密人員、（）涉密人員和（）涉密人員，實(shí)行分類管理。A、重要，關(guān)鍵，普通；B、重要，關(guān)鍵，一般；C、核心，重要，一般【正確答案】：C104.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》，商業(yè)銀行要提升普惠金融在分支行和領(lǐng)導(dǎo)班子績效考核中的權(quán)重，將普惠金融在分支行綜合績效考核中的權(quán)重提升至（）以上。A、0.05B、0.08C、0.1D、0.12【正確答案】：C105.非法集資的形式不包括（）A、通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B、利用民間“會”、“社”等組織或地下錢莊進(jìn)行非法集資C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資D、在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券【正確答案】：D106.商業(yè)銀行設(shè)有網(wǎng)站的，應(yīng)當(dāng)___公示服務(wù)價格目錄或說明手冊等，供客戶免費(fèi)查閱。A、無需在網(wǎng)站上公示B、網(wǎng)站主頁醒目位置C、網(wǎng)站首頁任意處D、網(wǎng)站尾頁【正確答案】：B107.中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)決定之日起（）個月。A、3B、4C、6D、9【正確答案】：C108.以下關(guān)于跨省流動就業(yè)人員退休時辦理養(yǎng)老待遇歸屬地的說法錯誤的是()。A、基本養(yǎng)老關(guān)系在戶籍所在地的，由戶籍所在地負(fù)責(zé)辦理待遇領(lǐng)取手續(xù)，享受基本養(yǎng)老保險待遇。B、基本養(yǎng)老保險關(guān)系不在戶籍所在地，而在其基本養(yǎng)老保險所在地累計繳費(fèi)年限滿10年的，在該地辦理待遇領(lǐng)取手續(xù)，享受當(dāng)?shù)鼗攫B(yǎng)老保險待遇。C、基本養(yǎng)老保險關(guān)系不在戶籍所在地，且在基本養(yǎng)老保險關(guān)系所在地累計繳費(fèi)年限不滿10年的，將其基本養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)回上一個繳費(fèi)年限滿10年的原參保地辦理待遇領(lǐng)取手續(xù)，享受基本養(yǎng)老保險待遇。D、基本養(yǎng)老保險關(guān)系不在戶籍所在地，且在每個參保地的累計繳費(fèi)年限均不滿10年的，由本人自行決定選擇退休歸屬地，本人決定后，地方社保為其辦理退休待遇?！菊_答案】：D109.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，“遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定”是指銀行業(yè)從業(yè)人員不得在（）開展未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。不得針對特定客戶非公開銷售優(yōu)于其他同類客戶的存款產(chǎn)品、貸款產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、理財產(chǎn)品等。A、公開場所B、營業(yè)場所C、特定場所D、任何場所【正確答案】：D110.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，（）。A、徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。B、保守其在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密。C、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)。D、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金?！菊_答案】：B111.有下列情形中，（）不屬于案件風(fēng)險事件。A、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險機(jī)構(gòu)高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的B、客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的D、同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)生重大違約的【正確答案】：C112.商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，處（）罰款A(yù)、五萬元以上五十萬元以下B、十萬元以上三十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上兩百萬元以下【正確答案】：D113.個人消費(fèi)類貸款資產(chǎn)支持證券召開資產(chǎn)支持證券持有人大會,召集人應(yīng)至少提前（）日公布資產(chǎn)支持證券持有人大會的召開時間、地點(diǎn)、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng),并于大會結(jié)束后（）日內(nèi)披露大會決議。A、30；10B、30；15C、20；15D、20；10【正確答案】：A114.下列屬于《民法典》允許的質(zhì)物的有（）。A、國家專屬所有的文物B、武器彈藥C、成長中的樹木D、一般動產(chǎn)【正確答案】：D115.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》，銀行業(yè)協(xié)會的（）人員，參照適用本準(zhǔn)則A、僅正式工作人員B、正式工作人員和勞務(wù)派遣人員C、僅勞務(wù)派遣人員D、以上均不是【正確答案】：B116.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下哪種說法是正確的：（）。A、金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份C、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對代理人的身份進(jìn)行核對、登記D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀【正確答案】：B117.以下有關(guān)居住權(quán)設(shè)立的表述，正確的是（）。A、居住權(quán)應(yīng)無償設(shè)立B、居住權(quán)自當(dāng)事人約定一致之日起設(shè)立C、設(shè)立居住權(quán)，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)構(gòu)申請居住權(quán)登記D、居住權(quán)是擔(dān)保物權(quán)【正確答案】：C118.以下不屬于商業(yè)銀行建立合規(guī)風(fēng)險管理體系必須考慮因素的是（）。A、經(jīng)營范圍B、組織結(jié)構(gòu)C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員數(shù)量【正確答案】：D119.中資商業(yè)銀行高管任職資格未獲核準(zhǔn)前，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起()日內(nèi)向負(fù)責(zé)任職資格審核的機(jī)關(guān)報告。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：B120.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢管理人員C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的負(fù)責(zé)人【正確答案】：C121.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險不是由（）所引發(fā)的風(fēng)險。A、不完善的內(nèi)部程序B、人員及系統(tǒng)C、外部事件D、無法滿足客戶流動性【正確答案】：D122.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行___制度A、審貸結(jié)合、授權(quán)管理B、上下聯(lián)動、集中審批C、審貸分離、分級審批D、分級審批、授權(quán)管理【正確答案】：C123.自營貸款期限最長一般不的超過（）年，超過應(yīng)當(dāng)報中國人民銀行備案。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：C124.營銷人員開展信用卡電話營銷時，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)當(dāng)至少保存（）備查。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B125.商業(yè)銀行的合規(guī)績效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價值觀念。A、倡導(dǎo)合規(guī)、風(fēng)險可控B、業(yè)務(wù)優(yōu)先、懲處違規(guī)C、倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)D、業(yè)務(wù)優(yōu)先、風(fēng)險可控【正確答案】：C126.關(guān)于銀行機(jī)構(gòu)市場調(diào)節(jié)價定價管理，下列說法中錯誤的是（）A、銀行要通過公開渠道公示服務(wù)項(xiàng)目與價格B、要充分提示服務(wù)價格優(yōu)惠的適用對象、范圍、方式和有效期限C、服務(wù)價格優(yōu)惠措施不得納入服務(wù)價格目錄D、在交易界面、業(yè)務(wù)合同和服務(wù)協(xié)議中要列示服務(wù)項(xiàng)目價格標(biāo)準(zhǔn)、計費(fèi)和收取方式【正確答案】：C127.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。A、安全性B、流動性C、效益性D、以上都是【正確答案】：D128.商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）人民幣，投資于單只混合類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）人民幣，投資于單只權(quán)益類理財產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品的金額不得低于（）人民幣。A、40萬元；30萬元；100萬元B、30萬元；40萬元；100萬元C、30萬元；40萬元；50萬元D、40萬元；30萬元；50萬元【正確答案】：B129.據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，操作風(fēng)險包括（）。A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、聲譽(yù)風(fēng)險【正確答案】：B130.金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于（），法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：D131.信用卡套現(xiàn)主要表現(xiàn)為（）。A、員工出借本人信用卡B、員工利用本人或他人信用卡套現(xiàn)C、員工為他人信用卡套現(xiàn)提供幫助或便利D、以上都是【正確答案】：D132.黨紀(jì)處分決定作出后，應(yīng)當(dāng)在（）向受處分黨員所在黨的基層組織中的全體黨員及其本人宣布，并按照干部管理權(quán)限和組織關(guān)系將處分決定材料歸入受處分者檔案A、一周內(nèi)B、二周內(nèi)C、一個月內(nèi)D、二個月內(nèi)【正確答案】：C133.根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》，二人以上(含二人)共同故意違紀(jì)的，對為首者，（）;對其他成員，按照其在共同違紀(jì)中所起的作用和應(yīng)負(fù)的責(zé)任，分別給予處分。A、頂格處理B、從重處分C、嚴(yán)肅處理D、給予批評教育處理【正確答案】：B134.《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》規(guī)定，案發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）工作日內(nèi)將案件確認(rèn)報告分別報送法人總部和監(jiān)管部門。A、3個B、5個C、7個D、10個【正確答案】：A135.商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時應(yīng)遵循“”原則。A、先實(shí)施授信，后落實(shí)條件B、先落實(shí)條件，后實(shí)施授信C、未落實(shí)條件，實(shí)施授信D、條件發(fā)生變更但未重新決策【正確答案】：B136.取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動可以參照《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》執(zhí)行，由（）負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：C137.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)依法對金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐怖主義融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（）發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采取臨時凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、財政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門【正確答案】：D138.長期貸款展期期限累計不得超過（）。A、原貸款期限B、原貸款期限的一半C、3年D、5年【正確答案】：C139.如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，接收匯款的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（）。A、匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。B、境內(nèi)收款人地址C、資金匯出地名稱D、境外匯款人聯(lián)系方式【正確答案】：C140.（）應(yīng)將金融創(chuàng)新活動的風(fēng)險和其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一管理，制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任。A、董事會B、高級管理層C、董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會D、風(fēng)險管理部門【正確答案】：C141.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在簽訂合同前,對重要外包的備選服務(wù)提供商深入開展盡職調(diào)查,必要時可聘請第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。在服務(wù)提供商經(jīng)營狀況未發(fā)生重大變化的前提下,盡職調(diào)查結(jié)果原則上()有效。A、一年內(nèi)B、二年內(nèi)C、三年內(nèi)D、四年內(nèi)【正確答案】：A142.商業(yè)銀行內(nèi)部控制相匹配原則是指（）。A、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員。B、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整。【正確答案】：D143.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令[2007]第2號）規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，金融機(jī)構(gòu)需登記客戶的()A、身份證地址B、經(jīng)常居住地C、戶口簿地址D、臨時居住地【正確答案】：B144.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（）倍以上（）倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、1；3B、1；2C、2；3D、2；5【正確答案】：A145.在反洗錢客戶身份識別工作中，以下需要識別受益所有人的是（）。A、南京市財政局B、南京市國資委C、稅務(wù)局D、蘇寧易購【正確答案】：D146.銀行、支付機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對消費(fèi)者金融信息嚴(yán)格保密，不得泄露或者非法向他人提供。信息泄露毀損丟失可能對金融消費(fèi)者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時告知金融消費(fèi)者，并在（）小時以內(nèi)報告銀行支付機(jī)構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：D147.根據(jù)規(guī)定，（）類貸款是盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響的因素A、關(guān)注B、次級C、可疑D、損失【正確答案】：A148.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》明確，“實(shí)施履職回避”是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)履職回避要求。任職期間出現(xiàn)需要回避情形的，本人應(yīng)當(dāng)主動提出回避申請，服從所在機(jī)構(gòu)做出的回避決定。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得向（）提供高薪崗位、職務(wù)、薪酬獎勵，不得針對特定關(guān)系人授予或評審職位職稱。A、特定關(guān)系人及其親屬B、特定關(guān)系人親屬C、特定關(guān)系人D、特定關(guān)系人或其親屬【正確答案】：A1.根據(jù)《關(guān)于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的通知》，為落實(shí)好黨中央、國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展的決策部署，防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，提出的要求包括（）。A、加強(qiáng)借款人資質(zhì)核查B、加強(qiáng)信貸需求審核C、加強(qiáng)貸款期限管理D、加強(qiáng)貸款抵押物管理E、加強(qiáng)貸中貸后管理【正確答案】：ABCDE2.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：A、信用狀況下降；B、不按合同約定支付貸款資金；C、項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度；D、違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付?！菊_答案】：ABCD3.參與者有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改：（）A、屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳【正確答案】：ABCD4.商業(yè)銀行不得接受委托人下述（）資金發(fā)放委托貸款A(yù)、受托管理的他人資金B(yǎng)、銀行的授信資金C、有合法來源證明的資金D、其他債務(wù)性資金（國務(wù)院有關(guān)部門另有規(guī)定的除外）E、具有特定用途的各類專項(xiàng)基金（國務(wù)院有關(guān)部門另有規(guī)定的除外）【正確答案】：ABDE5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立（）制度，履行反洗錢義務(wù)。A、建立健全客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交簡單記錄保存制度C、大額交簡單和可疑交簡單報告制度D、責(zé)任追究制度【正確答案】：ABCD6.案防工作評估實(shí)行(）相結(jié)合的原則。A、基層員工自我評估與領(lǐng)導(dǎo)干部統(tǒng)一評估B、分支機(jī)構(gòu)自我評估與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人評估C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評估【正確答案】：CD7.對面向消費(fèi)者提供的產(chǎn)品和服務(wù)，在設(shè)計開發(fā)、定價管理、協(xié)議制定等環(huán)節(jié)應(yīng)就可能影響消費(fèi)者的政策、制度、()、()、()、（）等進(jìn)行評估審查，對相關(guān)風(fēng)險進(jìn)行識別和提示，并提出明確、具體的審查意見。A、業(yè)務(wù)規(guī)則B、市場前景C、收費(fèi)定價D、協(xié)議條款E、宣傳文本【正確答案】：ACDE8.下列屬于法律風(fēng)險的有：（）。A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的C、商業(yè)銀行員工因業(yè)務(wù)操作不符合規(guī)定而被本單位處罰D、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的【正確答案】：ABD9.發(fā)生()等銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告信息。A、因聚眾圍堵、沖擊銀行保險機(jī)構(gòu)，致使1個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)4小時以上、2個以上營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)２小時以上,或者造成重大社會影響B(tài)、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險機(jī)構(gòu)5個以上營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)3天以上，或者造成重大社會影響；C、銀行保險機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到15人以上圍堵、沖擊D、重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡(luò)攻擊，導(dǎo)致銀行保險機(jī)構(gòu)在同一省份的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷３小時以上，或者在兩個及以上省份的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道業(yè)務(wù)中斷30分鐘以上，或者因網(wǎng)絡(luò)欺詐或其它信息安全事件，導(dǎo)致銀行保險機(jī)構(gòu)或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響【正確答案】：ABD10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過金融消費(fèi)者方便獲取的渠道公示本機(jī)構(gòu)的投訴受理方式，包括A、營業(yè)場所B、互聯(lián)網(wǎng)站首頁C、移動應(yīng)用程序的醒目位置D、客服電話主要菜單語音提示等?！菊_答案】：ABCD11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn)，包括(),從而完善數(shù)據(jù)安全技術(shù)，定期審計數(shù)據(jù)安全。A、依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)B、依法保護(hù)客戶隱私，劃分?jǐn)?shù)據(jù)安全等級C、明確訪問和拷貝等權(quán)限D(zhuǎn)、監(jiān)控訪問和拷貝等行為【正確答案】：ABCD12.境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(),境內(nèi)銀行可以根據(jù)客戶指令等直接辦理，但國家外匯管理局另有規(guī)定除外。A、從境內(nèi)外收匯B、相互之間劃轉(zhuǎn)C、與離岸賬戶之間劃轉(zhuǎn)D、向境外支付【正確答案】：ABCD13.當(dāng)事人可以通過書面形式訂立合同。書面形式包括（）。A、合同書B、信件C、電報D、電傳E、傳真F、以電子數(shù)據(jù)交換、電子郵件等方式能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以隨時調(diào)取查用的數(shù)據(jù)電文【正確答案】：ABCDEF14.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件A、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求B、公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效C、最近3個會計年度連續(xù)盈利D、社會聲譽(yù)良好，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件E、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件【正確答案】：ABCDE15.促進(jìn)普惠金融發(fā)展，要求金融機(jī)構(gòu)重視金融消費(fèi)者需求的___和___。A、層次性B、普適性C、多元性D、差異性【正確答案】：CD16.2022年3月15日電，國務(wù)院同意建設(shè)（）革命老區(qū)高質(zhì)量發(fā)展示范區(qū)。堅(jiān)持以人民為中心，發(fā)揮比較優(yōu)勢，激發(fā)內(nèi)生動力和活力，把革命老區(qū)建設(shè)得更好，打造新時代革命老區(qū)振興發(fā)展的樣板。A、贛州B、閩西C、井岡山D、延安【正確答案】：AB17.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制的評價制度，對內(nèi)部控制的制度建設(shè)、執(zhí)行情況定期進(jìn)行回顧和檢討，并根據(jù)（）的變化進(jìn)行修訂和完善。A、國家法律規(guī)定B、銀行組織結(jié)構(gòu)C、經(jīng)營狀況D、市場環(huán)境【正確答案】：ABCD18.經(jīng)營者與消費(fèi)者進(jìn)行交易，應(yīng)當(dāng)（）、（）、（）、（）的原則。A、自愿B、平等C、獲利D、公平E、誠實(shí)信用【正確答案】：ABDE19.防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的各項(xiàng)責(zé)任履行情況《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）落實(shí)情況，如銀行自助柜員機(jī)是否執(zhí)行（）小時后辦理非本人同行轉(zhuǎn)賬、是否建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制、是否為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)、是否在網(wǎng)上買賣POS機(jī)、刷卡器等受理終端。A、24B、60C、90D、30【正確答案】：ACD20.商業(yè)銀行對集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。A、統(tǒng)一原則B、適度原則C、客觀原則D、預(yù)警原則【正確答案】：ABD21.對貸款以外的各類資產(chǎn)，包括表外項(xiàng)目中的直接信用替代項(xiàng)目，也應(yīng)根據(jù)（）劃分為正常關(guān)注次級可疑損失五類，其中后三類合稱為不良資產(chǎn)。A、資產(chǎn)的凈值B、債務(wù)人的償還能力C、債務(wù)人的信用評級情況D、擔(dān)保情況【正確答案】：ABCD22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險管理體系，采取定性和定量相結(jié)合的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險。各類風(fēng)險包括（）A、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險C、國別風(fēng)險、銀行賬戶利率風(fēng)險D、聲譽(yù)風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險【正確答案】：ABCD23.服務(wù)收費(fèi)“四公開”是指：（）A、合規(guī)收費(fèi)B、以質(zhì)定價C、公開透明D、減費(fèi)讓利【正確答案】：ABCD24.中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》明確，中國共產(chǎn)黨全體黨員和各級領(lǐng)導(dǎo)干部（），努力弘揚(yáng)中華民族傳統(tǒng)美德，廉潔自律，接受監(jiān)督，永葆黨的先進(jìn)性和純潔性。A、必須堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和中國特色社會主義信念B、必須堅(jiān)持全心全意為人民服務(wù)的根本宗旨C、必須繼承發(fā)揚(yáng)黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)D、必須自覺培養(yǎng)高尚道德情操【正確答案】：ABCD25.服務(wù)收費(fèi)“四公開”是指：（）A、.合規(guī)收費(fèi)B、.以質(zhì)定價C、.公開透明D、.減費(fèi)讓利【正確答案】：ABCD26.監(jiān)事會的內(nèi)部控制職責(zé)不包括（）。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系。B、負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)。C、負(fù)責(zé)根據(jù)董事會確定的可接受的風(fēng)險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。D、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。【正確答案】：CD27.出現(xiàn)下列（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的B、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的C、客戶要求變更身份證件號碼、法實(shí)代表人或負(fù)責(zé)人的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的【正確答案】：ABCD28.中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則明確指出：中國共產(chǎn)黨全體黨員和各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部（）A、必須堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和中國特色社會主義信念B、必須堅(jiān)持全心全意為人民服務(wù)根本宗旨C、必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)統(tǒng)一D、必須繼承發(fā)揚(yáng)黨的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)E、必須自覺培養(yǎng)高尚道德情操【正確答案】：ABDE29.當(dāng)事人有下列情形之一的，依法從重處罰：A、屢查屢犯的。B、不配合監(jiān)管執(zhí)法的。C、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會影響的。D、其他依法從重行政處罰的情形?！菊_答案】：ABCD30.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部控制職責(zé)是：（）A、負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程。B、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定。C、負(fù)責(zé)組織開展監(jiān)督檢查。D、負(fù)責(zé)按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷，并組織落實(shí)整改?！菊_答案】：ABCD31.《銀行保險機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》規(guī)定，任何單位和個人不得（）金融許可證。A、出租B、出借C、轉(zhuǎn)讓D、偽造E、變造【正確答案】：ABCDE32.非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金來源包括：（）A、非法集資資金余額B、非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益C、非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)D、在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益【正確答案】：ABCD33.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：A、平等B、盈利C、自愿D、公平E、誠實(shí)信用【正確答案】：ACDE34.以下哪些方面屬于促進(jìn)新市民就業(yè)創(chuàng)業(yè)的舉措A、加強(qiáng)對新市民創(chuàng)業(yè)的信貸支持B、加強(qiáng)對吸納新市民就業(yè)較多的小微企業(yè)的金融支持力度C、提高新市民就業(yè)創(chuàng)業(yè)的保險保障水平【正確答案】：ABC35.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的（）、（）和（），實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機(jī)制。A、制度B、流程C、懲罰措施D、方法【正確答案】：ABD36.以下哪些觀念是錯誤的？()A、“合規(guī)阻礙發(fā)展”B、“合規(guī)與我無關(guān)”C、“合規(guī)讓位于業(yè)務(wù)”D、“合規(guī)從高層做起”【正確答案】：ABC37.商業(yè)銀行從事代銷業(yè)務(wù)，包括不得有以下情形：（）。A、.未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)范圍開展代銷業(yè)務(wù)，假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，或在營業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料。B、.將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財產(chǎn)品進(jìn)行銷售，或者采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品。C、.違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售。D、.由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件，或者代替客戶進(jìn)行代銷產(chǎn)品購買等操作、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品。【正確答案】：ABCD38.嚴(yán)禁收單機(jī)構(gòu)將特約商戶資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、（）工作交由聚合技術(shù)服務(wù)商辦理。A、資金結(jié)算B、收單業(yè)務(wù)交易處理C、風(fēng)險監(jiān)測D、受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)主密鑰生成和管理E、差錯和爭議處理【正確答案】：ABCDE39.操作風(fēng)險事件具體包括（）等類型。A、內(nèi)外部欺詐B、就業(yè)制度和工作場所安全,客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓D、執(zhí)行、交割和流程管理【正確答案】：ABCD40.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B、詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；D、檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)?！菊_答案】：ABCD41.金融機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時使用格式條款的，應(yīng)當(dāng):()A、足以引起金融消費(fèi)者注意的字體、字號、顏色、符號、標(biāo)識等顯著方式B、提請金融消費(fèi)者注意金融產(chǎn)品或者服務(wù)的數(shù)量、利率、費(fèi)用、履行期限和方式、注意事項(xiàng)和風(fēng)險提示等與金融消費(fèi)者有重大利害關(guān)系的內(nèi)容C、按照金融消費(fèi)者的要求予以說明D、格式條款采用電子形式的，應(yīng)當(dāng)可被識別和易于獲取?！菊_答案】：ABCD42.對于以下()的情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符E、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動【正確答案】：ABCDE43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)對代銷機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)超授權(quán)代銷;在官方網(wǎng)站和營業(yè)場所公示本行代銷的()，以及()、()、()等重要信息。A、相關(guān)風(fēng)險B、產(chǎn)品發(fā)行方C、金融產(chǎn)品清單D、產(chǎn)品聯(lián)系人E、預(yù)期收益【正確答案】：ABCE44.董事會的內(nèi)部控制職責(zé)包括（）。A、保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營。B、負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險水平，保證高級管理層采取必要的風(fēng)險控制措施。C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。D、負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估?！菊_答案】：ABD45.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A、建立客戶身份識別制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作D、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度【正確答案】：ABCD46.票據(jù)偽造人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）A、票據(jù)責(zé)任B、侵權(quán)的民事責(zé)任C、不當(dāng)?shù)美拿袷仑?zé)任D、相應(yīng)的刑事責(zé)任【正確答案】：BCD47.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括()A、商業(yè)銀行總行和分行的高級管理人員B、商業(yè)銀行內(nèi)設(shè)部門工作人員C、商業(yè)銀行的董事D、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員【正確答案】：ACD48.員工投資負(fù)債或擔(dān)保異常的主要表現(xiàn)包括（）。A、員工超出本人及家庭經(jīng)濟(jì)承受能力從事股票、期貨等風(fēng)險投資B、員工參與賭球、賭馬等賭博活動C、員工超出本人及家庭經(jīng)濟(jì)承受能力大額負(fù)債或頻發(fā)大額透支信用卡D、員工為金融機(jī)構(gòu)授信客戶（直系親屬除外）或小額貸款公司、中介公司等客戶提供擔(dān)保，或向他人提供超出本人或家庭經(jīng)濟(jì)承受能力的個人擔(dān)?！菊_答案】：ABCD49.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務(wù)實(shí)施績效考核，不得僅考核銷售業(yè)績指標(biāo)，還應(yīng)考核（）A、銷售行為和程序的合規(guī)性B、客戶投訴情況C、內(nèi)外部檢查結(jié)果【正確答案】：ABC50.銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告涉及（）及（）的突發(fā)事件信息，其（）、（）向?qū)俚劂y保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。A、總部B、海外機(jī)構(gòu)C、分支機(jī)構(gòu)D、專營機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABCD51.商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）、（）和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口。A、計量B、監(jiān)測C、模似D、監(jiān)督【正確答案】：AB52.對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時采取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級，B、以客戶為單位限制賬戶功能，C、調(diào)低交易限額D、提起法律訴訟【正確答案】：ABC53.若金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露反洗錢有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，可處二十萬元以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款，如導(dǎo)致洗錢后果，視情節(jié)嚴(yán)重程度，最高可（）A、.責(zé)令停業(yè)整頓B、.吊銷經(jīng)營許可證C、.取消高管任職資格D、.禁止從事金融行業(yè)工作等處罰?！菊_答案】：ABCD54.具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式（）A、與借款人新建立信貸關(guān)系且借款人信用狀況一般B、支付對象明確且單筆支付金額較大C、借款合同約定自主支付的D、貸款人認(rèn)定的其他情形【正確答案】：ABD55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合（）確定案件風(fēng)險排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。A、自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)B、風(fēng)險狀況C、案防形勢D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求【正確答案】：ABCD56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循___的原則，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。A、平等B、自愿C、誠實(shí)D、守信【正確答案】：ABCD57.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理，并在()等方面給予風(fēng)險管理部門足夠的支持。A、信息系統(tǒng)訪問權(quán)限B、專門的信息系統(tǒng)建設(shè)C、人員數(shù)量和資質(zhì)D、薪酬和其他激勵政策E、內(nèi)部信息渠道【正確答案】：ABCDE58.經(jīng)營者向消費(fèi)者提供有關(guān)商品或者服務(wù)的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、全面、準(zhǔn)確，不得有以下（）行為。A、不以真實(shí)名稱和標(biāo)記提供商品或者服務(wù)B、以虛假或者引人誤解的商品說明、商品標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)物樣品等方式銷售商品或者服務(wù)C、作虛假或者引人誤解的現(xiàn)場說明和演示D、采用虛構(gòu)交易、虛標(biāo)成交量、虛假評論或者雇傭他人等方式進(jìn)行欺騙性銷售誘導(dǎo)E、夸大或隱瞞所提供的商品或者服務(wù)的數(shù)量、質(zhì)量、性能等與消費(fèi)者有重大利害關(guān)系的信息誤導(dǎo)消費(fèi)者F、以其他虛假或者引人誤解的宣傳方式誤導(dǎo)消費(fèi)者【正確答案】：ABCDEF59.銀行保險機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，具體承擔(dān)以下職責(zé)：A、開展案件調(diào)查工作，按規(guī)定提交機(jī)構(gòu)調(diào)查報告；B、對案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展內(nèi)部問責(zé)；C、排查并整改內(nèi)部管理漏洞；D、及時向地方政府報告重大案件情況；按規(guī)定提交案件審結(jié)報告?！菊_答案】：ABCD60.自然人死亡的，其近親屬為了自身的合法、正當(dāng)利益，可以對死者的相關(guān)個人信息行使()等權(quán)利。A、查閱B、復(fù)制C、更正D、刪除【正確答案】：ABCD61.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應(yīng)貫徹（）的方針。A、預(yù)防為主B、單位負(fù)責(zé)C、突出重點(diǎn)D、保障安全【正確答案】：ABCD62.《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，貸款分類應(yīng)遵循的原則是（）。A、全面性B、真實(shí)性C、及時性D、重要性E、審慎性【正確答案】：BCDE63.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，關(guān)系人是指：A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員E、上述人員的近親屬【正確答案】：ABCDE64.以下說法正確的是（）A、前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。B、銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程。C、授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。【正確答案】：CD65.高級管理層的內(nèi)部控制職責(zé)包括：（）A、負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會決策B、負(fù)責(zé)根據(jù)董事會確定的可接受的風(fēng)險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行D、負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估【正確答案】：ABCD66.對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮以下因素（）。A、該渠道使用的時間及完善程度B、渠道覆蓋范圍及相應(yīng)地區(qū)的風(fēng)險程度C、通過該渠道辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務(wù)的主要類型和風(fēng)險水平D、該渠道的可替代數(shù)量及可替代率【正確答案】：BC67.以下哪些屬于重大操作風(fēng)險事件：A、搶劫本行或運(yùn)鈔車、盜竊本行現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙本行或其他涉案金額1000萬元以上的案件B、造成本行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上的事故、自然災(zāi)害【正確答案】：ABC68.票據(jù)偽造人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）A、票據(jù)責(zé)任B、侵權(quán)的民事責(zé)任C、不當(dāng)?shù)美拿袷仑?zé)任D、相應(yīng)的刑事責(zé)任【正確答案】：BCD69.董事會的內(nèi)部控制職責(zé)包括（）。A、保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營。B、負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險水平，保證高級管理層采取必要的風(fēng)險控制措施。C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行。D、負(fù)責(zé)監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估?！菊_答案】：ABD70.內(nèi)部審計部門作為商業(yè)銀行防范外部欺詐工作三道防線中的第三道防線，應(yīng)對商業(yè)銀行第一道、第二道防線履行外部欺詐防范職責(zé)和效果進(jìn)行()()。A、管理B、審計C、評價D、監(jiān)督【正確答案】：BC71.甲以自有房屋向乙銀行抵押借款，辦理了抵押登記。丙因甲欠錢不還，強(qiáng)行進(jìn)入該房屋居住。借款到期后，甲無力償還銀行債務(wù)。該房屋由于丙的非法居住，難以拍賣，甲沒有積極向丙要求返還房屋。乙銀行可以行使以下哪些權(quán)利？A、可以要求甲向丙行使房屋返還請求權(quán)。B、可以要求甲將房屋返還請求權(quán)轉(zhuǎn)讓給自己。C、可以代位行使對丙的房屋返還請求權(quán)。D、可以依據(jù)抵押權(quán)直接向丙行使房屋返還請求權(quán)?！菊_答案】：AB72.會計人員調(diào)動工作或離職，必須與接管人員辦清交接手續(xù)。以下說法正確的是（）。A、.一般會計人員辦理交接手續(xù)，由會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會計主管人員）監(jiān)交。B、.會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會計主管人員）辦理交接手續(xù)，由單位負(fù)責(zé)人監(jiān)交，必要時主管單位可以派人會同監(jiān)交。C、.一般會計人員辦理交接手續(xù)，由單位負(fù)責(zé)人監(jiān)交。D、.會計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（會計主管人員）辦理交接手續(xù)，由主管單位派人監(jiān)交。【正確答案】：AB73.對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)，如（）等，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的要求，開展進(jìn)一步的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，并結(jié)合高風(fēng)險業(yè)務(wù)典型風(fēng)險特征及時發(fā)布風(fēng)險提示。A、建立賬戶代理行關(guān)系B、提供資金或價值轉(zhuǎn)移服務(wù)C、辦理電匯業(yè)務(wù)D、柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC74.發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告：A、制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；B、牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的C、發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險事項(xiàng)的D、境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險事件的【正確答案】：ABCD75.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ┑刃畔?。A、姓名B、地址C、聯(lián)系方式D、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限【正確答案】：ABD1.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示加蓋法人機(jī)構(gòu)公章的許可證復(fù)印件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.交易賬簿空頭頭寸與銀行賬簿多頭頭寸可以抵消A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.損失事件收集與報告、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)測、操作風(fēng)險與控制自我評估、新產(chǎn)品與新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、操作風(fēng)險報告都屬于操作風(fēng)險管理方法A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資收益的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權(quán)益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.發(fā)卡銀行發(fā)放信用卡應(yīng)當(dāng)符合安全管理要求，卡片和密碼應(yīng)當(dāng)同時送達(dá)并提示持卡人接收。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，其中不相容崗位人員之間可以輪崗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過接入中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付系統(tǒng)以及其他系統(tǒng)獲取的個人金融信息,可隨意查詢和使用。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.房地產(chǎn)貸款集中度是指房地產(chǎn)貸款余額占人民幣各項(xiàng)貸款余額的比例A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于20%的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.中國銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開展存款、貸款、票據(jù)、銀行卡、資產(chǎn)管理、衍生產(chǎn)品等業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)利率、匯率政策，持續(xù)加強(qiáng)賬戶、現(xiàn)金及收費(fèi)管理，規(guī)范經(jīng)營管理行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定制定重大消費(fèi)投訴處理應(yīng)急預(yù)案，做好重大消費(fèi)投訴的預(yù)防、報告和應(yīng)急處理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.商業(yè)銀行可將信用卡營銷工作轉(zhuǎn)包或分包。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.員工可參與虛擬幣“挖礦”行為？A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.銀行保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行保險機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取銀行保險機(jī)構(gòu)信用參與非法集資活動，以及保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員虛構(gòu)保險合同實(shí)施非法集資活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)外案件管理。