第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金人員從業(yè)考試微盤及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金法規(guī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上披露基金合同生效公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并披露

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值直接掛鉤，無(wú)其他影響因素

D.基金份額凈值在基金分紅前后可能發(fā)生變化

______

3.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是？

A.基金季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告

B.基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)報(bào)表

C.基金合同變更公告

D.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略

______

4.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是？

A.市場(chǎng)利率突然上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌

B.基金經(jīng)理更換導(dǎo)致投資策略調(diào)整

C.基金持有的某只股票突然被退市

D.基金公司內(nèi)部控制制度失效

______

5.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是？

A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

______

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包括？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的投資決策機(jī)制

______

7.基金銷售過(guò)程中，屬于“禁止行為”的是？

A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

B.解釋基金的投資策略

C.提供基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息

D.告知投資者基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

______

8.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的指標(biāo)不包括？

A.投資回報(bào)率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

______

9.基金公司內(nèi)部控制中，屬于“預(yù)防性控制”的是？

A.對(duì)投資決策進(jìn)行事后復(fù)核

B.建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

______

10.下列關(guān)于基金募集期的表述，正確的是？

A.基金募集期不得少于3個(gè)月

B.基金募集期自基金合同生效日起計(jì)算

C.基金募集期結(jié)束時(shí)，若募集份額未達(dá)要求，基金將終止募集

D.基金募集期可以無(wú)限延長(zhǎng)

______

11.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，屬于“制衡機(jī)制”的是？

A.董事會(huì)下設(shè)投資委員會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)

C.總經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)決議

D.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)編制財(cái)務(wù)報(bào)告

______

12.基金信息披露中，屬于“非公開(kāi)披露”的是？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金凈值公告

______

13.基金投資中，屬于“非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是？

A.市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致投資損失

B.基金持有的房地產(chǎn)項(xiàng)目無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)

C.基金經(jīng)理操作失誤

D.基金托管人違約

______

14.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，通常不包括？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

______

15.基金投資中，屬于“行為金融學(xué)”應(yīng)用的是？

A.通過(guò)技術(shù)分析預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)

B.利用投資者情緒進(jìn)行投資決策

C.建立量化投資模型

D.采用價(jià)值投資策略

______

16.基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制中，屬于“事前控制”的是？

A.對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算

B.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行事后分析

______

17.基金信息披露中，屬于“定期披露”的是？

A.基金合同生效公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金凈值公告

______

18.基金投資中，屬于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是？

A.市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌

B.基金持有的股票無(wú)法及時(shí)賣出

C.基金經(jīng)理更換導(dǎo)致投資策略調(diào)整

D.基金托管人違約

______

19.基金公司內(nèi)部控制中，屬于“檢查性控制”的是？

A.對(duì)投資決策進(jìn)行事后復(fù)核

B.建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

______

20.基金銷售過(guò)程中，屬于“禁止行為”的是？

A.向投資者解釋基金的投資策略

B.提供基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息

C.告知投資者基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.向投資者承諾最低收益

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金的投資決策機(jī)制

______

22.基金銷售過(guò)程中，屬于“禁止行為”的是？

A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

B.解釋基金的投資策略

C.提供基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)信息

D.告知投資者基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

E.向投資者承諾最低收益

______

23.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的指標(biāo)包括？

A.投資回報(bào)率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.詹森指數(shù)

E.基金規(guī)模

______

24.基金公司內(nèi)部控制中，常見(jiàn)的控制措施包括？

A.建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度

B.對(duì)投資決策進(jìn)行事后復(fù)核

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

E.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

______

25.基金信息披露中，屬于“定期披露”的是？

A.基金合同生效公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金凈值公告

E.基金分紅公告

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。

______

27.基金合同變更公告屬于“重大事項(xiàng)披露”。

______

28.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券。

______

29.基金銷售過(guò)程中，可以向投資者承諾最低收益。

______

30.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的指標(biāo)包括夏普比率和貝塔系數(shù)。

______

31.基金公司內(nèi)部控制中，常見(jiàn)的控制措施包括建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

______

32.基金信息披露中，屬于“非公開(kāi)披露”的是基金份額持有人名冊(cè)。

______

33.基金投資中，屬于“非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是基金持有的房地產(chǎn)項(xiàng)目無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)。

______

34.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，通常不包括基金業(yè)績(jī)報(bào)酬。

______

35.基金投資中，屬于“行為金融學(xué)”應(yīng)用的是利用投資者情緒進(jìn)行投資決策。

______

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)基金法規(guī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上披露基金合同生效公告。

______

37.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是基金合同變更公告。

______

38.基金投資中，屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的是市場(chǎng)利率突然上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌。

______

39.基金銷售過(guò)程中，屬于“禁止行為”的是向投資者承諾最低收益。

______

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中，常用的指標(biāo)包括夏普比率和貝塔系數(shù)。

______

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

______

42.簡(jiǎn)述基金銷售過(guò)程中的禁止行為。

______

43.簡(jiǎn)述基金公司內(nèi)部控制的主要措施。

______

44.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要類型。

______

六、案例分析題（共20分）

45.某基金公司銷售人員在銷售過(guò)程中，向投資者承諾最低收益10%，并夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)，導(dǎo)致投資者損失。請(qǐng)分析該銷售人員的行為是否合規(guī)？并說(shuō)明理由。

______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上披露基金合同生效公告。A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

2.D

解析：基金份額凈值在基金分紅前后會(huì)發(fā)生變化，分紅前份額凈值包含未分配利潤(rùn)，分紅后份額凈值不包含。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算多次。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值受多種因素影響，如基金資產(chǎn)、負(fù)債、投資收益等。

3.C

解析：基金合同變更公告屬于“重大事項(xiàng)披露”，A、B、D選項(xiàng)屬于常規(guī)信息披露。

4.A

解析：市場(chǎng)利率上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，B、C、D選項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5.B

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、衍生品等，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.D

解析：基金合同中通常約定基金的投資目標(biāo)、范圍、策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，但一般不涉及投資決策機(jī)制，該機(jī)制由公司章程規(guī)定。

7.A

解析：基金銷售過(guò)程中，禁止承諾最低收益，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

8.D

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、貝塔系數(shù)等，D選項(xiàng)不屬于業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)。

9.B

解析：建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度屬于預(yù)防性控制，A、C、D選項(xiàng)屬于檢查性或糾正性控制。

10.C

解析：基金募集期結(jié)束時(shí)，若募集份額未達(dá)要求，基金將終止募集，A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

11.B

解析：監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)，屬于制衡機(jī)制，A、C、D選項(xiàng)不屬于制衡機(jī)制。

12.C

解析：基金份額持有人名冊(cè)屬于非公開(kāi)披露信息，A、B、D選項(xiàng)屬于公開(kāi)披露信息。

13.B

解析：基金持有的房地產(chǎn)項(xiàng)目無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)屬于非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D選項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)或操作風(fēng)險(xiǎn)。

14.D

解析：基金合同中通常約定基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，但一般不涉及業(yè)績(jī)報(bào)酬，該費(fèi)用由基金公司根據(jù)業(yè)績(jī)情況決定。

15.B

解析：利用投資者情緒進(jìn)行投資決策屬于行為金融學(xué)應(yīng)用，A、C、D選項(xiàng)不屬于行為金融學(xué)范疇。

16.C

解析：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制屬于事前控制，A、B、D選項(xiàng)屬于事后控制。

17.B

解析：基金季度報(bào)告屬于定期披露信息，A、C、D選項(xiàng)屬于非定期披露信息。

18.B

解析：基金持有的股票無(wú)法及時(shí)賣出屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D選項(xiàng)屬于其他類型風(fēng)險(xiǎn)。

19.C

解析：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)屬于檢查性控制，A、B、D選項(xiàng)屬于預(yù)防性或糾正性控制。

20.D

解析：基金銷售過(guò)程中，禁止承諾最低收益，A、B、C選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同中通常約定基金的投資目標(biāo)、范圍、策略、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資決策機(jī)制等。

22.AE

解析：基金銷售過(guò)程中，禁止承諾最低收益和提供業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，B、C、D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

23.ABCD

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估中常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、貝塔系數(shù)、詹森指數(shù)等，E選項(xiàng)不屬于業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)。

24.ABCDE

解析：基金公司內(nèi)部控制中常見(jiàn)的控制措施包括建立嚴(yán)格的授權(quán)審批制度、對(duì)投資決策進(jìn)行事后復(fù)核、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)、對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。

25.BDE

解析：基金季度報(bào)告、基金凈值公告、基金分紅公告屬于定期披露信息，A、C選項(xiàng)屬于非定期披露信息。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：基金份額凈值每日計(jì)算多次，確保及時(shí)反映基金價(jià)值。

27.√

解析：基金合同變更公告屬于“重大事項(xiàng)披露”，需及時(shí)披露。

28.×

解析：QDII基金的投資范圍包括股票、債券、衍生品等。

29.×

解析：基金銷售過(guò)程中，禁止承諾最低收益。

30.√

解析：夏普比率和貝塔系數(shù)是常用的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)。

31.√

解析：基金公司內(nèi)部控制中，常見(jiàn)的控制措施包括建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

32.√

解析：基金份額持有人名冊(cè)屬于非公開(kāi)披露信息。

33.√

解析：基金持有的房地產(chǎn)項(xiàng)目無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)屬于非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

34.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，通常不包括基金業(yè)績(jī)報(bào)酬。

35.√

解析：利用投資者情緒進(jìn)行投資決策屬于行為金融學(xué)應(yīng)用。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報(bào)刊或網(wǎng)站上披露基金合同生效公告。

37.基金合同變更公告

解析：基金合同變更公告屬于“重大事項(xiàng)披露”，需及時(shí)披露。

38.市場(chǎng)利率突然上升導(dǎo)致債券價(jià)格下跌

解析：該情況屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法通過(guò)分散投資消除。

39.向投資者承諾最低收益

解析：基金銷售過(guò)程中，禁止承諾最低收益。

40.夏普比率和貝塔系數(shù)

解析：夏普比率和貝塔系數(shù)是常用的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金基本信息（如基金名稱、代碼、類型等）；

②基金運(yùn)作方式（