第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試題型都及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

2.下列關(guān)于基金合同記載事項的說法中，錯誤的是？

A.基金運作方式

B.基金投資限制

C.基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則（此處為干擾項）

答：________

3.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___的原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.流量優(yōu)先

D.成本控制優(yōu)先

答：________

4.下列哪種基金類型屬于被動型基金？

A.指數(shù)基金

B.積極成長型基金

C.平衡型基金

D.貨幣市場基金

答：________

5.基金信息披露中，___是指基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告。

A.臨時報告

B.年度報告

C.臨時公告

D.上市公告書

答：________

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即停止基金投資

B.向監(jiān)管機構(gòu)報告

C.要求基金管理人糾正

D.以上都是

答：________

7.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過___日。

A.30

B.60

C.90

D.180

答：________

8.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是？

A.贖回申請可以在基金合同生效后10日內(nèi)提出

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項

C.投資者在贖回基金時可能需要支付贖回費

D.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的全部基金份額

答：________

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個___日后10日內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

A.月份最后一個

B.季度結(jié)束后第一個

C.基金合同生效日

D.基金份額持有人大會日

答：________

10.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是？

A.從事內(nèi)幕交易

B.違規(guī)使用基金財產(chǎn)

C.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.投資于與基金合同約定的投資范圍相同的其他基金（此處為干擾項）

答：________

11.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

12.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于___年。

A.2

B.3

C.5

D.10

答：________

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

14.下列關(guān)于基金信息披露原則的說法中，錯誤的是？

A.真實性

B.準確性

C.及時性

D.完整性（此處為干擾項）

答：________

15.基金管理人、基金托管人不得___。

A.從事基金財產(chǎn)的投資

B.泄露基金份額持有人信息

C.收取基金管理費

D.為基金份額持有人利益進行投資

答：________

16.基金份額持有人大會不得就___事項作出決議。

A.基金擴募或者合并

B.基金擴募或者轉(zhuǎn)換

C.基金合同約定的其他重大事項

D.基金管理人、基金托管人的更換

答：________

17.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___的原則，不得損害基金份額持有人的合法權(quán)益。

A.公開透明

B.公平公正

C.客戶利益優(yōu)先

D.高收益優(yōu)先

答：________

18.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，基金運作方式包括___。

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.混合式運作

D.以上都是

答：________

19.基金信息披露中，___是指基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告。

A.臨時報告

B.年度報告

C.臨時公告

D.上市公告書

答：________

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，保證___。

A.信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性

B.信息披露的公平性

C.信息披露的保密性

D.信息披露的合規(guī)性

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人可以進行以下哪些宣傳推介活動？

A.基金產(chǎn)品介紹會

B.基金合同、招募說明書等文件披露

C.基金投資策略分析

D.基金業(yè)績預(yù)測（此處為干擾項）

答：________

22.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？

A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)

B.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.從事內(nèi)幕交易

D.投資于與基金合同約定的投資范圍相同的其他基金

答：________

23.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括___。

A.真實性

B.準確性

C.及時性

D.完整性

答：________

24.基金份額持有人大會的表決機制包括___。

A.所有權(quán)人投票制

B.一人一票制

C.股權(quán)比例投票制

D.基金份額持有人大會章程約定的其他表決方式

答：________

25.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___的原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.公平公正

D.收入最大化

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進行宣傳推介。

答：________

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后10日內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

答：________

28.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

答：________

29.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于5年。

答：________

30.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

答：________

31.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性。

答：________

32.基金份額持有人大會的表決機制包括一人一票制。

答：________

33.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

答：________

34.基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

答：________

35.基金信息披露中，臨時報告是指基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告。

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

答：________

2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個______日后10日內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

答：________

3.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開______次。

答：________

4.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于______年。

答：________

5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

答：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金信息披露的原則及其重要性。

答：________

42.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？請結(jié)合實際案例說明。

答：________

43.基金份額持有人大會的職責(zé)有哪些？請結(jié)合實際案例說明。

答：________

六、案例分析題（共30分）

51.案例背景：某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時，聲稱該基金“過去三年收益率超過30%，未來將繼續(xù)保持高收益”，并承諾“投資該基金無風(fēng)險”。該基金銷售機構(gòu)未披露該基金的投資風(fēng)險，也未按照規(guī)定進行風(fēng)險等級評估和投資者適當(dāng)性匹配。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何規(guī)范宣傳推介行為？

（3）結(jié)合案例，分析基金銷售機構(gòu)在投資者適當(dāng)性管理方面應(yīng)當(dāng)注意哪些問題？

答：________

一、單選題

1.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

2.D

答：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、投資限制、基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容，但基金份額持有人大會的議事規(guī)則屬于基金合同附件內(nèi)容，不屬于合同記載事項。

3.A

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

4.A

答：指數(shù)基金屬于被動型基金，通過跟蹤特定指數(shù)進行投資；積極成長型基金、平衡型基金、貨幣市場基金均屬于主動型基金。

5.B

答：基金年度報告是基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告，包括基金基本信息、運營情況、財務(wù)會計報告等內(nèi)容。

6.D

答：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資，并要求基金管理人糾正，同時向監(jiān)管機構(gòu)報告。

7.C

答：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過90日。

8.C

答：基金份額持有人在贖回基金時可能需要支付贖回費，贖回申請可以在基金合同生效后隨時提出，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項。

9.B

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后第一個月內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

10.D

答：基金管理人可以將基金財產(chǎn)投資于與基金合同約定的投資范圍相同的其他基金，但需符合比例限制，不屬于禁止行為。

11.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

12.C

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第44條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于5年。

13.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

14.D

答：基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性，但完整性不屬于實質(zhì)性原則。

15.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金管理人、基金托管人不得從事基金財產(chǎn)的投資，但可以為基金份額持有人利益進行投資。

16.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第61條，基金份額持有人大會不得就基金擴募或者轉(zhuǎn)換事項作出決議。

17.C

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

18.D

答：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，包括封閉式運作、開放式運作、混合式運作等。

19.B

答：基金年度報告是基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告，包括基金基本信息、運營情況、財務(wù)會計報告等內(nèi)容。

20.A

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，保證信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性。

二、多選題

21.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集期間，基金管理人可以進行基金產(chǎn)品介紹會、基金合同、招募說明書等文件披露、基金投資策略分析等宣傳推介活動，但不得進行業(yè)績預(yù)測。

22.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金投資禁止行為包括違規(guī)使用基金財產(chǎn)、將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易等。

23.ABCD

答：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。

24.BCD

答：基金份額持有人大會的表決機制包括一人一票制、股權(quán)比例投票制、基金份額持有人大會章程約定的其他表決方式。

25.ABC

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、公平公正的原則。

三、判斷題

26.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

27.√

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后第一個月內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

28.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

29.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第44條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于5年。

30.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

31.√

答：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。

32.√

答：基金份額持有人大會的表決機制包括一人一票制。

33.√

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

34.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金投資禁止行為包括將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

35.×

答：臨時報告是指基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告，年度報告是指基金管理人向監(jiān)管機構(gòu)報送的定期報告。

四、填空題

1.20

答：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進行宣傳推介。

2.季度結(jié)束

答：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后第一個月內(nèi)編制完成基金季度報告，并披露。

3.1

答：根據(jù)《證券投資基金法》第60條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

4.5

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第44條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行記錄保存期限不得少于5年。

5.15

答：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案申請。

五、簡答題

41.答：

基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。其重要性在于：

①真實性：確保信息披露內(nèi)容真實可靠，防止誤導(dǎo)投資者；

②準確性：確保信息披露內(nèi)容準確無誤，避免歧義；

③完整性：確保信息披露內(nèi)容全面，防止遺漏重要信息；

④及時性：確保信息披露