第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)武漢市基金從業(yè)考試地址及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)武漢市地方性法規(guī)《武漢市證券投資基金管理人管理辦法》，從事基金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資額應(yīng)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

2.在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種做法符合規(guī)范？（）

A.僅展示近三年最高收益率，忽略同期市場(chǎng)表現(xiàn)

B.使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益”等誤導(dǎo)性詞匯夸大產(chǎn)品收益

C.在宣傳材料中注明“過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”

D.以個(gè)人名義承諾最低收益率為8%

3.以下哪種金融工具通常被歸類(lèi)為私募基金的投資標(biāo)的？（）

A.交易所上市交易的ETF

B.銀行發(fā)行的保本理財(cái)產(chǎn)品

C.未上市的企業(yè)股權(quán)

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”核心內(nèi)容的文件是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.臨時(shí)信息披露公告

C.基金季度報(bào)告

D.基金合同

5.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）。

A.對(duì)基金凈值進(jìn)行每日核算

B.審核基金投資人的資格

C.監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作

D.承擔(dān)基金投資損失的主要責(zé)任

6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)建立健全的（）制度，防范利益沖突。

A.內(nèi)部控制

B.信息披露

C.投資決策

D.營(yíng)銷(xiāo)推廣

7.基金投資者在開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供的身份證明文件是（）。

A.個(gè)人所得稅納稅證明

B.證券賬戶開(kāi)戶證明

C.境外收入證明

D.基金從業(yè)資格證

8.以下哪種情況屬于基金管理人需要披露臨時(shí)信息的情形？（）

A.基金管理人更換法定代表人

B.基金投資組合比例發(fā)生微小變動(dòng)

C.基金管理人辦公地址變更

D.基金管理人股東結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化

9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)時(shí)，應(yīng)確保投資者（）簽字確認(rèn)。

A.理解基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.具備基金投資經(jīng)驗(yàn)

C.擁有足夠的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.接受過(guò)基金知識(shí)測(cè)試

10.以下哪種行為違反了《證券法》中關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定？（）

A.基金管理人使用自有資金投資本機(jī)構(gòu)管理的基金

B.基金托管人以自有資金參與基金財(cái)產(chǎn)的投資

C.基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供不正當(dāng)利益

D.基金管理人聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)提供投資咨詢

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定應(yīng)（）。

A.事先告知投資者但不需明確列出

B.列明具體項(xiàng)目但允許部分不實(shí)列支

C.全部列明并經(jīng)投資者書(shū)面確認(rèn)

D.由基金管理人根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整

12.私募基金管理人聘請(qǐng)外部律師提供法律咨詢時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.律師費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

B.律師意見(jiàn)獨(dú)立且不受利益影響

C.法律意見(jiàn)書(shū)直接用于營(yíng)銷(xiāo)宣傳

D.律師同時(shí)擔(dān)任基金管理人顧問(wèn)

13.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失敗？（）

A.投資者未在交易時(shí)間提交贖回申請(qǐng)

B.基金規(guī)模因凈值為零而終止

C.投資者提供的贖回信息有誤

D.基金管理人臨時(shí)停業(yè)

14.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)簽署（）協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

A.委托代理

B.合作分成

C.獨(dú)立顧問(wèn)

D.利益沖突

15.基金信息披露中，屬于“凈值公告”核心內(nèi)容的指標(biāo)是（）。

A.基金費(fèi)用率

B.基金份額凈值

C.基金投資策略

D.基金管理人業(yè)績(jī)

16.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)（）。

A.免費(fèi)獲得一份風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

B.一次性支付合同簽署費(fèi)

C.提供最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表

D.通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

17.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保（）的獨(dú)立性。

A.估值機(jī)構(gòu)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.投資顧問(wèn)

D.營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

18.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定應(yīng)（）。

A.簡(jiǎn)要說(shuō)明但不需明確程序

B.列明具體情形但允許隨意變更

C.經(jīng)投資者特別授權(quán)后生效

D.由基金管理人單方面決定

19.基金投資者在投訴基金管理人時(shí)，可以通過(guò)（）渠道維權(quán)。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

D.以上所有

20.基金信息披露中，屬于“招募說(shuō)明書(shū)”核心內(nèi)容的章節(jié)是（）。

A.基金歷史業(yè)績(jī)

B.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

C.基金投資策略

D.基金管理人團(tuán)隊(duì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)了解的基金信息包括（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金管理人變更

22.私募基金管理人需要向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案的義務(wù)，其材料應(yīng)包括（）。

A.公司章程

B.股東結(jié)構(gòu)

C.投資策略

D.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

23.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）。

A.保管基金份額登記資料

B.審核基金投資指令的合規(guī)性

C.定期核對(duì)基金資產(chǎn)賬目

D.承擔(dān)基金虧損的主要責(zé)任

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用的誤導(dǎo)性表述包括（）。

A.“保證最低收益”

B.“歷史業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)”

C.“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”

D.“專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)保駕護(hù)航”

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定應(yīng)明確（）。

A.費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

B.費(fèi)用收取方式

C.費(fèi)用使用范圍

D.費(fèi)用監(jiān)督機(jī)制

26.私募基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保（）的獨(dú)立性。

A.估值機(jī)構(gòu)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.投資顧問(wèn)

D.營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

27.基金信息披露中，屬于“凈值公告”核心內(nèi)容的指標(biāo)包括（）。

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金規(guī)模變動(dòng)

28.基金投資者在投訴基金管理人時(shí)，可以通過(guò)（）渠道維權(quán)。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.基金行業(yè)協(xié)會(huì)

D.仲裁委員會(huì)

29.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)時(shí)，應(yīng)簽署（）協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

A.委托代理

B.合作分成

C.獨(dú)立顧問(wèn)

D.利益沖突

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定應(yīng)包括（）。

A.終止條件

B.終止程序

C.清算安排

D.投資者補(bǔ)償

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金投資者在開(kāi)立基金賬戶時(shí)，需要提供身份證明文件。（）

32.基金管理人可以使用個(gè)人名義承諾最低收益率為8%。（）

33.私募基金管理人可以不經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案直接開(kāi)展業(yè)務(wù)。（）

34.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在每日凈值核算。（）

35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)可以使用“保證最低收益”等誤導(dǎo)性表述。（）

36.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)。（）

37.基金管理人可以聘請(qǐng)同一機(jī)構(gòu)同時(shí)擔(dān)任基金投資顧問(wèn)和估值機(jī)構(gòu)。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定可以不明確列出具體項(xiàng)目。（）

39.基金投資者在投訴基金管理人時(shí)，可以通過(guò)基金行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)。（）

40.基金信息披露中，屬于“招募說(shuō)明書(shū)”核心內(nèi)容的章節(jié)是基金歷史業(yè)績(jī)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

41.根據(jù)《證券法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，防范利益沖突。

42.基金投資者在簽署基金合同前，應(yīng)確保理解________，并簽字確認(rèn)。

43.私募基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)確保________的獨(dú)立性。

44.基金信息披露中，屬于“凈值公告”核心內(nèi)容的指標(biāo)是________。

45.基金投資者在投訴基金管理人時(shí)，可以通過(guò)________渠道維權(quán)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

（請(qǐng)直接作答）

46.簡(jiǎn)述基金管理人需要披露哪些臨時(shí)信息，并說(shuō)明其披露要求。

47.結(jié)合《證券法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，說(shuō)明私募基金管理人需要履行的哪些主要義務(wù)。

48.在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員如何向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，并確保其有效性？

六、案例分析題（共20分）

（請(qǐng)分點(diǎn)作答）

49.某私募基金管理人A，在宣傳其產(chǎn)品時(shí)聲稱(chēng)“過(guò)往業(yè)績(jī)連續(xù)三年增長(zhǎng)率超過(guò)30%，保證最低收益率為8%”，并允許銷(xiāo)售人員以個(gè)人名義承諾收益。同時(shí)，A基金管理人未經(jīng)登記備案直接開(kāi)展業(yè)務(wù)，且聘請(qǐng)同一機(jī)構(gòu)B同時(shí)擔(dān)任基金投資顧問(wèn)和估值機(jī)構(gòu)。

問(wèn)題：

（1）分析A基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

（2）說(shuō)明A基金管理人應(yīng)如何糾正這些違規(guī)行為？

（3）總結(jié)此類(lèi)違規(guī)行為的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并提出防范建議。

參考答案及解析部分

一、單選題

1.D

2.C

3.C

4.C

5.A

6.A

7.B

8.D

9.A

10.C

11.C

12.B

13.B

14.A

15.B

16.A

17.A

18.B

19.D

20.C

解析

1.D：根據(jù)《武漢市證券投資基金管理人管理辦法》第5條，從事基金管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資額應(yīng)達(dá)到10000萬(wàn)元人民幣。

A、B、C選項(xiàng)均低于法定標(biāo)準(zhǔn)，故D為正確答案。

2.C：根據(jù)《證券法》第44條，基金宣傳材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益”等誤導(dǎo)性詞匯，且需注明“過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，僅展示最高收益率忽略市場(chǎng)表現(xiàn)屬于選擇性宣傳；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，使用誤導(dǎo)性詞匯夸大收益違反規(guī)范；C選項(xiàng)正確，符合信息披露要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人承諾最低收益率為違規(guī)行為。

3.C：私募基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等非公開(kāi)交易資產(chǎn)，C選項(xiàng)符合私募基金投資標(biāo)的特征。

A選項(xiàng)ETF屬于公募基金常見(jiàn)標(biāo)的；B選項(xiàng)保本理財(cái)產(chǎn)品屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品；D選項(xiàng)貨幣市場(chǎng)基金屬于公募基金。

4.C：基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”核心內(nèi)容，需披露基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、投資組合、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息。

A選項(xiàng)招募說(shuō)明書(shū)屬于“非定期報(bào)告”；B選項(xiàng)臨時(shí)公告屬于“非定期報(bào)告”；D選項(xiàng)基金合同屬于法律文件。

5.A：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在每日核算、安全保管、定期核對(duì)等方面。

B選項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)；C選項(xiàng)屬于基金托管人監(jiān)督職責(zé)；D選項(xiàng)基金托管人不對(duì)投資損失承擔(dān)責(zé)任。

6.A：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條，私募基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，防范利益沖突。

B選項(xiàng)信息披露是合規(guī)要求但非核心制度；C選項(xiàng)投資決策是業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；D選項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)推廣是銷(xiāo)售行為。

7.B：開(kāi)立基金賬戶需提供證券賬戶開(kāi)戶證明或基金賬戶開(kāi)戶證明，并簽署基金合同。

A選項(xiàng)納稅證明與開(kāi)戶無(wú)關(guān)；C選項(xiàng)境外收入證明適用于特定投資者；D選項(xiàng)從業(yè)資格證是銷(xiāo)售人員要求。

8.D：根據(jù)《證券法》第90條，基金管理人需披露基金管理人股東結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化等臨時(shí)信息。

A、B、C選項(xiàng)均不屬于重大信息，無(wú)需臨時(shí)披露。

9.A：根據(jù)《證券法》第42條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并確保投資者理解風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后簽字確認(rèn)。

B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)要求但非核心要求。

10.C：根據(jù)《證券法》第19條，基金管理人不得向關(guān)聯(lián)方提供不正當(dāng)利益。

A選項(xiàng)使用自有資金投資合規(guī)；B選項(xiàng)托管人以自有資金參與投資需經(jīng)合規(guī)程序；C選項(xiàng)違規(guī)；D選項(xiàng)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)合規(guī)。

11.C：根據(jù)《證券法》第42條，基金合同應(yīng)明確列明運(yùn)作費(fèi)用項(xiàng)目，并經(jīng)投資者書(shū)面確認(rèn)。

A、B、C選項(xiàng)符合要求；D選項(xiàng)隨意調(diào)整費(fèi)用不合規(guī)。

12.B：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條，私募基金管理人聘請(qǐng)外部律師應(yīng)確保其意見(jiàn)獨(dú)立且不受利益影響。

A、C、D選項(xiàng)均存在利益沖突風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)符合獨(dú)立性要求。

13.B：基金規(guī)模因凈值為零而終止時(shí)，投資者贖回申請(qǐng)將無(wú)法處理。

A、C、D選項(xiàng)均屬于正常贖回流程中的問(wèn)題；B選項(xiàng)屬于基金終止情形。

14.A：根據(jù)《證券法》第43條，基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問(wèn)應(yīng)簽署委托代理協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

B、C、D選項(xiàng)均為合作模式但未明確代理關(guān)系。

15.B：基金凈值公告的核心內(nèi)容是基金份額凈值和累計(jì)凈值。

A、C、D選項(xiàng)屬于其他披露內(nèi)容。

16.A：根據(jù)《證券法》第41條，基金投資者在開(kāi)立基金賬戶前，應(yīng)免費(fèi)獲得一份風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并簽字確認(rèn)。

B、C、D選項(xiàng)均屬于額外要求或錯(cuò)誤要求。

17.A：估值機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性是基金資產(chǎn)保值的保障。

B、C、D選項(xiàng)均屬于其他服務(wù)機(jī)構(gòu)，獨(dú)立性要求相對(duì)較低。

18.B：基金合同中關(guān)于基金終止的約定應(yīng)列明具體情形，但允許隨意變更不合規(guī)。

A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

19.D：投資者可通過(guò)以上所有渠道維權(quán)。

A、B、C選項(xiàng)均為維權(quán)渠道；D選項(xiàng)概括正確。

20.C：基金合同的核心內(nèi)容之一是基金投資策略。

A、B、D選項(xiàng)屬于其他披露內(nèi)容。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.AC

24.ABC

25.ABCD

26.ABC

27.ABD

28.ABD

29.A

30.ABC

解析

21.ABC：根據(jù)《證券法》第41條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。

D選項(xiàng)屬于基金管理人變更，無(wú)需提前告知投資者。

22.ABCD：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，登記備案材料應(yīng)包括公司章程、股東結(jié)構(gòu)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等。

23.AC：根據(jù)《證券法》第45條，托管人需保管基金份額登記資料、定期核對(duì)賬目。

B選項(xiàng)屬于監(jiān)督職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人不承擔(dān)投資損失。

24.ABC：根據(jù)《證券法》第44條，宣傳材料不得使用“保證最低收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資”等誤導(dǎo)性表述。

D選項(xiàng)“專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)”屬于正常宣傳。

25.ABCD：根據(jù)《證券法》第42條，運(yùn)作費(fèi)用約定應(yīng)明確計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、收取方式、使用范圍、監(jiān)督機(jī)制。

26.ABC：根據(jù)《證券法》第45條，估值機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資顧問(wèn)需保持獨(dú)立性。

D選項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)構(gòu)獨(dú)立性要求相對(duì)較低。

27.ABD：凈值公告核心指標(biāo)包括份額凈值、累計(jì)凈值、規(guī)模變動(dòng)。

C選項(xiàng)資產(chǎn)凈值屬于賬面數(shù)據(jù)，非公告核心指標(biāo)。

28.ABD：投資者可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)。

D選項(xiàng)仲裁委員會(huì)不屬于法定監(jiān)管渠道。

29.A：委托代理協(xié)議明確雙方權(quán)利義務(wù)。

B、C、D選項(xiàng)均為合作模式但未明確代理關(guān)系。

30.ABC：基金終止約定應(yīng)包括終止條件、程序、清算安排。

D選項(xiàng)投資者補(bǔ)償需根據(jù)合同約定。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

解析

31.√：根據(jù)《證券法》第40條，開(kāi)立基金賬戶需提供身份證明。

32.×：根據(jù)《證券法》第44條，不得承諾最低收益。

33.×：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人需登記備案。

34.×：托管人核心職責(zé)是保管、核對(duì)，而非凈值核算。

35.×：根據(jù)《證券法》第44條，不得使用誤導(dǎo)性表述。

36.√：根據(jù)《證券法》第46條，贖回時(shí)需繳納贖回費(fèi)。

37.×：根據(jù)《證券法》第45條，投資顧問(wèn)和估值機(jī)構(gòu)需保持獨(dú)立性。

38.×：根據(jù)《證券法》第42條，運(yùn)作費(fèi)用約定需明確列出。

39.√：投資者可通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)。

40.×：招募說(shuō)明書(shū)核心章節(jié)是投資策略。

四、填空題

41.內(nèi)部控制

42.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

43.估值機(jī)構(gòu)

44.基金份額凈值

45.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)協(xié)會(huì)

解析

41.根據(jù)《證券法》第12條，私募基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度。

42.根據(jù)《證券法》第41條，投資者需理解風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并簽字確認(rèn)。

43.根據(jù)《證券法》第45條，估值機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性是基金資產(chǎn)保值的保障。

44.根據(jù)《證券法》第89條，凈值公告核心指標(biāo)是份額凈值。

45.投資者可通過(guò)以上渠道維權(quán)。

五、簡(jiǎn)答題

46.基金管理人需要披露的臨時(shí)信息包括：

（1）基金管理人或托管人發(fā)生重大變更；

（2）基金管理人或托管人發(fā)生重大訴訟或仲裁；

（3）基金管理人或托管人投資策略發(fā)生重大變化；

（4）基金管理人或托管人股東結(jié)