合同審核及風險評估工具模板一、適用場景說明本工具適用于企業(yè)法務部門、律師事務所、商務拓展團隊等主體，在處理各類合同（如采購合同、銷售合同、服務合同、合作協(xié)議等）的審核及風險評估工作時，可系統(tǒng)化梳理合同信息、識別潛在風險、規(guī)范審核流程，保證合同條款合法合規(guī)、權責清晰，降低履約風險和糾紛概率。具體適用場景包括：合同簽訂前的初步審核與風險篩查；重大合同（如金額超50萬元、涉及核心業(yè)務）的專項深度審核；合同履行過程中的關鍵節(jié)點風險復查（如付款前、交付前）；合作方資信調查后的合同條款適配性評估。二、標準化操作流程（一）合同接收與基礎信息核驗資料接收：接收合同文本（含電子版、紙質版及附件，如技術協(xié)議、訂單、補充協(xié)議等），確認資料完整性，記錄接收時間、接收人（經(jīng)辦人*）及合同來源（如對方提供、業(yè)務部門提交）?；A信息核對：對照《合同基本信息核對表》，逐項核查以下內容：合同編號、名稱、簽訂日期是否與審批流程一致；合同主體（甲方/乙方）全稱、統(tǒng)一社會信用代碼、法定代表人、地址、聯(lián)系方式是否準確，與營業(yè)執(zhí)照（或對方提供的資質文件）是否一致；合同標的、數(shù)量、金額（大小寫）、履行期限、履行地點等核心要素是否明確，無缺失或模糊表述；附件清單與實際附件數(shù)量是否匹配，附件內容是否與主合同沖突。異常處理：若信息缺失或存疑，立即聯(lián)系經(jīng)辦人*補充說明，要求對方（或內部業(yè)務部門）在1個工作日內提供補正材料，并記錄溝通時間、內容及反饋結果。（二）核心條款逐項深度審核根據(jù)合同類型（如買賣、服務、合作）及行業(yè)特性，重點審核以下條款，保證“合法、合規(guī)、合理、可操作”：條款類型審核要點常見風險點主體資格核查營業(yè)執(zhí)照、資質證書（如食品經(jīng)營許可證、建筑業(yè)企業(yè)資質）有效期；簽約人是否為法定代表人或合法授權人（需提供授權委托書，授權范圍需明確）。與無資質主體簽約；超越授權范圍簽約，導致合同效力瑕疵。標的條款明確標的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量、質量標準（國標/行標/約定標準，需具體引用標準號）。標的描述模糊（如“優(yōu)質鋼材”未明確牌號）；質量標準缺失，導致驗收爭議。價款支付約定金額、計價方式（單價/總價）、幣種、支付節(jié)點（如預付款30%、驗收款70%）、賬戶信息（戶名、賬號、開戶行需與合同主體一致）。支付節(jié)點與履約進度不匹配（如未發(fā)貨即付全款）；賬戶信息錯誤導致付款失敗。履行方式明確履行期限（起始/截止日期）、地點（如“甲方所在地倉庫交付”）、方式（自提/送貨/現(xiàn)場服務）。履行期限不明（如“收到訂單后30日內交付”未明確訂單確認時間）；地點約定模糊，導致運輸風險責任不清。權利義務梳理雙方核心權利（如收款權、驗收權）與義務（如交付義務、保密義務），保證權責對等。單方設置“霸王條款”（如“乙方逾期付款，甲方每日按合同額1%收取違約金，無上限”）。違約責任約定違約情形（如逾期交付、質量不符）、違約金計算方式（建議不超過實際損失的30%）、賠償范圍（直接損失/間接損失）、繼續(xù)履行責任。違約金過高（超過法定標準，可能被法院調減）；未約定違約責任的免責情形（如不可抗力）。爭議解決選擇協(xié)商、調解、仲裁或訴訟；若選訴訟，明確管轄法院（被告住所地、合同履行地等，避免約定與合同無實際聯(lián)系的法院）；若選仲裁，明確仲裁機構全稱（如“市仲裁委員會”）。約定“由甲方所在地法院管轄”顯失公平；仲裁機構名稱錯誤，導致條款無效。保密與知識產(chǎn)權明保證密信息范圍（如技術數(shù)據(jù)、客戶名單）、保密期限（通常為合同履行期+終止后2-3年）、知識產(chǎn)權歸屬（如改進成果歸研發(fā)方所有）。未約定保密期限，導致保密義務無限期延長；知識產(chǎn)權歸屬不明，引發(fā)后續(xù)糾紛。（三）多維度風險評估基于條款審核結果，從法律、商業(yè)、合規(guī)、操作四維度開展風險評估，填寫《風險評估表》，明確風險等級（高/中/低）及應對措施：風險維度評估方向風險等級判定標準法律風險條款是否符合《民法典》《公司法》《反不正當競爭法》等；是否存在無效情形（如惡意串通、違反強制性規(guī)定）。高：違反法律強制性規(guī)定，合同可能無效；中：部分條款存在瑕疵，可修改；低：無法律障礙。商業(yè)風險對方履約能力（資信狀況、財務報表、歷史履約記錄）、市場波動（原材料價格、需求變化）、合作穩(wěn)定性。高：對方資信差（如涉訴多、負債率高），可能無法履約；中：市場波動較大，影響成本控制；低：對方資信良好，市場穩(wěn)定。合規(guī)風險是否符合行業(yè)監(jiān)管要求（如金融行業(yè)需持牌經(jīng)營、數(shù)據(jù)安全需符合《個人信息保護法》）。高：無資質開展業(yè)務，面臨行政處罰；中：部分流程未完全合規(guī)，需整改；低：符合監(jiān)管要求。操作風險條款是否便于執(zhí)行（如驗收流程是否清晰、違約情形是否可量化）、內部審批流程是否完備。高：條款無法落地（如“質量合格”無驗收標準）；中：部分操作需協(xié)調多部門；低：流程清晰，可執(zhí)行。（四）審核意見出具與反饋出具意見：根據(jù)審核及風險評估結果，形成《合同審核意見表》，明確結論：通過：無重大風險，可按流程簽署；有條件通過：存在一般風險（如條款表述模糊、違約金略高），需修改后再次審核；不通過：存在重大風險（如主體無資質、條款違法），建議終止合作或重新談判。反饋溝通：將審核意見（含修改建議）反饋至經(jīng)辦人*，由其與對方協(xié)商；若需修改，明確修改內容及反饋時限（一般為2個工作日）。二次審核：對方修改后，重點核查修改條款是否符合審核意見，是否存在新增風險點，確認無重大風險后，出具“最終通過”意見。（五）合同歸檔與履約跟蹤歸檔管理：審核通過的合同，由法務部門統(tǒng)一歸檔，留存以下材料：合同文本（簽字蓋章頁原件/掃描件）；審核過程中的溝通記錄（如郵件、會議紀要）；《合同基本信息核對表》《風險評估表》《合同審核意見表》。臺賬登記：建立《合同管理臺賬》，記錄合同編號、名稱、主體、金額、簽訂日期、審核人*、歸檔日期、履約進度等信息，便于后續(xù)跟蹤。履約跟蹤：在關鍵節(jié)點（如付款前、交付前），提醒業(yè)務部門關注履約情況，若發(fā)覺對方可能違約（如延遲交貨），及時啟動風險應對程序（如發(fā)函催告、啟動違約條款）。三、配套工具表格（一）合同基本信息核對表序號核對項目填寫內容是否完整（是/否）備注（缺失項說明）補充人補充時間1合同編號2合同名稱3簽訂日期4甲方信息名稱、信用代碼、法定代表人、地址、聯(lián)系方式5乙方信息名稱、信用代碼、法定代表人、地址、聯(lián)系方式6合同標的名稱、規(guī)格、數(shù)量7合同金額大小寫、幣種8履行期限起始-截止日期9附件清單附件名稱、份數(shù)（二）風險評估表風險維度風險點描述風險等級（高/中/低）應對建議責任人完成時限法律風險合同未約定爭議解決方式，可能導致管轄爭議中補充“如協(xié)商不成，提交甲方所在地人民法院訴訟”條款法務*1個工作日商業(yè)風險對方近2年有1次逾期付款記錄，信用狀況一般中要求對方提供銀行保函；將預付款比例從20%提高至30%財務*2個工作日合規(guī)風險服務合同未約定服務人員需具備《從業(yè)資格證》，可能違反行業(yè)監(jiān)管要求高在合同中補充“乙方服務人員需持證上崗，并提供證書復印件”合規(guī)*當日完成操作風險驗收標準僅寫“符合質量要求”，未明確具體指標低增加“產(chǎn)品合格率≥98%，無明顯外觀瑕疵”等量化標準業(yè)務*1個工作日（三）合同審核意見表合同編號合同名稱審核人*審核日期審核結論□通過□有條件通過□不通過修改建議（有條件通過時填寫，示例：1.將違約金比例從1%調整為0.5%；2.補充乙方資質證明文件）風險提示（示例：乙方逾期交貨需承擔違約責任，建議提前15天提醒對方備貨）最終意見□同意簽署□需再次審核□不同意簽署四、關鍵注意事項主體資格“穿透式”核查：不僅審查營業(yè)執(zhí)照，還需核實簽約人授權（如非法定代表人需提供授權委托書，需注明“本授權不可撤銷”）；分公司簽約時，需確認總公司是否授權其獨立承擔責任，必要時要求提供總公司擔保函。條款表述“零歧義”：避免使用“盡快”“合理”等模糊詞匯，需量化時間、標準（如“響應時間≤2小時”“質量符合GB/T19001-2016標準”）；對于易產(chǎn)生爭議的術語（如“不可抗力”），應在合同中明確定義（如“不可抗力是指不能預見、不能避免且不能克服的客觀情況，包括地震、洪水、戰(zhàn)爭及政策調整”）。法律依據(jù)“動態(tài)更新”：審核時需關注最新法律法規(guī)（如《民法典》擔保制度解釋、《數(shù)據(jù)安全法》），避免因法律修訂導致條款失效；對于涉外合同，優(yōu)先適用中國法律，爭議解決建議選擇中國仲裁機構（如“中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會”）。風險應對“閉環(huán)管理”：高風險事項需明確整改責任人及時限，整改后需二次復核；對于“不通過”的合同