2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷真題模擬與答案考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本題型共60題，每題1分，共60分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)從每題的備選答案中選出一個(gè)你認(rèn)為正確的答案，在答題卡上用2B鉛筆填涂相應(yīng)的信息點(diǎn)。）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是（）A.基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的B.基金份額凈值每天只計(jì)算一次C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額D.基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)總值的變化而實(shí)時(shí)變動(dòng)2.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）A.基金運(yùn)作的方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回C.基金資產(chǎn)的清算方式D.基金管理人的收益分配政策3.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能遭受的損失B.基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等C.基金風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的D.基金風(fēng)險(xiǎn)是無法預(yù)測(cè)的4.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.依法募集基金C.組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告5.下列關(guān)于基金托管人的表述，正確的是（）A.基金托管人可以兼任基金管理人B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.基金托管人對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)D.基金托管人只負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管6.基金募集期限的期限是（）A.不得少于3個(gè)月B.不得少于6個(gè)月C.不得少于9個(gè)月D.不得少于12個(gè)月7.基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會(huì)就基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序的不同意見，可以（）A.提起訴訟B.申請(qǐng)仲裁C.由基金管理人決定D.由基金托管人決定8.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金信息披露是基金運(yùn)作過程的重要環(huán)節(jié)B.基金信息披露包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.基金信息披露不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）A.執(zhí)行該投資指令B.提醒基金管理人C.拒絕執(zhí)行D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述，正確的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是指對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析等C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的結(jié)果可以用來評(píng)估基金經(jīng)理的能力D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平11.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)等B.基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而收取的費(fèi)用C.基金托管費(fèi)是基金托管人因提供基金托管服務(wù)而收取的費(fèi)用D.基金費(fèi)用會(huì)影響基金凈值12.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，正確的是（）A.基金投資組合管理是指對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行配置和管理的活動(dòng)B.基金投資組合管理的目標(biāo)是最大化基金凈值C.基金投資組合管理的方法包括買入持有策略、積極管理策略等D.基金投資組合管理不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平13.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制的過程B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制等C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果可以用來評(píng)估基金經(jīng)理的能力D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮基金的投資策略14.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因的表述，正確的是（）A.基金業(yè)績(jī)歸因是指對(duì)基金業(yè)績(jī)來源進(jìn)行分析的過程B.基金業(yè)績(jī)歸因的方法包括因子分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益分析等C.基金業(yè)績(jī)歸因的結(jié)果可以用來評(píng)估基金經(jīng)理的能力D.基金業(yè)績(jī)歸因不需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平15.下列關(guān)于基金公司治理的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金公司治理是指基金公司內(nèi)部的管理和控制體系B.基金公司治理的目標(biāo)是保護(hù)基金份額持有人的利益C.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層等D.基金公司治理不需要考慮基金的投資策略16.下列關(guān)于基金監(jiān)管的表述，正確的是（）A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的活動(dòng)B.基金監(jiān)管的目標(biāo)是維護(hù)基金市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展C.基金監(jiān)管的方式包括行政審批、備案等D.基金監(jiān)管不需要考慮基金的投資策略17.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金是指投資于境外市場(chǎng)的基金B(yǎng).QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等C.QDII基金不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)D.QDII基金的投資范圍受到限制18.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低C.貨幣市場(chǎng)基金的收益較高D.貨幣市場(chǎng)基金的投資期限較長(zhǎng)19.下列關(guān)于股票型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.股票型基金是指主要投資于股票的基金B(yǎng).股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高C.股票型基金的收益較高D.股票型基金的投資期限較長(zhǎng)20.下列關(guān)于債券型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.債券型基金是指主要投資于債券的基金B(yǎng).債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低C.債券型基金的收益較高D.債券型基金的投資期限較長(zhǎng)21.下列關(guān)于混合型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.混合型基金是指同時(shí)投資于股票和債券的基金B(yǎng).混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間C.混合型基金的投資策略多樣D.混合型基金的投資期限較短22.下列關(guān)于指數(shù)型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.指數(shù)型基金是指跟蹤特定指數(shù)的基金B(yǎng).指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低C.指數(shù)型基金的收益較高D.指數(shù)型基金的投資策略被動(dòng)23.下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的是（）A.ETF是指交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所上市交易C.ETF的投資成本較高D.ETF的流動(dòng)性較好24.下列關(guān)于LOF的表述，錯(cuò)誤的是（）A.LOF是指上市開放式基金B(yǎng).LOF可以在證券交易所上市交易C.LOF的投資成本較高D.LOF的流動(dòng)性較好25.下列關(guān)于分級(jí)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.分級(jí)基金是指將基金份額分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金B(yǎng).分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益不同C.分級(jí)基金的投資策略多樣D.分級(jí)基金的投資期限較短26.下列關(guān)于保本基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.保本基金是指在一定期限內(nèi)保證投資者本金安全的基金B(yǎng).保本基金的風(fēng)險(xiǎn)較高C.保本基金的收益較高D.保本基金的投資期限較長(zhǎng)27.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍，正確的是（）A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等B.QDII基金不可以投資于境外股票C.QDII基金不可以投資于境外債券D.QDII基金不可以投資于境外基金28.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象，正確的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于國(guó)債B.貨幣市場(chǎng)基金不可以投資于央行票據(jù)C.貨幣市場(chǎng)基金不可以投資于銀行承兌匯票D.貨幣市場(chǎng)基金不可以投資于短期融資券29.下列關(guān)于股票型基金的投資策略，正確的是（）A.股票型基金可以采用價(jià)值投資策略B.股票型基金不可以采用成長(zhǎng)投資策略C.股票型基金不可以采用指數(shù)投資策略D.股票型基金不可以采用主動(dòng)投資策略30.下列關(guān)于債券型基金的投資策略，正確的是（）A.債券型基金可以采用純債投資策略B.債券型基金不可以采用一級(jí)債基投資策略C.債券型基金不可以采用二級(jí)債基投資策略D.債券型基金不可以采用主動(dòng)投資策略31.下列關(guān)于混合型基金的投資策略，正確的是（）A.混合型基金可以采用股債平衡投資策略B.混合型基金不可以采用偏股型投資策略C.混合型基金不可以采用偏債型投資策略D.混合型基金不可以采用主動(dòng)投資策略32.下列關(guān)于指數(shù)型基金的投資策略，正確的是（）A.指數(shù)型基金可以采用被動(dòng)投資策略B.指數(shù)型基金不可以采用指數(shù)增強(qiáng)策略C.指數(shù)型基金不可以采用SmartBeta策略D.指數(shù)型基金不可以采用主動(dòng)投資策略33.下列關(guān)于ETF的投資策略，正確的是（）A.ETF可以采用被動(dòng)投資策略B.ETF不可以采用指數(shù)增強(qiáng)策略C.ETF不可以采用SmartBeta策略D.ETF不可以采用主動(dòng)投資策略34.下列關(guān)于LOF的投資策略，正確的是（）A.LOF可以采用被動(dòng)投資策略B.LOF不可以采用指數(shù)增強(qiáng)策略C.LOF不可以采用SmartBeta策略D.LOF不可以采用主動(dòng)投資策略35.下列關(guān)于分級(jí)基金的投資策略，正確的是（）A.分級(jí)基金可以采用股債平衡投資策略B.分級(jí)基金不可以采用偏股型投資策略C.分級(jí)基金不可以采用偏債型投資策略D.分級(jí)基金不可以采用主動(dòng)投資策略36.下列關(guān)于保本基金的投資策略，正確的是（）A.保本基金可以采用保本投資策略B.保本基金不可以采用收益增強(qiáng)投資策略C.保本基金不可以采用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖投資策略D.保本基金不可以采用主動(dòng)投資策略37.下列關(guān)于QDII基金的投資限制，正確的是（）A.QDII基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.QDII基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.QDII基金的投資比例沒有限制D.QDII基金的投資比例由基金管理人決定38.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的投資限制，正確的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.貨幣市場(chǎng)基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.貨幣市場(chǎng)基金的投資比例沒有限制D.貨幣市場(chǎng)基金的投資比例由基金管理人決定39.下列關(guān)于股票型基金的投資限制，正確的是（）A.股票型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.股票型基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.股票型基金的投資比例沒有限制D.股票型基金的投資比例由基金管理人決定40.下列關(guān)于債券型基金的投資限制，正確的是（）A.債券型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.債券型基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.債券型基金的投資比例沒有限制D.債券型基金的投資比例由基金管理人決定41.下列關(guān)于混合型基金的投資限制，正確的是（）A.混合型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.混合型基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.混合型基金的投資比例沒有限制D.混合型基金的投資比例由基金管理人決定42.下列關(guān)于指數(shù)型基金的投資限制，正確的是（）A.指數(shù)型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.指數(shù)型基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.指數(shù)型基金的投資比例沒有限制D.指數(shù)型基金的投資比例由基金管理人決定43.下列關(guān)于ETF的投資限制，正確的是（）A.ETF的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.ETF的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.ETF的投資比例沒有限制D.ETF的投資比例由基金管理人決定44.下列關(guān)于LOF的投資限制，正確的是（）A.LOF的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.LOF的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.LOF的投資比例沒有限制D.LOF的投資比例由基金管理人決定45.下列關(guān)于分級(jí)基金的投資限制，正確的是（）A.分級(jí)基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.分級(jí)基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.分級(jí)基金的投資比例沒有限制D.分級(jí)基金的投資比例由基金管理人決定46.下列關(guān)于保本基金的投資限制，正確的是（）A.保本基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.保本基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.保本基金的投資比例沒有限制D.保本基金的投資比例由基金管理人決定47.下列關(guān)于QDII基金的投資策略，正確的是（）A.QDII基金可以采用價(jià)值投資策略B.QDII基金不可以采用成長(zhǎng)投資策略C.QDII基金不可以采用指數(shù)投資策略D.QDII基金不可以采用主動(dòng)投資策略48.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的投資策略，正確的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金可以采用純債投資策略B.貨幣市場(chǎng)基金不可以采用一級(jí)債基投資策略C.貨幣市場(chǎng)基金不可以采用二級(jí)債基投資策略D.貨幣市場(chǎng)基金不可以采用主動(dòng)投資策略49.下列關(guān)于股票型基金的投資策略，正確的是（）A.股票型基金可以采用價(jià)值投資策略B.股票型基金不可以采用成長(zhǎng)投資策略C.股票型基金不可以采用指數(shù)投資策略D.股票型基金不可以采用主動(dòng)投資策略50.下列關(guān)于債券型基金的投資策略，正確的是（）A.債券型基金可以采用純債投資策略B.債券型基金不可以采用一級(jí)債基投資策略C.債券型基金不可以采用二級(jí)債基投資策略D.債券型基金不可以采用主動(dòng)投資策略二、多項(xiàng)選擇題（本題型共40題，每題1.5分，共60分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，請(qǐng)從每題的備選答案中選出所有你認(rèn)為正確的答案，在答題卡上用2B鉛筆填涂相應(yīng)的信息點(diǎn)。錯(cuò)選、少選、多選、未選均不得分。）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的有（）A.基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的B.基金份額凈值每天只計(jì)算一次C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額D.基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)總值的變化而實(shí)時(shí)變動(dòng)2.基金合同的主要內(nèi)容包括（）A.基金運(yùn)作的方式B.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回C.基金資產(chǎn)的清算方式D.基金管理人的收益分配政策3.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能遭受的損失B.基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等C.基金風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的D.基金風(fēng)險(xiǎn)是無法預(yù)測(cè)的4.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.依法募集基金C.組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告5.下列關(guān)于基金托管人的表述，正確的有（）A.基金托管人可以兼任基金管理人B.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.基金托管人對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)D.基金托管人只負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管6.基金募集期限的期限是（）A.不得少于3個(gè)月B.不得少于6個(gè)月C.不得少于9個(gè)月D.不得少于12個(gè)月7.基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由基金合同約定。基金份額持有人大會(huì)就基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序的不同意見，可以（）A.提起訴訟B.申請(qǐng)仲裁C.由基金管理人決定D.由基金托管人決定8.基金信息披露包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金凈值公告9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）A.執(zhí)行該投資指令B.提醒基金管理人C.拒絕執(zhí)行D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括（）A.比率分析B.比較分析C.因子分析D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益分析11.基金費(fèi)用的類型包括（）A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.申購(gòu)費(fèi)D.贖回費(fèi)12.基金投資組合管理的方法包括（）A.買入持有策略B.積極管理策略C.指數(shù)投資策略D.主動(dòng)投資策略13.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警14.基金業(yè)績(jī)歸因的方法包括（）A.因子分析B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益分析C.投資組合分析D.超額收益分析15.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括（）A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.經(jīng)理層D.股東大會(huì)16.基金監(jiān)管的方式包括（）A.行政審批B.備案C.審查D.檢查17.QDII基金的投資范圍包括（）A.境外股票B.境外債券C.境外基金D.境外衍生品18.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括（）A.國(guó)債B.央行票據(jù)C.銀行承兌匯票D.短期融資券19.股票型基金的投資策略包括（）A.價(jià)值投資策略B.成長(zhǎng)投資策略C.指數(shù)投資策略D.主動(dòng)投資策略20.債券型基金的投資策略包括（）A.純債投資策略B.一級(jí)債基投資策略C.二級(jí)債基投資策略D.主動(dòng)投資策略21.混合型基金的投資策略包括（）A.股債平衡投資策略B.偏股型投資策略C.偏債型投資策略D.主動(dòng)投資策略22.指數(shù)型基金的投資策略包括（）A.被動(dòng)投資策略B.指數(shù)增強(qiáng)策略C.SmartBeta策略D.主動(dòng)投資策略23.ETF的投資策略包括（）A.被動(dòng)投資策略B.指數(shù)增強(qiáng)策略C.SmartBeta策略D.主動(dòng)投資策略24.LOF的投資策略包括（）A.被動(dòng)投資策略B.指數(shù)增強(qiáng)策略C.SmartBeta策略D.主動(dòng)投資策略25.分級(jí)基金的投資策略包括（）A.股債平衡投資策略B.偏股型投資策略C.偏債型投資策略D.主動(dòng)投資策略26.保本基金的投資策略包括（）A.保本投資策略B.收益增強(qiáng)投資策略C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖投資策略D.主動(dòng)投資策略27.QDII基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定28.貨幣市場(chǎng)基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定29.股票型基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定30.債券型基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定31.混合型基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定32.指數(shù)型基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定33.ETF的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定34.LOF的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定35.分級(jí)基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定36.保本基金的投資限制包括（）A.投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%B.投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%C.投資比例沒有限制D.投資比例由基金管理人決定三、判斷題（本題型共20題，每題1分，共20分。請(qǐng)判斷下列各題描述是否正確，正確的在答題卡上用2B鉛筆填涂相應(yīng)的信息點(diǎn)，錯(cuò)誤的則填涂其他選項(xiàng)。）1.基金份額凈值是在每個(gè)交易日閉市后計(jì)算的。（）2.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件。（）3.基金風(fēng)險(xiǎn)是無法通過投資組合分散的。（）4.基金管理人可以兼任基金托管人。（）5.基金募集期限不得少于3個(gè)月。（）6.基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序的不同意見，可以申請(qǐng)仲裁。（）7.基金信息披露不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。（）8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）9.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析和比較分析。（）10.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)等。（）11.基金投資組合管理的方法包括買入持有策略和積極管理策略。（）12.基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算和風(fēng)險(xiǎn)控制。（）13.基金業(yè)績(jī)歸因的方法包括因子分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益分析。（）14.基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括董事會(huì)和股東大會(huì)。（）15.基金監(jiān)管的方式包括審批和備案。（）16.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等。（）17.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于國(guó)債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票等。（）18.股票型基金可以采用價(jià)值投資策略和成長(zhǎng)投資策略。（）19.混合型基金的投資策略包括股債平衡投資策略和偏股型投資策略。（）20.ETF可以采用被動(dòng)投資策略和指數(shù)增強(qiáng)策略。（）四、簡(jiǎn)答題（本題型共5題，每題4分，共20分。請(qǐng)根據(jù)題目要求，在答題卡上用2B鉛筆填涂相應(yīng)的信息點(diǎn)。）1.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。3.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法。4.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的主要方法。5.簡(jiǎn)述基金公司治理的主要結(jié)構(gòu)。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.C基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金份額凈值的基本定義。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是由基金托管人計(jì)算的。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每天計(jì)算一次，但不是只在閉市后計(jì)算。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)總值的變化而變動(dòng)，但不是實(shí)時(shí)變動(dòng)。2.D基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人的收益分配政策。A、B、C選項(xiàng)都是基金合同的主要內(nèi)容，而D選項(xiàng)通常在基金招募說明書中詳細(xì)說明。3.D基金風(fēng)險(xiǎn)雖然部分無法預(yù)測(cè)，但可以通過投資組合分散，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)都是對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)的正確表述。4.B基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括依法募集基金，這是基金管理人的職責(zé)之一。A、C、D選項(xiàng)都是基金管理人的職責(zé)。5.C基金托管人不可以兼任基金管理人，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)都是對(duì)基金托管人的正確表述。6.A基金募集期限的期限是不得少于3個(gè)月，這是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)的期限都超過了3個(gè)月。7.A基金份額持有人大會(huì)就基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序的不同意見，可以提起訴訟。B、C、D選項(xiàng)都不是處理這種分歧的正確方式。8.D基金信息披露不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核，這是錯(cuò)誤的表述。A、B、C選項(xiàng)都是對(duì)基金信息披露的正確表述。9.C基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。A、B、D選項(xiàng)都不是正確的處理方式。10.A基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是指對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，這是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基本定義。B、C、D選項(xiàng)都是對(duì)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的誤解。11.D基金費(fèi)用不包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)等，這是錯(cuò)誤的表述。A、B、C選項(xiàng)都是基金費(fèi)用的類型。12.A基金投資組合管理的方法包括買入持有策略和積極管理策略，這是基金投資組合管理的主要方法。B、C、D選項(xiàng)雖然也是投資策略，但不是投資組合管理的方法。13.D基金風(fēng)險(xiǎn)管理不需要考慮基金的投資策略，這是錯(cuò)誤的表述。A、B、C選項(xiàng)都是基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要方面。14.A基金業(yè)績(jī)歸因是指對(duì)基金業(yè)績(jī)來源進(jìn)行分析的過程，這是基金業(yè)績(jī)歸因的基本定義。B、C、D選項(xiàng)都是對(duì)基金業(yè)績(jī)歸因的誤解。15.D基金公司治理不需要考慮基金的投資策略，這是錯(cuò)誤的表述。A、B、C選項(xiàng)都是基金公司治理的重要組成部分。16.A基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的活動(dòng)，這是基金監(jiān)管的基本定義。B、C、D選項(xiàng)都是對(duì)基金監(jiān)管的誤解。17.AQDII基金可以投資于境外股票，這是QDII基金的投資范圍之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是QDII基金的投資對(duì)象，但A選項(xiàng)是正確的。18.A貨幣市場(chǎng)基金可以投資于國(guó)債，這是貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象，但A選項(xiàng)是正確的。19.A股票型基金可以采用價(jià)值投資策略，這是股票型基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是股票型基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。20.A債券型基金可以采用純債投資策略，這是債券型基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是債券型基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。21.A混合型基金可以采用股債平衡投資策略，這是混合型基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是混合型基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。22.A指數(shù)型基金可以采用被動(dòng)投資策略，這是指數(shù)型基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是指數(shù)型基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。23.AETF可以采用被動(dòng)投資策略，這是ETF的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是ETF的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。24.ALOF可以采用被動(dòng)投資策略，這是LOF的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是LOF的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。25.A分級(jí)基金可以采用股債平衡投資策略，這是分級(jí)基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是分級(jí)基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。26.A保本基金可以采用保本投資策略，這是保本基金的投資策略之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是保本基金的投資策略，但A選項(xiàng)是正確的。27.BQDII基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是QDII基金的投資限制之一。A、C、D選項(xiàng)雖然也是QDII基金的投資限制，但B選項(xiàng)是正確的。28.B貨幣市場(chǎng)基金的投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是貨幣市場(chǎng)基金的投資限制之一。A、C、D選項(xiàng)雖然也是貨幣市場(chǎng)基金的投資限制，但B選項(xiàng)是正確的。29.A股票型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%，這是股票型基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是股票型基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。30.A債券型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是債券型基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是債券型基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。31.A混合型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%，這是混合型基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是混合型基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。32.A指數(shù)型基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是指數(shù)型基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是指數(shù)型基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。33.AETF的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是ETF的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是ETF的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。34.ALOF的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是LOF的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是LOF的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。35.A分級(jí)基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%，這是分級(jí)基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是分級(jí)基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。36.A保本基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%，這是保本基金的投資限制之一。B、C、D選項(xiàng)雖然也是保本基金的投資限制，但A選項(xiàng)是正確的。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.A、B、C基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的，每天只計(jì)算一次，是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)隨著基金資產(chǎn)總值的變化而變動(dòng)，但不是實(shí)時(shí)變動(dòng)。2.A、B、C、D基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作的方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回、基金資產(chǎn)的清算方式、基金管理人的收益分配政策等。3.A、B、C基金風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資可能遭受的損失，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，可以通過投資組合分散。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金風(fēng)險(xiǎn)雖然部分無法預(yù)測(cè)，但可以通過投資組合分散。4.A、B、C、D基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、依法募集基金、組織基金財(cái)產(chǎn)的證券投資、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等。5.A、B、C、D基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行、提醒基金管理人、拒絕執(zhí)行、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告等。6.A、B、C、D基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會(huì)就基金份額持有人大會(huì)的議事方式和表決程序的不同意見，可以提起訴訟、申請(qǐng)仲裁、由基金管理人決定、由基金托管人決定等。7.A、B、C、D基金信息披露包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金凈值公告等。8.A、B、C、D基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等。9.A、B、C、D基金投資組合管理的方法包括買入持有策略、積極管理策略、指數(shù)投資策略、主動(dòng)投資策略等。10.A、B、C、D基金風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。11.A、B、C、D基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的方法包括比率分析、比較分析、因子分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益分析等。12.A、B、C、D基金公司治理的結(jié)構(gòu)包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、股東大會(huì)等。13.A、B、C、D基金監(jiān)管的方式包括審批、備案、審查、檢查等。14.A、B、C、DQDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、基金、境外衍生品等。15.A、B、C、D貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括國(guó)債、央行票據(jù)、銀行承兌匯票、短期融資券等。16.A、B、C、D股票型基金的投資策略包括價(jià)值投資策略、成長(zhǎng)投資策略、指數(shù)投資策略、主動(dòng)投資策略等。17.A、B、C、D債券型基金的投資策略包括純債投資策略、一級(jí)債基投資策略、二級(jí)債基投資策略、主動(dòng)投資策略等。18.A、B、C、D混合型基金的投資策略包括股債平衡投資策略、偏股型投資策略、偏債型投資策略、主動(dòng)投資策略等。19.A、B、C、D指數(shù)型基金的投資策略包括被動(dòng)投資策略、指數(shù)增強(qiáng)策略、SmartBeta策略、主動(dòng)投資策略等。20.A、B、C、DETF的投資策略包括被動(dòng)投資策略、指數(shù)增強(qiáng)策略、SmartBeta策略、主動(dòng)投資策略等。21.A、B、C、DLOF的投資策略包括被動(dòng)投資策略、指數(shù)增強(qiáng)策略、SmartBeta策略、主動(dòng)投資策略等。22.A、B、C、D分級(jí)基金的投資策略包括股債平衡投資策略、偏股型投資策略、偏債型投資策略、主動(dòng)投資策略等。23.A、B、C、D保本基金的投資策略包括保本投資策略、收益增強(qiáng)投資策略、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖投資策略、主動(dòng)投資策略等。24.A、B、C、DQDII基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。25.A、B、C、D貨幣市場(chǎng)基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。26.A、B、C、D股票型基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。27.A、B、C、D債券型基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。28.A、B、C、D混合型基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。29.A、B、C、D指數(shù)型基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。30.A、B、C、DETF的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。31.A、B、C、DLOF的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值的80%、投資比例沒有限制、投資比例由基金管理人決定等。32.A、B、C、D分級(jí)基金的投資限制包括投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%、投資比例不得高于基金資產(chǎn)凈值