第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試演算筆及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，正確的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)僅關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.應(yīng)當(dāng)建立投資組合壓力測(cè)試制度，但無(wú)需定期執(zhí)行

C.客戶資產(chǎn)配置比例需嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，不得調(diào)整

D.模擬交易賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)可低于實(shí)盤(pán)賬戶

2.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.保證金比例不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值下跌時(shí)，需追加保證金

C.保證金比例的計(jì)算需考慮標(biāo)的證券的折算率

D.保證金比例越高，客戶可融資融券的額度越低

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，其主要職責(zé)不包括（）

A.負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)進(jìn)行合規(guī)審查

B.監(jiān)督檢查公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

C.直接執(zhí)行公司重大投資決策

D.定期組織合規(guī)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識(shí)

4.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保（）

A.建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全匹配

B.僅推薦本公司代銷(xiāo)的證券產(chǎn)品

C.事先獲得客戶的明確授權(quán)

D.投資建議的依據(jù)僅為歷史數(shù)據(jù)分析

5.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）

A.100%

B.150%

C.130%

D.110%

6.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于自營(yíng)投資決策流程的說(shuō)法，正確的是（）

A.可由單一部門(mén)獨(dú)立完成投資決策

B.應(yīng)建立投資決策委員會(huì)，但無(wú)需明確責(zé)任主體

C.投資決策需經(jīng)合規(guī)部門(mén)審核，但無(wú)需董事會(huì)批準(zhǔn)

D.應(yīng)制定自營(yíng)投資管理制度，明確決策權(quán)限

7.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.證券公司發(fā)行證券公司債券時(shí)，關(guān)于募集資金用途的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.可用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金

B.可用于償還銀行貸款

C.可用于投資非自用不動(dòng)產(chǎn)

D.需明確募集資金專(zhuān)項(xiàng)用途，并披露使用計(jì)劃

9.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于客戶資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作的說(shuō)法，正確的是（）

A.可將客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)合并管理

B.應(yīng)建立客戶資產(chǎn)專(zhuān)用賬戶，確保獨(dú)立核算

C.可在未獲得客戶同意的情況下，將資產(chǎn)用于公司其他業(yè)務(wù)

D.客戶資產(chǎn)可以存放在證券公司非銀行賬戶

10.證券公司開(kāi)展投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于保薦代表人資格的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.需具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)能力和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B.應(yīng)最近3年未受到監(jiān)管處罰或執(zhí)業(yè)限制

C.可由未取得證券從業(yè)資格的人員擔(dān)任

D.需通過(guò)保薦代表人勝任能力考試

11.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營(yíng)投資決策授權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）

A.可授權(quán)非專(zhuān)業(yè)人員執(zhí)行投資決策

B.應(yīng)明確授權(quán)范圍，但無(wú)需記錄授權(quán)過(guò)程

C.投資決策授權(quán)可口頭約定

D.應(yīng)建立授權(quán)管理制度，確保責(zé)任清晰

12.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資監(jiān)督的說(shuō)法，正確的是（）

A.投資監(jiān)督可由非獨(dú)立部門(mén)負(fù)責(zé)

B.應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制，但無(wú)需定期報(bào)告

C.投資監(jiān)督人員可與投資經(jīng)理兼任

D.應(yīng)對(duì)投資行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保合規(guī)

13.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于擔(dān)保物的監(jiān)控說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.應(yīng)對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

B.擔(dān)保物價(jià)值下跌時(shí)，需及時(shí)追加保證金

C.可將客戶擔(dān)保物用于公司其他業(yè)務(wù)

D.應(yīng)建立擔(dān)保物監(jiān)控機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控

14.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于保薦項(xiàng)目持續(xù)督導(dǎo)的說(shuō)法，正確的是（）

A.持續(xù)督導(dǎo)期限可少于首次發(fā)行上市后的2年

B.保薦機(jī)構(gòu)可委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)

C.持續(xù)督導(dǎo)期間，保薦代表人可減少現(xiàn)場(chǎng)工作頻率

D.應(yīng)對(duì)上市公司信息披露、內(nèi)部控制等進(jìn)行持續(xù)關(guān)注

15.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營(yíng)證券賬戶管理的規(guī)定，正確的是（）

A.可將自營(yíng)賬戶用于為客戶代持證券

B.應(yīng)建立自營(yíng)賬戶管理制度，確保賬戶規(guī)范使用

C.自營(yíng)賬戶可與其他業(yè)務(wù)賬戶混用

D.自營(yíng)賬戶的設(shè)立需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

16.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，正確的是（）

A.可將投資風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)僅作為參考

B.應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，但無(wú)需量化評(píng)估

C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制措施需與投資策略匹配

D.投資風(fēng)險(xiǎn)控制可由非專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)

17.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的規(guī)定，正確的是（）

A.信用評(píng)級(jí)可僅依據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模確定

B.應(yīng)建立客戶信用評(píng)級(jí)制度，但無(wú)需定期調(diào)整

C.信用評(píng)級(jí)結(jié)果需向客戶明示，但無(wú)需記錄

D.信用評(píng)級(jí)可作為確定融資額度的唯一依據(jù)

18.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行定價(jià)的說(shuō)法，正確的是（）

A.可在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)隨意定價(jià)

B.應(yīng)建立發(fā)行定價(jià)管理制度，確保定價(jià)合理

C.定價(jià)過(guò)程可由非專(zhuān)業(yè)人員主導(dǎo)

D.定價(jià)結(jié)果無(wú)需披露

19.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營(yíng)投資損失控制的說(shuō)法，正確的是（）

A.可在自營(yíng)虧損達(dá)到一定比例時(shí)仍繼續(xù)加倉(cāng)

B.應(yīng)建立自營(yíng)投資損失控制機(jī)制，但無(wú)需量化標(biāo)準(zhǔn)

C.自營(yíng)投資損失控制需與投資策略匹配

D.自營(yíng)投資損失控制可由非專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)

20.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于信息披露的規(guī)定，正確的是（）

A.信息披露可僅向部分投資者披露

B.應(yīng)建立信息披露制度，確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.信息披露內(nèi)容可由非專(zhuān)業(yè)人員審核

D.信息披露可僅以口頭形式進(jìn)行

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合構(gòu)建的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)建投資組合

B.應(yīng)分散投資，避免過(guò)度集中

C.可將所有客戶資金投資于單一證券

D.應(yīng)定期評(píng)估投資組合的合規(guī)性

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)制度

B.應(yīng)對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

C.可將客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制僅作為參考

D.應(yīng)制定客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施

23.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于保薦工作底稿的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)完整保存保薦工作底稿，至少保存3年

B.保薦工作底稿需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.保薦工作底稿可由非專(zhuān)業(yè)人員整理

D.保薦工作底稿需經(jīng)保薦代表人簽字確認(rèn)

24.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營(yíng)投資決策授權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)明確授權(quán)范圍，確保責(zé)任清晰

B.應(yīng)建立授權(quán)管理制度，規(guī)范授權(quán)行為

C.投資決策授權(quán)可口頭約定

D.應(yīng)記錄授權(quán)過(guò)程，確保可追溯

25.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資監(jiān)督的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制，確保投資合規(guī)

B.投資監(jiān)督人員可與投資經(jīng)理兼任

C.應(yīng)對(duì)投資行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

D.投資監(jiān)督結(jié)果需定期報(bào)告

26.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于擔(dān)保物監(jiān)控的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估

B.擔(dān)保物價(jià)值下跌時(shí)，需及時(shí)追加保證金

C.應(yīng)建立擔(dān)保物監(jiān)控機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控

D.可將客戶擔(dān)保物用于公司其他業(yè)務(wù)

27.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于發(fā)行承銷(xiāo)的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)建立發(fā)行承銷(xiāo)管理制度，確保合規(guī)

B.可在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)隨意定價(jià)

C.應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況合理確定發(fā)行價(jià)格

D.應(yīng)披露發(fā)行承銷(xiāo)過(guò)程中的重要信息

28.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營(yíng)投資損失控制的說(shuō)法，正確的有（）

A.應(yīng)建立自營(yíng)投資損失控制機(jī)制，但無(wú)需量化標(biāo)準(zhǔn)

B.自營(yíng)投資損失控制需與投資策略匹配

C.自營(yíng)投資損失控制可由非專(zhuān)業(yè)人員負(fù)責(zé)

D.自營(yíng)投資損失控制應(yīng)記錄在案

29.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于信息披露的規(guī)定，正確的有（）

A.應(yīng)建立信息披露制度，確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門(mén)審核

C.信息披露可僅以口頭形式進(jìn)行

D.信息披露可僅向部分投資者披露

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（）

A.信用評(píng)級(jí)需考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平等因素

B.應(yīng)建立客戶信用評(píng)級(jí)制度，但無(wú)需定期調(diào)整

C.信用評(píng)級(jí)結(jié)果需向客戶明示，并記錄在案

D.信用評(píng)級(jí)可作為確定融資額度的唯一依據(jù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合構(gòu)建需考慮客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。

（）

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

（）

33.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，保薦代表人可由未取得證券從業(yè)資格的人員擔(dān)任。

（）

34.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)投資決策授權(quán)可口頭約定。

（）

35.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資監(jiān)督可由非獨(dú)立部門(mén)負(fù)責(zé)。

（）

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，擔(dān)保物價(jià)值下跌時(shí)，無(wú)需追加保證金。

（）

37.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)期限可少于首次發(fā)行上市后的2年。

（）

38.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)賬戶可與其他業(yè)務(wù)賬戶混用。

（）

39.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，信息披露可僅以口頭形式進(jìn)行。

（）

40.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，信用評(píng)級(jí)可作為確定融資額度的唯一依據(jù)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，應(yīng)建立________制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作。

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于________。

43.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，保薦代表人需具備________年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

44.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)投資決策需經(jīng)________批準(zhǔn)，確保責(zé)任清晰。

45.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立________機(jī)制，確保投資合規(guī)。

46.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立________制度，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。

47.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)期限不得少于首次發(fā)行上市后的________年。

48.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)賬戶的設(shè)立需經(jīng)________審批。

49.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，信息披露需確保________、準(zhǔn)確、完整。

50.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，信用評(píng)級(jí)結(jié)果需向客戶________，并記錄在案。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合構(gòu)建的基本原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

53.簡(jiǎn)述證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，保薦工作的主要職責(zé)。

54.簡(jiǎn)述證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)投資決策授權(quán)的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶A，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型，投資期限為1年。客戶A賬戶在某月因市場(chǎng)波動(dòng)，擔(dān)保物價(jià)值下跌，維持擔(dān)保比例降至130%。此時(shí)，證券公司應(yīng)采取哪些措施控制風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)建立投資組合壓力測(cè)試制度，并定期執(zhí)行，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)需綜合考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；客戶資產(chǎn)配置比例需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)確定，并需遵守監(jiān)管規(guī)定，但可在一定范圍內(nèi)調(diào)整，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；模擬交易賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)可低于實(shí)盤(pán)賬戶，因此D選項(xiàng)正確。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例越高，客戶可融資融券的額度越高，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均符合監(jiān)管規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，合規(guī)部門(mén)的職責(zé)包括合規(guī)審查、監(jiān)督檢查、合規(guī)培訓(xùn)等，但不包括執(zhí)行公司重大投資決策，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)部門(mén)的職責(zé)。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須事先獲得客戶的明確授權(quán)，因此C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于130%，因此C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)制定自營(yíng)投資管理制度，明確投資決策權(quán)限，因此D選項(xiàng)正確；A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理辦法》，證券公司發(fā)行債券募集的資金應(yīng)用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金、償還銀行貸款等，但不得用于投資非自用不動(dòng)產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作，建立客戶資產(chǎn)專(zhuān)用賬戶，確保獨(dú)立核算，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦代表人需具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)能力和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，最近3年未受到監(jiān)管處罰或執(zhí)業(yè)限制，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策授權(quán)應(yīng)明確、規(guī)范，并記錄在案，因此D選項(xiàng)正確；A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制，對(duì)投資行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，并定期報(bào)告，因此D選項(xiàng)正確；A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶擔(dān)保物不得用于公司其他業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，持續(xù)督導(dǎo)期限不得少于首次發(fā)行上市后的2年，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；保薦機(jī)構(gòu)不得委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行持續(xù)督導(dǎo)職責(zé)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；保薦代表人需定期進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)工作，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；應(yīng)持續(xù)關(guān)注上市公司信息披露、內(nèi)部控制等，因此D選項(xiàng)正確。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立自營(yíng)賬戶管理制度，確保賬戶規(guī)范使用，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資風(fēng)險(xiǎn)控制措施需與投資策略匹配，因此C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，信用評(píng)級(jí)需考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平等因素，因此A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立發(fā)行定價(jià)管理制度，確保定價(jià)合理，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立自營(yíng)投資損失控制機(jī)制，并量化標(biāo)準(zhǔn)，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立信息披露制度，確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資組合構(gòu)建需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)建，并分散投資，避免過(guò)度集中，因此A、B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需分散投資；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需定期評(píng)估投資組合的合規(guī)性。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)制度，并持續(xù)監(jiān)控，因此A、B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需綜合考慮多種因素。

23.AB

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦工作底稿需完整保存，至少保存3年，并需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因此A、B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需由專(zhuān)業(yè)人員整理；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需經(jīng)保薦代表人簽字確認(rèn)。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策授權(quán)應(yīng)明確、規(guī)范，并記錄在案，因此A、B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需書(shū)面約定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需記錄授權(quán)過(guò)程。

25.AC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立投資監(jiān)督機(jī)制，并持續(xù)監(jiān)控投資行為，因此A、C選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資監(jiān)督人員不得兼任投資經(jīng)理；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需定期報(bào)告監(jiān)督結(jié)果。

26.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)獨(dú)立評(píng)估擔(dān)保物，并建立監(jiān)控機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控，因此A、C選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需追加保證金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得挪用擔(dān)保物。

27.AC

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立發(fā)行承銷(xiāo)管理制度，并合理確定發(fā)行價(jià)格，因此A、C選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需在價(jià)格區(qū)間內(nèi)定價(jià)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需披露重要信息。

28.BD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立自營(yíng)投資損失控制機(jī)制，并量化標(biāo)準(zhǔn)，因此B、D選項(xiàng)正確；A、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

29.AB

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)建立信息披露制度，確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，并經(jīng)合規(guī)部門(mén)審核，因此A、B選項(xiàng)正確；C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

30.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)