第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試考前押題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機構(gòu)工作人員談?wù)撆c證券交易無關(guān)的（______）。

A.證券價格走勢

B.客戶交易指令

C.證券投資策略

D.市場熱點新聞

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格（______）。

A.分開管理

B.統(tǒng)一核算

C.混合使用

D.共同投資

3.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)的表述，正確的是（______）。

A.融資規(guī)模不得超過凈資本的50%

B.融券規(guī)模不得超過凈資本的30%

C.融資余額與融券余額的比例不得超過1:1

D.維持擔(dān)保比例不得低于150%

4.某投資者在2023年6月1日買入某股票，當(dāng)日收盤價為10元，買入數(shù)量1000股。若該股票在2023年12月1日除權(quán)除息，每10股送1股并派發(fā)現(xiàn)金紅利1元，除權(quán)除息后的股價為（______）。

A.9.00元

B.9.90元

C.10.00元

D.10.10元

5.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的（______）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

6.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（______）。

A.應(yīng)建立健全風(fēng)險管理制度

B.應(yīng)明確各部門職責(zé)權(quán)限

C.應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計

D.可將合規(guī)檢查外包給第三方機構(gòu)

7.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的交易結(jié)算資金（______）。

A.安全完整

B.高效運轉(zhuǎn)

C.收益最大化

D.流動性強

8.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的（______）。

A.證券投資建議

B.證券市場信息

C.證券公司財務(wù)報告

D.證券交易軟件

9.下列關(guān)于證券公司債券的表述，正確的是（______）。

A.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行存款利率

B.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過凈資本的50%

C.證券公司債券的募集說明書應(yīng)當(dāng)附有信用評級報告

D.證券公司債券的持有人享有公司股權(quán)

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（______）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.持有證券從業(yè)資格

C.資產(chǎn)規(guī)模不低于1億元

D.具有五年以上從業(yè)經(jīng)驗

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括（______）。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.經(jīng)理層

E.證券交易場所

12.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其投資范圍包括（______）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.金融衍生品

E.房地產(chǎn)

13.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)包括（______）。

A.融資規(guī)模

B.融券規(guī)模

C.維持擔(dān)保比例

D.信用風(fēng)險準(zhǔn)備金

E.自有資金規(guī)模

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（______）。

A.客戶資產(chǎn)獨立運作

B.嚴(yán)格禁止利益輸送

C.定期向客戶報告資產(chǎn)凈值

D.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保融資

E.具有專業(yè)的投資團(tuán)隊

15.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋（______）。

A.風(fēng)險管理

B.合規(guī)檢查

C.業(yè)務(wù)操作

D.信息披露

E.人員管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以將其客戶的交易結(jié)算資金用于購買證券。（______）

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資方向應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。（______）

18.證券公司債券的發(fā)行利率由市場供求決定，不受監(jiān)管機構(gòu)限制。（______）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人可以與投資管理人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。（______）

20.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評估和改進(jìn)。（______）

21.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（______）

22.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（______）

23.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過凈資本的200%。（______）

24.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各部門的職責(zé)權(quán)限。（______）

25.證券公司可以將其客戶的交易結(jié)算資金用于公司自有業(yè)務(wù)。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有______和______。

27.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過______的______。

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于______。

29.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋______、______和______等方面。

30.證券公司債券的發(fā)行利率由______和______共同決定。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面。（5分）

32.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險有哪些。（5分）

33.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要合規(guī)要求有哪些。（5分）

34.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險控制指標(biāo)有哪些。（5分）

六、案例分析題（共20分）

35.某證券公司A因違規(guī)使用客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行自營投資，被中國證監(jiān)會處以罰款500萬元，并責(zé)令暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)6個月。請問：

（1）根據(jù)《證券法》，證券公司違規(guī)使用客戶交易結(jié)算資金的后果有哪些？（6分）

（2）證券公司如何避免此類違規(guī)行為的發(fā)生？（7分）

（3）結(jié)合案例，分析證券公司加強內(nèi)部控制制度的重要性。（7分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)與其他證券經(jīng)營機構(gòu)工作人員談?wù)撆c證券交易無關(guān)的證券價格走勢、客戶交易指令、證券投資策略等敏感信息，但可以談?wù)撌袌鰺狳c新聞。因此，正確答案為D。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與證券公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開管理，禁止混合使用。因此，正確答案為A。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，融資余額與融券余額的比例不得超過1:1，維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，正確答案為C。

4.A

解析：除權(quán)除息后的股價=除權(quán)除息前股價×（1-送股比例-派息比例）=10×（1-0.1-0.1）=9.00元。因此，正確答案為A。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。因此，正確答案為B。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度、明確各部門職責(zé)權(quán)限、定期進(jìn)行內(nèi)部審計，但不得將合規(guī)檢查外包給第三方機構(gòu)。因此，正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的交易結(jié)算資金安全完整。因此，正確答案為A。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的證券市場信息。因此，正確答案為B。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，證券公司債券的募集說明書應(yīng)當(dāng)附有信用評級報告，但發(fā)行利率不受同期銀行存款利率限制，發(fā)行規(guī)模不得超過凈資本的200%，持有人不享有公司股權(quán)。因此，正確答案為C。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有健全的內(nèi)部控制制度，但無需持有證券從業(yè)資格、資產(chǎn)規(guī)模不低于1億元或具有五年以上從業(yè)經(jīng)驗。因此，正確答案為A。

二、多選題

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四條，證券公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層，但不包括證券交易場所。因此，正確答案為ABCD。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、金融衍生品，但不包括房地產(chǎn)。因此，正確答案為ABCD。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)包括融資規(guī)模、融券規(guī)模、維持擔(dān)保比例和信用風(fēng)險準(zhǔn)備金，但不包括自有資金規(guī)模。因此，正確答案為ABCD。

14.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守客戶資產(chǎn)獨立運作、嚴(yán)格禁止利益輸送、定期向客戶報告資產(chǎn)凈值等規(guī)定，但禁止使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保融資。因此，正確答案為ABC。

15.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險管理、合規(guī)檢查、業(yè)務(wù)操作、信息披露和人員管理等方面。因此，正確答案為ABCDE。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券公司不得將其客戶的交易結(jié)算資金用于購買證券。因此，本題說法錯誤。

17.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資方向應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。因此，本題說法正確。

18.×

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第十一條，證券公司債券的發(fā)行利率受監(jiān)管機構(gòu)限制，不得超過同期銀行存款利率的140%。因此，本題說法錯誤。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人可以與投資管理人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。因此，本題說法正確。

20.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評估和改進(jìn)。因此，本題說法正確。

21.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，本題說法正確。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶提供融資融券服務(wù)。因此，本題說法錯誤。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過凈資本的200%。因此，本題說法錯誤。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各部門的職責(zé)權(quán)限。因此，本題說法正確。

25.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券公司不得將其客戶的交易結(jié)算資金用于公司自有業(yè)務(wù)。因此，本題說法錯誤。

四、填空題

26.健全的內(nèi)部控制制度，專業(yè)的投資團(tuán)隊

27.凈資本，50%

28.150%

29.風(fēng)險管理，合規(guī)檢查，業(yè)務(wù)操作

30.市場供求，監(jiān)管機構(gòu)

五、簡答題

31.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理制度；

②合規(guī)檢查制度；

③業(yè)務(wù)操作制度；

④信息披露制度；

⑤人員管理制度。

32.答：證券公司從事自營業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：

①市場風(fēng)險；

②信用風(fēng)險；

③操作風(fēng)險；

④法律法規(guī)風(fēng)險。

33.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要合規(guī)要求包括：

①客戶資產(chǎn)獨立運作；

②嚴(yán)格禁止利益輸送；

③定期向客戶報告資產(chǎn)凈值；

④具有專業(yè)的投資團(tuán)隊。

34.答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險控制指標(biāo)包括：

①融資規(guī)模；

②融券規(guī)模；

③維持擔(dān)保比例；

④信用風(fēng)險準(zhǔn)備金。

六、案例分析題

35.答：

（1）