優(yōu)品證券面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種金融工具風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.期貨C.國(guó)債D.企業(yè)債券答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.娛樂(lè)功能答案：D3.股票價(jià)格指數(shù)是（）。A.股票價(jià)格的平均數(shù)B.股票成交量的平均數(shù)C.反映股票價(jià)格變動(dòng)的相對(duì)數(shù)D.反映股票成交量變動(dòng)的相對(duì)數(shù)答案：C4.優(yōu)先股股東相對(duì)于普通股股東的優(yōu)先權(quán)體現(xiàn)在（）。A.優(yōu)先表決權(quán)B.優(yōu)先購(gòu)股權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.優(yōu)先查賬權(quán)答案：C5.證券交易的原則不包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.私有原則答案：D6.以下哪項(xiàng)不是影響債券利率的因素？（）A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長(zhǎng)短D.債券的發(fā)行地點(diǎn)答案：D7.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D8.以下哪種行為屬于操縱市場(chǎng)行為？（）A.深入研究上市公司基本面后買入股票B.大量買入股票后長(zhǎng)期持有C.集中資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格D.跟隨大盤走勢(shì)買賣股票答案：C9.我國(guó)證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競(jìng)價(jià)交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B10.股票的賬面價(jià)值又稱（）。A.股票凈值B.股票面值C.股票市值D.股票內(nèi)在價(jià)值答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：ABCD3.債券按發(fā)行主體可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券答案：ABC4.證券投資分析的基本要素有（）。A.信息B.步驟C.方法D.主體答案：ABC5.以下屬于技術(shù)分析方法的有（）。A.K線分析B.波浪理論C.基本分析D.形態(tài)理論答案：ABD6.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.國(guó)際收支狀況答案：ABCD7.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD8.以下屬于證券監(jiān)管目標(biāo)的有（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.促進(jìn)證券市場(chǎng)的發(fā)展答案：ABCD9.股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。A.協(xié)商定價(jià)B.一般詢價(jià)C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)答案：ABCD10.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：對(duì)2.普通股股東有優(yōu)先分配公司剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。（）答案：錯(cuò)3.債券的票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)4.技術(shù)分析主要分析證券價(jià)格的走勢(shì)。（）答案：對(duì)5.封閉式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：對(duì)6.內(nèi)幕交易是一種合法的證券交易行為。（）答案：錯(cuò)7.股票價(jià)格指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度。（）答案：對(duì)8.證券投資基金只能投資于股票和債券。（）答案：錯(cuò)9.我國(guó)證券公司可以從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)。（）答案：對(duì)10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段只有法律手段。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)的功能主要有：籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，確定證券的合理價(jià)格；資本配置功能，促使資本流向效益好的企業(yè)和行業(yè)；宏觀調(diào)控功能，為政府進(jìn)行宏觀調(diào)控提供平臺(tái)。2.簡(jiǎn)述股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票一般無(wú)償還期，債券有固定償還期；股票收益不固定，債券收益相對(duì)固定；股票風(fēng)險(xiǎn)高于債券；股票持有者有參與公司經(jīng)營(yíng)管理等權(quán)利，債券持有者一般無(wú)。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等；按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金等。4.簡(jiǎn)述證券監(jiān)管的原則。答案：依法監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依法行事；保護(hù)投資者利益原則，重點(diǎn)保護(hù)中小投資者利益；“三公”原則，即公開、公平、公正；監(jiān)管與自律相結(jié)合原則，充分發(fā)揮自律組織的作用。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待證券市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系？答案：風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。高風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)高收益，低風(fēng)險(xiǎn)往往收益較低。投資者要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資。在證券市場(chǎng)中，股票風(fēng)險(xiǎn)高收益潛力大，債券風(fēng)險(xiǎn)低收益相對(duì)穩(wěn)定。2.討論影響股票價(jià)格波動(dòng)的因素。答案：宏觀因素如經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策影響；微觀因素如公司業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)管理。市場(chǎng)因素如供求關(guān)系、投資者情緒。行業(yè)因素如行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)展前景等都會(huì)影響股票價(jià)格波動(dòng)。3.分析證券投資分析的重要性。答案：有助于投資者正確評(píng)估證券價(jià)值，發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)。能降低投資風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)分析選擇合適的投資組合。