第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試學(xué)歷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述中，不符合規(guī)定的是（）

A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.主要管理人員持有基金從業(yè)資格

D.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

2.證券交易中，投資者甲通過證券公司向證券交易所發(fā)出買入委托，該委托必須符合（）

A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

C.金額優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先原則

D.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先原則

3.某上市公司披露年度報(bào)告后，其股價(jià)短期內(nèi)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，根據(jù)信息披露規(guī)則，該波動(dòng)可能屬于（）

A.內(nèi)幕交易行為

B.市場(chǎng)操縱行為

C.合理價(jià)格波動(dòng)

D.必然的市場(chǎng)反應(yīng)

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于保證金比例的表述正確的是（）

A.保證金比例不得低于50%

B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定

C.客戶可自行調(diào)整保證金比例

D.保證金比例與信用風(fēng)險(xiǎn)成正比

5.某證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，直接或間接從事與其原任職機(jī)構(gòu)相同的證券業(yè)務(wù)，該行為（）

A.符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》

B.需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.違反了競(jìng)業(yè)禁止規(guī)定

D.僅需原任職機(jī)構(gòu)同意

6.投資者乙購買某上市公司股票，該股票為優(yōu)先股，則乙在公司分配利潤(rùn)時(shí)（）

A.優(yōu)先于普通股股東獲得分紅

B.與普通股股東權(quán)利相同

C.必須獲得固定股息

D.權(quán)利完全取決于公司章程

7.證券公司開展投資者教育業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法中不符合監(jiān)管要求的是（）

A.發(fā)布投資建議類文章

B.舉辦線下投資知識(shí)講座

C.提供個(gè)股推薦服務(wù)

D.指導(dǎo)客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，其合規(guī)負(fù)責(zé)人（）

A.可以兼任業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B.必須具有律師執(zhí)業(yè)資格

C.對(duì)公司合規(guī)狀況負(fù)最終責(zé)任

D.只負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)工作

9.某證券投資咨詢機(jī)構(gòu)為客戶提供個(gè)性化投資方案，該方案必須基于（）

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)分析報(bào)告

C.證券分析師的推薦

D.客戶的過往交易記錄

10.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下材料中不屬于必須提供的是（）

A.客戶身份證明文件

B.客戶資產(chǎn)證明

C.信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)證明

11.某上市公司因重大違法強(qiáng)制退市，其證券的轉(zhuǎn)讓期限屆滿后，交易所對(duì)其證券（）

A.繼續(xù)在主板交易

B.轉(zhuǎn)移至全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.進(jìn)入老三板掛牌轉(zhuǎn)讓

D.被終止上市

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資范圍的規(guī)定，以下表述正確的是（）

A.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.可投資于禁止投資的領(lǐng)域

C.投資比例需符合監(jiān)管要求

D.可承諾保本保息

13.某證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中知悉客戶信息，其正確處理方式是（）

A.用于個(gè)人投資決策

B.告知同事以加強(qiáng)協(xié)作

C.嚴(yán)格保密，除非法律要求

D.主動(dòng)披露以獲取信任

14.投資者丙通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息并交易獲利，該行為（）

A.屬于市場(chǎng)操縱行為

B.不構(gòu)成違法

C.需承擔(dān)民事賠償責(zé)任

D.僅受證券公司處罰

15.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包含（）

A.預(yù)期收益率

B.擔(dān)保比例要求

C.最低追保比例

D.信用額度上限

16.某上市公司董事會(huì)決議修改章程，提高分紅比例，該事項(xiàng)（）

A.無需公告

B.僅需在年報(bào)披露

C.需臨時(shí)公告

D.由交易所決定是否披露

17.證券公司設(shè)立分公司，以下條件中不符合監(jiān)管要求的是（）

A.具有相應(yīng)的注冊(cè)資本

B.主要負(fù)責(zé)人具有從業(yè)資格

C.與總公司在同一城市

D.具有完善的業(yè)務(wù)系統(tǒng)

18.投資者丁在證券公司開立資金賬戶，該賬戶（）

A.僅用于交易證券

B.可用于購買銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.與信用賬戶獨(dú)立管理

D.可用于繳納個(gè)人所得稅

19.證券公司為客戶提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，若涉及上市公司并購重組，其推薦方案（）

A.必須獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.可承諾交易成功率

C.應(yīng)基于獨(dú)立分析

D.優(yōu)先考慮客戶利益

20.某證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布“某股票即將暴漲”的言論，該行為（）

A.屬于正常的市場(chǎng)觀點(diǎn)分享

B.需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.違反了信息傳播規(guī)定

D.僅需在文末注明非投資建議

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司治理結(jié)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)建立健全的機(jī)制包括（）

A.董事會(huì)獨(dú)立決策機(jī)制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系

C.股東大會(huì)表決制度

D.主要負(fù)責(zé)人定期述職制度

22.投資者參與證券交易時(shí)，以下行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易的有（）

A.利用內(nèi)幕信息向他人泄露

B.在內(nèi)幕信息公開前買入該證券

C.為他人提供內(nèi)幕信息用于交易

D.買賣與內(nèi)幕信息相關(guān)的聯(lián)鎖賬戶

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.保證金比例變化可能導(dǎo)致的強(qiáng)制平倉

D.投資收益承諾

24.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)時(shí)，以下做法符合監(jiān)管要求的有（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果提供建議

B.向特定客戶推薦個(gè)股

C.公開披露投資組合

D.說明服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成

25.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，以下條件中符合監(jiān)管要求的有（）

A.注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元

B.具有合格的從業(yè)人員

C.證券營(yíng)業(yè)部數(shù)量不超過10家

D.具有完善的交易系統(tǒng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其職務(wù)相適應(yīng)的任職資格。（）

27.投資者買賣證券時(shí)，必須通過具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的證券公司。（）

28.證券公司可以為特定客戶辦理收益互換業(yè)務(wù)。（）

29.證券從業(yè)人員在離職后可直接擔(dān)任原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方的董事。（）

30.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本。（）

31.上市公司披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）

32.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為買賣證券。（）

33.證券公司設(shè)立分公司無需經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

34.投資者參與融資融券交易時(shí)，保證金比例不得低于150%。（）

35.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為投資者提供非法集資項(xiàng)目推薦。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格由______機(jī)構(gòu)依法核準(zhǔn)。

2.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行______測(cè)評(píng)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

3.上市公司披露的重大事件包括公司合并、分立、解散或______等情形。

4.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中知悉客戶的證券交易信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格______，不得泄露。

5.投資者參與融資融券交易時(shí)，其信用額度不得超過其擔(dān)保品評(píng)估價(jià)值的______倍。

6.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于______的規(guī)定。

7.上市公司臨時(shí)公告的披露期限，自董事會(huì)作出決議之日起______日內(nèi)。

8.證券公司從業(yè)人員不得以個(gè)人名義或者他人名義參與______交易。

9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須遵循______原則，不得損害客戶利益。

10.證券公司開展投資者教育業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以______為導(dǎo)向，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。（5分）

42.根據(jù)監(jiān)管要求，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守哪些行為規(guī)范？（6分）

43.某上市公司披露年度報(bào)告后，其股價(jià)出現(xiàn)異常波動(dòng)，證券公司如何履行信息披露的核查義務(wù)？（7分）

44.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的審批條件和主要流程。（7分）

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在向客戶推銷一款名為“穩(wěn)賺計(jì)劃”的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，聲稱該產(chǎn)品“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾最低年化收益率為12%。后經(jīng)查實(shí)，該產(chǎn)品實(shí)際投資于部分高風(fēng)險(xiǎn)股票，且未在產(chǎn)品募集說明書中明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。客戶李某在該產(chǎn)品到期后僅獲得3%的收益，遂向證券公司投訴。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成違法違規(guī)？請(qǐng)說明依據(jù)。（6分）

（2）證券公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售環(huán)節(jié)存在哪些潛在問題？（6分）

（3）若李某選擇起訴證券公司，可能依據(jù)哪些法律法規(guī)？（8分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司設(shè)立注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元，且需有健全的內(nèi)部控制制度、合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，但未要求主要管理人員持有基金從業(yè)資格。

2.A

解析：根據(jù)《證券法》第110條，證券交易遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，即“價(jià)格最優(yōu)、時(shí)間最早”的委托先成交。

3.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第44條，上市公司披露重大信息后股價(jià)波動(dòng)可能屬于市場(chǎng)操縱行為，需交易所調(diào)查。

4.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第7條，客戶可自行調(diào)整保證金比例，但不得低于交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限。

5.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第16條，離職后1年內(nèi)從事相同業(yè)務(wù)的證券業(yè)務(wù)屬于競(jìng)業(yè)禁止行為。

6.A

解析：根據(jù)《公司法》第34條，優(yōu)先股股東在公司分配利潤(rùn)時(shí)優(yōu)先于普通股股東，但具體比例由公司章程規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理辦法》第8條，證券公司不得提供具體投資建議，僅可進(jìn)行知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條，合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)公司合規(guī)狀況負(fù)最終責(zé)任，需獨(dú)立履職。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，個(gè)性化投資方案必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司開立信用賬戶管理辦法》第6條，開立信用賬戶需提供身份證明、資產(chǎn)證明和信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷，投資經(jīng)驗(yàn)證明非必需。

11.C

解析：根據(jù)《上市公司重大違法強(qiáng)制退市實(shí)施辦法》第3條，退市后證券可進(jìn)入全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍需符合監(jiān)管要求，但未禁止投資未上市股權(quán)。

13.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第13條，客戶信息屬于商業(yè)秘密，需嚴(yán)格保密。

14.C

解析：根據(jù)《證券法》第180條，內(nèi)幕交易需承擔(dān)民事賠償責(zé)任，并可能被罰款或撤銷資格。

15.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中必須包含保證金比例要求。

16.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第21條，修改章程屬于重大事項(xiàng)，需臨時(shí)公告。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司設(shè)立分公司需在不同城市，且需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第26條，資金賬戶僅用于證券交易，與信用賬戶獨(dú)立管理。

19.C

解析：根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，財(cái)務(wù)顧問推薦方案需基于獨(dú)立分析。

20.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第19條，從業(yè)人員不得在社交媒體發(fā)布投資建議類言論。

二、多選題（共15分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第27條，證券公司應(yīng)建立健全董事會(huì)獨(dú)立決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系、股東大會(huì)表決制度、主要負(fù)責(zé)人定期述職制度。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第74條，內(nèi)幕交易包括泄露內(nèi)幕信息、在內(nèi)幕信息公開前交易、利用內(nèi)幕信息為他人交易、買賣關(guān)聯(lián)賬戶。

23.ABC

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第22條，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉可能。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，投資建議需基于客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，不得公開披露投資組合。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部需注冊(cè)資本不低于5000萬元、具有合格從業(yè)人員，但分公司數(shù)量無限制。

三、判斷題（共10分）

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司不得為特定客戶辦理收益互換業(yè)務(wù)。

29.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條，離職后1年內(nèi)不得擔(dān)任原任職機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方董事。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司不得承諾保本。

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，設(shè)立分公司需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

34.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第7條，保證金比例不得低于150%，但實(shí)際維持擔(dān)保比例可低于150%。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得推薦非法集資項(xiàng)目。

四、填空題（共10分）

1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

2.信用風(fēng)險(xiǎn)

3.吸收合并

4.保密

5.2

6.業(yè)務(wù)資格

7.2

8.聯(lián)鎖

9.客戶利益優(yōu)先

10.風(fēng)險(xiǎn)教育