銀行工作人員違規(guī)行為糾正辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范本行工作人員執(zhí)業(yè)行為，防范和化解操作風險、道德風險及聲譽風險，保障銀行資金安全，促進銀行業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及本行內(nèi)部規(guī)章制度，特制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于本行全體在職工作人員，包括但不限于各級管理人員、業(yè)務(wù)操作人員、營銷人員及其他為銀行提供勞務(wù)的合同制員工、派遣制員工等。第三條基本原則違規(guī)行為糾正工作遵循以下原則：（一）預(yù)防為主、教育與懲戒相結(jié)合：強化事前預(yù)防和事中控制，注重對員工的合規(guī)教育，對已發(fā)生的違規(guī)行為，堅持教育與懲戒并重，引導(dǎo)員工自覺糾正。（二）實事求是、客觀公正：以事實為依據(jù)，以制度為準繩，客觀公正地認定和處理違規(guī)行為，確保處理結(jié)果經(jīng)得起檢驗。（三）依規(guī)依紀、寬嚴相濟：嚴格按照規(guī)定的程序和標準進行處理，根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果以及當事人的態(tài)度等，區(qū)別對待，恰當處理。（四）懲前毖后、治病救人：通過糾正違規(guī)行為，促使員工深刻認識錯誤，吸取教訓(xùn)，改進工作，提升整體合規(guī)意識和風險防控能力。第二章違規(guī)行為的界定與識別第四條違規(guī)行為的定義本辦法所稱違規(guī)行為，是指本行工作人員在執(zhí)業(yè)過程中，違反國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)則，以及本行各項內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、職業(yè)道德準則等，可能或已經(jīng)造成不良后果或風險隱患的行為。第五條違規(guī)行為的類型違規(guī)行為主要包括但不限于以下類型：（一）信貸業(yè)務(wù)類：如違規(guī)審批、發(fā)放貸款，貸前調(diào)查不實，貸后管理不到位，違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)等。（二）資金清算與財務(wù)管理類：如違規(guī)調(diào)撥資金，挪用客戶資金或銀行資金，財務(wù)核算不真實，虛報費用等。（三）客戶營銷與服務(wù)類：如誤導(dǎo)銷售，違規(guī)承諾收益，泄露客戶信息，與客戶發(fā)生不當資金往來，服務(wù)態(tài)度惡劣引發(fā)客戶投訴等。（四）內(nèi)控與風險管理類：如未執(zhí)行重要崗位分離、不相容職責制約規(guī)定，未按規(guī)定進行授權(quán)審批，違規(guī)操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對風險信號處置不力等。（五）合規(guī)與反洗錢類：如未履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定報送可疑交易報告，為客戶開立匿名或假名賬戶等。（六）員工行為管理類：如參與賭博、非法集資，經(jīng)商辦企業(yè)，利用職務(wù)之便謀取私利，收受賄賂，與他人發(fā)生不正當利益輸送等。（七）信息科技類：如違規(guī)操作信息系統(tǒng)，泄露系統(tǒng)密碼，擅自更改系統(tǒng)參數(shù)，造成數(shù)據(jù)泄露或系統(tǒng)故障等。第六條違規(guī)行為的識別渠道本行通過以下渠道識別工作人員的違規(guī)行為：（一）日常業(yè)務(wù)檢查、專項檢查、飛行檢查等內(nèi)部審計與檢查。（二）監(jiān)管機構(gòu)檢查、處罰與通報。（三）客戶投訴、信訪舉報。（四）業(yè)務(wù)系統(tǒng)預(yù)警、監(jiān)控錄像回放。（五）員工行為排查、異常交易監(jiān)測。（六）其他合法合規(guī)的信息來源。第三章糾正措施與實施程序第七條糾正措施的種類根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)輕重、造成后果及風險程度，可采取以下一種或多種糾正措施：（一）警示教育類：包括談話提醒、批評教育、書面檢查、通報批評等。（二）規(guī)范整改類：包括限期整改、責令糾正違規(guī)行為、調(diào)整工作崗位、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限等。（三）經(jīng)濟處理類：包括扣減績效薪酬、降低薪酬等級等。（四）組織處理類：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、解除勞動合同等。（五）其他處理：對于涉嫌違法犯罪的，移交司法機關(guān)處理；對于違反黨紀的，移交紀檢監(jiān)察部門處理。第八條調(diào)查與核實（一）發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索后，應(yīng)由指定部門（如內(nèi)控合規(guī)部、風險管理部或紀檢監(jiān)察部門）牽頭，相關(guān)業(yè)務(wù)部門配合，及時進行調(diào)查核實。（二）調(diào)查人員應(yīng)遵循客觀、公正、保密的原則，依法依規(guī)收集證據(jù)，聽取當事人的陳述和申辯。調(diào)查過程應(yīng)形成書面記錄。（三）調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)形成調(diào)查報告，明確違規(guī)事實、性質(zhì)、情節(jié)、責任認定及處理建議。第九條處理決定與執(zhí)行（一）根據(jù)調(diào)查結(jié)果和相關(guān)規(guī)定，由有權(quán)決策機構(gòu)（如行領(lǐng)導(dǎo)班子會議、員工獎懲委員會等）集體研究決定處理意見。（二）處理決定應(yīng)書面通知當事人，明確所依據(jù)的事實、規(guī)定、處理結(jié)果及申訴權(quán)利。（三）當事人對處理決定不服的，可在規(guī)定期限內(nèi)按程序提出申訴。申訴期間，不停止原處理決定的執(zhí)行，但經(jīng)復(fù)查認為原處理決定確有錯誤的除外。（四）糾正措施一經(jīng)決定，相關(guān)部門應(yīng)督促落實執(zhí)行，并將執(zhí)行情況歸檔。第十條糾正后的跟蹤與評估（一）對于采取限期整改等措施的，相關(guān)部門應(yīng)跟蹤檢查整改情況，確保整改到位。（二）對于受到處理的員工，所在部門應(yīng)關(guān)注其思想動態(tài)和工作表現(xiàn)，加強教育和幫扶，促使其真正改正錯誤。（三）定期對違規(guī)行為糾正工作的有效性進行評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷完善內(nèi)控機制。第四章教育與整改第十一條常態(tài)化合規(guī)教育本行應(yīng)將合規(guī)教育納入員工培訓(xùn)體系，定期組織開展法律法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部制度、案例警示等方面的培訓(xùn)，增強全員合規(guī)意識和風險防范能力。對于發(fā)生違規(guī)行為的員工，應(yīng)進行針對性的再教育。第十二條制度完善與流程優(yōu)化針對違規(guī)行為暴露出來的制度缺陷、流程漏洞或管理薄弱環(huán)節(jié)，相關(guān)部門應(yīng)及時組織修訂完善規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，堵塞風險漏洞，從源頭上防范違規(guī)行為的發(fā)生。第十三條案例警示與文化建設(shè)定期通報典型違規(guī)案例，發(fā)揮警示教育作用。積極培育“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“違規(guī)就是風險”的合規(guī)文化，營造“人人講合規(guī)、事事守規(guī)矩”的良好氛圍。第五章監(jiān)督與保障第十四條責任追究對于發(fā)生的違規(guī)行為，不僅要追究直接責任人的責任，還要根據(jù)“上追兩級”或“一案雙查”原則，追究相關(guān)管理者和領(lǐng)導(dǎo)的責任。第十五條保密要求在違規(guī)行為調(diào)查、處理過程中，相關(guān)人員應(yīng)嚴格遵守保密紀律，不得泄露調(diào)查內(nèi)容、當事人信息及處理結(jié)果，保護當事人的合法權(quán)益。第十六條記錄與檔案管理違規(guī)行為的調(diào)查材料、處理決定、整改報告等相關(guān)文件資料應(yīng)妥善保管，建立專門檔案，確保信息的完整性和可追溯性。第十七條保障機制本行應(yīng)為違規(guī)行為糾正工作提供必要的資源支持，包括人員、經(jīng)費、技術(shù)等，確保糾正工作的有效開展。同時，鼓勵員工主動報告本人或他人的違規(guī)行為，并對舉報人和證人予以保護。第六章附則第十八條解釋權(quán)本辦法由本行[指定部門，如內(nèi)控合規(guī)部]負責解釋。第十九條生效日期本辦法自發(fā)布之日起施行。原有相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第二十條動態(tài)調(diào)整本辦