第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁交基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶書面授權(quán)，泄露其投資信息

B.利用自己的信息優(yōu)勢，從事內(nèi)幕交易

C.向客戶承諾保本保收益

D.參加基金管理人組織的合規(guī)培訓(xùn)并簽署承諾書

2.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是？（）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金

B.收益率通常高于長期債券基金

C.投資標(biāo)的僅限于國債等高信用等級債券

D.投資期限通常超過一年

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到法定最低要求，該要求為？（）

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

4.下列哪種基金類型通常要求投資于流動(dòng)性不低于7天的貨幣市場工具？（）

A.保本型基金

B.索引型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行規(guī)范管理，其主要目標(biāo)不包括？（）

A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

B.提高基金銷售業(yè)績

C.防范基金銷售風(fēng)險(xiǎn)

D.確?；鸸芾砣死孀畲蠡?/p>

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要記載包括？（）

A.基金托管人的名稱和住所

B.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

7.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)披露

B.基金招募說明書需在基金合同生效后30日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露

D.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？（）

A.為基金管理人提供投資建議

B.直接管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)

C.對基金的投資組合進(jìn)行監(jiān)控

D.對基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行審查

9.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是？（）

A.QDII基金投資范圍僅限于中國境內(nèi)證券市場

B.QDII基金無需遵守境外投資相關(guān)的法律法規(guī)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的投資無需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

10.基金管理人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.分散投資原則

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C.投資管理人利益優(yōu)先原則

D.公平公正原則

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實(shí)守信

B.客戶至上

C.勤勉盡責(zé)

D.避免利益沖突

12.下列哪些屬于基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

13.基金募集申請材料的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括？（）

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金招募說明書草案

D.基金托管協(xié)議草案

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平、公正、公開原則

C.合理配置基金產(chǎn)品原則

D.收入最大化原則

15.下列哪些屬于基金投資組合管理的內(nèi)容？（）

A.投資目標(biāo)設(shè)定

B.投資策略制定

C.投資組合構(gòu)建

D.投資組合調(diào)整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。

17.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告。

18.基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)的安全，但無需對基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

19.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供投資建議，但不能參與基金的投資決策。

20.QFII是指合格境外機(jī)構(gòu)投資者，其投資中國基金市場無需經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批。

21.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，但無需對基金銷售行為進(jìn)行規(guī)范管理。

22.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，但無需包括基金運(yùn)作方式。

23.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，但無需公平對待基金份額持有人。

24.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守基金份額持有人的商業(yè)秘密，但可以將客戶信息用于其他商業(yè)用途。

25.基金投資組合管理應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則，但無需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______體系，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

27.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守______義務(wù)，不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益。

28.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的______、投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例等。

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

30.基金投資組合管理應(yīng)遵循______原則，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。

五、簡答題（共20分）

31.簡述基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

32.基金募集申請材料的內(nèi)容有哪些？

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

六、案例分析題（共25分）

34.某基金管理人A的基金經(jīng)理B在2023年10月初，通過其私人郵箱向其好友C提供了其管理的某只股票型基金近期的投資組合信息，并建議C購買該基金。隨后，C在10月5日以較低價(jià)格買入該基金，并在10月10日以較高價(jià)格賣出，獲利10萬元。請問：

（1）A基金管理人及基金經(jīng)理B的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）如A基金管理人及基金經(jīng)理B的行為不合規(guī)，可能面臨哪些法律責(zé)任？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員不得向客戶承諾保本保收益。A、B選項(xiàng)屬于禁止行為，但D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

2.A

解析：貨幣市場基金投資標(biāo)的期限較短，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金收益率通常低于債券基金；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金可以投資于高信用等級的短期債券、央行票據(jù)等；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金投資期限通常在一年以內(nèi)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)；基金份額持有人人數(shù)達(dá)到500人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請基金托管人，并按照基金合同的約定，將基金財(cái)產(chǎn)交由基金托管人托管。

4.C

解析：貨幣市場基金的投資標(biāo)的期限較短，通常投資于流動(dòng)性不低于7天的貨幣市場工具。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保本型基金通常投資于固定收益類資產(chǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金通常投資于跟蹤特定指數(shù)的證券；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，混合型基金投資于股票、債券等不同類型的資產(chǎn)。

5.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行規(guī)范管理，其主要目標(biāo)是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益、防范基金銷售風(fēng)險(xiǎn)、確?；痄N售行為合規(guī)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)以投資者利益為先，而非最大化基金管理人利益。

6.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。A、C、D選項(xiàng)屬于基金合同的其他重要記載。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十一條，基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。A、B、C選項(xiàng)的披露時(shí)間均符合規(guī)定。

8.B

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以為基金管理人提供投資建議，并對基金的投資組合進(jìn)行監(jiān)控，但不能直接管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)。

9.C

解析：QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批，投資范圍限于中國境外證券市場，需要遵守境外投資相關(guān)的法律法規(guī)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金可以投資于境外證券市場；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金需要遵守境外投資相關(guān)的法律法規(guī)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金的投資需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

10.C

解析：基金管理人進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)管理，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則、公平公正原則，但應(yīng)以投資者利益為先，而非投資管理人利益優(yōu)先。

二、多選題

11.ABCD

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、客戶至上、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。

12.ABCD

解析：基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

13.ABCD

解析：基金募集申請材料的內(nèi)容包括基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金招募說明書草案、基金托管協(xié)議草案等。

14.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公平、公正、公開原則、合理配置基金產(chǎn)品原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)以投資者利益為先，而非最大化收入。

15.ABCD

解析：基金投資組合管理的內(nèi)容包括投資目標(biāo)設(shè)定、投資策略制定、投資組合構(gòu)建、投資組合調(diào)整等。

三、判斷題

16.√

17.√

18.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十五條，基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金資產(chǎn)的安全，并對基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

19.√

20.×

解析：QFII是指合格境外機(jī)構(gòu)投資者，其投資中國基金市場需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批。

21.×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，并對基金銷售行為進(jìn)行規(guī)范管理。

22.×

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，應(yīng)當(dāng)包括基金運(yùn)作方式。

23.×

解析：基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，并公平對待基金份額持有人。

24.×

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守基金份額持有人的商業(yè)秘密，不得將客戶信息用于其他商業(yè)用途。

25.×

解析：基金投資組合管理應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則，并考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

四、填空題

26.內(nèi)部控制

27.利益沖突

28.運(yùn)作方式

29.客戶利益優(yōu)先

30.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配

五、簡答題

31.答：

①誠實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，恪守職業(yè)道德，不得欺詐、誤導(dǎo)投資者。

②客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

③勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

④避免利益沖突：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益。

32.答：

①基金募集申請報(bào)告

②基金合同草案

③基金招募說明書草案

④基金托管協(xié)議草案

⑤基金投資策略

⑥基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征

⑦基金管理人、基金托管人的資格證明文件

⑧中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料

33.答：

①客戶利益優(yōu)先原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)以投資者利益為先，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

②公平、公正、公開原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公平對待所有投資者，公開披露基金產(chǎn)品信息。

③合理配置基金產(chǎn)品原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理配置基金產(chǎn)品。

六、案例分析題

34.答：

（1）A基金管理人及基金經(jīng)理B的行為不合規(guī)。

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員不得泄露基金投資組合信息，