第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試包過(guò)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關(guān)于基金合同性質(zhì)的表述中，正確的是？

A.基金合同是基金份額持有人與基金托管人之間的法律文件

B.基金合同是基金管理人處理基金財(cái)產(chǎn)的法律依據(jù)

C.基金合同是基金管理人、托管人與份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)文件

D.基金合同僅對(duì)基金管理人有約束力

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？

A.基金份額上市交易公告書

B.基金合同

C.基金年度報(bào)告

D.基金招募說(shuō)明書

4.下列不屬于基金投資禁止行為的是？

A.違反基金合同約定，擅自改變投資范圍或投資策略

B.基金管理人未按照基金合同約定的投資比例投資于基金資產(chǎn)的

C.從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價(jià)格的行為

D.基金托管人將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途

5.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不包括？

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售業(yè)務(wù)流程

C.客戶適當(dāng)性管理要求

D.證券市場(chǎng)交易規(guī)則

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法正確的是？

A.日常事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過(guò)

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)1/2以上基金份額持有人通過(guò)

C.日常事項(xiàng)需經(jīng)1/2以上基金份額持有人通過(guò)

D.重大事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過(guò)

7.基金估值過(guò)程中，涉及交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用？

A.成本法

B.市價(jià)法

C.可變現(xiàn)凈值法

D.公允價(jià)值法

8.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.基金管理費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金贖回費(fèi)由基金管理人承擔(dān)

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在每年___日前披露。

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

10.基金管理人內(nèi)部控制制度中，不包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.資金清算流程

D.客戶服務(wù)規(guī)范

11.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于？

A.7日

B.10日

C.15日

D.30日

12.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的是？

A.QDII基金可投資于境外證券市場(chǎng)，但需通過(guò)滬深港通進(jìn)行交易

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)香港市場(chǎng)

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的投資無(wú)需遵守境外市場(chǎng)監(jiān)管規(guī)則

13.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定，通常由？

A.基金份額持有人決定

B.基金管理人指定

C.基金托管人負(fù)責(zé)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

14.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額變動(dòng)公告

D.基金凈值報(bào)告

15.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，不包括？

A.投資策略建議

B.資產(chǎn)配置方案

C.基金估值核算

D.市場(chǎng)研究分析

16.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，需確保托管人與管理人？

A.存在關(guān)聯(lián)關(guān)系

B.無(wú)利益沖突

C.收取相同比例費(fèi)用

D.投資策略一致

17.基金合同生效后，基金管理人需在___日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.基金信息披露中，關(guān)于投資組合報(bào)告的披露要求，錯(cuò)誤的是？

A.應(yīng)披露期末基金資產(chǎn)組合情況

B.應(yīng)披露基金投資的前10名持有人的名稱及持股比例

C.應(yīng)披露基金投資的前5名證券的名稱、投資金額及占基金資產(chǎn)的比例

D.應(yīng)披露基金投資的前10名債券的名稱、投資金額及占基金資產(chǎn)的比例

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

20.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，需確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的？

A.資質(zhì)合法

B.信譽(yù)良好

C.專業(yè)能力達(dá)標(biāo)

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，通常包含哪些主要內(nèi)容？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金終止的事由及清算辦法

22.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)包括？

A.基金招募說(shuō)明書全文

B.基金合同正文

C.基金凈值報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

23.基金投資禁止行為中，包括？

A.違反基金合同約定，擅自投資于禁止投資領(lǐng)域

B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.基金托管人將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途

D.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行虛假宣傳

24.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括？

A.銷售業(yè)績(jī)

B.客戶滿意度

C.合規(guī)性檢查

D.產(chǎn)品知識(shí)掌握程度

25.基金估值過(guò)程中，涉及非交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用？

A.成本法

B.市價(jià)法

C.可變現(xiàn)凈值法

D.公允價(jià)值法

26.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得？

A.誤導(dǎo)投資人

B.涂改或篡改信息

C.遺漏重要信息

D.夸大或縮小風(fēng)險(xiǎn)

27.基金管理人內(nèi)部控制制度中，包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.信息披露制度

C.資金清算流程

D.客戶服務(wù)規(guī)范

28.基金募集期間，基金管理人需向投資人提供？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

29.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，包括？

A.投資策略建議

B.資產(chǎn)配置方案

C.基金估值核算

D.市場(chǎng)研究分析

30.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.基金的投資期限

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以在基金份額發(fā)售前進(jìn)行宣傳推介。（）

32.基金合同是基金份額持有人與基金管理人之間的法律文件。（）

33.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在每年3月31日前披露。（）

34.基金費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)，基金份額持有人無(wú)需承擔(dān)任何費(fèi)用。（）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度中，不包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（）

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于10日。（）

37.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)香港市場(chǎng)。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定，通常由基金托管人負(fù)責(zé)。（）

39.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金份額變動(dòng)公告。（）

40.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，只需確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)合法。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金合同是基金份額持有人與______之間的法律文件。

43.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)包括______全文。

44.基金投資禁止行為中，包括違反基金合同約定，擅自投資于______。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括______。

46.基金估值過(guò)程中，涉及非交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用______法。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得______。

48.基金管理人內(nèi)部控制制度中，包括______。

49.基金募集期間，基金管理人需向投資人提供______。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮______。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容。（5分）

52.基金管理人內(nèi)部控制制度中，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？（5分）

53.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，主要有哪些？（5分）

54.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？（5分）

55.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（10分）

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金管理人A基金發(fā)行期間，通過(guò)宣傳材料宣稱該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資人最低收益率為8%。然而，該基金實(shí)際投資于高風(fēng)險(xiǎn)股票市場(chǎng)，且未在招募說(shuō)明書中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。基金發(fā)行后，市場(chǎng)波動(dòng)較大，投資人損失慘重，紛紛投訴基金管理人A。

問(wèn)題：

（1）分析基金管理人A在基金募集期間存在哪些違規(guī)行為？（8分）

（2）基金管理人A應(yīng)如何改進(jìn)其基金募集宣傳推介工作？（7分）

（3）基金投資人應(yīng)如何防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進(jìn)行宣傳推介。

2.C

解析：基金合同是基金管理人、托管人與份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)文件，是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤欠蓊~持有人與托管人之間的法律文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤腔鸸芾砣颂幚砘鹭?cái)產(chǎn)的法律依據(jù)，但不是唯一依據(jù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤瑢?duì)所有相關(guān)方均有約束力。

3.C

解析：基金年度報(bào)告屬于定期報(bào)告，A、B、D選項(xiàng)均屬于臨時(shí)信息披露。

4.D

解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

5.C

解析：客戶適當(dāng)性管理要求屬于基金銷售行為規(guī)范，不屬于銷售人員培訓(xùn)內(nèi)容。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，重大事項(xiàng)需經(jīng)2/3以上基金份額持有人通過(guò)。

7.D

解析：基金估值過(guò)程中，涉及交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用公允價(jià)值法。

8.A

解析：基金管理費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，定期報(bào)告應(yīng)在每年12月31日前披露。

10.D

解析：客戶服務(wù)規(guī)范屬于基金服務(wù)規(guī)范，不屬于內(nèi)部控制制度。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于30日。

12.D

解析：QDII基金的投資需要遵守境外市場(chǎng)監(jiān)管規(guī)則，但無(wú)需經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批。

13.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定，通常由基金托管人負(fù)責(zé)。

14.C

解析：基金份額變動(dòng)公告屬于臨時(shí)信息披露，A、B、D選項(xiàng)均屬于定期信息披露。

15.C

解析：基金估值核算是基金管理人的職責(zé)，不屬于投資顧問(wèn)的服務(wù)范圍。

16.B

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，需確保托管人與管理人無(wú)利益沖突。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金管理人需在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

18.D

解析：基金投資的前10名債券不在投資組合報(bào)告的披露范圍內(nèi)。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮以上所有因素。

20.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，需確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)合法、信譽(yù)良好、專業(yè)能力達(dá)標(biāo)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，通常包含基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金終止的事由及清算辦法等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)包括基金招募說(shuō)明書全文、基金合同正文、基金凈值報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議等。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為中，包括違反基金合同約定，擅自投資于禁止投資領(lǐng)域、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、基金托管人將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途、基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行虛假宣傳等。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括銷售業(yè)績(jī)、客戶滿意度、合規(guī)性檢查、產(chǎn)品知識(shí)掌握程度等。

25.ACD

解析：基金估值過(guò)程中，涉及非交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用成本法和公允價(jià)值法。

26.ACD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)投資人、夸大或縮小風(fēng)險(xiǎn)。

27.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施、信息披露制度、資金清算流程、客戶服務(wù)規(guī)范等。

28.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人需向投資人提供基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。

29.ABD

解析：基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，包括投資策略建議、資產(chǎn)配置方案、市場(chǎng)研究分析等?；鸸乐岛怂闶腔鸸芾砣说穆氊?zé)。

30.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資期限等。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進(jìn)行宣傳推介，不得提前進(jìn)行。

32.×

解析：基金合同是基金份額持有人與基金管理人、托管人之間的法律文件。

33.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在每年6月30日前披露。

34.×

解析：基金費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)，但基金份額持有人需承擔(dān)部分費(fèi)用，如申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等。

35.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于10日。

37.×

解析：QDII基金的投資范圍不僅限于中國(guó)香港市場(chǎng)，還包括其他境外市場(chǎng)。

38.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的約定，通常由基金托管人負(fù)責(zé)。

39.√

解析：基金份額變動(dòng)公告屬于臨時(shí)信息披露。

40.×

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，需確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)合法、信譽(yù)良好、專業(yè)能力達(dá)標(biāo)。

四、填空題

41.20

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前20日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.基金管理人、托管人

解析：基金合同是基金份額持有人與基金管理人、托管人之間的法律文件。

43.基金招募說(shuō)明書

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)包括基金招募說(shuō)明書全文。

44.禁止投資領(lǐng)域

解析：基金投資禁止行為中，包括違反基金合同約定，擅自投資于禁止投資領(lǐng)域。

45.銷售業(yè)績(jī)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核指標(biāo)中，包括銷售業(yè)績(jī)。

46.成本

解析：基金估值過(guò)程中，涉及非交易性金融資產(chǎn)時(shí)，通常采用成本法。

47.誤導(dǎo)投資人

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)投資人。

48.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，包括風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

49.基金招募說(shuō)明書

解析：基金募集期間，基金管理人需向投資人提供基金招募說(shuō)明書。

50.基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資期限

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分時(shí)，需考慮以上所有因素。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金信息披露的“及時(shí)性”原則的主要內(nèi)容是：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。及時(shí)性原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)，將應(yīng)當(dāng)披露的信息披露給投資人。例如，基金凈值報(bào)告應(yīng)在每月結(jié)束后10日內(nèi)披露，基金年度報(bào)告應(yīng)在每年4月30日前披露。（5分）

52.基金管理人內(nèi)部控制制度中，應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理措施：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，識(shí)別、評(píng)估和控制基金運(yùn)作中的各類風(fēng)險(xiǎn)。

（2）信息披露制度：確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。

（3）資金清算流程：規(guī)范基金資金清算流程，確保資金安全和高效運(yùn)作。

（4）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制：建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行有效監(jiān)督。

（5）人員管理規(guī)范：規(guī)范人員管理，確保員工具備相應(yīng)的專業(yè)能力和職業(yè)道德。（5分）

53.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)中，主要包括：

（1）投資策略建議：根據(jù)市場(chǎng)情況和基金目標(biāo)，提供投資策略建議。

（2）資產(chǎn)配置方案：制定合理的資產(chǎn)配置方案，優(yōu)化基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

（3）市場(chǎng)研究分析：提供市場(chǎng)研究分析報(bào)告，幫助基金管理人了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。（5分）

54.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：

（1）基金基礎(chǔ)知識(shí)：