行業(yè)規(guī)范合規(guī)檢查清單風險點逐一核對版工具模板一、工具適用場景與核心價值本工具適用于各類企業(yè)、事業(yè)單位及社會組織在日常運營管理、監(jiān)管迎檢、年度審計、業(yè)務上線前評估、整改閉環(huán)跟蹤等場景下的行業(yè)規(guī)范合規(guī)性檢查。通過系統(tǒng)化梳理行業(yè)核心合規(guī)要求，以“風險點逐一核對”的方式，幫助企業(yè)快速識別合規(guī)漏洞、評估風險等級、推動問題整改，實現(xiàn)“風險可識別、問題可追溯、整改可閉環(huán)”的合規(guī)管理目標，降低因違規(guī)操作導致的法律風險、監(jiān)管處罰及聲譽損失。二、合規(guī)檢查全流程操作指南（一）前置準備：明確檢查范圍與依據(jù)確定檢查對象與范圍根據(jù)業(yè)務場景明確檢查范圍，例如：全公司/特定部門（如財務部、人力資源部、業(yè)務運營部）；特定業(yè)務線（如數(shù)據(jù)服務、產品銷售、跨境業(yè)務）；全流程/關鍵節(jié)點（如用戶注冊、資金結算、數(shù)據(jù)存儲）。收集合規(guī)依據(jù)文件整理與檢查范圍相關的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定、國家標準、行業(yè)標準、企業(yè)內部制度等，例如：法律法規(guī)：《中華人民共和國網絡安全法》《個人信息保護法》《廣告法》等；行業(yè)規(guī)范：金融行業(yè)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、醫(yī)療行業(yè)《醫(yī)療機構管理條例》、互聯(lián)網行業(yè)《網絡信息內容生態(tài)治理規(guī)定》等；內部制度：《公司數(shù)據(jù)安全管理辦法》《員工行為準則》《合同審核流程》等。組建檢查小組明確檢查小組職責，建議由合規(guī)專員、業(yè)務部門負責人、法務人員、內審人員組成（示例：組長由合規(guī)部經理張擔任，業(yè)務組由運營部李牽頭，技術組由信息部王*配合），保證檢查覆蓋業(yè)務全流程與專業(yè)維度。（二）清單制定：分解風險點與核對標準風險點分類拆解基于收集的合規(guī)依據(jù)，按“業(yè)務領域+風險類型”拆解風險點，形成結構化清單框架（參考本章“三、模板表格”中的風險類別）。例如：資質合規(guī)類：營業(yè)執(zhí)照、行業(yè)許可證、人員資質證書等是否有效；業(yè)務流程類：審批流程、操作規(guī)范、服務協(xié)議等是否符合規(guī)定；數(shù)據(jù)安全類：數(shù)據(jù)收集、存儲、傳輸、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合安全要求；人員管理類：員工背景審查、保密協(xié)議、培訓記錄是否到位。明確核對標準與檢查方式為每個風險點定義“合規(guī)要求”“不符合情形”“檢查方式”，例如：風險點“用戶隱私政策是否明示收集目的”：合規(guī)要求：需明確“收集個人信息的目的、方式、范圍，及用戶權利”；不符合情形：未明確目的、使用模糊表述（如“用于優(yōu)化服務”未具體化）；檢查方式：文件查閱（提取隱私政策文本）、用戶訪談（隨機抽取5名用戶詢問對政策的理解）。（三）現(xiàn)場核對：逐項檢查與記錄實施檢查檢查小組依據(jù)清單逐項核對，通過文件查閱、系統(tǒng)核查、現(xiàn)場觀察、人員訪談、數(shù)據(jù)抽樣等方式獲取證據(jù)。例如：文件查閱：抽查近1年合同臺賬，核對合同審批流程是否符合《合同管理辦法》；系統(tǒng)核查：登錄業(yè)務系統(tǒng)，檢查用戶數(shù)據(jù)加密存儲功能是否啟用（技術組由王*負責操作演示）；人員訪談：與客服主管劉*溝通，確認投訴處理流程是否符合“48小時響應”規(guī)定。記錄檢查結果對每個風險點記錄“檢查結果”（符合/不符合/不適用），若為“不符合”，需詳細描述問題、明確風險等級（高/中/低）、標注對應合規(guī)條款，并填寫《問題記錄表》（模板見本章“三、模板表格”中“問題描述”列）。（四）問題整改：跟蹤閉環(huán)與驗證制定整改方案對“不符合”項，由檢查小組向責任部門下發(fā)《整改通知書》，明確：整改內容（如“補充隱私政策中數(shù)據(jù)出境說明”）；責任部門/人（如“產品部趙*為第一責任人”）；整改時限（如“15個工作日內完成”）；驗收標準（如“法務部審核通過新政策文本，用戶反饋理解度達90%以上”）。跟蹤整改進度責任部門按時提交整改報告，檢查小組通過“復查文件、測試系統(tǒng)、二次訪談”等方式驗證整改效果，確認問題徹底解決后，在“整改狀態(tài)”欄標注“已完成/驗證通過”?？偨Y與復盤檢查結束后，輸出《合規(guī)檢查總結報告》，內容包括：檢查概況、風險點分布、典型問題分析、整改成效、后續(xù)改進建議，提交管理層審閱并納入年度合規(guī)管理工作計劃。三、合規(guī)檢查風險點核對清單模板表1：行業(yè)規(guī)范合規(guī)檢查風險點核對清單（通用框架）序號風險類別具體風險點描述對應規(guī)范條款（法律法規(guī)/制度名稱及條目）檢查方式檢查結果（符合/不符合/不適用）問題描述（不符合項需填寫）整改責任部門整改時限整改狀態(tài)（待整改/整改中/已完成/驗證通過）備注1資質合規(guī)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內《公司法》第7條；《公司證照管理辦法》第5條文件查閱（營業(yè)執(zhí)照原件）行政部--2資質合規(guī)業(yè)務開展是否具備必要的行業(yè)許可證（如ICP證、食品經營許可證）《互聯(lián)網信息服務管理辦法》第7條；《食品經營許可管理辦法》第3條文件查閱（許可證原件及年檢記錄）業(yè)務部--涉及線上業(yè)務的必查3業(yè)務流程合規(guī)用戶注冊流程是否強制收集非必要信息（如手機號、地理位置）《個人信息保護法》第16條；《用戶注冊協(xié)議》第3條系統(tǒng)核查（注冊流程模擬）、用戶訪談（抽取3名用戶）產品部2024–待整改需優(yōu)化注冊選項，實現(xiàn)“非必要信息可選填”4數(shù)據(jù)安全合規(guī)用戶敏感數(shù)據(jù)（身份證號、銀行賬戶）是否加密存儲《數(shù)據(jù)安全法》第29條；《公司數(shù)據(jù)安全管理辦法》第12條技術測試（查看數(shù)據(jù)庫加密配置）、文檔查閱（數(shù)據(jù)安全設計方案）信息部2024–整改中已部署AES-256加密算法，待下周完成滲透測試5人員管理合規(guī)新員工入職是否進行背景審查并簽訂保密協(xié)議《員工招聘管理辦法》第8條；《保密協(xié)議》第2條文件查閱（員工檔案、保密協(xié)議臺賬）人力資源部--6廣告宣傳合規(guī)產品宣傳用語是否使用“最佳”“國家級”等極限詞《廣告法》第9條；《廣告發(fā)布審核制度》第5條文件查閱（近3個月宣傳物料：海報、推文、視頻腳本）市場部2024–已完成已刪除所有極限詞，法務部審核通過7合同管理合規(guī)合同審批流程是否skips“法務審核”環(huán)節(jié)《合同管理辦法》第10條文件查閱（近10份合同審批記錄）財務部2024–待整改2份合同缺少法務簽字，需補審……………填表說明：“對應規(guī)范條款”：需明確標注具體法律法規(guī)名稱及條目（如“《個人信息保護法》第18條”），或內部制度名稱及條款（如《數(shù)據(jù)安全管理辦法》第7.2條）；“檢查方式”：根據(jù)風險點選擇“文件查閱/系統(tǒng)核查/現(xiàn)場觀察/人員訪談/數(shù)據(jù)抽樣”中的一種或多種組合；“風險等級”（可選）：可增加“高/中/低”列，對不符合項評估風險（如“用戶數(shù)據(jù)泄露”為高風險，“宣傳用語瑕疵”為低風險）；“整改狀態(tài)”：動態(tài)更新，整改完成后需附整改佐證材料（如新政策文本、系統(tǒng)截圖、培訓記錄）。四、使用關鍵注意事項（一）清單動態(tài)更新，保證時效性行業(yè)監(jiān)管政策、法律法規(guī)會定期修訂（如《網絡安全法》每年可能有配套細則更新），企業(yè)需指定合規(guī)部門專人每季度核對清單與最新合規(guī)依據(jù)的一致性，及時新增風險點、修訂過時條款，避免因“舊清單”導致漏檢。（二）風險等級差異化管控對“高風險”問題（如無證經營、數(shù)據(jù)泄露隱患），需立即整改，24小時內上報管理層；對“中風險”問題（如流程瑕疵、培訓缺失），需在1個月內完成整改并提交報告；對“低風險”問題（如文檔格式不規(guī)范），可納入季度優(yōu)化計劃，避免過度投入資源。（三）檢查人員專業(yè)性保障檢查小組成員需熟悉行業(yè)監(jiān)管要求（如金融人員需知曉《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》、互聯(lián)網人員需掌握《網絡信息內容生態(tài)治理規(guī)定》），必要時可邀請外部律師或行業(yè)專家參與，保證風險點識別的準確性。（四）問題整改閉環(huán)管理嚴禁“只檢查不整改”，需建立“整改-跟蹤-驗證-歸檔”閉環(huán)機制：責任部門未按時整改的，納入績效考核；整改不到位的，啟動問責流程；典型問題需納入公司合規(guī)案例庫，組織全員學習，避免重復違規(guī)。（五）保密與合規(guī)邊界檢查過程中獲取的敏感信息（如用戶數(shù)據(jù)、商業(yè)合同）需嚴格遵守保密規(guī)定，僅限檢查小組成員傳閱；檢查記錄需妥善存儲，電子文檔加密、紙質文檔存入保密柜