第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試變兩科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時申請經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：________

2.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.15

D.20

答：________

3.下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）

A.證券投資顧問可以向客戶承諾收益

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)屬于證券承銷業(yè)務(wù)范疇

C.客戶可以要求證券投資顧問提供個性化的投資建議

D.證券投資顧問只需具備高中以上學(xué)歷即可從業(yè)

答：________

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，下列哪項不屬于“不相容職務(wù)分離”原則的要求？（）

A.賬戶管理人與交易執(zhí)行人分離

B.風(fēng)險控制員與合規(guī)審查員分離

C.研究部門與投資部門分離

D.資金調(diào)撥人與出納人員不分離

答：________

6.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若涉及未公開重大信息，其發(fā)布時間不得早于（）小時。

A.1

B.2

C.4

D.6

答：________

7.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.證券公司員工利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券

B.證券分析師基于公開信息撰寫研究報告

C.證券公司通過合法渠道獲取上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶透露其所在機構(gòu)的投資策略

答：________

8.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

9.證券公司為客戶辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的（）身份信息。

A.姓名、身份證號碼

B.聯(lián)系方式、工作單位

C.財富狀況、投資經(jīng)驗

D.投資偏好、風(fēng)險承受能力

答：________

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，下列哪項不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.獨立管理和運用客戶資產(chǎn)

B.向客戶承諾收益

C.控制投資風(fēng)險

D.保守客戶商業(yè)秘密

答：________

11.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其通過證券從業(yè)資格考試的人員不少于（）人，其中通過保薦代表人資格考試的人員不少于（）人。

A.20，10

B.30，15

C.40，20

D.50，30

答：________

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

答：________

13.證券公司從業(yè)人員違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的，中國證券業(yè)協(xié)會可對其采取的措施包括（）

A.警告、罰款

B.暫停執(zhí)業(yè)、取消從業(yè)資格

C.刑事追究、吊銷執(zhí)照

D.經(jīng)濟(jì)補償、內(nèi)部處分

答：________

14.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得高于（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

答：________

15.證券公司發(fā)布廣告時，不得使用（）等用語。

A.“預(yù)期收益”“最高收益”

B.“無風(fēng)險”“保本保息”

C.“內(nèi)幕消息”“專家推薦”

D.“穩(wěn)健投資”“長期收益”

答：________

16.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須明確說明的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括（）

A.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險

C.法律風(fēng)險、政策風(fēng)險

D.以上全部

答：________

17.證券公司申請開立融資融券業(yè)務(wù)專用賬戶時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的材料不包括（）

A.融資融券業(yè)務(wù)試點方案

B.資金劃撥制度

C.客戶信用資金存管協(xié)議

D.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度

答：________

18.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

A.3，6

B.6，12

C.12，18

D.18，24

答：________

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)的比例不得超過（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

20.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用其他機構(gòu)的研究成果，應(yīng)注明（）

A.來源名稱、發(fā)布日期

B.來源網(wǎng)址、引用段落

C.來源評分、分析師姓名

D.來源行業(yè)、數(shù)據(jù)類型

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，下列哪些措施屬于風(fēng)險控制的有效手段？（）

A.設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門

B.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估

C.對關(guān)鍵崗位人員實施輪崗制

D.允許業(yè)務(wù)部門直接干預(yù)合規(guī)審查

E.建立業(yè)務(wù)操作雙人復(fù)核制度

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為包括（）

A.利用客戶賬戶進(jìn)行自我交易

B.泄露客戶的投資決策信息

C.收受客戶或第三方財物

D.為自身利益影響投資建議的獨立性

E.向客戶承諾保本保息

答：________

23.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括（）

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有符合規(guī)定的從業(yè)人員

D.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

E.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

答：________

24.證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)遵循的原則包括（）

A.客觀公正

B.獨立誠信

C.專業(yè)審慎

D.及時準(zhǔn)確

E.適當(dāng)性匹配

答：________

25.證券公司從業(yè)人員違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的，中國證券業(yè)協(xié)會可采取的措施包括（）

A.調(diào)查處理違規(guī)行為

B.責(zé)令其參加合規(guī)培訓(xùn)

C.公示違規(guī)行為

D.禁止其一定期限內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)

E.向中國證監(jiān)會報告

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員可以兼任公司股東或?qū)嶋H控制人的職務(wù)。

答：________

27.證券公司從業(yè)人員可以通過私下協(xié)議為客戶提供內(nèi)幕信息。

答：________

28.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以承諾客戶最低收益。

答：________

29.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得直接或間接從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

答：________

30.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用其他機構(gòu)的研究成果，無需注明來源名稱。

答：________

31.證券公司從業(yè)人員可以通過社交媒體公開披露其所在機構(gòu)的投資策略。

答：________

32.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用資金存管賬戶可以由第三方證券公司管理。

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶或第三方的宴請。

答：________

34.證券公司發(fā)布證券廣告時，可以使用“無風(fēng)險”“保本保息”等用語。

答：________

35.證券公司從業(yè)人員可以通過非法手段獲取內(nèi)幕信息。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______原則，不得泄露客戶的商業(yè)秘密。

答：________

2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本與負(fù)債的比例不得低于______%。

答：________

3.證券公司從業(yè)人員在離職后______個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

答：________

4.證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用其他機構(gòu)的研究成果，應(yīng)注明______和______。

答：________

5.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得收受客戶或第三方的______。

答：________

6.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)的比例不得超過______%。

答：________

7.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保持______，不得與客戶爭利。

答：________

8.證券公司發(fā)布證券廣告時，不得使用______等用語。

答：________

9.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

答：________

10.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______，不得泄露客戶的投資決策信息。

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的主要內(nèi)容。

答：________

42.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的“誠信”原則的主要內(nèi)容。

答：________

43.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用資金存管賬戶的管理要求。

答：________

六、案例分析題（共1題，10分）

44.案例背景：某證券公司員工張某在離職后3個月，通過私下關(guān)系向其前客戶的證券賬戶內(nèi)注入大量資金，并建議客戶買入其原任職機構(gòu)保薦的某上市公司股票。該股票在張某離職后1個月內(nèi)上漲了30%。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）張某的行為違反了哪些證券法規(guī)？

（3）證券公司應(yīng)如何加強內(nèi)部控制以防止類似事件發(fā)生？

答：________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第125條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不得低于15%。

A、B、D選項均低于法規(guī)要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第11條，證券投資顧問業(yè)務(wù)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)范疇，證券投資顧問可以向客戶提供個性化的投資建議。

A選項錯誤，承諾收益屬于違規(guī)行為；B選項錯誤，證券投資顧問業(yè)務(wù)不屬于證券承銷業(yè)務(wù)；D選項錯誤，證券投資顧問需具備大學(xué)本科以上學(xué)歷。

4.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

A、C、D選項均高于法規(guī)要求。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求資金調(diào)撥人與出納人員必須分離，以防止資金挪用風(fēng)險。

A、B、C選項均屬于不相容職務(wù)分離的要求。

6.D

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第19條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，若涉及未公開重大信息，其發(fā)布時間不得早于6小時。

A、B、C選項均早于法規(guī)要求。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司員工利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議客戶買賣證券，屬于內(nèi)幕交易行為。

B、C、D選項均不屬于內(nèi)幕交易。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第26條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。

A、B、D選項均低于法規(guī)要求。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第22條，證券公司為客戶辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)時，應(yīng)核實客戶的姓名、身份證號碼等身份信息。

B、C、D選項均不屬于身份信息核實范疇。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益。

A、C、D選項均屬于證券公司職責(zé)范圍。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，其通過證券從業(yè)資格考試的人員不少于30人，其中通過保薦代表人資格考試的人員不少于15人。

A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第6條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于15%。

A、B、C選項均低于法規(guī)要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第25條，證券公司從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的，中國證券業(yè)協(xié)會可對其采取暫停執(zhí)業(yè)、取消從業(yè)資格等措施。

A、C、D選項均不屬于中國證券業(yè)協(xié)會的處罰措施。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司自營權(quán)益類證券投資比例不得高于40%。

A、C、D選項均高于法規(guī)要求。

15.B

解析：根據(jù)《廣告法》第45條，證券公司發(fā)布廣告時，不得使用“無風(fēng)險”“保本保息”等用語。

A、C、D選項均不屬于禁止用語。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須明確說明市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等風(fēng)險揭示內(nèi)容。

A、B、C選項均屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容的一部分。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司申請開立融資融券業(yè)務(wù)專用賬戶時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交資金劃撥制度、客戶信用資金存管協(xié)議、融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度等材料。

A選項不屬于提交材料的要求。

18.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第27條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得直接或間接從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資經(jīng)理持有客戶資產(chǎn)的比例不得超過5%。

B、C、D選項均高于法規(guī)要求。

20.A

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第18條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用其他機構(gòu)的研究成果，應(yīng)注明來源名稱、發(fā)布日期。

B、C、D選項均不屬于引用成果的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部門、定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估、對關(guān)鍵崗位人員實施輪崗制，均屬于風(fēng)險控制的有效手段。

D選項錯誤，業(yè)務(wù)部門不得直接干預(yù)合規(guī)審查。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第20條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用客戶賬戶進(jìn)行自我交易、泄露客戶的投資決策信息、收受客戶或第三方財物、為自身利益影響投資建議的獨立性、承諾保本保息。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足注冊資本不低于人民幣1億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有符合規(guī)定的從業(yè)人員、具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度等條件。

E選項錯誤，最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰不是必要條件。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第4條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)遵循客觀公正、獨立誠信、專業(yè)審慎、及時準(zhǔn)確、適當(dāng)性匹配等原則。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第26條，中國證券業(yè)協(xié)會可對從業(yè)人員違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理、責(zé)令其參加合規(guī)培訓(xùn)、公示違規(guī)行為、禁止其一定期限內(nèi)從事證券業(yè)務(wù)、向中國證監(jiān)會報告。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任公司股東或?qū)嶋H控制人的職務(wù)。

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司從業(yè)人員不得通過私下協(xié)議為客戶提供內(nèi)幕信息。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得承諾客戶最低收益。

29.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第27條，證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得直接或間接從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

30.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第18條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，若引用其他機構(gòu)的研究成果，應(yīng)注明來源名稱、發(fā)布日期。

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第22條，證券公司從業(yè)人員不得通過社交媒體公開披露其所在機構(gòu)的投資策略。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用資金存管賬戶必須由證券公司自行管理。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第21條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶或第三方的宴請。

34.×

解析：根據(jù)《廣告法》第45條，證券公司發(fā)布廣告時，不得使用“無風(fēng)險”“保本保息”等用語。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司從業(yè)人員不得通過非法手段獲取內(nèi)幕信息。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.誠信

答：誠信

2.15

答：15

3.6

答：6