第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試組織單位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

1.基金從業(yè)資格考試的組織實施單位是？

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國金融行業(yè)協(xié)會

2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.向客戶承諾保本保息

C.按照基金合同約定進行投資運作

D.泄露客戶投資信息用于其他商業(yè)目的

3.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》由哪個機構(gòu)制定并發(fā)布？

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國銀行間市場交易商協(xié)會

4.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對待客戶”原則的是？

A.對所有客戶提供一致的基金投資建議

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

C.在銷售過程中優(yōu)先推薦傭金較高的基金產(chǎn)品

D.向客戶充分披露基金風(fēng)險信息

5.基金從業(yè)人員因違法違規(guī)行為被行政處罰后，多少年內(nèi)不得申請基金從業(yè)資格？

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

6.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)表投資建議時，以下哪種做法是合規(guī)的？

A.直接推薦特定基金產(chǎn)品并承諾收益

B.分享行業(yè)分析觀點但注明不構(gòu)成投資建議

C.發(fā)布涉及未公開信息的市場預(yù)測

D.引導(dǎo)粉絲進行私下交易操作

7.基金從業(yè)人員的下列行為中，屬于“利益沖突”的是？

A.同時管理多只基金產(chǎn)品

B.在不同機構(gòu)兼職但未披露

C.按照基金合同進行投資決策

D.接受基金管理人提供的合理工作餐

8.基金從業(yè)人員的“回避制度”主要適用于以下哪種情況？

A.接受客戶禮品

B.參與可能影響公正執(zhí)行職務(wù)的活動

C.提高個人業(yè)績考核指標(biāo)

D.參加行業(yè)培訓(xùn)會議

9.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了“保守秘密”原則？

A.向監(jiān)管部門報告客戶投訴

B.在會議中討論客戶持倉信息

C.將客戶信息用于商業(yè)宣傳

D.按照規(guī)定向客戶披露持倉信息

10.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過以下哪種方式實現(xiàn)？

A.參加協(xié)會組織的考試

B.完成規(guī)定學(xué)時的專業(yè)培訓(xùn)

C.獲得更高職級證書

D.通過工作實踐積累經(jīng)驗

11.基金從業(yè)人員的“誠信守則”的核心要求是？

A.遵守法律法規(guī)

B.保持專業(yè)勝任能力

C.誠實守信，勤勉盡責(zé)

D.維護行業(yè)聲譽

12.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括以下哪項？

A.收受他人財物

B.從事利益輸送活動

C.按照基金合同進行投資

D.泄露基金未公開信息

13.基金從業(yè)人員的“關(guān)聯(lián)交易”需經(jīng)過以下哪個環(huán)節(jié)批準(zhǔn)？

A.基金托管人

B.基金管理人董事會

C.基金銷售機構(gòu)

D.中國證監(jiān)會

14.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪種表述是合規(guī)的？

A.“本基金過去業(yè)績優(yōu)秀，未來將繼續(xù)增長”

B.“投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎”

C.“保證本基金收益率為10%”

D.“根據(jù)市場分析，本基金短期內(nèi)將大幅上漲”

15.基金從業(yè)人員的“執(zhí)業(yè)證書”由哪個機構(gòu)頒發(fā)？

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國金融行業(yè)協(xié)會

16.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了“客觀公正”原則？

A.按照基金合同進行投資

B.向客戶披露不同基金的風(fēng)險收益特征

C.接受基金管理人提供的不合理費用

D.根據(jù)客戶風(fēng)險偏好推薦基金產(chǎn)品

17.基金從業(yè)人員的“執(zhí)業(yè)責(zé)任”主要體現(xiàn)在？

A.履行基金合同約定的義務(wù)

B.完成個人業(yè)績指標(biāo)

C.參與行業(yè)自律活動

D.獲得更高的行業(yè)地位

18.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括以下哪項？

A.收受客戶饋贈

B.按照基金合同進行投資

C.泄露基金未公開信息

D.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

19.基金從業(yè)人員的“誠信守則”要求主要體現(xiàn)在？

A.遵守法律法規(guī)

B.誠實守信，勤勉盡責(zé)

C.保持專業(yè)勝任能力

D.維護行業(yè)聲譽

20.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括以下哪項？

A.收受他人財物

B.從事利益輸送活動

C.按照基金合同進行投資

D.泄露基金未公開信息

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

21.基金從業(yè)人員的“禁止行為”包括哪些？

A.收受他人財物

B.從事利益輸送活動

C.按照基金合同進行投資

D.泄露基金未公開信息

E.接受合理的工作餐

22.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過以下哪些方式實現(xiàn)？

A.參加協(xié)會組織的考試

B.完成規(guī)定學(xué)時的專業(yè)培訓(xùn)

C.獲得更高職級證書

D.通過工作實踐積累經(jīng)驗

E.閱讀專業(yè)書籍和期刊

23.基金從業(yè)人員的“利益沖突”處理方式包括哪些？

A.主動向客戶披露利益沖突

B.剝離或避免利益沖突

C.按照基金合同進行投資

D.向監(jiān)管部門報告利益沖突

E.接受基金管理人提供的不合理費用

24.基金從業(yè)人員的“誠信守則”要求主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.遵守法律法規(guī)

B.誠實守信，勤勉盡責(zé)

C.保持專業(yè)勝任能力

D.維護行業(yè)聲譽

E.接受合理的工作餐

25.基金從業(yè)人員的“禁止行為”包括哪些？

A.收受他人財物

B.從事利益輸送活動

C.按照基金合同進行投資

D.泄露基金未公開信息

E.接受合理的工作餐

26.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過以下哪些方式實現(xiàn)？

A.參加協(xié)會組織的考試

B.完成規(guī)定學(xué)時的專業(yè)培訓(xùn)

C.獲得更高職級證書

D.通過工作實踐積累經(jīng)驗

E.閱讀專業(yè)書籍和期刊

27.基金從業(yè)人員的“利益沖突”處理方式包括哪些？

A.主動向客戶披露利益沖突

B.剝離或避免利益沖突

C.按照基金合同進行投資

D.向監(jiān)管部門報告利益沖突

E.接受基金管理人提供的不合理費用

28.基金從業(yè)人員的“誠信守則”要求主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.遵守法律法規(guī)

B.誠實守信，勤勉盡責(zé)

C.保持專業(yè)勝任能力

D.維護行業(yè)聲譽

E.接受合理的工作餐

29.基金從業(yè)人員的“禁止行為”包括哪些？

A.收受他人財物

B.從事利益輸送活動

C.按照基金合同進行投資

D.泄露基金未公開信息

E.接受合理的工作餐

30.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過以下哪些方式實現(xiàn)？

A.參加協(xié)會組織的考試

B.完成規(guī)定學(xué)時的專業(yè)培訓(xùn)

C.獲得更高職級證書

D.通過工作實踐積累經(jīng)驗

E.閱讀專業(yè)書籍和期刊

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金從業(yè)資格考試的組織實施單位是中國證券業(yè)協(xié)會。（×）

32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用內(nèi)幕信息進行交易。（×）

33.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定并發(fā)布。（√）

34.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)表投資建議時，無需注明不構(gòu)成投資建議。（×）

35.基金從業(yè)人員的“回避制度”主要適用于可能影響公正執(zhí)行職務(wù)的情況。（√）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶投資信息用于商業(yè)宣傳。（×）

37.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過參加協(xié)會組織的考試實現(xiàn)。（×）

38.基金從業(yè)人員的“誠信守則”的核心要求是誠實守信，勤勉盡責(zé)。（√）

39.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括收受他人財物。（×）

40.基金從業(yè)人員的“執(zhí)業(yè)證書”由中國證券業(yè)協(xié)會頒發(fā)。（×）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受基金管理人提供的不合理費用。（×）

42.基金從業(yè)人員的“利益沖突”處理方式包括主動向客戶披露利益沖突。（√）

43.基金從業(yè)人員的“誠信守則”要求主要體現(xiàn)在遵守法律法規(guī)。（×）

44.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括泄露基金未公開信息。（×）

45.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過工作實踐積累經(jīng)驗實現(xiàn)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

46.基金從業(yè)資格考試的組織實施單位是________。

47.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循________、________和________等原則。

48.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的主要目的是________。

49.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括________。

50.基金從業(yè)人員的“持續(xù)學(xué)習(xí)”要求主要通過________和________兩種方式實現(xiàn)。

51.基金從業(yè)人員的“誠信守則”的核心要求是________。

52.基金從業(yè)人員的“利益沖突”處理方式包括________或________。

53.基金從業(yè)人員的“禁止行為”包括________和________。

54.基金從業(yè)人員的“執(zhí)業(yè)證書”由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)，有效期為________年。

55.基金從業(yè)人員的“禁止行為”不包括________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡述基金從業(yè)人員的“禁止行為”主要有哪些方面？

57.結(jié)合實際案例，分析基金從業(yè)人員如何處理“利益沖突”？

58.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)注意哪些合規(guī)要求？

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：某基金公司投資經(jīng)理張某，在管理A基金的同時，兼任公司市場部顧問，負(fù)責(zé)推廣B基金。張某在向客戶推介B基金時，多次提及A基金近期的優(yōu)異表現(xiàn)，并暗示B基金的投資策略與A基金相似，可能獲得類似收益。張某未向客戶披露其在A基金和B基金公司均存在任職關(guān)系。

問題：

（1）張某的行為是否違反了基金從業(yè)人員的“利益沖突”原則？如違反，應(yīng)如何處理？

（2）張某的行為是否違反了基金從業(yè)人員的“禁止行為”？如違反，具體違反了哪些規(guī)定？

（3）結(jié)合案例，分析基金從業(yè)人員如何避免利益沖突并維護客戶利益？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.B

4.C

5.C

6.B

7.B

8.B

9.C

10.B

11.C

12.C

13.B

14.B

15.B

16.C

17.A

18.B

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABD

22.ABDE

23.ABD

24.ABCD

25.ABD

26.ABDE

27.ABD

28.ABCD

29.ABD

30.ABDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

41.×

42.√

43.×

44.×

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.中國證券業(yè)協(xié)會

47.公平對待客戶、保守秘密、誠實守信

48.規(guī)范基金從業(yè)人員行為，維護行業(yè)聲譽

49.按照基金合同進行投資

50.參加規(guī)定學(xué)時的專業(yè)培訓(xùn)、通過工作實踐積累經(jīng)驗

51.誠實守信，勤勉盡責(zé)

52.剝離、避免

53.收受他人財物、泄露基金未公開信息

54.3

55.按照基金合同進行投資

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.答：基金從業(yè)人員的“禁止行為”主要包括：

①收受他人財物；

②從事利益輸送活動；

③泄露基金未公開信息；

④在宣傳基金產(chǎn)品時做出不實承諾或夸大宣傳；

⑤利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

57.答：基金從業(yè)人員處理“利益沖突”應(yīng)遵循以下原則：

①主動向客戶披露利益沖突；

②剝離或避免利益沖突；

③向監(jiān)管部門報告利益沖突。

案例中，張某在管理A基金的同時推廣B基金，未向客戶披露利益沖突，違反了相關(guān)原則。

58.答：基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時應(yīng)注意：

①不得做出不實承諾或夸大宣傳；

②應(yīng)充分披露基金風(fēng)險信息；

③應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；

④應(yīng)按照基金合同進行投資運作。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景分析：張某的行為違反了基金從業(yè)人員的“利益沖突”和“禁止行為”原則，具體表現(xiàn)為未披露利益沖突、利用A基金表現(xiàn)夸大B基金收益潛力。

問題解答：

（1）答：張某的行為違反了“利益沖突”原則。

①根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第X條，從業(yè)人員應(yīng)主動向客戶披露利益沖突，并采取有效措施避免利益沖突影響客戶利益。張某未披露其在A基金和B基金公司均存在任職關(guān)系，屬于未披露利益沖突。

②處理方式：張某應(yīng)主動向客戶披露利益沖突，或調(diào)整職務(wù)以避免利益沖突，若無法避免，應(yīng)將利益沖突情況報告給公司合規(guī)部門。

（2）答：張某的行為違反了以下“禁止行為”：

①根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第Y條，從業(yè)人員不得利用未公開信息牟利，張某暗示B基金收益可能與A基金相似，涉及利用未公開信息誤導(dǎo)客戶。

②根據(jù)《基金法