講解基金考試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是指（）。A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金負(fù)債總值除以基金總份額D.基金負(fù)債凈值除以基金總份額答案：B2.以下哪種基金風(fēng)險相對較低（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金答案：B3.基金管理人由（）擔(dān)任。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)D.基金份額持有人答案：C4.開放式基金的交易價格主要取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.基金負(fù)債C.基金份額凈值D.供求關(guān)系答案：C5.基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶答案：B6.基金份額持有人大會由（）召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B7.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：C8.基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.交易答案：A9.貨幣市場基金的收益通常用（）表示。A.日每萬份基金凈收益B.基金份額凈值增長率C.年化利率D.季度收益率答案：A10.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人答案：C多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點包括（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD2.基金的費(fèi)用包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.交易傭金答案：ABC3.基金的募集期限一般不得超過（）個月。A.1B.3C.6D.9答案：B4.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送答案：ABCD5.基金的投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品答案：ABCD6.基金定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金中期報告C.基金季度報告D.基金月度報告答案：ABC7.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊答案：ABCD8.基金銷售適用性的基本原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金收益的分配原則、執(zhí)行方式B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限答案：ABCD10.基金銷售人員從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.誠實守信B.勤勉盡責(zé)C.公平對待投資者D.保守秘密答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。（）答案：√2.封閉式基金的交易價格不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：×3.基金托管人可以將其托管的基金財產(chǎn)委托給第三人進(jìn)行托管。（）答案：×4.基金管理人可以根據(jù)需要隨時調(diào)整基金投資策略無需公告。（）答案：×5.基金份額持有人享有基金投資收益權(quán)。（）答案：√6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資者適用不同的費(fèi)率。（）答案：√7.貨幣市場基金可以投資于股票。（）答案：×8.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：√9.開放式基金只能通過銀行進(jìn)行申購和贖回。（）答案：×10.基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人具有同等效力。（）答案：√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金的主要分類方式。答案：按投資對象分，如股票型、債券型等；按運(yùn)作方式分，有開放式和封閉式；按投資目標(biāo)分，包括成長型、價值型等；按募集方式分，可分為公募基金和私募基金。2.基金管理人的職責(zé)有哪些？答案：依法募集基金，辦理基金份額發(fā)售等；進(jìn)行基金投資運(yùn)作；編制基金財務(wù)報告等；對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理等。3.基金托管人的職責(zé)是什么？答案：安全保管基金財產(chǎn)；對基金財務(wù)會計報告等進(jìn)行復(fù)核；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)賬戶；對基金投資進(jìn)行監(jiān)督等。4.基金銷售適用性應(yīng)遵循哪些原則？答案：包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。要全面了解投資者情況，客觀推薦產(chǎn)品，及時調(diào)整匹配。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？答案：考慮風(fēng)險承受能力，風(fēng)險低可選債券型等；關(guān)注投資目標(biāo)，如長期增值選成長型；看基金業(yè)績和規(guī)模，選業(yè)績優(yōu)、規(guī)模適中的；了解基金經(jīng)理經(jīng)驗和能力。2.基金投資的風(fēng)險有哪些？答案：市場風(fēng)險，受市場波動影響；信用風(fēng)險，如債券違約；流動性風(fēng)險，資產(chǎn)難以變現(xiàn)；管理風(fēng)險，基金經(jīng)理決策失誤等。3.基金定期報告對投資者有何重要性？答案：能讓投資者了解基金資產(chǎn)