第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試講課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

（A）80

（B）100

（C）120

（D）150

______

2.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的規(guī)定中，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求的是（）。

（A）凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元

（B）資本充足率不低于10%

（C）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上

（D）有3名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

______

3.投資者通過融資融券交易融入資金的，其融入資金的用途僅限于（）。

（A）投資股票

（B）投資債券

（C）投資基金

（D）上述所有

______

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為（）級(jí)。

（A）3

（B）4

（C）5

（D）6

______

5.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

（A）注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

（B）具有20名以上注冊(cè)證券分析師

（C）最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

（D）具有完善的質(zhì)量管理體系

______

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

______

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等資料。

（A）身份證明文件

（B）資產(chǎn)證明文件

（C）信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷

（D）上述所有

______

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，在承銷過程中應(yīng)當(dāng)遵守（）原則。

（A）公平、公正、公開

（B）高效、便捷、經(jīng)濟(jì)

（C）自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用

（D）保守秘密、風(fēng)險(xiǎn)可控

______

9.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

（A）持有證券從業(yè)資格證書

（B）在證券公司工作滿2年

（C）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

（D）經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)考核合格

______

10.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不包括（）。

（A）上市股票

（B）上市債券

（C）非上市股權(quán)

（D）證券投資基金

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

（A）公司治理健全，內(nèi)部控制有效

（B）注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

（C）凈資本不低于人民幣2億元

（D）具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)風(fēng)控體系

______

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。

（A）公募基金管理

（B）私募基金管理

（C）定向資產(chǎn)管理

（D）集合資產(chǎn)管理

______

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括（）。

（A）代銷

（B）包銷

（C）盡力銷售

（D）協(xié)商銷售

______

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括（）。

（A）證券市場(chǎng)信息傳遞

（B）證券投資分析

（C）證券投資建議

（D）資產(chǎn)管理

______

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

（A）凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（B）流動(dòng)性覆蓋率

（C）凈穩(wěn)定資金比率

（D）資本杠桿率

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍不受法律法規(guī)限制。

（）

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，可融入資金的額度越大。

（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露風(fēng)險(xiǎn)信息。

（）

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷商應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行證券的發(fā)行價(jià)格公平合理。

（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。

（）

36.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市股票和債券。

（）

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶應(yīng)當(dāng)以自己的名義開立信用證券賬戶。

（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行誠(chéng)信義務(wù)，以客戶利益優(yōu)先。

（）

39.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷商應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行證券的發(fā)行時(shí)間公平合理。

（）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得與客戶進(jìn)行利益輸送。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的______%。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為______級(jí)。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括______和______。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)______，不得損害客戶利益。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其含義。

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____________________________________________________________________________

____________________________________________________________________________

47.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程及其關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

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48.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)依據(jù)及其核心要求。

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六、案例分析題（共30分）

49.某證券公司A，注冊(cè)資本5億元，凈資本3億元，最近3年未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。A公司擬申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，但其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系尚未完善，且部分從業(yè)人員尚未通過信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。請(qǐng)分析A公司是否符合申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件，并說明理由。

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的80%。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條，證券公司設(shè)立，注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，且持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上；資本充足率不低于8%；有5名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員。A選項(xiàng)注冊(cè)資本不足，B選項(xiàng)資本充足率不足，C選項(xiàng)經(jīng)營(yíng)年限不足，D選項(xiàng)符合要求。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，投資者通過融資融券交易融入資金的，其融入資金的用途僅限于投資證券。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為5級(jí)。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括注冊(cè)資本不低于人民幣5億元，具有20名以上注冊(cè)證券分析師，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰，具有完善的質(zhì)量管理體系。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)為20名以上注冊(cè)證券分析師。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的10倍。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明文件、資產(chǎn)證明文件、信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷等資料。

8.A

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，在承銷過程中應(yīng)當(dāng)遵守公平、公正、公開原則。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十三條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)持有證券從業(yè)資格證書。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市股票、上市債券、證券投資基金等，不包括非上市股權(quán)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括公司治理健全，內(nèi)部控制有效；注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣2億元；具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)風(fēng)控體系。

22.BCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括私募基金管理、定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理。公募基金管理不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍。

23.AB

解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括代銷和包銷。盡力銷售和協(xié)商銷售不屬于法定承銷方式。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍包括證券市場(chǎng)信息傳遞、證券投資分析、證券投資建議。資產(chǎn)管理不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)范圍。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、流動(dòng)性覆蓋率、資本杠桿率。凈穩(wěn)定資金比率不屬于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍受法律法規(guī)限制，不得違反國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，可融入資金的額度越大。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露風(fēng)險(xiǎn)信息。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷商應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行證券的發(fā)行價(jià)格公平合理。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十三條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市股票、上市債券、證券投資基金等，但不限于這些。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明文件、資產(chǎn)證明文件、信用風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷等資料，且客戶應(yīng)當(dāng)以自己的名義開立信用證券賬戶。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行誠(chéng)信義務(wù)，以客戶利益優(yōu)先。

39.×

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷商應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行證券的發(fā)行價(jià)格公平合理，而非發(fā)行時(shí)間。

40.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十三條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得與客戶進(jìn)行利益輸送。

四、填空題

41.80

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的80%。

42.5

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為5級(jí)。

43.10

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的10倍。

44.代銷、包銷

解析：根據(jù)《證券法》第三十條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷方式包括代銷和包銷。

45.遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十三條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得損害客戶利益。

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其含義：

①凈資本與凈資產(chǎn)的比例：指證券公司凈資本與其凈資產(chǎn)的比值，反映公司的資本實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

②流動(dòng)性覆蓋率：指證券公司高流動(dòng)性資產(chǎn)與短期負(fù)債的比值，反映公司的短期償債能力。

③資本杠桿率：指證券公司總資產(chǎn)與凈資本的比值，反映公司的杠桿水平。

解析：這些指標(biāo)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》制定，用于控制證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

47.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要流程及其關(guān)鍵環(huán)節(jié)：

①客戶申請(qǐng)：客戶向證券公司申請(qǐng)開立信用證券賬戶，并提供相關(guān)資料。

②信用評(píng)估：證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，確定可融入資金的額度。

③開立賬戶：證券公司為客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。

④資金劃轉(zhuǎn)：客戶向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金，用于融資或融券。

⑤交易操作：客戶通過信用證券賬戶進(jìn)行證券交易。

⑥還款：客戶在約定的期限內(nèi)還款或還券。

解析：這些環(huán)節(jié)根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》制定，確保融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)依據(jù)及其核心要求：

①《證券公司資產(chǎn)