第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券基金做從業(yè)考試預(yù)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項(xiàng)？

（）A.證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

（）B.證券投資分析

（）C.上市公司并購重組實(shí)務(wù)

（）D.證券交易

2.下列哪種行為不屬于證券公司從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的要求？

（）A.避免利益沖突

（）B.未經(jīng)客戶同意泄露其投資信息

（）C.客觀提供投資建議

（）D.及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.根據(jù)《證券法》，下列哪類機(jī)構(gòu)可以發(fā)行公募基金？

（）A.民營私募基金管理人

（）B.證券公司

（）C.商業(yè)銀行

（）D.未經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的資產(chǎn)管理公司

4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶保證金比例不得低于以下哪個(gè)水平？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

5.下列哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.現(xiàn)金存款

6.基金信息披露中，哪項(xiàng)內(nèi)容屬于定期報(bào)告的必披露事項(xiàng)？

（）A.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

（）B.基金持倉明細(xì)

（）C.基金管理人薪酬水平

（）D.基金投資策略

7.證券公司內(nèi)控部門的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.監(jiān)督業(yè)務(wù)合規(guī)性

（）B.制定公司發(fā)展戰(zhàn)略

（）C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果

（）D.審批業(yè)務(wù)費(fèi)用報(bào)銷

8.下列哪種投資策略屬于價(jià)值投資？

（）A.低價(jià)買入并迅速賣出

（）B.長期持有優(yōu)質(zhì)公司股票

（）C.利用市場情緒進(jìn)行短線交易

（）D.高杠桿博取高收益

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需滿足的條件不包括？

（）A.凈資本不低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

（）B.具備合格的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

（）C.分支機(jī)構(gòu)所在地政府批準(zhǔn)

（）D.擁有獨(dú)立的法人資格

10.下列哪項(xiàng)屬于基金募集失敗的情形？

（）A.募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人

（）B.募集期屆滿，基金份額總額超過2億元人民幣

（）C.募集期未屆滿但提前終止募集

（）D.基金合同生效后因故不再存續(xù)

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)包括哪些？

（）A.兩科考試成績均達(dá)到60分

（）B.兩科考試成績均達(dá)到70分

（）C.通過協(xié)會(huì)組織的業(yè)務(wù)資格考試

（）D.滿足從業(yè)資格注冊(cè)的條件

12.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

（）B.業(yè)務(wù)操作流程

（）C.信息披露規(guī)范

（）D.財(cái)務(wù)審批權(quán)限

13.下列哪些行為屬于基金銷售適用性要求？

（）A.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.推薦不適合的產(chǎn)品

（）C.確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）D.保留銷售記錄

14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括？

（）A.維持擔(dān)保比例

（）B.融資規(guī)模

（）C.客戶信用評(píng)級(jí)

（）D.保證金占用情況

15.下列哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）D.證券自營業(yè)務(wù)

16.基金信息披露的禁止行為包括？

（）A.誤導(dǎo)性陳述

（）B.虛假記載

（）C.重大遺漏

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)交易披露

17.證券公司合規(guī)部門的主要職責(zé)包括？

（）A.監(jiān)督業(yè)務(wù)合規(guī)性

（）B.處理客戶投訴

（）C.開展合規(guī)培訓(xùn)

（）D.評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

18.下列哪些屬于證券投資分析的基本方法？

（）A.定量分析

（）B.定性分析

（）C.比較分析

（）D.趨勢分析

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露哪些信息？

（）A.基金合同草案

（）B.基金招募說明書

（）C.基金托管協(xié)議

（）D.基金管理人承諾書

20.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括？

（）A.保障業(yè)務(wù)合規(guī)

（）B.提升經(jīng)營效率

（）C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）D.保護(hù)投資者利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

21.證券從業(yè)資格考試成績有效期不限。

22.證券公司從業(yè)人員可以私下接受客戶委托代為操作賬戶。

23.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

24.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。

25.證券投資分析的核心是預(yù)測市場短期波動(dòng)。

26.基金定期報(bào)告中需披露基金管理人、托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

27.證券公司設(shè)立分公司需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

28.價(jià)值投資的核心是尋找被低估的優(yōu)質(zhì)公司。

29.基金銷售適用性要求適用于所有類型的基金產(chǎn)品。

30.證券公司內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)。

四、填空題（共10分，每空1分）

31.證券從業(yè)資格考試分為______和______兩科。

32.證券公司從業(yè)人員在______時(shí)需向客戶披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。

33.基金募集說明書需在______前公告。

34.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于______。

35.基金信息披露的禁止行為包括______、______和______。

五、簡答題（共30分）

36.簡述證券從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。（5分）

37.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些？（6分）

38.基金銷售適用性要求的核心原則是什么？（6分）

39.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？（6分）

六、案例分析題（共20分）

40.某證券公司客戶經(jīng)理小張?jiān)阡N售基金時(shí)，為了完成業(yè)績指標(biāo)，向客戶推薦了一款高風(fēng)險(xiǎn)混合型基金，但未充分告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?？蛻粼谕顿Y后因市場波動(dòng)虧損嚴(yán)重，要求公司賠償。請(qǐng)分析：

（1）小張的行為是否合規(guī)？為什么？（6分）

（2）公司應(yīng)如何避免此類問題？（7分）

（3）客戶若需維權(quán)，可通過哪些途徑解決？（7分）

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：證券從業(yè)資格考試科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》和《證券投資分析》，并不包括“上市公司并購重組實(shí)務(wù)”。

2.B

解析：證券公司從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德規(guī)范，包括避免利益沖突、客觀提供投資建議、及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等，泄露客戶信息屬于違規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》，公募基金可由證券公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)發(fā)行，民營私募基金管理人未經(jīng)批準(zhǔn)不得發(fā)行公募基金。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶保證金比例不得低于200%。

5.C

解析：期貨合約屬于衍生品，股票、債券和現(xiàn)金存款屬于基礎(chǔ)金融工具。

6.B

解析：基金定期報(bào)告中需披露基金持倉明細(xì)，其他選項(xiàng)屬于非必披露事項(xiàng)。

7.B

解析：制定公司發(fā)展戰(zhàn)略屬于董事會(huì)職責(zé)，內(nèi)控部門主要監(jiān)督業(yè)務(wù)合規(guī)性、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。

8.B

解析：價(jià)值投資的核心是長期持有優(yōu)質(zhì)公司股票，其他選項(xiàng)屬于投機(jī)或杠桿交易。

9.D

解析：證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需滿足凈資本、負(fù)責(zé)人資格等條件，但無需分支機(jī)構(gòu)所在地政府批準(zhǔn)。

10.A

解析：公募基金募集失敗的標(biāo)準(zhǔn)是份額持有人人數(shù)不足200人，其他選項(xiàng)屬于募集成功或未完成募集的情形。

二、多選題

11.A,C

解析：證券從業(yè)資格考試合格標(biāo)準(zhǔn)為兩科均達(dá)到60分，且需滿足注冊(cè)條件，但無需70分或協(xié)會(huì)考試。

12.A,B,C,D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度需涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、信息披露、財(cái)務(wù)審批等全面內(nèi)容。

13.A,C,D

解析：基金銷售適用性要求包括評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)、確?？蛻衾斫怙L(fēng)險(xiǎn)、保留銷售記錄等，推薦不適合產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

14.A,B,C,D

解析：融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括維持擔(dān)保比例、融資規(guī)模、客戶信用評(píng)級(jí)、保證金占用情況等。

15.A,B,C,D

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)、承銷保薦、資產(chǎn)管理、自營等。

16.A,B,C

解析：基金信息披露禁止誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、重大遺漏，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)批準(zhǔn)披露而非禁止。

17.A,C,D

解析：合規(guī)部門職責(zé)包括監(jiān)督合規(guī)性、開展培訓(xùn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，處理客戶投訴屬于運(yùn)營部門職責(zé)。

18.A,B,C,D

解析：證券投資分析方法包括定量、定性、比較、趨勢分析等。

19.A,B,C,D

解析：基金募集期間需披露合同草案、招募說明書、托管協(xié)議、管理人承諾等。

20.A,B,C,D

解析：內(nèi)部控制目標(biāo)包括保障合規(guī)、提升效率、防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益。

三、判斷題

21.√

解析：證券從業(yè)資格考試成績長期有效，無有效期限制。

22.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作賬戶，屬于違規(guī)行為。

23.√

解析：基金募集失敗，管理人需承擔(dān)法律責(zé)任，如賠償投資者損失。

24.√

解析：融資融券業(yè)務(wù)保證金比例不得低于150%。

25.×

解析：證券投資分析的核心是價(jià)值評(píng)估而非短期預(yù)測。

26.√

解析：定期報(bào)告中需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，確保透明度。

27.√

解析：設(shè)立分公司需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

28.√

解析：價(jià)值投資的核心是尋找被低估的優(yōu)質(zhì)公司。

29.√

解析：適用性要求適用于所有基金產(chǎn)品，包括私募基金。

30.√

解析：內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估改進(jìn)，確保持續(xù)有效。

四、填空題

31.證券市場基礎(chǔ)知識(shí)，證券投資分析

解析：兩科為從業(yè)資格考試核心科目。

32.任何可能影響客戶決策的情形

解析：關(guān)聯(lián)關(guān)系需及時(shí)披露，避免利益沖突。

33.基金份額發(fā)售之日起5日前

解析：根據(jù)《基金法》，招募說明書需提前公告。

34.150%

解析：融資融券維持擔(dān)保比例不得低于150%。

35.誤導(dǎo)性陳述，虛假記載，重大遺漏

解析：禁止行為包括這三類信息質(zhì)量問題。

五、簡答題

36.簡述證券從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

答：

①年滿18周歲，具有完全民事行為能力；

②高中或以上學(xué)歷；

③無不良從業(yè)記錄；

④遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德。

（解析：報(bào)名條件需滿足年齡、學(xué)歷、無違規(guī)記錄等基本要求。）

37.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些？

答：

①風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

②業(yè)務(wù)操作流程；

③信息披露規(guī)范；

④財(cái)務(wù)審批權(quán)限；

⑤內(nèi)部審計(jì)機(jī)制。

（解析：內(nèi)部控制需覆蓋合規(guī)、風(fēng)控、運(yùn)營等全面內(nèi)容。）

38.基金銷售適用性要求的核心原則是什么？

答：

①了解你的客戶（KYC）；

②產(chǎn)品與客戶匹配；

③風(fēng)險(xiǎn)揭示充分；

④信息披露透明。

（解析：核心原則是確保產(chǎn)品適合客戶，風(fēng)險(xiǎn)可控。）

39.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答：

①市場風(fēng)險(xiǎn)；

②信用風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)。

（解析：風(fēng)險(xiǎn)需從市場、客戶、運(yùn)營等維度分析。）

六、案例分析題

40.某證券公司客戶經(jīng)理小張?jiān)阡N售基金時(shí)，為了完成業(yè)績指標(biāo)，向客戶推薦了一款高風(fēng)險(xiǎn)混合型基金，但未充分告知客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?？蛻粼谕顿Y后因市場波動(dòng)虧損嚴(yán)重，要求公司賠償。請(qǐng)分析：

（1）小