第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁東方富海基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的（________）。

A.自有財產(chǎn)

B.債務(wù)

C.追加投資

D.風(fēng)險敞口

______

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（________）。

A.基金招募說明書無需在基金合同生效前披露

B.基金季度報告中的凈值公告可延遲至季度結(jié)束次日披露

C.基金臨時信息披露僅包括重大持有人變動

D.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

______

3.基金管理人內(nèi)部控制體系的核心要素不包括（________）。

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.信息技術(shù)系統(tǒng)

D.投資決策權(quán)限

______

4.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（________）

A.在任職期間為本人或他人利益進行利益輸送

B.利用基金財產(chǎn)進行證券投資

C.未經(jīng)批準(zhǔn)公開披露其管理的基金信息

D.在基金份額持有人大會中發(fā)表獨立意見

______

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，基金投資組合限制中，公開募集基金的股票投資比例通常不超過（________）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

______

6.基金估值的基本原則中，“重要性原則”要求（________）。

A.對所有資產(chǎn)均采用完全計價法

B.對價值變動較小的資產(chǎn)可簡化處理

C.必須在估值日對所有資產(chǎn)進行實時估值

D.估值方法必須與市場價格完全一致

______

7.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯誤的是（________）。

A.QDII基金可投資境外股票、債券等資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會監(jiān)管

C.QDII基金需在基金合同中明確投資比例限制

D.QDII基金的投資需遵守中國外匯管理局的規(guī)定

______

8.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容不包括（________）。

A.投資者的財務(wù)狀況

B.投資者的風(fēng)險承受能力

C.投資者的投資期限

D.投資者的職業(yè)背景

______

9.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人需在（________）日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.30

______

10.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循的原則不包括（________）。

A.合理性

B.可行性

C.競爭性

D.隨機性

______

11.基金管理人聘請外部指數(shù)提供商制作基金跟蹤指數(shù)時，需確保（________）。

A.指數(shù)編制方法與基金合同約定一致

B.指數(shù)費用計入基金管理費

C.指數(shù)提供商需具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)牌照

D.指數(shù)成分股與基金實際投資標(biāo)的完全重合

______

12.基金管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核部門的主要職責(zé)不包括（________）。

A.監(jiān)督基金運作是否符合法律法規(guī)

B.定期評估基金經(jīng)理的投資能力

C.審查基金信息披露的合規(guī)性

D.檢查信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性

______

13.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（________）。

A.基金份額持有人可隨時要求贖回全部基金份額

B.基金管理人可拒絕持有人在非交易日的贖回申請

C.基金份額贖回費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

D.基金份額凈值在贖回前已公告且固定不變

______

14.基金管理人聘請外部投資顧問時，需確保（________）。

A.投資顧問具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

B.投資顧問的報酬與基金業(yè)績掛鉤

C.投資顧問的建議被基金管理人完全采納

D.投資顧問與基金管理人簽訂書面協(xié)議

______

15.基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確（________）。

A.基金的投資策略

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金的稅收政策

______

16.基金管理人召集基金份額持有人大會時，需確保（________）通知所有基金份額持有人。

A.至少15日

B.至少10日

C.至少5日

D.至少1日

______

17.基金信息披露中，“及時性原則”要求（________）。

A.信息披露內(nèi)容必須完整無遺漏

B.重大信息需在法定期限內(nèi)披露

C.信息披露格式必須符合證監(jiān)會規(guī)定

D.信息披露語言需通俗易懂

______

18.基金管理人聘請外部評估機構(gòu)對基金資產(chǎn)進行評估時，需確保（________）。

A.評估機構(gòu)具備中國證監(jiān)會認可的資質(zhì)

B.評估方法與基金合同約定一致

C.評估費用從基金財產(chǎn)中列支

D.評估結(jié)果需經(jīng)基金托管人復(fù)核

______

19.基金合同中關(guān)于基金費用的描述應(yīng)明確（________）。

A.基金管理費的計提標(biāo)準(zhǔn)

B.基金托管費的計算方式

C.基金銷售服務(wù)費的使用范圍

D.基金業(yè)績報酬的分配比例

______

20.基金管理人聘請外部法律顧問時，需確保（________）。

A.法律顧問具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

B.法律顧問的報酬與基金業(yè)績掛鉤

C.法律顧問的建議被基金管理人完全采納

D.法律顧問與基金管理人簽訂書面協(xié)議

______

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括（________）。

A.基金運作方式

B.基金費用

C.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額持有人大會規(guī)則

E.基金估值方法

______

22.基金信息披露的禁止性行為包括（________）。

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)投資者

C.濫用募集資金

D.泄露基金非公開信息

E.基金凈值公告延遲披露

______

23.基金管理人內(nèi)部控制體系的關(guān)鍵要素包括（________）。

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.信息技術(shù)系統(tǒng)

D.投資決策權(quán)限

E.人員管理

______

24.基金投資組合限制中，通常對（________）設(shè)置比例上限。

A.股票投資

B.債券投資

C.同一股票的投資

D.現(xiàn)金持有比例

E.資產(chǎn)配置比例

______

25.基金份額持有人大會的表決機制通常包括（________）。

A.同等份額投票權(quán)原則

B.臨時召集程序

C.重大事項特別表決要求

D.投票結(jié)果公告

E.基金管理人強制表決

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同生效后，基金管理人可隨意變更基金運作方式。

______

27.基金季度報告中的凈值公告可延遲至季度結(jié)束次日披露。

______

28.基金管理人內(nèi)部控制體系的核心是風(fēng)險控制。

______

29.基金從業(yè)人員可利用基金財產(chǎn)進行個人投資。

______

30.基金投資組合限制中，公開募集基金的股票投資比例通常不超過30%。

______

31.基金估值的基本原則包括“重要性原則”。

______

32.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會監(jiān)管。

______

33.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容不包括投資者的職業(yè)背景。

______

34.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，基金管理人需在10日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

______

35.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循“合理性”和“可行性”原則。

______

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金管理人內(nèi)部控制體系的核心要素包括________、________和________。

__________________

37.基金信息披露的“及時性原則”要求重大信息需在________日內(nèi)披露。

______

38.基金投資組合限制中，公開募集基金的股票投資比例通常不超過________%。

______

39.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循________、________和________原則。

__________________

40.基金份額持有人大會的表決機制通常遵循________原則。

______

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金管理人內(nèi)部控制體系的核心要素及其作用。

______

42.結(jié)合實際案例，分析基金信息披露中“及時性原則”的重要性。

______

43.基金投資組合限制的主要類型有哪些？請分別說明其作用。

______

六、案例分析題（共20分）

44.某基金管理人A聘請外部投資顧問B提供投資建議，但未在基金合同中明確約定投資顧問的職責(zé)和報酬。期間，B向A推薦某只股票，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。事后，A要求B承擔(dān)賠償責(zé)任，但B以未簽署正式協(xié)議為由拒絕。請分析該案例中存在的問題，并提出改進建議。

______

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的“自有財產(chǎn)”，不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。B選項錯誤，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的“債務(wù)”；C選項錯誤，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的“追加投資”；D選項錯誤，風(fēng)險敞口是投資概念，與財產(chǎn)獨立性無關(guān)。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)披露，而非2小時。A選項錯誤，基金招募說明書需在基金合同生效前披露；C選項錯誤，基金臨時信息披露包括重大持有人變動、投資策略變更等；D選項錯誤，凈值公告時間要求更短。

3.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、運營管理、合規(guī)管理等。投資決策權(quán)限屬于投資管理制度，而非控制體系核心要素。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，基金從業(yè)人員禁止“在任職期間為本人或他人利益進行利益輸送”。B選項正確，基金管理人需為基金財產(chǎn)進行證券投資；C選項正確，需經(jīng)批準(zhǔn)披露信息；D選項正確，可發(fā)表獨立意見。

5.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，公開募集基金的股票投資比例通常不超過30%。A選項過低，C選項過高，D選項為私募基金比例。

6.B

解析：基金估值的基本原則包括“重要性原則”，即對價值變動較小的資產(chǎn)可簡化處理，以節(jié)約成本。A選項錯誤，并非所有資產(chǎn)均完全計價；C選項錯誤，非實時估值也可采用合理方法；D選項錯誤，估值方法需符合實際情況，而非完全一致。

7.B

解析：QDII基金的投資范圍受中國證監(jiān)會監(jiān)管，需遵守相關(guān)法規(guī)。A選項正確，可投資境外資產(chǎn)；C選項正確，需明確投資比例限制；D選項正確，需遵守外匯管理規(guī)定。

8.D

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資期限等，職業(yè)背景非核心要素。A、B、C選項均屬于了解投資者的范疇。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金管理人發(fā)生重大事項變更需在10日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。A、C、D選項時間要求過長。

10.D

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循合理性、可行性、競爭性原則，隨機性不符合要求。A、B、C選項均屬于合理設(shè)定原則。

11.A

解析：基金管理人聘請外部指數(shù)提供商時，需確保指數(shù)編制方法與基金合同約定一致。B選項錯誤，費用需明確約定；C選項錯誤，需具備相關(guān)資質(zhì)而非證監(jiān)會牌照；D選項錯誤，指數(shù)成分股可能存在差異。

12.B

解析：內(nèi)部監(jiān)察稽核部門的主要職責(zé)包括監(jiān)督基金運作合規(guī)性、審查信息披露等，評估基金經(jīng)理投資能力屬于投資管理部門職責(zé)。A、C、D選項均屬于監(jiān)察稽核部門職責(zé)。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金份額持有人可隨時要求贖回全部基金份額。B選項錯誤，非交易日可提前預(yù)約；C選項錯誤，贖回費用由持有人承擔(dān)；D選項錯誤，凈值公告可更新。

14.D

解析：基金管理人聘請外部投資顧問時，需確保雙方簽訂書面協(xié)議，明確權(quán)利義務(wù)。A選項錯誤，需具備相關(guān)資質(zhì)；B選項錯誤，報酬方式需合規(guī)；C選項錯誤，建議需經(jīng)管理人評估。

15.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)明確投資策略，如股票型、債券型等。B、C、D選項屬于其他內(nèi)容范疇。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十三條，基金管理人召集基金份額持有人大會需至少10日通知所有持有人。A、C、D選項時間要求過長。

17.B

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求重大信息需在法定期限內(nèi)披露。A、C、D選項屬于其他原則范疇。

18.A

解析：基金管理人聘請外部評估機構(gòu)時，需確保其具備中國證監(jiān)會認可的資質(zhì)。B、C、D選項屬于其他要求范疇。

19.A

解析：基金合同中關(guān)于基金費用的描述應(yīng)明確管理費、托管費等計提標(biāo)準(zhǔn)。B、C、D選項屬于其他內(nèi)容范疇。

20.D

解析：基金管理人聘請外部法律顧問時，需確保雙方簽訂書面協(xié)議。A、B、C選項均屬于其他要求范疇。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運作方式、費用、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、持有人大會規(guī)則、估值方法等。

22.ABCDE

解析：基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)投資者、濫用募集資金、泄露非公開信息、延遲披露等。

23.ABCDE

解析：基金管理人內(nèi)部控制體系的關(guān)鍵要素包括風(fēng)險管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、運營管理、人員管理、合規(guī)管理等。

24.ACDE

解析：基金投資組合限制通常對股票投資、同一股票投資、現(xiàn)金持有比例、資產(chǎn)配置比例設(shè)置比例上限。B選項錯誤，債券投資比例通常無嚴格上限。

25.ABCD

解析：基金份額持有人大會的表決機制通常遵循同等份額投票權(quán)原則、臨時召集程序、重大事項特別表決要求、投票結(jié)果公告。E選項錯誤，基金管理人無強制表決權(quán)。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人不得隨意變更基金運作方式。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)披露。

28.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制體系的核心是風(fēng)險控制，確保基金運作合規(guī)、安全。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第十二條，基金從業(yè)人員禁止利用基金財產(chǎn)進行個人投資。

30.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，公開募集基金的股票投資比例通常不超過30%。

31.√

解析：基金估值的基本原則包括“重要性原則”。

32.×

解析：QDII基金的投資范圍受中國證監(jiān)會監(jiān)管，需遵守相關(guān)法規(guī)。

33.×

解析：基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心內(nèi)容包括職業(yè)背景。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金管理人發(fā)生重大事項變更需在10日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

35.√

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)遵循合理性、可行性、競爭性原則。

四、填空題

36.風(fēng)險管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)

解析：基金管理人內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險管理（防范風(fēng)險）、信息披露（確保透明）、信息技術(shù)系統(tǒng)（保障安全）。

37.10

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，重大信息需在10日內(nèi)披露。

38.30

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作有關(guān)問題的通知》，公開募集基金的股票投資比例通常不超過30%。