第=PAGE1*2-11頁(yè)（共=NUMPAGES1*22頁(yè)）PAGE金融產(chǎn)品承諾書(shū)7篇范文金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇1承諾方類(lèi)型：□企業(yè)□個(gè)人□其他__________鑒于承諾方（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“承諾方”）為規(guī)范自身行為，提升服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)市場(chǎng)秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，特制定本承諾書(shū)。一、承諾事項(xiàng)1.承諾方承諾嚴(yán)格遵守國(guó)家及地方有關(guān)金融產(chǎn)品管理的各項(xiàng)法律法規(guī)，保證所提供的金融產(chǎn)品符合監(jiān)管要求，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.承諾方承諾在金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、推廣、銷(xiāo)售及售后服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)，均遵循公平、公正、誠(chéng)信的原則，維護(hù)客戶合法權(quán)益。3.承諾方承諾對(duì)所提供的金融產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，明確產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，保證客戶在充分知曉產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。4.承諾方承諾建立健全內(nèi)部管理制度，明確崗位職責(zé)，完善業(yè)務(wù)流程，保證金融產(chǎn)品運(yùn)作的規(guī)范性和安全性。5.承諾方承諾對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)客戶同意，不得泄露客戶信息，保證客戶信息安全。二、實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)1.承諾方承諾制定并執(zhí)行金融產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，保證產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量達(dá)到行業(yè)先進(jìn)水平。2.承諾方承諾對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行定期評(píng)估，及時(shí)發(fā)覺(jué)并解決產(chǎn)品存在的問(wèn)題，持續(xù)改進(jìn)產(chǎn)品品質(zhì)。3.承諾方承諾建立客戶服務(wù)體系，提供便捷、高效的客戶服務(wù)，及時(shí)處理客戶投訴，提升客戶滿意度。4.承諾方承諾對(duì)員工進(jìn)行定期培訓(xùn)，提升員工專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)意識(shí)，保證員工能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)的服務(wù)。5.承諾方承諾采用先進(jìn)的技術(shù)手段，提升金融產(chǎn)品運(yùn)作效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，為客戶提供更加便捷的服務(wù)。三、監(jiān)督考核1.承諾方承諾接受相關(guān)部門(mén)的監(jiān)督，積極配合相關(guān)部門(mén)的檢查，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。2.承諾方承諾建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)金融產(chǎn)品運(yùn)作進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)覺(jué)并解決內(nèi)部管理問(wèn)題。3.承諾方承諾將服務(wù)質(zhì)量納入年度考核范圍，__________項(xiàng)指標(biāo)納入年度考核，對(duì)考核結(jié)果進(jìn)行公示，接受社會(huì)監(jiān)督。4.承諾方承諾對(duì)違反本承諾書(shū)的行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行追究，保證承諾書(shū)的落實(shí)。5.承諾方承諾定期向stakeholders匯報(bào)金融產(chǎn)品運(yùn)作情況，接受stakeholders的監(jiān)督和建議。四、生效變更1.本承諾書(shū)自簽署之日起生效，具有法律效力。2.承諾方承諾遵守本承諾書(shū)的所有條款，不得擅自變更或解除本承諾書(shū)。3.如遇法律法規(guī)變化或監(jiān)管要求調(diào)整，承諾方承諾及時(shí)調(diào)整金融產(chǎn)品運(yùn)作方式，保證符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求。4.承諾方承諾對(duì)本承諾書(shū)進(jìn)行定期review，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行必要的修訂，保證本承諾書(shū)的有效性和適用性。5.如承諾方發(fā)生合并、分立等重大變更，本承諾書(shū)繼續(xù)有效，由承繼主體履行本承諾書(shū)的所有義務(wù)。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇21.總則本承諾書(shū)由承諾人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及金融產(chǎn)品規(guī)定，就所承諾內(nèi)容作出如下陳述，以茲共同遵守。2.承諾事項(xiàng)承諾人承諾：（1）所提供的金融產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或誤導(dǎo)性信息；（2）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況相符，風(fēng)險(xiǎn)揭示充分；（3）產(chǎn)品運(yùn)作符合國(guó)家及行業(yè)監(jiān)管要求，不涉及非法集資、洗錢(qián)等違法行為；（4）產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：產(chǎn)品核心功能及__________指標(biāo)達(dá)到GB/T__________標(biāo)準(zhǔn)；（5）產(chǎn)品銷(xiāo)售行為規(guī)范，不存在捆綁銷(xiāo)售、強(qiáng)制交易等情形。本承諾有效期自__________至__________。3.雙方責(zé)任承諾人應(yīng)承擔(dān)因違反本承諾書(shū)所述內(nèi)容而產(chǎn)生的全部法律責(zé)任，包括但不限于經(jīng)濟(jì)賠償、行政處罰及刑事責(zé)任。受益方（或監(jiān)管機(jī)構(gòu)）有權(quán)根據(jù)本承諾書(shū)內(nèi)容對(duì)承諾人進(jìn)行監(jiān)督及核查。4.附則本承諾書(shū)一式兩份，承諾人與受益方（或監(jiān)管機(jī)構(gòu)）各執(zhí)一份，具有同等法律效力。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇3合同編號(hào)：__________一、引言尊敬的_（接收方全稱(chēng)）_：本人/本機(jī)構(gòu)作為金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)方/持有方，就所持有的金融產(chǎn)品相關(guān)事宜，本著誠(chéng)實(shí)信用、審慎盡責(zé)的原則，自愿作出如下承諾，并愿意接受接收方的監(jiān)督與核查。二、承諾內(nèi)容1.個(gè)人/機(jī)構(gòu)基本信息承諾1.1本人/本機(jī)構(gòu)保證向接收方提供的個(gè)人/機(jī)構(gòu)基本信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。1.2本人/本機(jī)構(gòu)承諾，其提供的證件號(hào)碼明文件、授權(quán)委托文件、財(cái)務(wù)狀況文件等均為有效文件，且授權(quán)委托行為合法有效。1.3如本人/本機(jī)構(gòu)為機(jī)構(gòu)，則保證已按照相關(guān)法律法規(guī)完成工商登記、稅務(wù)登記等手續(xù)，并持續(xù)符合作為金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)方/持有方的資格要求。2.金融產(chǎn)品認(rèn)知及風(fēng)險(xiǎn)承受能力承諾2.1本人/本機(jī)構(gòu)已充分知曉所持有金融產(chǎn)品的性質(zhì)、特征、風(fēng)險(xiǎn)收益水平及交易規(guī)則，并已仔細(xì)閱讀并理解金融產(chǎn)品的《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等相關(guān)法律文件。2.2本人/本機(jī)構(gòu)確認(rèn)，其已根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，選擇了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的金融產(chǎn)品。2.3本人/本機(jī)構(gòu)承諾，其購(gòu)買(mǎi)/持有金融產(chǎn)品的行為系出于自身真實(shí)意愿，不存在任何被欺詐、脅迫或誤導(dǎo)的情形。2.4本人/本機(jī)構(gòu)充分認(rèn)識(shí)到金融產(chǎn)品可能存在的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，并愿意自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資損失。3.合規(guī)操作及信息披露承諾3.1本人/本機(jī)構(gòu)承諾，在參與金融產(chǎn)品交易過(guò)程中，將嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及接收方的業(yè)務(wù)規(guī)則，不存在任何違法違規(guī)行為。3.2本人/本機(jī)構(gòu)承諾，將及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向接收方提供與金融產(chǎn)品相關(guān)的各項(xiàng)信息，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、交易記錄、重大事項(xiàng)變動(dòng)等。3.3如本人/本機(jī)構(gòu)為機(jī)構(gòu)，則保證已建立健全內(nèi)部控制制度，并保證相關(guān)人員知曉并遵守相關(guān)法律法規(guī)及接收方的業(yè)務(wù)規(guī)則。3.4本人/本機(jī)構(gòu)承諾，如發(fā)覺(jué)金融產(chǎn)品存在違法違規(guī)行為或可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)，將及時(shí)向接收方報(bào)告，并積極配合接收方采取相應(yīng)措施。4.資金來(lái)源及用途承諾4.1本人/本機(jī)構(gòu)承諾，用于購(gòu)買(mǎi)/持有金融產(chǎn)品的資金來(lái)源合法合規(guī)，不存在任何非法所得或違規(guī)資金。4.2本人/本機(jī)構(gòu)承諾，用于購(gòu)買(mǎi)/持有金融產(chǎn)品的資金用途符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及政策要求。4.3如本人/本機(jī)構(gòu)為機(jī)構(gòu)，則保證已按照國(guó)家相關(guān)規(guī)定履行資金募集、使用等手續(xù)，并保證資金用途與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配。5.保密承諾5.1本人/本機(jī)構(gòu)承諾，對(duì)在參與金融產(chǎn)品過(guò)程中知悉的接收方商業(yè)秘密、客戶信息、交易信息等保密信息，將嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露。5.2本人在以下情況下可以泄露保密信息：（1）根據(jù)法律法規(guī)或接收方要求，向有關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)報(bào)告；（2）接受司法機(jī)關(guān)或行政機(jī)關(guān)的調(diào)查；（3）為維護(hù)自身合法權(quán)益，經(jīng)接收方同意。5.3本人在上述情況下泄露保密信息時(shí)，應(yīng)采取必要的保密措施，并盡可能減少信息泄露范圍。6.違約責(zé)任承諾6.1本人/本機(jī)構(gòu)承諾，如違反本承諾書(shū)的任何條款，將承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：（1）賠償接收方因此遭受的損失；（2）接受接收方的紀(jì)律處分，包括但不限于警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)資格等；（3）被列入失信名單，并承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。6.2如本人/本機(jī)構(gòu)違反本承諾書(shū)，導(dǎo)致接收方無(wú)法正常開(kāi)展業(yè)務(wù)或聲譽(yù)受到損害，接收方有權(quán)解除與本人/本機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，并追究其相應(yīng)的法律責(zé)任。7.其他承諾7.1本人/本機(jī)構(gòu)承諾，將根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及接收方的業(yè)務(wù)規(guī)則，及時(shí)履行與金融產(chǎn)品相關(guān)的各項(xiàng)義務(wù)。7.2本人/本機(jī)構(gòu)承諾，如對(duì)本承諾書(shū)的內(nèi)容有任何疑問(wèn)，將及時(shí)向接收方咨詢(xún)，并積極配合接收方解決問(wèn)題。7.3本承諾書(shū)自本人/本機(jī)構(gòu)簽署之日起生效，直至金融產(chǎn)品交易終止且相關(guān)義務(wù)履行完畢之日止。三、聲明本人/本機(jī)構(gòu)確認(rèn)，已仔細(xì)閱讀并充分理解本承諾書(shū)的所有條款，并自愿作出上述承諾。本人/本機(jī)構(gòu)保證，上述承諾內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。承諾人（個(gè)人）：___________________承諾人（機(jī)構(gòu)）：___________________簽訂日期：_________________________金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇4合同編號(hào)：__________一、承諾事項(xiàng)定義1.1本單位承諾__________事項(xiàng)符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。1.2本單位承諾__________事項(xiàng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。1.3本單位承諾__________事項(xiàng)的履行不影響本單位其他合同義務(wù)的履行。二、實(shí)施準(zhǔn)則2.1本單位承諾按照國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求，規(guī)范開(kāi)展__________事項(xiàng)。2.2本單位承諾建立健全內(nèi)部管理制度，保證__________事項(xiàng)的合規(guī)性、安全性和有效性。2.3本單位承諾指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)__________事項(xiàng)的落實(shí)，并定期進(jìn)行自查和報(bào)告。三、違約責(zé)任3.1若本單位未能履行本承諾書(shū)約定的義務(wù)，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。3.2若本單位因違反本承諾書(shū)約定造成第三方損失，本單位將承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.3本單位承諾積極配合相關(guān)部門(mén)的調(diào)查，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用。四、生效條款4.1本承諾書(shū)自簽訂之日起生效。4.2本承諾書(shū)一式__________份，具有同等法律效力。4.3本承諾書(shū)未盡事宜，雙方另行協(xié)商解決。特此鄭重承諾。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇5承諾書(shū)框架一、基本約定1.1甲方系依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人或非法人組織，具備履行本承諾書(shū)項(xiàng)下全部義務(wù)的主體資格。1.2乙方系依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人或非法人組織，具備履行本承諾書(shū)項(xiàng)下全部義務(wù)的主體資格。1.3甲乙雙方基于平等、自愿、公平原則，經(jīng)友好協(xié)商，就金融產(chǎn)品相關(guān)事宜達(dá)成如下共識(shí)，共同遵守。二、權(quán)利義務(wù)條款2.1甲方承諾其提供的金融產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性信息或重大遺漏。2.2甲方保證其金融產(chǎn)品符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，并已取得必要的審批或許可。2.3甲方承諾其金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與產(chǎn)品特性相匹配，并在產(chǎn)品發(fā)行前向投資者充分披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。2.4甲方保證其金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售行為符合《證券法》《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，不存在違規(guī)銷(xiāo)售情形。2.5乙方承諾其作為金融產(chǎn)品的投資者或參與方，將嚴(yán)格遵循本承諾書(shū)約定，依法行使權(quán)利并履行義務(wù)。2.6乙方承諾其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力，不存在法律或監(jiān)管禁止參與金融產(chǎn)品的情形。2.7乙方承諾其提供的身份信息、財(cái)產(chǎn)信息等資料真實(shí)有效，并承擔(dān)因信息不實(shí)產(chǎn)生的全部責(zé)任。2.8甲乙雙方同意，對(duì)本承諾書(shū)項(xiàng)下的金融產(chǎn)品信息及商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意不得泄露。三、責(zé)任履行機(jī)制3.1甲方承諾建立完善的金融產(chǎn)品合規(guī)管理體系，保證產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、銷(xiāo)售、管理等環(huán)節(jié)符合監(jiān)管要求。3.2甲方保證設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，并保證__________風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%。3.3甲方承諾對(duì)金融產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)狀況進(jìn)行定期評(píng)估，并保證__________信息披露及時(shí)性達(dá)100%。3.4乙方承諾按照約定履行資金交付義務(wù)，保證__________資金到賬時(shí)效不超過(guò)（）個(gè)工作日。3.5甲方承諾對(duì)違反本承諾書(shū)的行為承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還投資本金、賠償損失、支付違約金等。3.6乙方承諾對(duì)違反本承諾書(shū)的行為承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括但不限于承擔(dān)違約責(zé)任、返還不當(dāng)?shù)美取?.7甲乙雙方同意，因履行本承諾書(shū)發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向（）人民法院提起訴訟。四、其他事項(xiàng)4.1本承諾書(shū)自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，具有法律約束力。4.2本承諾書(shū)未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本承諾書(shū)具有同等法律效力。4.3本承諾書(shū)一式（）份，甲方執(zhí)（）份，乙方執(zhí)（）份，具有同等法律效力。4.4本承諾書(shū)項(xiàng)下的金融產(chǎn)品涉及的費(fèi)用結(jié)算、權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)移等事宜，均以雙方另行簽訂的協(xié)議為準(zhǔn)。承諾人（簽字）：__________簽訂日期：__________年__________月__________日金融產(chǎn)品承諾書(shū)篇6為規(guī)范__________行為，特制定本承諾書(shū)，以明確相關(guān)主體的權(quán)利與義務(wù)，保證金融產(chǎn)品交易的合法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)可控。一、基本規(guī)范1.1承諾主體應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家及地區(qū)金融監(jiān)管法律法規(guī)，保證所有金融產(chǎn)品行為符合《中華人民共和國(guó)金融法》及行業(yè)監(jiān)管要求。1.2承諾主體須建立健全內(nèi)部管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)審查機(jī)制，防止違規(guī)操作。1.3承諾主體承諾對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，保證產(chǎn)品信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得誤導(dǎo)或欺詐客戶。1.4承諾主體應(yīng)定期開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)，提升員工法律意識(shí)與職業(yè)操守，保證所有從業(yè)人員具備必要的專(zhuān)業(yè)能力。1.5承諾主體須配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供相關(guān)資料，不得拒絕或拖延履行監(jiān)管要求。二、具體承諾2.1承諾主體承諾在金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣及銷(xiāo)售過(guò)程中，嚴(yán)格遵循“客戶適當(dāng)性”原則，保證產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。2.2承諾主體須明確金融產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)、收益計(jì)算方式及潛在風(fēng)險(xiǎn)，以書(shū)面形式向客戶披露，不得隱瞞或淡化風(fēng)險(xiǎn)提示。2.3承諾主體應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)審查部門(mén)，對(duì)金融產(chǎn)品的合規(guī)性進(jìn)行事前、事中、事后全流程監(jiān)控，保證業(yè)務(wù)行為不觸碰監(jiān)管紅線。2.4承諾主體承諾在客戶簽署金融產(chǎn)品合同前，進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)告知，保證客戶理解產(chǎn)品特性及可能面臨的損失。2.5承諾主體須妥善保管客戶信息及交易記錄，嚴(yán)格遵守?cái)?shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)，防止客戶信息泄露或被濫用。三、監(jiān)督機(jī)制3.1承諾主體應(yīng)建立內(nèi)部投訴處理機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)渠道接收客戶反饋，并在收到投訴后30日內(nèi)作出書(shū)面答復(fù)或解決方案。3.2承諾主體須定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交合規(guī)報(bào)告，包括業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及違規(guī)事件處理情況，保證透明化運(yùn)作。3.3承諾主體承諾在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)及客戶披露相關(guān)情況，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。3.4承諾主體應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的第三方審計(jì)機(jī)制，每年對(duì)合規(guī)制度執(zhí)行情況開(kāi)展審計(jì)，保證制度有效落地。3.5承諾主體須對(duì)違反本承諾書(shū)的行為進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)，對(duì)直接責(zé)任人采取紀(jì)律