大基金考試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種是常見的基金投資策略？（）A.價(jià)值投資B.無(wú)限投資C.空想投資D.無(wú)目標(biāo)投資答案：A2.基金的收益主要來(lái)源于（）。A.股息、利息和資本利得B.憑空創(chuàng)造C.政府補(bǔ)貼D.借款答案：A3.開放式基金的價(jià)格取決于（）。A.基金凈資產(chǎn)值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金管理人定價(jià)D.固定價(jià)格答案：A4.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.資產(chǎn)保管B.投資運(yùn)作C.監(jiān)督基金管理人D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值答案：B5.以下哪類基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.期貨型基金D.杠桿型基金答案：B6.基金份額持有人大會(huì)一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A7.基金投資組合的構(gòu)建主要依據(jù)（）。A.投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好B.隨機(jī)選擇C.市場(chǎng)流行趨勢(shì)D.單一資產(chǎn)收益最高答案：A8.以下關(guān)于基金管理費(fèi)的說(shuō)法正確的是（）。A.按日計(jì)提B.按年一次性收取C.只有盈利時(shí)才收取D.由基金托管人收取答案：A9.基金信息披露的主要目的不包括（）。A.保護(hù)投資者利益B.方便基金管理人操作C.提高市場(chǎng)透明度D.規(guī)范基金運(yùn)作答案：B10.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券型基金的凈值一般會(huì)（）。A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)管理D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：ABCD2.股票型基金的投資標(biāo)的包括（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.權(quán)證D.可轉(zhuǎn)換債券答案：AB3.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司直銷中心D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD4.影響基金業(yè)績(jī)的因素有（）。A.市場(chǎng)行情B.基金經(jīng)理能力C.基金規(guī)模D.投資組合答案：ABCD5.以下屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是（）。A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展答案：ABCD6.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD7.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要有（）。A.規(guī)模是否固定B.存續(xù)期限不同C.交易方式不同D.價(jià)格形成機(jī)制不同答案：ABCD8.基金定期報(bào)告包括（）。A.季報(bào)B.半年報(bào)C.年報(bào)D.月度報(bào)告答案：ABC9.以下哪些是基金估值的原則（）。A.若投資項(xiàng)目存在活躍市場(chǎng)，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價(jià)值的，基金管理人應(yīng)根據(jù)具體情況與基金托管人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值D.隨意估值答案：ABC10.選擇基金時(shí)可以考慮的因素有（）。A.基金業(yè)績(jī)B.基金規(guī)模C.基金費(fèi)用D.基金公司信譽(yù)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金一定能獲得正收益。（）答案：錯(cuò)誤2.基金管理人可以同時(shí)管理多只基金。（）答案：正確3.所有基金都適合長(zhǎng)期投資。（）答案：錯(cuò)誤4.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）答案：錯(cuò)誤5.債券型基金只投資債券。（）答案：錯(cuò)誤6.基金的募集期內(nèi)投資者可以隨時(shí)贖回。（）答案：錯(cuò)誤7.基金凈值越高越好。（）答案：錯(cuò)誤8.基金份額持有人與基金管理人是委托與受托關(guān)系。（）答案：正確9.基金的交易費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。（）答案：正確10.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金投資的優(yōu)勢(shì)。答案：基金投資具有集合投資，能匯集眾多投資者資金進(jìn)行大規(guī)模投資；分散風(fēng)險(xiǎn)，通過投資多種資產(chǎn)降低單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；專業(yè)管理，由專業(yè)基金經(jīng)理進(jìn)行資產(chǎn)運(yùn)作；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)等優(yōu)勢(shì)。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明開放式基金的贖回流程。答案：投資者向基金銷售機(jī)構(gòu)提出贖回申請(qǐng)，銷售機(jī)構(gòu)受理后將申請(qǐng)發(fā)送給基金管理人，基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)情況按當(dāng)日基金凈值計(jì)算贖回金額，然后將贖回款項(xiàng)劃付給銷售機(jī)構(gòu)，銷售機(jī)構(gòu)再支付給投資者。3.說(shuō)出基金監(jiān)管的主要手段有哪些？答案：基金監(jiān)管的主要手段包括法律手段，制定相關(guān)法律法規(guī)；行政手段，通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政管理；經(jīng)濟(jì)手段，如利用稅收、補(bǔ)貼等政策來(lái)規(guī)范基金市場(chǎng)。4.簡(jiǎn)述如何評(píng)估一只基金的業(yè)績(jī)？答案：可從多方面評(píng)估，如對(duì)比同類型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，查看基金的長(zhǎng)期和短期收益情況，分析基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，考慮基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論在不同市場(chǎng)環(huán)境下基金投資策略應(yīng)如何調(diào)整。答案：在牛市時(shí)，可增加股票型基金投資比例；熊市時(shí)，增加債券型基金或現(xiàn)金類資產(chǎn)比例。震蕩市可進(jìn)行資產(chǎn)均衡配置，注重風(fēng)險(xiǎn)控制并挖掘低估值機(jī)會(huì)。2.探討基金規(guī)模對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。答案：基金規(guī)模過大可能導(dǎo)致靈活性降低，小規(guī)?？赡苊媾R資源有限問題。適中規(guī)模有利于靈活操作，獲取較好業(yè)績(jī)，不同類型基金的最優(yōu)規(guī)模也有所不同。3.討論投資者如何根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資