第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)類別安全題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在風(fēng)險(xiǎn)類別管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于“固有風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

（）C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

（）D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能性與影響程度，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的類別是？

（）A.低可能性、低影響

（）B.中可能性、中影響

（）C.高可能性、高影響

（）D.低可能性、高影響

3.企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制流程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別”階段？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與排序

（）B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定

（）C.風(fēng)險(xiǎn)信息收集與初步分析

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告

4.根據(jù)國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)（ISO31000），風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則不包括？

（）A.堅(jiān)持全面性

（）B.基于證據(jù)

（）C.考慮利益相關(guān)方

（）D.強(qiáng)制性干預(yù)

5.風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，通常用哪個(gè)顏色表示“不可接受”的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？

（）A.綠色

（）B.黃色

（）C.紅色

（）D.藍(lán)色

6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.內(nèi)部員工操作失誤

（）B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

（）C.供應(yīng)鏈中斷

（）D.信息系統(tǒng)漏洞

7.根據(jù)中國(guó)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注？

（）A.財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)成率

（）B.內(nèi)部控制缺陷數(shù)量

（）C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與影響

（）D.員工培訓(xùn)完成率

8.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施中，以下哪種屬于“風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避”？

（）A.購(gòu)買保險(xiǎn)

（）B.加強(qiáng)內(nèi)部控制

（）C.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)至低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域

（）D.增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

9.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類理論，以下哪個(gè)屬于“運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.自然災(zāi)害

（）B.政策變動(dòng)

（）C.資金鏈斷裂

（）D.核心技術(shù)人員流失

10.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告應(yīng)定期提交給哪個(gè)部門？

（）A.財(cái)務(wù)部

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

（）C.人力資源部

（）D.市場(chǎng)部

11.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原理，以下哪種屬于“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”？

（）A.自留風(fēng)險(xiǎn)

（）B.風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?/p>

（）C.風(fēng)險(xiǎn)消除

（）D.風(fēng)險(xiǎn)自留

12.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，“可能性”通常用哪個(gè)等級(jí)表示？

（）A.高、中、低

（）B.1、2、3

（）C.A、B、C

（）D.是、否

13.根據(jù)巴塞爾協(xié)議，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中“第三支柱”主要強(qiáng)調(diào)？

（）A.內(nèi)部資本充足率評(píng)估

（）B.外部監(jiān)管壓力測(cè)試

（）C.風(fēng)險(xiǎn)披露要求

（）D.資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控

14.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)中，以下哪個(gè)要素屬于“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施”？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人

（）B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率

（）C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋方案

（）D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間

15.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)排序原則，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)優(yōu)先處理？

（）A.低可能性、低影響

（）B.高可能性、低影響

（）C.高可能性、高影響

（）D.低可能性、高影響

16.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于“風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)”階段？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單編制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率測(cè)算

（）C.風(fēng)險(xiǎn)緩釋方案執(zhí)行

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定

17.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)成因分類，以下哪個(gè)屬于“外部風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.內(nèi)部控制缺陷

（）B.法律訴訟

（）C.操作失誤

（）D.人員流動(dòng)

18.風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，以下哪個(gè)步驟需全員參與？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建模

（）B.風(fēng)險(xiǎn)信息收集

（）C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策

（）D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告撰寫

19.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制有效性原則，以下哪種方法屬于“預(yù)防性控制”？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)抵押金

（）B.審計(jì)跟蹤

（）C.事前審批

（）D.損失補(bǔ)償

20.風(fēng)險(xiǎn)管理中，“風(fēng)險(xiǎn)偏好”是指？

（）A.企業(yè)可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平

（）B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率分布

（）C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的靈活性

（）D.風(fēng)險(xiǎn)暴露的監(jiān)管要求

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.風(fēng)險(xiǎn)管理流程通常包括哪些階段？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

（）D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（）E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

22.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響范圍，以下哪些屬于“戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.行業(yè)監(jiān)管政策變化

（）B.核心技術(shù)被替代

（）C.主要客戶流失

（）D.財(cái)務(wù)資金鏈緊張

（）E.供應(yīng)鏈中斷

23.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法中，以下哪些屬于“定性方法”？

（）A.德爾菲法

（）B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

（）C.概率-影響矩陣

（）D.蒙特卡洛模擬

（）E.情景分析

24.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施中，以下哪些屬于“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”？

（）A.購(gòu)買保險(xiǎn)

（）B.風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?/p>

（）C.增加內(nèi)部控制

（）D.轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)

（）E.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)備金

25.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因，以下哪些屬于“操作風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.內(nèi)部欺詐

（）B.系統(tǒng)故障

（）C.供應(yīng)商違約

（）D.自然災(zāi)害

（）E.人員操作失誤

26.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)暴露”是指？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)敞口金額

（）B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率

（）C.風(fēng)險(xiǎn)影響程度

（）D.風(fēng)險(xiǎn)控制有效性

（）E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率

27.根據(jù)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)（ISO31000），風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)治理

（）B.風(fēng)險(xiǎn)策略

（）C.風(fēng)險(xiǎn)文化

（）D.風(fēng)險(xiǎn)信息

（）E.風(fēng)險(xiǎn)工具

28.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生情況

（）B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制缺陷

（）D.風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析

（）E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議

29.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類理論，以下哪些屬于“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”？

（）A.利率波動(dòng)

（）B.匯率變動(dòng)

（）C.股價(jià)下跌

（）D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

（）E.信用風(fēng)險(xiǎn)

30.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)”應(yīng)記錄哪些要素？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)描述

（）B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人

（）C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

（）E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.風(fēng)險(xiǎn)管理只適用于大型企業(yè)，中小企業(yè)無(wú)需關(guān)注。

32.風(fēng)險(xiǎn)矩陣中，通常用紅色表示“可接受”的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

33.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制有效性原則，控制措施應(yīng)優(yōu)先選擇“預(yù)防性控制”。

34.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平上限。

35.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移意味著企業(yè)完全擺脫了風(fēng)險(xiǎn)。

36.根據(jù)巴塞爾協(xié)議，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的“第一支柱”主要強(qiáng)調(diào)外部監(jiān)管要求。

37.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，“影響”通常用金額表示。

38.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)需每月更新一次。

39.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)文化”是指全員參與的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

40.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告只需提交給管理層。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)下的______與______的平衡。

42.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)成因分類，風(fēng)險(xiǎn)可分為______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。

43.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，“可能性”通常用______、______、______表示。

44.風(fēng)險(xiǎn)管理流程中，______是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率與影響的綜合判斷。

45.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響范圍，風(fēng)險(xiǎn)可分為______風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)和______風(fēng)險(xiǎn)。

46.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告應(yīng)定期提交給______和______部門。

47.風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)中，______是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的補(bǔ)救措施。

48.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)文化”是指企業(yè)全員參與的______與______。

49.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制有效性原則，控制措施可分為______、______和______三類。

50.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)暴露”是指企業(yè)面臨的______與______的綜合體現(xiàn)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)核心階段及其主要內(nèi)容。

52.結(jié)合實(shí)際案例，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施中的“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”如何應(yīng)用。

53.根據(jù)ISO31000，簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則。

54.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，如何確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？

55.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何建立有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制？

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某制造企業(yè)因供應(yīng)商突然斷供關(guān)鍵原材料，導(dǎo)致生產(chǎn)線停工，造成直接經(jīng)濟(jì)損失200萬(wàn)元，且客戶訂單無(wú)法按時(shí)交付，影響企業(yè)聲譽(yù)。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中的核心風(fēng)險(xiǎn)是什么？屬于哪種風(fēng)險(xiǎn)類別？

（2）企業(yè)可采取哪些風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施？

（3）簡(jiǎn)述該案例對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.D

5.C

6.B

7.C

8.C

9.D

10.B

11.B

12.A

13.C

14.C

15.C

16.C

17.B

18.B

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.AB

24.ABD

25.ABDE

26.AE

27.ABCD

28.ABCDE

29.ABCD

30.ABCDE

三、判斷題（共10分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共15分）

41.風(fēng)險(xiǎn)控制，機(jī)會(huì)把握

42.內(nèi)部，外部

43.高，中，低

44.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

45.戰(zhàn)略，運(yùn)營(yíng)，財(cái)務(wù)

46.風(fēng)險(xiǎn)管理部，業(yè)務(wù)部門

47.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

48.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)行為

49.預(yù)防性控制，發(fā)現(xiàn)性控制，糾正性控制

50.風(fēng)險(xiǎn)敞口，風(fēng)險(xiǎn)影響

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.答：

①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：收集風(fēng)險(xiǎn)信息，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)源；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性與影響程度；

③風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定風(fēng)險(xiǎn)緩釋方案（規(guī)避、轉(zhuǎn)移、減輕、接受）；

④風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，定期報(bào)告。

52.答：

案例中，企業(yè)可通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”將供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)部分轉(zhuǎn)移給第三方（如：

①購(gòu)買供應(yīng)鏈保險(xiǎn)；

②與多家供應(yīng)商建立備選合作關(guān)系；

③將部分供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)外包）。

53.答：

①全面性：覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類別；

②一致性：采用統(tǒng)一方法論；

③透明性：風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)溝通；

④適用性：與企業(yè)戰(zhàn)略匹配；

⑤動(dòng)態(tài)性：風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境變化時(shí)調(diào)整。

54.答：

高可能性+高影響=紅色，中可能性+中影響=黃色，低可能性+低影響=綠色）。

55.答：

①建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（如：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生次數(shù)、損失金額）；

②定期（如每月/季度）審查風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)；

③實(shí)時(shí)跟蹤重大風(fēng)險(xiǎn)變化；

④將監(jiān)控結(jié)果納入管理報(bào)告。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：

該案例的核心風(fēng)險(xiǎn)是“供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)”（屬于運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)），因外部因素（供應(yīng)商斷供）導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)停滯和聲譽(yù)受損。

問(wèn)題解答：

（1）風(fēng)險(xiǎn)類別：

答：①供應(yīng)鏈