電商平臺(tái)用戶數(shù)據(jù)安全管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范電商平臺(tái)用戶數(shù)據(jù)（以下簡(jiǎn)稱“用戶數(shù)據(jù)”）的收集、存儲(chǔ)、使用、加工、傳輸、提供、公開等行為，保障用戶合法權(quán)益，維護(hù)平臺(tái)數(shù)據(jù)安全，促進(jìn)電子商務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合電商平臺(tái)實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于電商平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“平臺(tái)”）及其關(guān)聯(lián)公司在境內(nèi)開展電子商務(wù)活動(dòng)過程中涉及用戶數(shù)據(jù)的各項(xiàng)操作與管理。平臺(tái)內(nèi)商家、合作服務(wù)商等相關(guān)方處理用戶數(shù)據(jù)的行為，參照本辦法執(zhí)行或在合作協(xié)議中明確相應(yīng)安全要求。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家數(shù)據(jù)安全及個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)，確保用戶數(shù)據(jù)處理活動(dòng)有法可依、有章可循。2.最小必要原則：僅收集與平臺(tái)提供服務(wù)直接相關(guān)的、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能所必需的用戶數(shù)據(jù)，避免過度收集。3.目的明確原則：用戶數(shù)據(jù)的收集與使用應(yīng)具有明確、具體的業(yè)務(wù)目的，不得超出范圍濫用。4.知情同意原則：在收集用戶數(shù)據(jù)前，應(yīng)向用戶明確告知數(shù)據(jù)收集的目的、范圍、方式及使用規(guī)則，獲得用戶的明示同意。5.安全保障原則：建立健全數(shù)據(jù)安全管理制度，采取必要的技術(shù)措施和其他安全措施，保障用戶數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。6.權(quán)利保障原則：保障用戶對(duì)其個(gè)人數(shù)據(jù)依法享有的查閱、復(fù)制、更正、補(bǔ)充、刪除等權(quán)利。二、用戶數(shù)據(jù)的分類與分級(jí)（一）數(shù)據(jù)分類根據(jù)用戶數(shù)據(jù)的性質(zhì)和用途，可分為：1.身份標(biāo)識(shí)信息：如用戶姓名、手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱地址、身份證號(hào)（按需并脫敏處理）等用于識(shí)別用戶身份的信息。2.賬戶信息：如用戶名、登錄密碼（加密存儲(chǔ)）、支付賬戶信息等。3.交易信息：如購(gòu)買商品/服務(wù)記錄、訂單金額、支付方式、收貨地址、物流信息等。4.行為信息：如瀏覽記錄、搜索記錄、收藏記錄、點(diǎn)擊偏好、IP地址、設(shè)備信息等。5.內(nèi)容信息：如用戶評(píng)價(jià)、留言、發(fā)布的圖片或文字等。6.其他信息：如用戶參與平臺(tái)活動(dòng)提供的信息、客服溝通記錄等。（二）數(shù)據(jù)分級(jí)根據(jù)用戶數(shù)據(jù)泄露、濫用或未經(jīng)授權(quán)訪問可能造成的風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分級(jí)管理（示例）：1.一級(jí)（公開信息）：可公開獲取或經(jīng)用戶明確授權(quán)公開的非敏感信息，如公開的商品評(píng)價(jià)（不含個(gè)人敏感信息）。2.二級(jí)（一般信息）：泄露可能對(duì)用戶造成輕微影響的信息，如商品瀏覽記錄、非精準(zhǔn)的地域信息。3.三級(jí)（敏感信息）：泄露、濫用或未經(jīng)授權(quán)訪問可能對(duì)用戶造成較大影響的信息，如用戶姓名、手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、收貨地址、交易記錄。4.四級(jí)（高度敏感信息）：泄露、濫用或未經(jīng)授權(quán)訪問可能對(duì)用戶造成嚴(yán)重影響的信息，如身份證號(hào)（完整或核心部分）、銀行賬戶信息、支付密碼、登錄密碼（原始或弱加密）。*注：平臺(tái)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，細(xì)化數(shù)據(jù)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。*三、用戶數(shù)據(jù)全生命周期安全管理（一）數(shù)據(jù)收集1.合法性：收集用戶數(shù)據(jù)必須獲得用戶同意，通過清晰、明確的方式告知用戶數(shù)據(jù)收集的目的、范圍、方式及依據(jù)的規(guī)則。不得通過欺詐、誤導(dǎo)等不正當(dāng)方式收集數(shù)據(jù)。2.最小化：僅收集與平臺(tái)服務(wù)直接相關(guān)且為實(shí)現(xiàn)服務(wù)所必需的最少數(shù)據(jù)。3.明確性：向用戶告知的內(nèi)容應(yīng)通俗易懂，避免使用模糊或過于專業(yè)的術(shù)語(yǔ)。用戶協(xié)議及隱私政策中關(guān)于數(shù)據(jù)收集的條款應(yīng)顯著、易于訪問。（二）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)1.加密存儲(chǔ)：對(duì)三級(jí)及以上敏感數(shù)據(jù)，特別是用戶身份標(biāo)識(shí)信息、賬戶憑證、支付信息等，必須采用加密技術(shù)進(jìn)行存儲(chǔ)，密鑰管理應(yīng)符合安全要求。2.安全存儲(chǔ)環(huán)境：建立符合國(guó)家及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)中心或采用合規(guī)的云服務(wù)，確保存儲(chǔ)設(shè)施的物理安全和網(wǎng)絡(luò)安全。3.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)：建立完善的數(shù)據(jù)備份機(jī)制，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，并對(duì)備份數(shù)據(jù)進(jìn)行加密和妥善保管，定期測(cè)試恢復(fù)流程的有效性。4.存儲(chǔ)期限：遵循數(shù)據(jù)留存最小必要期限原則，在服務(wù)目的達(dá)成或用戶注銷賬戶后，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)要求或雙方約定及時(shí)刪除或匿名化處理用戶數(shù)據(jù)。（三）數(shù)據(jù)使用1.合規(guī)性：數(shù)據(jù)使用不得超出用戶授權(quán)范圍和平臺(tái)公開聲明的用途。如需將數(shù)據(jù)用于聲明外的其他目的，應(yīng)再次獲得用戶明示同意。2.必要性：數(shù)據(jù)使用應(yīng)與服務(wù)場(chǎng)景緊密相關(guān)，避免無正當(dāng)理由的數(shù)據(jù)分析或利用。3.內(nèi)部訪問控制：嚴(yán)格限制內(nèi)部員工對(duì)用戶數(shù)據(jù)的訪問權(quán)限，實(shí)行最小權(quán)限原則和職責(zé)分離原則。訪問敏感數(shù)據(jù)需經(jīng)過審批，并進(jìn)行詳細(xì)日志記錄。4.去標(biāo)識(shí)化與匿名化：在進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、模型訓(xùn)練等非直接服務(wù)用戶的場(chǎng)景時(shí)，應(yīng)優(yōu)先采用去標(biāo)識(shí)化或匿名化處理后的數(shù)據(jù)，降低數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。（四）數(shù)據(jù)傳輸1.加密傳輸：用戶數(shù)據(jù)在平臺(tái)內(nèi)部系統(tǒng)間傳輸及與外部合作方傳輸時(shí)，應(yīng)采用加密傳輸協(xié)議（如SSL/TLS），確保數(shù)據(jù)在傳輸過程中的保密性。2.安全通道：建立安全的傳輸通道，防止數(shù)據(jù)在傳輸過程中被竊取、篡改或泄露。3.傳輸驗(yàn)證：對(duì)接收和發(fā)送的數(shù)據(jù)進(jìn)行完整性校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)臏?zhǔn)確性。（五）數(shù)據(jù)共享、轉(zhuǎn)讓與公開披露1.嚴(yán)格控制：除非獲得用戶明確授權(quán)或法律法規(guī)另有規(guī)定，平臺(tái)不得向任何第三方共享、轉(zhuǎn)讓用戶個(gè)人數(shù)據(jù)。2.第三方評(píng)估：如確需共享，應(yīng)對(duì)接收方的數(shù)據(jù)安全能力進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估，并通過協(xié)議明確雙方的數(shù)據(jù)安全責(zé)任、保密義務(wù)和數(shù)據(jù)使用限制。3.共享審計(jì)：對(duì)數(shù)據(jù)共享行為進(jìn)行記錄和審計(jì)，確保共享行為合規(guī)可控。4.公開披露：嚴(yán)禁未經(jīng)用戶同意公開披露用戶個(gè)人敏感信息。因法律程序或公共利益需要披露時(shí)，應(yīng)盡到審慎審查義務(wù)，并在合理范圍內(nèi)進(jìn)行。（六）數(shù)據(jù)刪除與銷毀1.用戶主動(dòng)刪除：為用戶提供便捷的賬戶注銷及數(shù)據(jù)刪除途徑。用戶申請(qǐng)注銷賬戶或刪除特定數(shù)據(jù)時(shí)，平臺(tái)應(yīng)在合理期限內(nèi)完成，并確保相關(guān)數(shù)據(jù)無法被恢復(fù)（法律法規(guī)另有規(guī)定的除外）。2.存儲(chǔ)到期刪除：對(duì)于達(dá)到存儲(chǔ)期限的用戶數(shù)據(jù)，應(yīng)按照預(yù)定流程進(jìn)行安全刪除或銷毀。3.介質(zhì)銷毀：對(duì)于存儲(chǔ)過敏感數(shù)據(jù)的物理存儲(chǔ)介質(zhì)（如硬盤、U盤等），在廢棄或轉(zhuǎn)售前，應(yīng)進(jìn)行徹底的數(shù)據(jù)銷毀處理，確保數(shù)據(jù)無法被恢復(fù)。四、組織與人員保障（一）組織架構(gòu)平臺(tái)應(yīng)明確數(shù)據(jù)安全管理的責(zé)任部門和負(fù)責(zé)人，建立健全數(shù)據(jù)安全管理體系，統(tǒng)籌推進(jìn)數(shù)據(jù)安全工作。規(guī)模較大的平臺(tái)可設(shè)立專門的數(shù)據(jù)安全委員會(huì)。（二）人員管理1.背景審查：對(duì)接觸敏感用戶數(shù)據(jù)的員工進(jìn)行必要的背景審查。2.安全培訓(xùn)：定期對(duì)全體員工，特別是數(shù)據(jù)處理相關(guān)崗位人員進(jìn)行數(shù)據(jù)安全法律法規(guī)、安全意識(shí)和操作技能培訓(xùn)，并進(jìn)行考核。3.保密協(xié)議：與接觸敏感數(shù)據(jù)的員工簽訂保密協(xié)議，明確其數(shù)據(jù)安全責(zé)任和保密義務(wù)。4.權(quán)限管理：嚴(yán)格執(zhí)行員工賬號(hào)及權(quán)限管理制度，員工離職或調(diào)崗時(shí)，應(yīng)及時(shí)回收其數(shù)據(jù)訪問權(quán)限。五、技術(shù)保障與安全措施（一）安全技術(shù)體系1.訪問控制技術(shù)：采用強(qiáng)身份認(rèn)證機(jī)制（如多因素認(rèn)證），對(duì)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的訪問進(jìn)行嚴(yán)格控制，確?！罢l(shuí)訪問、何時(shí)訪問、訪問什么”可追溯。2.數(shù)據(jù)加密技術(shù)：綜合運(yùn)用對(duì)稱加密、非對(duì)稱加密、哈希算法等技術(shù)，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行全生命周期的加密保護(hù)。3.安全審計(jì)與日志分析：建立全面的日志收集和分析機(jī)制，對(duì)用戶數(shù)據(jù)的訪問、操作、傳輸?shù)刃袨檫M(jìn)行詳細(xì)記錄和審計(jì)，定期分析日志，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為。4.入侵檢測(cè)與防御：部署必要的入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）、入侵防御系統(tǒng)（IPS）、防火墻等安全設(shè)備，防范外部攻擊和惡意代碼。5.漏洞管理：建立常態(tài)化的漏洞掃描、評(píng)估和修復(fù)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修補(bǔ)系統(tǒng)及應(yīng)用程序中的安全漏洞。6.數(shù)據(jù)防泄漏（DLP）措施：針對(duì)敏感數(shù)據(jù)，部署DLP解決方案，防止內(nèi)部人員有意或無意泄露數(shù)據(jù)。（二）安全開發(fā)生命周期將數(shù)據(jù)安全要求融入產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開發(fā)、測(cè)試、部署和運(yùn)維的全生命周期，推行安全開發(fā)生命周期（SDL）管理，從源頭降低數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)。六、安全事件應(yīng)對(duì)與應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案平臺(tái)應(yīng)制定完善的數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急組織、響應(yīng)流程、處置措施、恢復(fù)機(jī)制和上報(bào)路徑。（二）事件監(jiān)測(cè)與報(bào)告建立數(shù)據(jù)安全事件監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)泄露、丟失、篡改等安全事件。發(fā)生或可能發(fā)生重大數(shù)據(jù)安全事件時(shí)，應(yīng)按照法律法規(guī)要求及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并通知受影響用戶。（三）應(yīng)急處置與恢復(fù)按照應(yīng)急預(yù)案迅速開展應(yīng)急處置工作，控制事態(tài)發(fā)展，減少事件影響，并盡快恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)。事件處置完成后，應(yīng)進(jìn)行事件調(diào)查，分析原因，總結(jié)教訓(xùn)。（四）事后改進(jìn)針對(duì)數(shù)據(jù)安全事件暴露出的問題，及時(shí)改進(jìn)數(shù)據(jù)安全管理制度和技術(shù)措施，完善應(yīng)急預(yù)案，提升整體數(shù)據(jù)安全防護(hù)能力。七、監(jiān)督與責(zé)任追究（一）內(nèi)部監(jiān)督檢查平臺(tái)數(shù)據(jù)安全責(zé)任部門應(yīng)定期對(duì)本辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正數(shù)據(jù)安全管理中存在的問題。（二）責(zé)任追究對(duì)于違反本辦法規(guī)定，造成用戶數(shù)據(jù)泄露、濫用或其他安全事件的部門或個(gè)人，平臺(tái)應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重和所造成的后果，追究其相應(yīng)的管理責(zé)任、行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。（三）持續(xù)改進(jìn)平臺(tái)應(yīng)定期對(duì)數(shù)據(jù)安全管理體系的有效性進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，持續(xù)優(yōu)化和完善本辦法及相關(guān)的數(shù)據(jù)安全措施。八、附則（一）術(shù)語(yǔ)解釋本辦法中未盡解釋的術(shù)語(yǔ)，參照國(guó)家相關(guān)法