第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試后及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集份額登記的說法中，正確的是（）。

A.基金募集成功后，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)立即進(jìn)行份額登記

B.份額登記僅指投資者資金到賬后的確認(rèn)過程

C.登記機(jī)構(gòu)需對募集過程中的投資者身份信息進(jìn)行復(fù)核

D.份額登記完成后，基金托管人無需再進(jìn)行核對

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，以下哪項(xiàng)不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金管理人的歷史業(yè)績

3.下列哪種基金類型通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.QDII基金

4.基金信息披露中，定期報告的披露頻率不包括（）。

A.臨時報告

B.季度報告

C.半年度報告

D.年度報告

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品介紹時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金法》？（）

A.說明基金的投資風(fēng)險等級

B.強(qiáng)調(diào)基金的歷史業(yè)績

C.提供基金的投資策略說明

D.告知基金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說法是錯誤的？（）

A.事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過

C.基金份額持有人可通過書面委托投票

D.表決結(jié)果需在基金份額持有人大會結(jié)束后5日內(nèi)公告

7.基金管理人聘請外部指數(shù)提供商時，需重點(diǎn)關(guān)注的合規(guī)事項(xiàng)不包括（）。

A.指數(shù)授權(quán)費(fèi)用是否合理

B.指數(shù)編制方法是否透明

C.指數(shù)提供商的獨(dú)立性

D.指數(shù)使用是否影響基金運(yùn)作公平性

8.下列關(guān)于基金估值對象的描述中，正確的是（）。

A.估值對象僅包括基金持有的股票和債券

B.估值對象需涵蓋基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債

C.估值對象不包括基金托管費(fèi)用

D.估值對象僅由基金管理人自行確定

9.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是合理的？（）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提

B.基金托管費(fèi)按基金募集金額的一定比例一次性收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額

D.基金業(yè)績報酬按基金凈值增長率的一定比例收取

10.下列哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適產(chǎn)品

B.基金合同中明確風(fēng)險等級

C.投資者簽署風(fēng)險揭示書

D.銷售機(jī)構(gòu)將高風(fēng)險基金推薦給風(fēng)險承受能力較低的投資者

11.基金信息披露的“及時性”原則，主要要求信息披露的（）。

A.內(nèi)容準(zhǔn)確性

B.形式規(guī)范性

C.時間優(yōu)先性

D.傳播廣泛性

12.基金投資顧問為基金管理人提供咨詢服務(wù)時，需重點(diǎn)遵守的義務(wù)不包括（）。

A.不得代為進(jìn)行基金投資決策

B.不得與基金管理人約定利益分成

C.需向基金管理人披露所有關(guān)聯(lián)關(guān)系

D.可利用基金管理人信息為自身牟利

13.下列關(guān)于QDII基金的描述中，正確的是（）。

A.QDII基金可投資于境外所有證券類資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍受中國證監(jiān)會嚴(yán)格限制

C.QDII基金的投資需通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

D.QDII基金無需遵守境外投資地的監(jiān)管要求

14.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心職責(zé)？（）

A.對基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

B.對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C.定期編制基金財務(wù)報告

D.代為辦理基金份額的申購贖回

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金銷售管理辦法》？（）

A.以歷史業(yè)績預(yù)測未來收益

B.說明業(yè)績已扣除相關(guān)費(fèi)用

C.公開披露基金份額凈值

D.提供基金業(yè)績排名

16.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)不屬于常見情形？（）

A.基金合同約定的存續(xù)期屆滿

B.基金規(guī)模低于法定最低標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人被撤銷業(yè)務(wù)資格

D.基金份額持有人大會決定提前終止

17.基金信息披露中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的披露，以下哪項(xiàng)說法是錯誤的？（）

A.關(guān)聯(lián)交易需披露交易對方及金額

B.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)基金份額持有人大會審議

C.關(guān)聯(lián)交易可免于披露

D.關(guān)聯(lián)交易的定價需公允

18.基金投資顧問向投資者提供投資建議時，需重點(diǎn)遵守的義務(wù)不包括（）。

A.需了解投資者的風(fēng)險承受能力

B.需告知投資建議的依據(jù)

C.可利用投資者信息進(jìn)行利益輸送

D.需保留投資建議的記錄

19.下列關(guān)于基金估值方法的描述中，正確的是（）。

A.估值方法需每年變更一次

B.估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會備案

C.估值方法需在基金合同中明確約定

D.估值方法可由基金管理人單方面調(diào)整

20.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，以下哪項(xiàng)表述是合理的？（）

A.贖回申請需在交易日下午3點(diǎn)前提交

B.贖回金額按當(dāng)日基金份額凈值計算

C.基金管理人可拒絕部分贖回申請

D.贖回費(fèi)率隨持有期限遞減

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資限制

D.基金的風(fēng)險等級

E.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，通常需揭示哪些風(fēng)險？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.運(yùn)作風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

E.銷售人員的道德風(fēng)險

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，主要要求披露內(nèi)容的（）。

A.真實(shí)性

B.完整性

C.公正性

D.及時性

E.易理解性

24.基金投資顧問為基金管理人提供咨詢服務(wù)時，需重點(diǎn)遵守的義務(wù)包括哪些？（）

A.不得代為進(jìn)行基金投資決策

B.需向基金管理人披露所有關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.需保證投資建議的獨(dú)立性

D.可利用基金管理人信息為自身牟利

E.需保留投資建議的記錄

25.下列哪些情形下，基金管理人需對基金進(jìn)行臨時信息披露？（）

A.基金管理人發(fā)生重大變更

B.基金發(fā)生重大損失

C.基金份額持有人大會決定修改基金合同

D.基金投資策略發(fā)生重大變化

E.基金合同約定的存續(xù)期屆滿

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)需在基金合同生效后才能確認(rèn)份額登記。（）

27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可由基金管理人單方面調(diào)整。（）

28.基金信息披露的“完整性”原則，要求披露內(nèi)容不得存在重大遺漏。（）

29.基金投資顧問可利用基金管理人信息為自身牟利，只要不違反保密協(xié)議。（）

30.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過。（）

31.基金估值對象僅包括基金持有的股票和債券，不包括基金持有的其他資產(chǎn)。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，可由基金管理人單方面調(diào)整。（）

33.基金信息披露的“及時性”原則，要求信息披露的時間優(yōu)先于內(nèi)容準(zhǔn)確性。（）

34.基金投資顧問為基金管理人提供咨詢服務(wù)時，需重點(diǎn)遵守的義務(wù)不包括代為進(jìn)行基金投資決策。（）

35.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______，明確了基金各方的權(quán)利義務(wù)。

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，要求披露內(nèi)容______、______、______。

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，通常需揭示______、______、______等風(fēng)險。

39.基金投資顧問為基金管理人提供咨詢服務(wù)時，需重點(diǎn)遵守的義務(wù)包括______、______、______。

40.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額______以上通過。

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其重要性。（5分）

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，需重點(diǎn)揭示哪些風(fēng)險？如何進(jìn)行風(fēng)險揭示？（10分）

43.基金投資顧問為基金管理人提供咨詢服務(wù)時，需重點(diǎn)遵守哪些義務(wù)？為什么？（10分）

44.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，通常包括哪些內(nèi)容？如何進(jìn)行披露？（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只QDII基金時，宣稱該基金“投資于全球優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，歷史業(yè)績顯著，無風(fēng)險”，并承諾“未來一年收益可達(dá)15%”。同時，該機(jī)構(gòu)未向投資者充分披露該基金的投資范圍、風(fēng)險等級及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的行為可能違反哪些法規(guī)？（5分）

（2）分析該銷售機(jī)構(gòu)行為的風(fēng)險點(diǎn)，并提出改進(jìn)建議。（10分）

（3）投資者在購買QDII基金時，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：份額登記機(jī)構(gòu)需對募集過程中的投資者身份信息進(jìn)行復(fù)核，確保投資者資格符合要求。A選項(xiàng)錯誤，份額登記并非募集成功后立即進(jìn)行，需經(jīng)過驗(yàn)資等程序；B選項(xiàng)錯誤，份額登記不僅確認(rèn)資金到賬，還包括份額確認(rèn)；D選項(xiàng)錯誤，托管人需對份額登記結(jié)果進(jìn)行核對。

2.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，強(qiáng)制要求披露投資目標(biāo)、策略、限制等，但不包括管理人歷史業(yè)績。A、B、C均為強(qiáng)制披露內(nèi)容。

3.C

解析：貨幣市場基金通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而股票型、混合型、QDII基金可能收取。

4.A

解析：基金信息披露的披露頻率包括季度報告、半年度報告、年度報告及臨時報告。臨時報告不屬于定期報告。

5.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，禁止夸大或虛假宣傳，如強(qiáng)調(diào)歷史業(yè)績可能誤導(dǎo)投資者。A、C、D均為合規(guī)行為。

6.A

解析：事項(xiàng)的表決需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過，而非1/2以上。

7.A

解析：關(guān)注指數(shù)授權(quán)費(fèi)用屬于商業(yè)問題，但合規(guī)事項(xiàng)需關(guān)注授權(quán)費(fèi)用是否影響基金運(yùn)作公平性，如是否存在利益輸送。B、C、D均為合規(guī)關(guān)注點(diǎn)。

8.B

解析：估值對象需涵蓋基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債，包括股票、債券、現(xiàn)金、負(fù)債等。A、C、D均存在錯誤。

9.A

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，是合規(guī)做法。B選項(xiàng)錯誤，托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計提；C選項(xiàng)錯誤，銷售服務(wù)費(fèi)適用于C類份額；D選項(xiàng)錯誤，業(yè)績報酬需在合同中明確約定。

10.D

解析：將高風(fēng)險基金推薦給風(fēng)險承受能力較低的投資者，違反適當(dāng)性管理要求。A、B、C均為合規(guī)行為。

11.C

解析：“及時性”原則要求信息披露的時間優(yōu)先性，確保投資者能及時獲取信息。

12.D

解析：投資顧問需遵守利益回避原則，不得利用基金管理人信息為自身牟利。A、B、C均為合規(guī)義務(wù)。

13.C

解析：QDII基金的投資需通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案，是合規(guī)要求。A、B、D均存在錯誤。

14.D

解析：代為辦理基金份額的申購贖回屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，托管人職責(zé)不包括此內(nèi)容。A、B、C均為托管人職責(zé)。

15.A

解析：禁止以歷史業(yè)績預(yù)測未來收益，屬于禁止性規(guī)定。B、C、D均為合規(guī)行為。

16.B

解析：基金規(guī)模低于法定最低標(biāo)準(zhǔn)會導(dǎo)致基金終止，但并非“常見”情形，僅為一種終止事由。A、C、D均為常見情形。

17.C

解析：關(guān)聯(lián)交易需按規(guī)定披露，不可免于披露。A、B、D均為合規(guī)要求。

18.C

解析：投資顧問需遵守利益回避原則，不得利用投資者信息進(jìn)行利益輸送。A、B、D均為合規(guī)義務(wù)。

19.C

解析：估值方法需在基金合同中明確約定，是合規(guī)要求。A、B、D均存在錯誤。

20.B

解析：贖回金額按當(dāng)日基金份額凈值計算，是合規(guī)做法。A、C、D均存在錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的披露，通常包括投資目標(biāo)、策略、限制等，但不包括風(fēng)險等級和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

22.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需揭示市場、流動性、運(yùn)作、政策等風(fēng)險，但不包括銷售人員的道德風(fēng)險（屬于銷售機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險）。

23.ABCE

解析：“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容真實(shí)、完整、公正、易理解，但不包括及時性和易理解性。

24.ABC

解析：投資顧問需遵守利益回避原則，不得代為決策、披露關(guān)聯(lián)關(guān)系、保證建議獨(dú)立性，不得利用信息牟利。

25.ABCD

解析：基金管理人需對基金發(fā)生重大變更、損失、份額持有人大會決定修改合同、投資策略變化等情況進(jìn)行臨時信息披露?；鸷贤s定的存續(xù)期屆滿屬于定期信息披露。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：基金費(fèi)用的約定需在基金合同中明確，不可單方面調(diào)整。

28.√

29.×

解析：投資顧問需遵守利益回避原則，不得利用基金管理人信息為自身牟利。

30.√

31.×

解析：估值對象包括所有資產(chǎn)，如現(xiàn)金、房產(chǎn)、衍生品等，不僅限于股票和債券。

32.×

解析：基金費(fèi)用的約定需在基金合同中明確，不可單方面調(diào)整。

33.×

解析：“及時性”原則要求信息披露的時間優(yōu)先于內(nèi)容準(zhǔn)確性，但兩者需兼顧。

34.√

35.√

四、填空題

36.核心法律文件

37.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公正

38.市場、流動性、運(yùn)作

39.不得代為決策、披露關(guān)聯(lián)關(guān)系、保證建議獨(dú)立性

40.2/3

五、簡答題

41.答：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)在法律、法規(guī)規(guī)定或基金合同約定的時限內(nèi)發(fā)布，確保投資者能及時獲取信息。其重要性在于：①保障投資者知情權(quán)，使其能基于最新信息做出決策；②維護(hù)市場公平，防止信息不對稱；③增強(qiáng)市場透明度，提升投資者信心。解析：要點(diǎn)①來自培訓(xùn)中“信息披露原則”的闡述，要點(diǎn)②基于“投資者保護(hù)”的實(shí)踐總結(jié)，要點(diǎn)③是市場監(jiān)管的基本要求。

42.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，需重點(diǎn)揭示市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運(yùn)作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。風(fēng)險揭示應(yīng)通過口頭、書面、視頻等方式進(jìn)行，確保投資者充分理解風(fēng)險。改進(jìn)建議：①采用通俗易懂的語言解釋風(fēng)險；②結(jié)合投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行個性化揭示；③保留風(fēng)險揭示記錄。解析：要點(diǎn)①來自培訓(xùn)中“風(fēng)險揭示要求”的闡述，要點(diǎn)②基于“適當(dāng)性管理”的實(shí)踐總結(jié)，要點(diǎn)③是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的具體要求。

43.答：投資顧問需遵守的義務(wù)包括：①不得代為進(jìn)行基金投資決策；②需向基金管理人披露所