2025年考試法規(guī)及合規(guī)知識要點試題及答案一、基礎法規(guī)知識1.選擇題根據《中華人民共和國立法法》，下列哪項屬于只能制定法律的事項？

-A.城鄉(xiāng)建設與管理

-B.稅種的設立、稅率的確定

-C.地方政府債務管理

-D.基層群眾自治制度答案：B

解析：《立法法》第十一條規(guī)定，稅種的設立、稅率的確定和稅收征收管理等稅收基本制度屬于法律保留事項，需由全國人大及其常委會制定法律。2.填空題《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定，行政處罰的種類包括：警告、通報批評；罰款、沒收違法所得、沒收非法財物；暫扣許可證件、降低資質等級、吊銷許可證件；限制開展生產經營活動、責令停產停業(yè)、責令關閉、限制從業(yè)；______。答案：行政拘留解析：《行政處罰法》第九條明確列舉了行政處罰的九類，其中人身罰僅包含行政拘留。3.判斷題根據《中華人民共和國民法典》，民事法律行為自成立時生效，但是法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。()答案：√

解析：《民法典》第一百三十六條規(guī)定，民事法律行為自成立時生效，法律另有規(guī)定或當事人另有約定的除外，符合題意。4.簡答題簡述《中華人民共和國行政許可法》中“信賴保護原則”的核心要求。(1).行政機關不得擅自改變已生效的行政許可；

(2).因公共利益需要撤回或變更許可的，應依法補償相對人損失；

(3).行政機關違法作出許可導致被撤銷的，需賠償相對人信賴利益損失。二、金融行業(yè)合規(guī)要點5.選擇題根據《反洗錢法》，下列哪類機構不屬于反洗錢義務主體？

-A.保險公司

-B.小額貸款公司

-C.信托公司

-D.期貨經紀公司答案：B

解析：《反洗錢法》第三條規(guī)定，金融機構包括銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)金融機構，小額貸款公司屬于地方金融組織，暫未納入法定反洗錢義務主體。6.填空題金融機構應當按照規(guī)定建立______制度，對客戶身份進行識別、核實和更新；對高風險客戶應采取______的客戶身份識別措施。答案：客戶身份識別；強化解析：《金融機構反洗錢規(guī)定》第九條明確要求金融機構建立客戶身份識別制度，并對高風險客戶實施強化識別。7.判斷題商業(yè)銀行可以向關系人發(fā)放信用貸款，但發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。()答案：×

解析：《商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。8.簡答題簡述金融消費者權益保護中“適當性管理”的主要內容。(1).評估金融產品或服務的風險等級；

(2).評估消費者的風險承受能力；

(3).確保向消費者推薦的產品或服務與其風險承受能力相匹配；

(4).對高風險產品需履行特別告知義務。三、數(shù)據安全與個人信息保護法規(guī)9.選擇題根據《數(shù)據安全法》，重要數(shù)據的處理者應當按照規(guī)定對其數(shù)據處理活動定期開展風險評估，并向有關主管部門報送評估報告。風險評估的周期為？

-A.每半年一次

-B.每年一次

-C.每兩年一次

-D.每三年一次答案：B

解析：《數(shù)據安全法》第三十四條規(guī)定，重要數(shù)據處理者應每年開展一次風險評估，并向主管部門報送。10.填空題個人信息處理者因合并、分立、解散、被宣告破產等原因需要轉移個人信息的，應當向個人告知接收方的名稱或者姓名、聯(lián)系方式、處理目的、處理方式和個人信息的______等。接收方應當繼續(xù)履行個人信息處理者的義務；接收方變更原先的處理目的、處理方式的，應當依照《個人信息保護法》規(guī)定重新取得______。答案：種類、數(shù)量；個人同意解析：《個人信息保護法》第二十二條明確了個人信息轉移時的告知義務及接收方的責任。11.判斷題個人信息處理者可以在用戶未明確拒絕的情況下，將其個人信息用于與原處理目的無關的營銷活動。()答案：×

解析：《個人信息保護法》第二十三條規(guī)定，個人信息處理者需將信息用于其他目的時，應當取得個人單獨同意，不得默認授權。12.簡答題簡述《個人信息保護法》中“最小必要原則”的具體要求。(1).收集個人信息的范圍應限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍；

(2).處理個人信息的方式應與處理目的直接相關且必要；

(3).存儲個人信息的時間應限于實現(xiàn)處理目的所必要的最短時間；

(4).避免過度收集、處理或存儲個人信息。四、重點行業(yè)特殊合規(guī)要求13.選擇題根據《醫(yī)療糾紛預防和處理條例》，醫(yī)療機構應當建立健全______制度，設置統(tǒng)一的投訴管理部門或者配備專（兼）職人員，在顯著位置公布投訴途徑和方式。

-A.病歷管理

-B.投訴接待

-C.藥品采購

-D.手術分級答案：B

解析：《醫(yī)療糾紛預防和處理條例》第十八條規(guī)定，醫(yī)療機構需建立投訴接待制度，規(guī)范投訴處理流程。14.填空題教育機構開展線上培訓，應當在培訓平臺顯著位置公示______、培訓內容、師資信息、收費標準等信息，并留存培訓記錄不少于______年。答案：辦學許可證；1解析：《線上培訓管理辦法》第十二條要求教育機構公示辦學資質，培訓記錄留存至少1年（直播類需留存至少6個月）。15.判斷題房地產開發(fā)企業(yè)可以將購房客戶的姓名、電話等信息提供給關聯(lián)裝修公司用于精準營銷，無需額外取得客戶同意。()答案：×

解析：《個人信息保護法》第二十三條規(guī)定，處理個人信息用于其他目的需取得單獨同意，關聯(lián)方營銷屬于“其他目的”，需客戶明確授權。16.簡答題簡述《網絡安全法》對關鍵信息基礎設施運營者的特殊合規(guī)要求。(1).履行安全保護義